AMFs fonder. Information om fondsparande i AMFs fonder

AMFs fonder Information om fondsparande i AMFs fonder

Allmän information om AMFs värdepappersfonder Denna information tillsammans med fondbestämmelserna utgör informationsbroschyr i enlighet med lagen (2004:46) om investeringsfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2008:11) om investeringsfonder. Närmare information om fonderna återges i respektive fonds fondbestämmelser. En kortfattad beskrivning av fonderna, deras placeringsinriktning och risknivå återfinns i fondernas faktablad (Simplified Prospectus). Fondbolaget AMF Fonder AB Klara Södra Kyrkogata 18 113 38 Stockholm Telefon: 08-696 31 00 Fax: 08-696 31 99 Telefon Kundservice: 020-696 320 E-post Kundservice: info@amf.se Organisationsnummer: 556549-2922 Aktiekapital: 2 000 000 SEK Bolaget har sitt säte i Stockholm VD: Fredrik Nordström Administrativ chef: Christina Nylund Styrelse: Eddie Dahlberg, ordförande samt VD Volvo Pensionsstiftelse Anders Bergström, 3:e vice förbundsordförande Kommunal Ingrid Bonde, VD AMF Anders Torstensson, Chefsjurist Svenskt Näringsliv Lena Westerlund, Chefsekonom LO Gunilla Wikman, Kommunikationskonsult Klagomålsansvarig: Fredrik Nordström Revisorer: Ernst & Young AB med huvudansvarig revisor Jan Birgerson, Auktoriserad revisor. Fondbolaget är ett helägt dotterbolag till AMF Pensionsförsäkring AB (AMF). Fondbolaget har Finansinspektionens tillstånd att bedriva fondverksamhet sedan den 20 maj 1998. Tillstånd att bedriva fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder gavs av Finansinspektionen den 25 september 2006. Uppdragsavtal Fondbolaget har gett i uppdrag till AMF att sköta kapitalförvaltningen i fonderna samt ett flertal andra tjänster som värdepappersadministration, internrevision, personaladministration, redovisning, juristtjänster, IT-drift samt marknadsföring. Denna information gäller följande fonder: AMF Aktiefond Småbolag org nr: 515601-9878 AMF Aktiefond Sverige org nr: 504400-4959 AMF Aktiefond Euroland org nr: 504400-4447 AMF Aktiefond Nordamerika org nr: 515602-1932 AMF Aktiefond Asien Stilla havet org nr 515602-2781 AMF Aktiefond Världen org nr: 504400-4892 AMF Aktiefond Global org nr: 504400-9206 AMF Balansfond org nr: 504400-5071 AMF Räntefond Lång org nr: 504400-5014 AMF Räntefond Kort org nr: 515601-9860 Förvaltningsfilosofi AMF Fonders fonder är aktivt förvaltade med målet att ge en avkastning som över tiden överstiger genomsnittet för den eller de marknader där fonderna placerar. Placeringarna koncentreras till marknader och företag som är avgörande för avkastningen utan att risken i fonden tillåts öka för mycket. Vår förvaltning grundas på noggranna analyser. Vi samlar in och bearbetar ständigt information om världsekonomins utveckling och om valuta-, aktie- och räntemarknaderna. Varje år besöker vi många olika företag och vår målsättning är att träffa VD eller personer i högsta ledningen i alla de svenska och i de flesta av de utländska företag vi investerar i. Vi har en investeringsstil med ett begränsat antal innehav i varje fond. Det ger oss bra möjligheter att följa våra innehav på nära håll. Aktiefonderna placerar i aktier och andra överlåtbara aktierelaterade värdepapper (gemensamt benämnda överlåtbara värdepapper), andelar i andra fonder samt på konto i kreditinstitut. Värdepapperslån får användas i förvaltningen. Aktiefond Asien Stilla havet kan dessutom använda derivatinstrument och så kallade OTC-derivat som ett led i placeringsinriktningen. Underliggande tillgång ska i sådant fall utgöras av tillgångar som avses i 5 kap 12 lagen om investeringsfonder. Övriga aktiefonder kan endast använda derivatinstrument (optioner, terminer och liknande instrument) för att effektivisera förvaltningen av tillgångarna i fonderna. Det betyder att derivatinstrument inte kan användas för att uppnå en högre exponering mot marknaden än om placeringar skett direkt i aktier. Räntefonderna placerar i obligationer, certifikat och andra överlåtbara ränterelaterade värdepapper (gemensamt benämnda överlåtbara värdepapper), penningmarknadsinstrument, andelar i andra fonder samt på konto i kreditinstitut. Repor och värdepapperslån får användas i förvaltningen. Räntefonderna kan dessutom placera i optioner, terminer, swapar och liknande finansiella instrument (gemensamt benämnda derivatinstrument). Räntefonderna har bestämda intervall för den genomsnittliga räntebindningstiden (duration). Derivat används som ett led i placeringsinriktningen inom ramen för fondens räntebindningstid. Ägarpolicy Fondbolagets styrelse har antagit en ägarpolicy. I policyn fastställs de riktlinjer som Fondbolaget har som utgångspunkt när det företräder fonderna i ägarsituationer. Fondbolaget agerar aktivt som ägare. Om det ligger i kundernas intresse kan fonderna samverka med andra ägare, vanligtvis AMF. Fondbolaget verkar för en god etik i näringslivet och att de bolag som fonderna investerar i sköts på ett sätt som gagnar fondandelsägarna. Ägarpolicyn i sin helhet finns på www.amf.se. Etik Fondbolaget har antagit etiska principer som gäller all verksamhet och som har fyra olika utgångspunkter, Människor, Affärer, Miljö och Samhälle. Dessa etiska principer syftar till att befästa och värna om Fondbolagets position som det goda företaget. Fondbolaget och dess anställda skall alltid agera ansvarsfullt, och sträva efter att bidra till i alla avseenden en hållbar utveckling, såväl i ett ekonomiskt, miljömässigt som socialt perspektiv så att bolagets verksamhet kan bidra till en långsiktig positiv samhällsutveckling. Personal i Fondbolaget och personal med insyn i värdepappershandeln hos uppdragstagare följer det regelverk som Fondbolagens Förening har

tagit fram angående egna och närståendes värdepappersaffärer. Med utgångspunkt från de övergripande etiska principerna har ett regelverk tagits fram som styr valet av placeringar i förvaltningen. Vid bedömningen genomförs en helhetsbedömning av företagets verksamhet. Grundregeln är att undvika placeringar i verksamheter som strider mot de värderingar som Sverige som land gett uttryck för genom lag eller undertecknande av internationella konventioner. Fondbolaget försvarar därför principerna i FN:s Global Compact, OECD: s riktlinjer för multinationella företag, Ottawa-konventionen, Kemvapenkon-ventionen, Konventionen om förbud mot biologiska vapen, Icke-spridningsfördraget och Konventionen mot klustervapen. Risker med fondsparande Allt sparande är förenat med risk, det vill säga att de insatta pengarna kan minska i värde. En högre risk ger samtidigt en möjlighet till högre avkastning. En fond placerar i flera olika överlåtbara värdepapper vilket i sig innebär en riskspridning. En fonds riskprofil beror dock främst på vilken eller vilka marknader fonden placerar på. En räntefond