Förslag till placering

Storlek: px
Starta visningen från sidan:

Download "Förslag till placering"

Transkript

1 Förslag till placering Modellportfölj Skandia Offensiv Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr:

2 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad Nya modellportföljer Sedan den 10 juni erbjuder Skandia tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Offensiv Skandia Offensiv placerar nästan uteslutande i aktiefonder och har därmed en högre risknivå. Då Skandia har en positiv syn på den svenska aktiemarknaden är detta den enskilt största marknaden i portföljen. En lämplig sparhorisont är minst fem år. Skandia anser att en kombination av index- och aktivt förvaltade fonder kompletterar varandra väl. Vi denna gång valt ut två aktiva Sverigefonder som tillsammans utgör 35 procent av portföljen, och kompletterat dem med indexfonden Skandia Sverige Exponering. Ny fond i portföljen är First State Asia Pacific Leaders, vilket ger ökad exponering mot Pacific (till exempel Australien) men även mot Asien genom investeringar i Indien och Kina. För att bibehålla den geografiska fördelningen har vi minskat Skandia Tillväxtmarknad. Vi har samtidigt dragit ner Carnegie World Wide, då den innehåller mycket amerikanska aktier. Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr:

3 Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är relativt hög och passar investerare med en till hög attityd till risk. Den här portföljen passar för en lång sparhorisont. Risk - tillgångsslag Aktier 95,0 Ränta >1 år 1,4 Ränta <1 år 2,1 Övrigt 1,6 Största innehav () Skandia Sverige Exponering A 20,0 Carnegie Sverige 18,0 Skandia USA 13,0 Carnegie WorldWide 10,0 Schroder European Special Situations 8,0 Carnegie Swedish Small Cap 7,0 Skandia Tillväxtmarknadsfond 7,0 Capital Group Japan Equity 7,0 First State Asia Pacific Leaders 5,0 Norron Select 5,0 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 46,4 Västeuropa exkl Sverige 13,4 Östeuropa 0,3 Nordamerika 19,8 Latinamerika 1,2 Japan 8,0 Asien exkl Japan 9,9 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 0,8 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 44,8 Råvaror 6,3 Konsument Cyklisk 12,5 Finans 22,9 Fastigheter 3,1 Dynamiskt 38,4 Kommunikation Tjänster 4,3 Energi 1,8 Industri 18,6 Teknik 13,7 Stabil 16,8 Konsument Stabil 5,6 Sjukvård 10,5 Allmännyttigt 0,7 Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr:

4 Modellportfölj Skandia Offensiv Portföljanalys Största innehav () Utveckling (fiktivt NAV) Skandia Sverige Exponering A 20,0 Carnegie Sverige 18,0 Skandia USA 13,0 Carnegie WorldWide 10,0 Schroder European Special Situations 8,0 Carnegie Swedish Small Cap 7,0 Skandia Tillväxtmarknadsfond 7,0 Capital Group Japan Equity 7,0 First State Asia Pacific Leaders 5,0 Norron Select 5, Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen. 80 Regionsfördelning (aktier ) Sverige 46,4 Västeuropa exkl Sverige 13,4 Östeuropa 0,3 Nordamerika 19,8 Latinamerika 1,2 Japan 8,0 Asien exkl Japan 9,9 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 0,8 Branscher aktier () ( ) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj -0,2-4,0 4,6 15,2 12,7 8,1 1. Skandia Sverige Exponering A (8/10) -1,4-2,9 4,5 16,4 2. Carnegie Sverige (8/10) -0,7-2,0 5,4 21,5 19,8 12,5 3. Skandia USA (8/10) -1,2-6,5 0,4 17,8 21,4 18,1 4. Carnegie WorldWide (8/10) 1,0-4,4 8,7 24,6 17,9 13,2 5. Schroder European Special Situations (8/10) -2,3-4,2 8,8 22,4 13,7 9,4 6. Carnegie Swedish Small Cap (8/10) 1,0 5,6 27,9 48,9 29,9 18,0 7. Skandia Tillväxtmarknadsfond (8/10) 3,8-8,1-0,8 3,1 8. Capital Group Japan Equity (8/10) 0,2-10,4 9,4 17,1 19,2 10,6 9. First State Asia Pacific Leaders (8/10) 3,3-6,4 3,9 13,3 12,8 10,7 10. Norron Select (8/10) -1,5-2,8 2,3 7,4 12,3 Cyklisk 44,8 Råvaror 6,3 Konsument Cyklisk 12,5 Finans 22,9 Fastigheter 3,1 Dynamiskt 38,4 Kommunikation Tjänster 4,3 Energi 1,8 Industri 18,6 Teknik 13,7 Stabil 16,8 Konsument Stabil 5,6 Sjukvård 10,5 Allmännyttigt 0,7 - tillgångsslag Aktier 95,0 Ränta >1 år 1,4 Ränta <1 år 2,1 Övrigt 1,6 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 15,6 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,2 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,4 10 största aktier () Nordea Bank AB 3,4 Hennes & Mauritz AB B 3,3 LM Ericsson Telephone Comp... 2,3 Skandinaviska Enskilda Bank... 1,9 Swedbank AB A 1,6 Volvo AB B 1,6 TeliaSonera AB 1,4 Sandvik AB 1,3 ABB Ltd 1,2 Investor AB B 1,2 Risk Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Risk/Avkastning (3 år) Avk Std Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr:

