FINANSRAPPORT 217-4-3 Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 46 mnkr till 1 422 mnkr från föregående månad. Upplåning: Har minskat med 132 mnkr till totalt 8 965 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har minskat med 47 mnkr till totalt 8 753 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även 2 mnkr i outnyttjade backup faciliteter och vi ligger med god marginal inom Finansriktlinjerna. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har stigit med 23 mnkr till 88 mnkr. Total värdeförändring i år är +5,3 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 9,%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i mars bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 672 mnkr) placeras nu till negativ ränta. Då bankerna infört negativa räntor så ligger vi nära de limiter per bank som är fastställda i Finansriktlinjerna, för att vi ska undvika att betala för att ha pengar på banken. Gröna obligationer: I november gavs Västerås första Gröna obligation på 75 mnkr ut. Norsk obligation: I mars så gav Västerås stad ut sin första norska obligation. Efter en lyckad investerarresa till Oslo så emitterades 5 miljoner norska kronor på en mycket bra nivå jämfört med den svenska marknaden.
jan-15 feb-15 mar-15 apr-15 maj-15 jun-15 jul-15 aug-15 sep-15 okt-15 nov-15 dec-15 jan-16 feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 1 6 1 4 1 2 8 Tomträtter +94 Flyktingstöd +79 Tomträtter +94 Pensionsavg -129 AFA +43 Tomträtter +57 +58 försälj fastighet Citybanan - 53mnkr +6 tomrätter Byggbonus +41 +25 äldrenämnd 1 422 6 KPA -123 mnkr 4 2 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. 2 5 2 1 5 Kassa-reserv Förfall, inom en månad 5 apr-15 jul-15 okt-15 jan-16 apr-16 jul-16 okt-16 jan-17 apr-17
Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 5 4 5 4 3 5 3 2 5 2 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 Övriga bolag 1 5 5 jan-15 apr-15 jul-15 okt-15 jan-16 apr-16 jul-16 okt-16 jan-17 apr-17 Mimers upplåning är oförändrad från föregående månad. Mimer har under våren förlängt sin kapitalbindning med två längre lån, ett på 3,5 år och ett på 5 år. Mälarenergi har ökat sin totala upplåning med 28 mnkr från föregående månad. Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.
Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. 1 9 8 7 6 5 4 3 Övriga banker o institut MTN (Ram 6 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) 2 apr-15 aug-15 dec-15 apr-16 aug-16 dec-16 apr-17 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 8 965 mnkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.
Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 879,8 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +5,3 mnkr, vilket motsvarar +6,6 % (vilket är 1,34 % bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 6,5% Räntor 39,4% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 212-216: +9,%/år