har generellt en lägre risk än en aktiefond. Handel med överlåtbara värdepapper kan också innebära andra risker som risken för att ett innehav inte kan avyttras i tid till ett rimligt pris (likviditetsrisk) eller risken för att en motpart vid genomförandet av en affär inte kan leverera eller betala (avvecklingsrisk). Räntefonder har en lägre risk som främst består av risken för ränteförändringar (marknadsrisk). En fond med kort räntebindning har en lägre risk än en fond med lång räntebindning. Risken i en räntefond påverkas också av vilken kreditrisk en placering har. Stat och kommun har låg kreditrisk medan företag och andra organisationer kan ha en högre kreditrisk beroende på deras kreditvärdighet. Det finns också en risk att inflationen urholkar sparandets värde. Aktiefonder har en högre risk då värderingen av aktier påverkas av marknadsrisken som kan förändras relativt snabbt. Det kan vara en förändring av konjunkturen eller en större händelse som påverkar ett visst land eller stora delar av världsmarknaden. Risken i en aktiefond kan också bero på risken i en viss bransch eller i ett enskilt företag. Risken i en fond påverkas också av hur förvaltningen går till. Färre aktier i en fond medför en högre risk och om en stor del av aktierna är placerade i samma typ av företag eller i ett enda land ökar risken (koncentrationsrisk). En aktiefond som placerar på en utländsk marknad har också en exponering mot respektive lands valuta i förhållande till den svenska kronan. En aktiefond som placerar i derivatinstrument har en högre risk än en vanlig aktiefond. Fonden blir mer känslig för marknadsförändringar eftersom hävstångseffekten gör att fonden får en exponering mot marknaden som är större än fondens värde (marknadsrisken). Blandfonder placerar i såväl räntebärande överlåtbara värdepapper som aktier och har därför en lägre risk än rena aktiefonder. Fondernas placeringsinriktning och riskprofil Aktiefond Småbolag är en aktiefond som placerar i mindre och medelstora företag i Sverige. Fonden kan också placera upp till 25 procent i övriga Norden. Fondens avkastning påverkas i första hand av den svenska aktiemarknadens utveckling. Generellt så är placeringar i mindre företag något mer riskfyllda än i större varför fondens inriktning kan förväntas leda till en något högre risk. I de fall fonden har placerat i övriga nordiska länder kan växelkursförändringar påverka avkastningen i begränsad omfattning. Derivatinstrument får användas för att effektivisera förvaltningen, detta ökar inte fondens risknivå. Aktiefond Sverige är en aktiefond som är inriktad på placeringar i svenska aktier. Utvecklingen på den svenska börsen styr i hög utsträckning fondens avkastning. Eftersom placeringarna är koncentrerade till ett enskilt land så har fonden normalt något högre risk än fonder med placeringar i flera länder. Derivatinstrument får användas för att effektivisera förvaltningen, detta ökar inte fondens risknivå. Aktiefond Euroland är en aktiefond som placerar i aktier i länder som är medlemmar i EMU och som har euro som sin valuta. Fondens avkastning påverkas av aktiemarknaderna i dessa länder. De största marknaderna är Frankrike och Tyskland. Då placeringarna är koncentrerade till euro kan växelkursförändringar påverka fondens avkastning. Derivatinstrument får användas för att effektivisera förvaltningen, detta ökar inte fondens risknivå. Aktiefond Nordamerika är en aktiefond som är inriktad på aktier som placerar i Nordamerika, framförallt i USA. Eftersom placeringarna huvudsakligen är koncentrerade till ett enskilt land så har fonden normalt något högre risk än fonder med placeringar i flera länder. Fondens avkastning påverkas i hög utsträckning av utvecklingen för den amerikanska börsen. Då fondens tillgångar noteras i utländska valutor, främst dollar, så påverkas avkastningen av förändringar i växelkursen. Derivatinstrument får användas för att effektivisera förvaltningen, detta ökar inte fondens risknivå. Aktiefond Världen är en aktiefond som placerar i aktier i Sverige och över hela världen. Högst 60 procent av fondens medel placeras i utländska aktier, främst i USA och Europa. Fondens avkastning påverkas i hög utsträckning av utvecklingen för den svenska börsen. Då en del av fondens medel placeras i utländska aktier kan växelkursförändringar påverka avkastningen. Derivatinstrument får användas för att effektivisera förvaltningen, detta ökar inte fondens risknivå. Aktiefond Asien Stilla havet är en aktiefond som placerar i olika företag och branscher i Asien och Stillahavsområdet. Fondens fördelning mellan länder och branscher kommer att variera. Fördelningen medför att riskerna sprids. Avkastningen påverkas främst av hur aktiemarknaderna i dessa länder utvecklas. De största marknaderna är Japan, Taiwan, Korea, Hong Kong, Singapore och Australien. Fondens tillgångar noteras i utländska valutor varför avkastningen kommer att påverkas av förändringar i växelkursen. Derivatinstrument inkluderande så kallade OTC-derivat får användas som ett led i placeringsinriktningen. I praktiken kommer risknivån att ligga väl under den risknivå som fondbestämmelserna maximalt medger. Aktiefond Global är en aktiefond som placerar i aktier över hela världen. Eftersom fonden placerar i flera länder sprids riskerna. Avkastningen påverkas av hur aktiemarknaderna i framförallt USA och Europa utvecklas. Eftersom fondens medel nästan uteslutande placeras i utländska aktier kan växelkursförändringar få stor betydelse för avkastningen. Derivatinstrument får användas för att effektivisera förvaltningen, detta ökar inte fondens risknivå. Balansfonden är en blandfond som placerar både i aktie- och i räntebärande överlåtbara värdepapper. Högst 75 procent av fondens medel får placeras i aktier, resterande del placeras i svenska räntebärande överlåtbara värdepapper med en lång genomsnittlig löptid. Större delen av fondens placeringar i aktier sker i svenska aktier. Högst 30 procent av fondens medel får placeras i utländska aktier, främst i USA och Europa. Aktierna bidrar till en högre risk än den i en räntefond. Fondens placeringar sker till största delen i svenska kronor men eftersom en del av fondens medel placeras i utländska aktier kan växelkursförändringar påverka avkastningen. Fonden har Finansinspektionens tillstånd att placera mer än 35 procent av tillgångarna i obligationer och andra skuldförbindelser som getts ut eller garanteras av en stat, kommun eller en statlig eller kommunal myndighet i ett land inom EES eller av något mellanstatligt organ i vilket ett eller flera EES-stater är medlemmar. Fonden får placera i derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen. Derivatinstrument kan, inom ramen för fondens räntebindningstid, användas för att omfördela risken mellan olika löptider.