5 Fondöversikt Skandia Sverige Exponering A en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i svenska aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex OMX Stockholm Benchmark. Investeringar i företag som bryter mot internationella konventioner, är inblandade i kontroversiella vapen eller producerar tobak är uteslutna. Carnegie Sverige en aktiefond som placerar utan begränsningar avseende företag eller bransch i Sverige. Fondens målsättning är att i första hand skapa en positiv och stabil avkastning. Fonden kan placera sina medel i fondpapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar och på konto i kreditinstitut. Fonden placerar i företag vars aktier eller aktierelaterade fondpapper handlas på en reglerad marknad så länge företagets säte eller huvudsakliga verksamhet är förlagd till Sverige. Fonden får placera högst 10 procent av fondens värde i fondandelar. Fonden får placera högst 10 procent av fondens värde på konto i kreditinstitut. Skandia USA en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i amerikanska aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Förvaltningen av fonden är baserad på kvantitativ analys, vilket innebär att man främst försöker hitta felprissatta aktier genom matematiska och statistiska modeller. Investeringar i företag som bryter mot internationella konventioner, är inblandade i kontroversiella vapen eller producerar tobak är uteslutna. Carnegie WorldWide Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i noggrant utvalda bolag över hela världen utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi. Urvalet av aktier och fördelningen mellan olika branscher och regioner är inte förutbestämt. Schroder European Special Situations Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Carnegie Swedish Small Cap registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi Skandia Tillväxtmarknadsfond en aktiefond med bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika länder och branscher i tillväxt- och utvecklingsekonomier. Investeringar i företag som bryter mot internationella konventioner, är inblandade i kontroversiella vapen eller producerar tobak är uteslutna. Capital Group Japan Equity Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. First State Asia Pacific Leaders Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Norron Select Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 10-25, där just variationen i risktagande är ett viktigt Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr:

6 Skandia Sverige Exponering A Fondförmögenhet, MSEK 2 563,0 137,6 SEK Ändring i år, SEK 4,5 en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i svenska aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex OMX Stockholm Benchmark. Investeringar i företag som bryter mot internationella konventioner, är inblandade i kontroversiella vapen eller producerar tobak är uteslutna. Mattias Kellner Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 0,40 Årlig avgift 0,40 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 70 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 15,4 P/C tal (kurs/kassaflöde) 14,2 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,5 Utveckling av SEK Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 82,9 procent av aktieinnehaven. Finans 30,7 Industri 21,9 Konsument Cyklisk 12,3 Teknik 10,6 Råvaror 7,4 Övrigt 17,1 Sverige 94,0 Västeuropa exkl Sverige 5,0 Nordamerika 0,1 Latinamerika 0,9 - tillgångsslag ( ) Aktier 98,8 Ränta <1 år 0,3 Övrigt 0,9 I år 4,5-3 månader -2,9-6 månader -11,2-1 år 16,4-3 år år - - Sedan start 37, , ( ) Hennes & Mauritz AB B 9,0 Nordea Bank AB 8,3 LM Ericsson Telephone Company B 6,7 Swedbank AB A 4,9 Svenska Handelsbanken A 4,7