Räntefond Lång är en lång räntefond med något högre risk än en kort räntefond. Fonden placerar i obligationer och andra räntebärande överlåtbara värdepapper med en genomsnittlig räntebindningstid på mellan 2 och 10 år. På kort sikt påverkas avkastningen främst av förändringar i räntenivån. På längre sikt blir nivån på den medellånga räntan avgörande för avkastningen. Fonden placerar förutom i överlåtbara värdepapper utgivna av staten även i bostads- och företagsobligationer med god kreditvärdighet. Förändringar i marknadens bedömning av kreditrisken kan påverka avkastningen. Från tid till annan kan fonden också placera i realränteobligationer. De ger ett visst skydd mot förändringar i inflationstakten. Fonden har Finansinspektionens tillstånd att placera mer än 35 procent av tillgångarna i obligationer och andra skuldförbindelser som getts ut eller garanteras av en stat, kommun eller en statlig eller kommunal myndighet i ett land inom EES eller av något mellanstatligt organ i vilket ett eller flera EES-stater är medlemmar. Fonden får placera i derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen. Derivatinstrument kan, inom ramen för fondens räntebindningstid, användas för att omfördela risken mellan olika löptider. Räntefond Kort är en kort räntefond med låg risk. Fonden placerar i räntebärande överlåtbara värdepapper med en genomsnittlig räntebindningstid som är högst ett år. Avkastningen påverkas främst av nivån på korta räntor i Sverige. Fonden placerar förutom i överlåtbara värdepapper utgivna av staten även i certifikat och obligationer utgivna av bl a kommuner och företag med god kreditvärdighet. Fonden har Finansinspektionens tillstånd att placera mer än 35 procent av tillgångarna i obligationer och andra skuldförbindelser som getts ut eller garanteras av en stat, kommun eller en statlig eller kommunal myndighet i ett land inom EES eller av något mellanstatligt organ i vilket ett eller flera EES-stater är medlemmar. Fonden får placera i derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen. Derivatinstrument kan, inom ramen för fondens räntebindningstid, användas för att omfördela risken mellan olika löptider. Fondspara i AMF Fonders fonder Anmälningsblankett för att börja spara i fonderna finns på vår hemsida www.amf.se. På hemsidan finns också fondfaktablad för varje fond med information om fondens placeringsinriktning och risk samt fondbestämmelser och ytterligare information om fondsparande. Kunden kan fylla i blanketten direkt på internettjänsten, skriva ut och posta till AMF Fonder Fondadministration, 113 88 Stockholm. En personlig kod till internettjänsten skickas till kunden så snart vi registrerat anmälningsblanketten. Via internettjänsten finns tillgång till daglig kursinformation, transaktions- och innehavsredovisning, möjlighet att byta fonder och ändra autogirobelopp. Anmälningsblankett, fondfaktablad och ytterligare information kan också beställas från vår kundservice på telefon 020-696 320. Fondbolaget har en skyldighet att kontrollera identiteten på kunder som vill köpa andelar i vårafonder. Om ansökan inte är fullständigt ifylld, om alla uppgifter som efterfrågas inte bifogas eller om Fondbolaget inte på ett tillfredställande sätt kan identifiera kunden så kan placering av medel inte ske i fonden och motsvarande fondandelar ställas ut. För juridiska personer finns en särskild blankett. Fondbolaget för register över samtliga innehavare av andelar i fonden. Fonderna är även valbara hos PPM och i AMF:s fondförsäkring. Hantering av personuppgifter De personuppgifter som lämnas till oss eller som vi hämtar in när en kund fondsparar hos AMF Fonder använder vi till att genomföra och administrera våra skyldigheter under avtalet med kunden och för att tillgodose kundens önskemål. Vi använder också uppgifterna för att kunna skicka information om våra produkter och tjänster. Fondbolaget kan också komma att använda personuppgifter för att göra marknads- och kundanalyser samt för affärs-, produkt- och metodutveckling. Personuppgifterna kan, inom ramen för gällande sekretessbestämmelser, komma att användas på detta sätt av alla bolag inom koncernen AMF och företag som AMF samarbetar med i sin verksamhet (t ex måste företaget som hjälper oss med att skriva ut och skicka våra brev veta namn och adress på alla mottagare). Kunden har rätt att få information om vilka personuppgifter Fondbolaget har, för vilket ändamål vi behandlar uppgifterna, varifrån uppgifterna har hämtats samt till vilka mottagare eller kategorier av mottagare som uppgifterna lämnas ut. Kunden har rätt att begära rättelse av felaktiga personuppgifter och kan anmäla till oss att de motsätter sig att personuppgifter används för direktmarknadsföring. Köp, byte och försäljning av fondandelar Köp av fondandelar sker genom insättning av pengar i fonden. Det kan göras antingen månadsvis med överföringar via autogiro och/ eller genom insättningar på fondens bankgiro. Kunden ska ange både personnummer och namn på den person som andelarna skall registreras på. Insättning via bankgiro kan ta ett par dagar. Vid insättningar på belopp över 100 000 SEK kan kunden kontakta kundservice på telefon 020-696 320 för instruktion om direktinsättning på fondens bankkonto. Fondernas bankgironummer: Aktiefond Småbolag 5749-0526 Aktiefond Sverige 5510-5548 Aktiefond Euroland 5510-5597 Aktiefond Nordamerika 5032-1058 Aktiefond Asien Stilla havet 309-7193 Aktiefond Världen 5510-5472 Aktiefond Global 5309-0296 Balansfonden 5510-5506 Räntefond Lång 5510-5530 Räntefond Kort 5748-4404 Fondbyte görs enklast via internettjänsten på vår hemsida www.amf.se. Blankett för byte kan också beställas från kundservice på telefon 020-696 320. Vid försäljning av fondandelar måste en skriftlig säljorder inges till Fondbolaget. Blankett för försäljning av andelar finns att hämta på vår hemsida eller kan beställas från kundservice. Fondandelar kan också överlåtas och pantsättas. Kostnader och avgifter Det finns inga uttags- eller insättningsavgifter i fonderna. Fonderna betalar en fondförvaltningsavgift till Fondbolaget för förvaltning av fonderna. I denna ersättning ingår kostnader för kapitalförvaltning, analys, marknadsföring, försäljning, registerhållning, administration, redovisning, information, tillsyn, revision och ersättning till Förvaringsinstitutet för förvaring av tillgångar och för Förvaringsinstitutets administration vid fondens handel i finansiella tillgångar. Fondförvaltningsavgiften uttrycks som en procentsats av fondens värde på årsbasis. Den aktuella fondförvaltningsavgiften bestäms av Fondbolaget. Den högsta fondförvaltningsavgift Fondbolaget kan ta ut anges i fondens fondbestämmelser. Aktuella fondförvaltningsavgifter och högsta fondförvaltningsavgift: Fond Högsta avgift Aktuell avgift Aktiefond Småbolag 0,60 % 0,60 % Aktiefond Sverige 0,50 % 0,40 % Aktiefond Euroland 0,50 % 0,40 % Aktiefond Nordamerika 0,50 % 0,40 % Aktiefond Asien Stilla havet 1,00 % 0,60 % Aktiefond Världen 0,50 % 0,40 % Aktiefond Global 0,50 % 0,40 % Balansfond 0,50 % 0,40 % Räntefond Lång 0,50 % 0,15 % Räntefond Kort 0,15 % 0,15 % Utöver fondförvaltningsavgiften betalar fonderna övriga kostnader såsom courtage till fondkommissionärer och banker för handel med överlåtbara värdepapper, räntekostnader, premier betalda för värdepapperslån och skatter. Dessa

övriga kostnader belastar fonderna när de uppstår och är inte kända i förväg. Den totala kostnaden i kronor som belastat kundens innehav i fonden inklusive fondförvaltningsavgiften redovisas till alla kunder minst årligen. För närvarande tas ingen avgift ut för överlåtelse och pantsättning av fondandelar. Alla kostnader i fonderna är avdragna vid värderingen av fonden och vid presentation av fondens värdeutveckling. Så här går handeln till Köp, byte och försäljning av andelar kan göras varje bankdag och sker till okänd kurs. Fonden är normalt öppen för handel varje bankdag om inte den eller de viktigaste marknaderna som fonden placerar i är stängda eller om något extraordinärt har inträffat som gör att vi inte kan säkerställa att alla kunder får lika rätt till fondens värde. En begäran om köp eller försäljning som inkommer före kl. 15.00 (bryttid) genomförs samma dag. För att en begäran om köp ska genomföras måste även köplikvid finnas insatt på fonds bankkonto före kl 15:00. Bryttiden kan komma att tidigareläggas de dagar då börs eller marknads-plats stänger tidigare än normalt. För aktiefond Asien Stilla havet gäller annan bryttid. En begäran om köp eller försäljning i Aktiefond Asien Stilla havet genomförs samma dag om begäran inkommer före kl 06:00. För att en begäran om köp ska genomföras måste även köplikvid finnas insatt på Aktiefond Asien Stilla havets bankkonto före kl 06:00. Om begäran om försäljning eller inlösen av fondandel inkommit till Fondbolaget på en dag som inte är bankdag eller då fonden av annan anledning är stängd för handel, samt efter aktuell bryttidpunkt senareläggs handeln normalt till nästa påföljande bankdag. För information om handel särskilda dagar se vår hemsida www.amf.se. Värderingen av fonden sker efter bryttiden vilket innebär att kursen alltid är okänd vid det tillfälle som en order läggs. Kunden kan inte limitera en köp- eller försäljningsorder. Vid försäljning av fondandelar gäller normalt en likviddag, d v s pengarna förs över till kundens bankkonto första bankdagen efter genomförd handel. Eventuella bankkostnader vid t ex överföring till bank i utlandet belastar kundens försäljningslikvid. Om värdet av försäljningsorder är stort i förhållande till fondens värde kan det hända att det saknas likvida medel i fonden för utbetalning av försäljningslikviden. Fonden kan då behöva sälja överlåtbara värdepapper och det kan därför dröja upp till tre likviddagar, beroende på vilken marknad fonden har investerat i, innan pengarna sätts in på kundens bankkonto. Fondandelsvärdering Värdering sker varje dag som fonden är öppen för handel. Fondens andelsvärde publiceras i större dagstidningar och på vår hemsida www. amf.se. Det går också bra att ringa vår kundservice på 020-696 320. Värderingstidpunkten är normalt kl. 16.00 för alla fonder. Tidpunkten kan flyttas beroende på avvikelser i normala stängningstider på börs eller marknad där fonderna investerar. Aktiefond Asien Stilla havet värderas till slutkurs, övriga fonder till gällande kurs. Värderingen baseras på tillgångarnas marknadsvärden. Likvida medel och andra till-gångar läggs till innehaven av finansiella instrument och skulderna dras ifrån. Fondförvaltningsavgiften dras ifrån fondens förmögenhet med 1/365-del för varje dag. Värdet av en andel är fondens förmögenhet delat med antalet utestående andelar. Alla köp och försäljningar av fondandelar görs till detta fondandelsvärde. Rapportering och information Fondbolaget sänder hel- och halvårsvis värdebesked till alla kunder. I helårsbeskedet återfinns även deklarationsuppgifter. Fondbolaget bekräftar engångsinsättningar och försäljningar med en avräkningsnota. Kunden kan välja att få avräkningsnota via internettjänsten på vår hemsida www.amf.se eller per post. Fondbolaget tar fram halvårsrapport och årsberättelse för fonderna. Rapporterna finns på vår hemsida och skickas till de kunder som begär det. På vår hemsida finns också fondfaktablad, blanketter och mer information om fondsparande, risk samt aktuell information om fondernas värdeutveckling med möjlighet att jämföra fondens värdeutveckling med ett för fonden relevant marknadsindex. Skatteregler och kontrolluppgifter För fysiska personer och dödsbon som är skatteskyldiga i Sverige skall en kapitalvinst eller kapitalförlust vid försäljningar av fondandelar, även vid byten, deklareras. Kapitalvinsten eller förlusten beräknas med utgångspunkt från den genomsnittliga anskaffningskostnaden för varje fond. Vinsten och förlusten redovisas som inkomst av kapital. Vinster beskattas med 30 procent och förluster är avdragsgilla. Fondbolaget är skyldigt att lämna kontrolluppgift till Skatteverket på kapitalvinst och kapitalförlust vid försäljning för fysiska personer bosatta i Sverige och för svenska dödsbon. Utdelning från fonderna beskattas som inkomst av kapital. Fondbolaget skall innehålla 30 procent preliminär skatt på utdelning till fysisk person bosatt i Sverige och svenskt dödsbo. För personer bosatta i utlandet är Fondbolaget skyldigt att innehålla kupongskatt på utdelning. Avdrag för kupongskatt görs med 30 procent. Fondbolaget är även skyldigt att lämna kontrolluppgift till Skatteverket på utdelning under beskattningsåret för fysiska personer bosatta i Sverige och för svenska dödsbon. För sparande i fondförsäkringar gäller särskilda skatteregler. Juridiska personer bör ta kontakt med en revisor för att utreda de skattekonsekvenser fond-sparandet medför. Utdelning från fonderna Utdelning sker under juni månad året efter räkenskapsåret, om Fondbolaget så beslutar, med ett så stort belopp att skatt inte kommer att belasta Fonden. Fonder registrerade i Sverige är skattskyldiga. En utdelning från fonden är avdragsgill för fonden och för att undvika dubbelbeskattning för andelsägarna delar fonderna varje år ut ett belopp som motsvarar det skattepliktiga resultatet i fonden. Utdelningen går till de andelsägare som är registrerade som andelsägare på utdelningsdagen. När utdelningen dras från fonden sjunker fondens värde och därmed fondandelsvärdet. Utdelningen återinvesteras därefter till det nya fondandelsvärdet efter att eventuell preliminär- eller kupongskatt har dragits av. Efter utdelningen kommer andelsägaren att ha fler andelar men fondandelsvärdet kommer att vara något lägre beroende på hur stor utdelningen har varit. Värdepappersfonds upphörande och överlåtelse Fondbolagets styrelse kan besluta om att en fond skall upphöra eller överlåtas. För överlåtelse krävs Finansinspektionens godkännande. Förvaltningen av Fonden övertas av Förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallat Fondbolagets tillstånd eller om bolaget träder i likvidation eller försätts i konkurs. Förvaringsinstitutet skall i sådant fall snarast överlåta förvaltningen till annat fondbolag som godkänts av Finansinspektionen. I annat fall skall Fonden upplösas och värdet av Fondens tillgångar skiftas ut till andelsägarna. Kungörelse om detta skall införas i Post- och Inrikes Tidningar samt finnas tillgänglig hos Förvaringsinstitutet och Fondbolaget.