7 Carnegie Sverige Fondförmögenhet, MSEK , ,5 SEK Ändring i år, SEK 5,4 Simon Blecher Förvaltat fonden sedan Carnegie Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,40 en aktiefond som placerar utan begränsningar avseende företag eller bransch i Sverige. Fondens målsättning är att i första hand skapa en positiv och stabil avkastning. Fonden kan placera sina medel i fondpapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar och på konto i kreditinstitut. Fonden placerar i företag vars aktier eller aktierelaterade fondpapper handlas på en reglerad marknad så länge företagets säte eller huvudsakliga verksamhet är förlagd till Sverige. Fonden får placera högst 10 procent av fondens värde i fondandelar. Fonden får placera högst 10 procent av fondens värde på konto i kreditinstitut. Regionsfördelning ( ) Sverige 94,8 Västeuropa exkl Sverige 5,2 Standardavvikelse 3 år 11,75 Totalt antal aktieinnehav 25 QQQQQ Alfa 6,4 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 13,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,9 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK aktier ( ) 84,0 procent av aktieinnehaven. Industri 32,9 Finans 27,6 Konsument Cyklisk 13,1 Råvaror 5,4 Teknik 5,1 Övrigt 16,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 98,5 Ränta <1 år 1,5 I år 5,4-3 månader -2,0-6 månader -10,1-1 år 21,5-3 år 71,9-5 år 79,9 - Sedan start 612, , , ,1 - ( ) Nordea Bank AB 8,1 Hennes & Mauritz AB B 8,0 Volvo AB B 5,6 Holmen AB B 5,3 LM Ericsson Telephone Company B 5,0 Låg risk Hög risk ,7

8 Skandia USA Fondförmögenhet, MSEK 4 080,9 714,9 SEK Ändring i år, SEK 0,4 Osmar Ali Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,41 en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i amerikanska aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Förvaltningen av fonden är baserad på kvantitativ analys, vilket innebär att man främst försöker hitta felprissatta aktier genom matematiska och statistiska modeller. Investeringar i företag som bryter mot internationella konventioner, är inblandade i kontroversiella vapen eller producerar tobak är uteslutna. Regionsfördelning ( ) Västeuropa exkl Sverige 0,2 Nordamerika 99,8 Standardavvikelse 3 år 11,66 Totalt antal aktieinnehav 155 QQQQ Alfa -1,3 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 18,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,9 inom kategorin: USA, mix bolag, sedan Utveckling av SEK aktier ( ) 69,6 procent av aktieinnehaven. Sjukvård 19,2 Teknik 16,7 Konsument Cyklisk 13,3 Finans 10,9 Industri 9,5 Övrigt 30,4 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,4 Ränta <1 år 0, I år 0,4-3 månader -6,5-6 månader -9,3-1 år 17,8-3 år 79,0-5 år 130,1 - Sedan start 770, , , ,4 - ( ) Apple Inc 2,6 JPMorgan Chase & Co 2,3 Pfizer Inc 2,2 Verizon Communications Inc 2,0 Gilead Sciences Inc 1,9 Låg risk Hög risk ,7