Fondbestämmelser för AMF Aktiefond Småbolag 1 Fondens rättsliga ställning Fondens namn är AMF Aktiefond Småbolag. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (LIF). Fondförmögenheten ägs gemensamt av andelsägarna i Fonden. Varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Fondbolaget företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frågor som rör Fonden. Fonden är inte en juridisk person vilket bl.a. innebär att den inte kan förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter. 2 Fondförvaltare Fonden förvaltas av AMF Fonder AB, organisationsnummer 556549-2922, nedan kallat fondbolaget. 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter Förvaringsinstitut för fondens tillgångar är Skandinaviska Enskilda Banken, organisationsnummer 502032-9081. Förvaringsinstitutet ska verkställa fondbolagets beslut avseende fonden samt ta emot och förvara fondens tillgångar. Förvaringsinstitutet ska kontrollera att de beslut avseende fonden som fondbolaget fattat, såsom värdering, inlösen och försäljning av fondandelar, sker i enlighet med lag, föreskrift och dessa fondbestämmelser. 4 Fondens karaktär Fonden är en aktiefond med inriktning på små och medelstora bolag i Sverige med möjlighet att placera i övriga Norden. Fondens medel skall placeras så att en god riskspridning samt en på sikt god avkastning uppnås, särskilt i förhållande till utvecklingen på de marknader Fonden placerar på. 5 Fondens placeringsinriktning Fondens medel får placeras i 1. Överlåtbara värdepapper; aktier och aktierelaterade värdepapper utgivna av mindre och medelstora emittenter i Sverige, Norge, Danmark, Finland och Island vilka är eller inom ett år avses bli upptagen till handel på reglerad marknad eller föremål för regelbunden handel vid någon annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten i dessa länder. 2. Penningmarknadsinstrument. 3. Fondandelar. 4. Konto i kreditinstitut. i fondandelar. på konto i kreditinstitut. Minst 85 procent av Fondens medel ska vara placerade i överlåtbara värdepapper. Minst 75 procent av Fondens placeringar i överlåtbara värdepapper ska vara utgivna av emittenter i Sverige eller upptagna till handel på en reglerad marknad eller föremål för regelbunden handel vid någon annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten i Sverige. Värdepapperslån får ges från Fonden. Placering får ske i strukturerade produkter såsom t ex aktieindexkorgar. 6 Marknadsplatser Fondens medel får placeras på reglerade marknader inom EU, EFTA och USA. Handel får även ske på annan marknad inom EU, EFTA och USA som är reglerad och öppen för allmänheten. 7 Särskild placeringsinriktning a) Fonden får placera i överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap 5 LIF. Fonden får inte placera i penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap 5 LIF. b) I syfte att effektivisera Fondens förvaltning får derivatinstrument användas. c) I syfte att effektivisera Fondens förvaltning får onoterade (OTC) derivatinstrument användas. 8 Värdering Fondandelsvärdet beräknas fortlöpande av Fondbolaget och fastställs normalt vid slutet av varje bankdag. Fondandelsvärdet ligger till grund för handeln med fondandelar i Fonden. Värdet av en fondandel är lika med Fondens värde delat med antalet registrerade och utelöpande fondandelar. Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna göra avdrag för de skulder som avser Fonden. Såväl tillgångar som skulder skall värderas med ledning av gällande marknadsvärde. När det gäller marknadsnoterade tillgångar avses med gällande marknadsvärde senaste betalkurs eller, om sådan saknas, senaste köpkurs. För räntebärande tillgångar avses med gällande marknadsvärde senaste köpräntenotering. Om även sådan kurs eller ränta inte är representativ eller saknas, får Fondbolaget fastställa värdet på objektiva grunder. För överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap 5 LIF fastställs ett marknadsvärde på objektiva grunder baserat på uppgifter om senast betalt pris eller marknadspris från så kallade market maker eller andra externa oberoende källor, möjligheten att omsätta instrumentet, referensvärdering baserad på liknande instrument med justering för skillnader, diskonterade kassaflöden eller bokslutsvärdering baserad på kapitalandel av det egna kapitalet. OTC-derivat värderas med optionsvärderingsmodeller baserade på Black & Scholes formel. 9 Försäljning och inlösen av fondandelar Försäljning (andelsägares köp) och inlösen (andelsägares försäljning) kan normalt ske varje bankdag. Fonden är dock inte öppen för försäljning och inlösen sådana bankdagar då värderingen av Fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som bedöms säkerställa fondandelsägares lika rätt till följd av att en eller flera av de marknader, som en väsentlig andel av Fondens marknadsnoterade tillgångar handlas på, helt eller delvis är stängda. Begäran om försäljning görs genom att likvid inbetalas till fondens bankkonto eller bankgirokonto. Begäran om inlösen skall vara skriftlig och, förutom vid användning av datamedia, egenhändigt undertecknad av andelsägaren. Begäran om försäljning och inlösen som kommit fondbolaget tillhanda senast klockan 15.00 bankdagar verkställs samma dag. Skulle begäran komma fondbolaget tillhanda efter klockan 15.00 ska fondbolaget verkställa begäran nästkommande bankdag. Måste medel för inlösen anskaffas genom försäljning av värdepapper, ska sådan försäljning ske och inlösen verkställas så snart som möjligt. Vid inlösen av fondandelar utbetalas likvidennormalt senast tre (3) bankdagar efter det att inlösen har verkställts. Skulle en försäljning väsentligt kunna missgynna övriga andelsägaresintresse, får fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen. Inlösenpriset för fondandel ska vara fondandelsvärdet den dag inlösen sker. Pris vid försäljning och inlösen fastställs vid slutet av den bankdag som försäljning eller inlösen verkställs. Försäljning och inlösen sker därmed till en kurs som inte är känd för andelsägaren vid tillfället för begäran om försäljning respektive inlösen. Begäran om försäljning eller inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det. En fondorder kan inte vara limiterad. Fondandelsvärdet offentliggörs på fondbolagets hemsida, tidningar etc.