9 Carnegie WorldWide Fondförmögenhet, MSEK ,9 865,0 SEK Ändring i år, SEK 8,7 Bo Knudsen Förvaltat fonden sedan Carnegie Asset Management Förvaltningsavgift, 2,00 Årlig avgift 1,60 Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i noggrant utvalda bolag över hela världen utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi. Urvalet av aktier och fördelningen mellan olika branscher och regioner är inte förutbestämt. Regionsfördelning ( ) Västeuropa exkl Sverige 25,4 Nordamerika 60,6 Japan 7,1 Asien exkl Japan 6,9 Standardavvikelse 3 år 11,96 Totalt antal aktieinnehav 30 QQQQ Alfa -0,3 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 20,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 15,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,0 inom kategorin: Global, mix bolag, sedan Utveckling av SEK I år 8,7-3 månader -4,4-6 månader -7,8-1 år 24,6-3 år 63,8-5 år 86,0 - Sedan start , , ,5 - - aktier ( ) 86,7 procent av aktieinnehaven. ( ) Finans 34,4 Sjukvård 14,7 Konsument Cyklisk 14,6 Teknik 13,7 Konsument Stabil 9,4 Övrigt 13,3 Visa Inc Class A 8,3 Housing Development Finance Corp Ltd 6,8 Home Depot Inc 4,6 UBS Group AG 4,4 Walt Disney Co 4,1 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,2 Övrigt 0,8 Låg risk Hög risk ,0

10 Schroder European Special Situations Fondförmögenhet, MSEK 6 065, ,1 SEK Ändring i år, SEK 8,8 Leon Howard-Spink Förvaltat fonden sedan Schroder Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,92 Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Regionsfördelning ( ) Sverige 14,4 Västeuropa exkl Sverige 85,6 Standardavvikelse 3 år 10,78 Totalt antal aktieinnehav 54 QQ Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 22,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,7 inom kategorin: Europa, mix bolag, sedan Utveckling av SEK aktier ( ) 77,2 procent av aktieinnehaven. Sjukvård 21,7 Finans 16,0 Teknik 14,6 Råvaror 13,3 Industri 11,7 Övrigt 22,8 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,6 Ränta <1 år 2,4 Övrigt 0, I år 8,8-3 månader -4,2-6 månader -8,8-1 år 22,4-3 år 47,0-5 år 56,6 - Sedan start 51, , , ,5 - ( ) Hexagon AB B 3,6 Lonza Group AG 3,5 DNB ASA 3,5 Roche Holding AG Dividend Right Cert. 3,5 Assa Abloy AB B 3,4 Låg risk Hög risk ,8

11 Carnegie Swedish Small Cap Fondförmögenhet, MSEK 588,3 255,9 SEK Ändring i år, SEK 27,9 Henrik Söderberg Förvaltat fonden sedan Carnegie Asset Management registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi Regionsfördelning ( ) Sverige 94,7 Västeuropa exkl Sverige 5,3 Förvaltningsavgift, 1,60 Årlig avgift 1,60 Standardavvikelse 3 år 13,32 Totalt antal aktieinnehav 30 QQQQQ Alfa 4,0 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 16,1 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,1 inom kategorin: Sverige, små-/medelstora bolag, sedan Utveckling av SEK I år 27,9-3 månader 5,6-6 månader 5,5-1 år 48,9-3 år 119,2-5 år 129,2 - Sedan start 155, , , ,9 - - aktier ( ) 85,8 procent av aktieinnehaven. ( ) Konsument Cyklisk 19,4 Industri 18,8 Sjukvård 17,2 Teknik 16,9 Råvaror 13,5 Övrigt 14,2 Meda AB A 5,7 Trelleborg AB B 4,5 Swedish Orphan Biovitrum AB 4,4 Industrial & Financial Systems AB B 4,1 NetEnt AB B 3,9 - tillgångsslag ( ) Aktier 91,7 Ränta >1 år 0,1 Ränta <1 år 0,2 Övrigt 8,0 Låg risk Hög risk ,3

12 Skandia Tillväxtmarknadsfond Fondförmögenhet, MSEK 1 144,2 112,0 SEK Ändring i år, SEK -0,8 Steven Russell Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 1,65 Årlig avgift 1,71 en aktiefond med bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika länder och branscher i tillväxt- och utvecklingsekonomier. Investeringar i företag som bryter mot internationella konventioner, är inblandade i kontroversiella vapen eller producerar tobak är uteslutna. Regionsfördelning ( ) Västeuropa exkl Sverige 2,4 Östeuropa 3,6 Latinamerika 14,0 Asien exkl Japan 76,2 Afrika och Mellanöstern 3,8 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 65 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 15,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,9 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,5 Utveckling av SEK aktier ( ) 79,8 procent av aktieinnehaven. Finans 26,1 Teknik 24,3 Konsument Cyklisk 14,4 Industri 8,8 Konsument Stabil 6,2 Övrigt 20,2 - tillgångsslag ( ) Aktier 96,7 Ränta <1 år 3,3 I år -0,8-3 månader -8,1-6 månader -16,3-1 år 3,1-3 år år - - Sedan start 12, , ( ) Industrial And Commercial Bank Of China Ltd H Shares4,7 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd ADR 3,5 China Mobile Ltd ADR 3,3 Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd H Shares 2,8 ICICI Bank Ltd ADR 2,5