10 Extraordinära förhållanden Fonden kan stängas för försäljning och inlösen om sådana extraordinära förhållanden har inträffat som innebär att en värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägares lika rätt. 11 Avgifter och ersättning Fonden tillämpar inte inlösenavgifter eller uttagsavgifter. Ur fondens medel får ersättning betalas till Fondbolaget för fondens förvaltning och kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer. Ersättningen beräknas dagligen med 1/365-del på fondens värde och får högst uppgå till 0,6 procent per år av fonden värde. räkenskapsårets sex första månader inom två månader från halvårets utgång samt en årsberättelse om fonden inom fyra månader från räkenskapsårets utgång. Redogörelserna sänds kostnadsfritt till andelsägare som begär det samt finnas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet. Ändring av fondbestämmelserna får endast ske genom beslut av fondbolagets styrelse, och ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Sedan ändring godkänts ska beslutet finnas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitut samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar. åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. Courtage och andra kostnader vid fondens köp och försäljning av finansiella instrument belastas fonden samt skatter och lagstadgade avgifter. 12 Utdelning Utdelning sker under juni månad året efter räkenskapsåret, om Fondbolaget så beslutar. Fonden lämnar utdelning med syftet att överföra beskattning av fondens avkastning på andelsägarna, varigenom avkastningen ej blir beskattad i två led. Utdelningsbart belopp beräknas enligt följande: Kvarstående utdelningsbart belopp från tidigare år; (+/-) fondens resultat enligt resultaträkning; (-) ej skattepliktiga realiserade och orealiserade vinster under räkenskapsåret; (+) ej avdragsgilla realiserade och orealiserade förluster under räkenskapsåret; (-) ej skattepliktiga intäkter; (+) ej avdragsgilla kostnader; (+) ett belopp motsvarande den schablonberäknade skattemässiga intäkten; (-) kvarstående underskott från tidigare räkenskapsår (-) utnyttjande av avräkningsbar kupongskatt = utdelningsbart belopp. Utdelningen sker med ett belopp som beslutas av Fondbolaget, dock högst ett belopp motsvarande det utdelningsbara beloppet vilket får ökas med upplupen utdelning som har inbetalats vid andelsförsäljning och minskas med upplupen utdelning som har utbetalats vid andelsinlösen. Utdelning tillkommer andelsägare som är registrerad på av Fondbolaget fastställd utdelningsdag. För utdelning skall Fondbolaget, efter avdrag för preliminär skatt, förvärva nya fondandelar för andelsägarnas räkning. 13 Fondens räkenskapsår Fondens räkenskapsår är kalenderår. 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelserna Fondbolaget lämnar en halvårsredogörelse för 15 Pantsättning och överlåtelse Pantsättning av fondandelar ska skriftligen anmälas till fondbolaget. Underrättelsen ska innehålla namn och adress på panthavaren, vem som är ägare till fondandelarna, hur många fondandelar som omfattas av pantsättningen och eventuella begräsningar av pantsättningens omfattning. Andelsägare ska skriftligen underrättas om att fondbolaget har gjort en anteckning om pantsättningen i registret över andelsägare. Pantsättningen upphör och uppgift om pantsättningen tas bort när panthavaren skriftligen meddelat fondbolaget därom. Andelsägare kan överlåta sina fondandelar. Vid handläggning av pantsättning och överlåtelse av fondandelar kan fondbolaget ta ut en avgift. Aktuell avgift anges i informationsbroschyren. 16 Annan nödvändig och skälig information Fondbolaget och Förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbolaget, bolag som Fondbolaget lagt ut väsentliga delar av förvaltningstjänsten till eller Förvaringsinstitutet är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet om de varit normalt aktsamma, om inte ansvar följer av 2 kap. 21 LIF. Fondbolaget och Förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet. Föreligger hinder för Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet att helt eller delvis vidta

Fondbestämmelser för AMF Aktiefond Sverige 1 Fondens rättsliga ställning Fondens namn är AMF Aktiefond Sverige. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (LIF). Fondförmögenheten ägs gemensamt av andelsägarna i Fonden. Varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Fondbolaget företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frågor som rör Fonden. Fonden är inte en juridisk person vilket bl.a. innebär att den inte kan förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter. 2 Fondförvaltare Fonden förvaltas av AMF Fonder AB, organisationsnummer 556549-2922, nedan kallat fondbolaget. 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter Förvaringsinstitut för fondens tillgångar är Skandinaviska Enskilda Banken, organisationsnummer 502032-9081. Förvaringsinstitutet ska verkställa fondbolagets beslut avseende fonden samt ta emot och förvara fondens tillgångar. Förvaringsinstitutet ska kontrollera att de beslut avseende fonden som fondbolaget fattat, såsom värdering, inlösen och försäljning av fondandelar, sker i enlighet med lag, föreskrift och dessa fondbestämmelser. 4 Fondens karaktär Fonden är en aktiefond med inriktning på Sverige. Fondens medel skall placeras så att en god riskspridning samt en på sikt god avkastning uppnås, särskilt i förhållande till utvecklingen på den marknad Fonden placerar på. 5 Fondens placeringsinriktning Fondens medel får placeras i 1. Överlåtbara värdepapper; aktier och aktierelaterade värdepapper utgivna av emittenter i Sverige som är eller inom ett år avses bli upptagen till handel på reglerad marknad eller föremål för regelbunden handel vid någon annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten i Sverige. 2. Fondandelar i fond vars placeringsinriktning ryms inom Fondens placeringsinriktning. 3. Konto i kreditinstitut. i fondandelar. Högst 10 procent av fondens medel får placeras på konto i kreditinstitut. Värdepapperslån får ges från Fonden. Placering får ske i strukturerade produkter såsom t ex aktieindexkorgar. 6 Marknadsplatser Fondens medel får placeras på en reglerad marknad inom EU, EFTA och USA. Handel får även ske på annan marknad inom EU, EFTA och USA som är reglerad och öppen för allmänheten. 7 Särskild placeringsinriktning a) Fonden får placera i överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap 5 LIF. Fonden får inte placera i penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap 5 LIF. b) I syfte att effektivisera Fondens förvaltning får derivatinstrument användas. c) I syfte att effektivisera Fondens förvaltning får onoterade (OTC) derivatinstrument användas. 8 Värdering Fondandelsvärdet beräknas fortlöpande av Fondbolaget och fastställs normalt vid slutet av varje bankdag. Fondandelsvärdet ligger till grund för handeln med fondandelar i Fonden. Värdet av en fondandel är lika med Fondens värde delat med antalet registrerade och utelöpande fondandelar. Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna göra avdrag för de skulder som avser Fonden. Såväl tillgångar som skulder skall värderas med ledning av gällande marknadsvärde. När det gäller marknadsnoterade tillgångar avses med gällande marknadsvärde senaste betalkurs eller, om sådan saknas, senaste köpkurs. Om även sådan kurs inte är representativ eller saknas, får Fondbolaget fastställa värdet på objektiva grunder. För överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap 5 LIF fastställs ett marknadsvärde på objektiva grunder baserat på uppgifter om senast betalt pris eller marknadspris från så kallade market maker eller andra externa oberoende källor, möjligheten att omsätta instrumentet, referensvärdering baserad på liknande instrument med justering för skillnader, diskonterade kassaflöden eller bokslutsvärdering baserad på kapitalandel av det egna kapitalet. OTC-derivat värderas med optionsvärderingsmodeller baserade på Black & Scholes formel. 9 Försäljning och inlösen av fondandelar Försäljning (andelsägares köp) och inlösen (andelsägares försäljning) kan normalt ske varje bankdag. Fonden är dock inte öppen för försäljning och inlösen sådana bankdagar då värderingen av Fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som bedöms säkerställa fondandelsägares lika rätt till följd av att en eller flera av de marknader, som en väsentlig andel av Fondens marknadsnoterade tillgångar handlas på, helt eller delvis är stängda. Begäran om försäljning görs genom att likvid inbetalas till fondens bankkonto eller bankgirokonto. Begäran om inlösen skall vara skriftlig och, förutom vid användning av datamedia, egenhändigt undertecknad av andelsägaren. Begäran om försäljning och inlösen som kommit fondbolaget tillhanda senast klockan 15.00 bankdagar verkställs samma dag. Skulle begäran komma fondbolaget tillhanda efter klockan 15.00 ska fondbolaget verkställa begäran nästkommande bankdag. Måste medel för inlösen anskaffas genom försäljning av värdepapper, ska sådan försäljning ske och inlösen verkställas så snart som möjligt. Vid inlösen av fondandelar utbetalas likvidennormalt senast tre (3) bankdagar efter det att inlösen har verkställts. Skulle en försäljning väsentligt kunna missgynna övriga andelsägares intresse, får fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen. Inlösenpriset för fondandel ska vara fondandelsvärdet den dag inlösen sker. Pris vid försäljning och inlösen fastställs vid slutet av den bankdag som försäljning eller inlösen verkställs. Försäljning och inlösen sker därmed till en kurs som inte är känd för andelsägaren vid tillfället för begäran om försäljning respektive inlösen. Begäran om försäljning eller inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det. En fondorder kan inte vara limiterad. Fondandelsvärdet offentliggörs på fondbolagets hemsida, tidningar etc. 10 Extraordinära förhållanden Fonden kan stängas för försäljning och inlösen om sådana extraordinära förhållanden har inträffat som innebär att en värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägares lika rätt. 11 Avgifter och ersättning Fonden tillämpar inte inlösenavgifter eller uttagsavgifter. Ur fondens medel får ersättning betalas till Fondbolaget för fondens förvaltning och kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer. Ersättningen beräknas dagligen med 1/365-del på fondens värde och får högst uppgå till 0,5 procent per år av fonden värde.

Courtage och andra kostnader vid fondens köp och försäljning av finansiella instrument belastas fonden samt skatter och lagstadgade avgifter. 12 Utdelning Utdelning sker under juni månad året efter räkenskapsåret, om Fondbolaget så beslutar. Fonden lämnar utdelning med syftet att överföra beskattning av fondens avkastning på andelsägarna, varigenom avkastningen ej blir beskattad i två led. Utdelningsbart belopp beräknas enligt följande: Kvarstående utdelningsbart belopp från tidigare år; (+/-) fondens resultat enligt resultaträkning; (-) ej skattepliktiga realiserade och orealiserade vinster under räkenskapsåret; (+) ej avdragsgilla realiserade och orealiserade förluster under räkenskapsåret; (-) ej skattepliktiga intäkter; (+) ej avdragsgilla kostnader; (+) ett belopp motsvarande den schablonberäknade skattemässiga intäkten; (-) kvarstående underskott från tidigare räkenskapsår (-) utnyttjande av avräkningsbar kupongskatt = utdelningsbart belopp. Utdelningen sker med ett belopp som beslutas av Fondbolaget, dock högst ett belopp motsvarande det utdelningsbara beloppet vilket får ökas med upplupen utdelning som har inbetalats vid andelsförsäljning och minskas med upplupen utdelning som har utbetalats vid andelsinlösen. Utdelning tillkommer andelsägare som är registrerad på av Fondbolaget fastställd utdelningsdag. För utdelning skall Fondbolaget, efter avdrag för preliminär skatt, förvärva nya fondandelar för andelsägarnas räkning. 13 Fondens räkenskapsår Fondens räkenskapsår är kalenderår. 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelserna Fondbolaget lämnar en halvårsredogörelse för räkenskapsårets sex första månader inom två månader från halvårets utgång samt en årsberättelse om fonden inom fyra månader från räkenskapsårets utgång. Redogörelserna sänds kostnadsfritt till andelsägare som begär det samt finnas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet. 15 Pantsättning och överlåtelse Pantsättning av fondandelar ska skriftligen anmälas till fondbolaget. Underrättelsen ska innehålla namn och adress på panthavaren, vem som är ägare till fondandelarna, hur många fondandelar som omfattas av pantsättningen och eventuella begräsningar av pantsättningens omfattning. Andelsägare ska skriftligen underrättas om att fondbolaget har gjort en anteckning om pantsättningen i registret över andelsägare. Pantsättningen upphör och uppgift om pantsättningen tas bort när panthavaren skriftligen meddelat fondbolaget därom. Andelsägare kan överlåta sina fondandelar. Vid handläggning av pantsättning och överlåtelse av fondandelar kan fondbolaget ta ut en avgift. Aktuell avgift anges i informationsbroschyren. 16 Annan nödvändig och skälig information Fondbolaget och Förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt ellerutländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbolaget, bolag som Fondbolaget lagt ut väsentliga delar av förvaltningstjänsten till eller Förvaringsinstitutet är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet om de varit normalt aktsamma, om inte ansvar följer av 2 kap. 21 LIF. Fondbolaget och Förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet. Föreligger hinder för Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet att helt eller delvis vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. Ändring av fondbestämmelserna får endast ske genom beslut av fondbolagets styrelse, och ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Sedan ändring godkänts ska beslutet finnas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitut samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar.