13 Capital Group Japan Equity Fondförmögenhet, MSEK 1 871,8 95,0 SEK Ändring i år, SEK 9,4 Seung Kwak Förvaltat fonden sedan Capital International Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Regionsfördelning ( ) Japan,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,73 Standardavvikelse 3 år 16,38 Totalt antal aktieinnehav 88 QQQ Alfa -3,0 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 17,2 P/C tal (kurs/kassaflöde) 8,8 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,5 inom kategorin: Japan, sedan Utveckling av SEK I år 9,4-3 månader -10,4-6 månader -13,1-1 år 17,1-3 år 69,3-5 år 65,1 - Sedan start 2, , , ,0 - - aktier ( ) 83,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 25,0 Finans 19,1 Teknik 19,0 Konsument Cyklisk 13,5 Sjukvård 6,5 Övrigt 17,0 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 4,3 Mitsubishi UFJ Financial Group Inc 4,0 Murata Mfg Co Ltd 3,5 Denso Corp 3,2 Kubota Corp 3,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,4 Ränta <1 år 2,6 Låg risk Hög risk ,4

14 First State Asia Pacific Leaders Fondförmögenhet, MSEK ,5 18,9 SEK Ändring i år, SEK 3,9 Angus Tulloch Förvaltat fonden sedan First State Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Regionsfördelning ( ) Nordamerika 0,9 Japan 2,1 Asien exkl Japan 80,0 Australien och Nya Zeeland17,1 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,56 Standardavvikelse 3 år 12,29 Totalt antal aktieinnehav 48 QQQQQ Alfa 4,2 Beta 0,8 P/E tal (kurs/vinst) 15,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,0 inom kategorin: Asien & Australien ex Japan, sedan Utveckling av SEK I år 3,9-3 månader -6,4-6 månader -12,8-1 år 13,3-3 år 43,3-5 år 66,3 - Sedan start 101, , , ,5 - - aktier ( ) 73,7 procent av aktieinnehaven. ( ) Finans 25,7 Teknik 18,9 Sjukvård 11,4 Industri 9,2 Fastigheter 8,5 Övrigt 26,3 Oversea-Chinese Banking Corp Ltd 5,2 CSL Ltd 5,1 CK Hutchison Holdings Ltd 5,0 Brambles Ltd 4,9 Housing Development Finance Corp Ltd 3,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 88,2 Ränta <1 år 10,1 Övrigt 1,7 Låg risk Hög risk ,3

15 Norron Select Fondförmögenhet, MSEK 323,8 138,4 SEK Ändring i år, SEK 2,3 Niklas Granath Förvaltat fonden sedan Norron Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 10-25, där just variationen i risktagande är ett viktigt Regionsfördelning ( ) Sverige 56,6 Västeuropa exkl Sverige 43,2 Latinamerika 0,1 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 2,21 Standardavvikelse 3 år 7,01 Totalt antal aktieinnehav Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 12,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 15,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,1 Utveckling av SEK I år 2,3-3 månader -2,8-6 månader -5,6-1 år 7,4-3 år 41,4-5 år - - Sedan start 38, , , ,6 - - aktier ( ) 88,8 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 28,4 Finans 21,7 Teknik 21,6 Konsument Cyklisk 9,9 Energi 7,1 Övrigt 11,2 Norron Preserve I 6,1 Amer Sports FRN 3,1 Norron Active R 3,0 Kinnevik Investment AB B 3,0 SKF AB B 2,8 - tillgångsslag ( ) Aktier 48,0 Ränta >1 år 27,6 Ränta <1 år 11,3 Övrigt 13,1 Låg risk Hög risk ,0