Fondbestämmelser för AMF Aktiefond Euroland 1 Fondens rättsliga ställning Fondens namn är AMF Aktiefond Euroland. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (LIF). Fondförmögenheten ägs gemensamt av andelsägarna i Fonden. Varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Fondbolaget företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frågor som rör Fonden. Fonden är inte en juridisk person vilket bl a innebär att den inte kan förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter. 2 Fondförvaltare Fonden förvaltas av AMF Fonder AB, organisationsnummer 556549-2922, nedan kallat fondbolaget. 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter Förvaringsinstitut för fondens tillgångar är Skandinaviska Enskilda Banken, organisationsnummer 502032-9081. Förvaringsinstitutet ska verkställa fondbolagets beslut avseende fonden samt ta emot och förvara fondens tillgångar. Förvaringsinstitutet ska kontrollera att de beslut avseende fonden som fondbolaget fattat, såsom värdering, inlösen och försäljning av fondandelar, sker i enlighet med lag, föreskrift och dessa fondbestämmelser. 4 Fondens karaktär Fonden är en aktiefond med inriktning på Euroområdet. Fondens medel skall placeras så att en god riskspridning samt en på sikt god avkastning uppnås, särskilt i förhållande till utvecklingen på de marknader Fonden placerar på. 5 Fondens placeringsinriktning Fondens medel får placeras i 1. Överlåtbara värdepapper; aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper i euro vilka är utgivna av emittenter i Europeiska Monetära Unionen (EMU) och som har euro som sin valuta och som är, eller inom ett år avses bli, upptagna till handel på en reglerad marknad eller föremål för regelbunden handel vid någon annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten i dessa länder. 2. Fondandelar i fond vars placeringsinriktning ryms inom Fondens placeringsinriktning. 3. Konto i kreditinstitut. i fondandelar. på konto i kreditinstitut. Värdepapperslån får ges från Fonden. Placering får ske i strukturerade produkter såsom t ex aktieindexkorgar. 6 Marknadsplatser Fondens medel får placeras på en reglerad marknad inom EU, EFTA och USA. Handel får även ske på annan marknad inom EU, EFTA och USA som är reglerad och öppen för allmänheten. 7 Särskild placeringsinriktning a) Fonden får placera i överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap 5 LIF. Fonden får inte placera i penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap 5 LIF. b) I syfte att effektivisera Fondens förvaltning får derivatinstrument användas. c) I syfte att effektivisera Fondens förvaltning får onoterade (OTC) derivatinstrument användas. 8 Värdering Fondandelsvärdet beräknas fortlöpande av Fondbolaget och fastställs normalt vid slutet av varje bankdag. Fondandelsvärdet ligger till grund för handeln med fondandelar i Fonden. Värdet av en fondandel är lika med Fondens värde delat med antalet registrerade och utelöpande fondandelar. Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna göra avdrag för de skulder som avser Fonden. Såväl tillgångar som skulder skall värderas med ledning av gällande marknadsvärde. När det gäller marknadsnoterade tillgångar avses med gällande marknadsvärde senaste betalkurs eller, om sådan saknas, senaste köpkurs. Om även sådan kurs inte är representativ eller saknas, får Fondbolaget fastställa värdet på objektiva grunder. För överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap 5 LIF fastställs ett marknadsvärde på objektiva grunder baserat på uppgifter om senast betalt pris eller marknadspris från så kallade market maker eller andra externa oberoende källor, möjligheten att omsätta instrumentet, referensvärdering baserad på liknande instrument med justering för skillnader, diskonterade kassaflöden eller bokslutsvärdering baserad på kapitalandel av det egna kapitalet. OTC-derivat värderas med optionsvärderingsmodeller baserade på Black & Scholes formel. 9 Försäljning och inlösen av fondandelar Försäljning (andelsägares köp) och inlösen (andelsägares försäljning) kan normalt ske varje bankdag. Fonden är dock inte öppen för försäljning och inlösen sådana bankdagar då värderingen av Fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som bedöms säkerställa fondandelsägares lika rätt till följd av att en eller flera av de marknader, som en väsentlig andel av Fondens marknadsnoterade tillgångar handlas på, helt eller delvis är stängda. Begäran om försäljning görs genom att likvid inbetalas till fondens bankkonto eller bankgirokonto. Begäran om inlösen skall vara skriftlig och, förutom vid användning av datamedia, egenhändigt undertecknad av andelsägaren. Begäran om försäljning och inlösen som kommit fondbolaget tillhanda senast klockan 15.00 bankdagar verkställs samma dag. Skulle begäran komma fondbolaget tillhanda efter klockan 15.00 ska fondbolaget verkställa begäran nästkommande bankdag. Måste medel för inlösen anskaffas genom försäljning av värdepapper, ska sådan försäljning ske och inlösen verkställas så snart som möjligt. Vid inlösen av fondandelar utbetalas likvidennormalt senast tre (3) bankdagar efter det att inlösen har verkställts. Skulle en försäljning väsentligt kunna missgynna övriga andelsägares intresse, får fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen. Inlösenpriset för fondandel ska vara fondandelsvärdet den dag inlösen sker. Pris vid försäljning och inlösen fastställs vid slutet av den bankdag som försäljning eller inlösen verkställs. Försäljning och inlösen sker därmed till en kurs som inte är känd för andelsägaren vid tillfället för begäran om försäljning respektive inlösen. Begäran om försäljning eller inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det. En fondorder kan inte vara limiterad. Fondandelsvärdet offentliggörs på fondbolagets hemsida, tidningar etc. 10 Extraordinära förhållanden Fonden kan stängas för försäljning och inlösen om sådana extraordinära förhållanden har inträffat som innebär att en värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägares lika rätt. 11 Avgifter och ersättning Fonden tillämpar inte inlösenavgifter eller uttagsavgifter. Ur fondens medel får ersättning betalas till Fondbolaget för fondens förvaltning och kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer. Ersättningen beräknas dagligen med 1/365-del på fondens värde och får högst uppgå till 0,5 procent per år av fonden värde.