16 Skandia - främsta urvalet av världens fonder. Skandia Fondförsäkring startade 1990 och var det första bolaget på den svenska marknaden som erbjöd fondförsäkringar. På Skandia förvaltar vi inte några fonder själva utan handplockat istället ett antal fonder från flera av Sveriges och världens ledande fondbolag. Detta sker genom en väletablerad fondurvalsprocess. Utvärderingen av förvaltare sker löpande via en disciplinerad och ständigt aktiv process. Ju längre vi kommer i processen desto fler faller bort. De som till slut blir kvar får vara med och förvalta någon eller några av våra fonder. Processen utgår från något vi kallar fyra P-modellen. P1. PLACERINGSFILOSOFI Det första vi tittar på är förvaltarens placeringsfilosofi vilken strategi förvaltaren har för att skapa överavkastning. Vi vill veta exakt vilken metodik förvaltaren har. Vi vill också se bevis för att förvaltarens filosofi har bättre förutsättningar än andra att långsiktigt förutsäga aktiemarknadens utveckling och generera överavkastning i framtiden. P2. PROCESS Process fokuserar på hur förvaltaren faktiskt gör för att genomföra sin valda placeringsfilosofi. Vi tittar i detalj på varje steg i processen, från finansiell analys, val av värdepapper och skapandet av portföljer till riskkontroll och intern utvärdering. Det vi vill se är en strukturerad och disciplinerad arbetsprocess som stämmer med den placeringsfilosofi förvaltaren har. Process ger oss svar på hur förvaltaren dag för dag arbetar för att uppnå sina mål. P3. PERSONER Under den här punkten tittar vi närmare på vilka personer som arbetar med förvaltningen. Vi granskar deras erfarenhet och deras rollfördelning. Finns det tillräckliga resurser för att kunna genomföra den placeringsfilosofi och den process man har? Har de förmågan att utvecklas i takt med förändringar i omvärlden? Vi tittar också på hur förvaltaren lyckas behålla sin förvaltnings - och analyspersonal och om de har en bra grund att stå på även om någon nyckelperson skulle lämna bolaget. P4. PRESTATION Många nöjer sig med att en förvaltare historiskt lyckats skapa en bra avkastning. På Skandia är vi minst lika intresserade av varför avkastningen varit hög. Det kan ju bero både på tur och skicklighet. Men det är bara en skicklig förvaltning som kan skapa mervärde på lång sikt. När vi utvärderar prestation tittar vi på under vilka perioder avkastningen varit bra, vilka placeringar som bidragit positivt och vilka risker man tagit. De mönster vår analysgrupp hittar granskas sedan för att se om de överensstämmer med förvaltarens placeringsfilosofi och process. Det vi vill veta är om förvaltaren har förmågan att upprepa tidigare framgångar och kan fortsätta leverera en bra långsiktig avkastning även i framtiden. Begränsning av ansvar En investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonderna och riskerna finns i respektive fonds faktablad som du hittar på skandia.se eller skandiabanken.se. För Skandias egna fonder hittar du informationsbroschyr, senaste årsberättelse och halvårsredogörelse på skandia.se/fonder. För övriga fonder finner du dessa handlingar på respektive fondbolags hemsida. Alternativt kan du beställa faktablad, informationsbroschyr, senaste årsberättelse och halvårsredogörelse på telefon Informationen i detta dokument är endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte ses som placeringsråd eller placeringsrekommendationer. Om du vill ha en personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi att du kontaktar en rådgivare. Denna information är inte riktad till personer hemmahörande i USA, Kanada, Japan, Australien eller annat land där publiceringen eller tillgängliggörandet av materialet är förbjudet eller tillåtligheten därav på något sätt är begränsad.

17 Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R Stockholm Tfn: Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. et kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Skandia Sverige Exponering A Carnegie Sverige Skandia USA Carnegie WorldWide Schroder European Special Situations Carnegie Swedish Small Cap Skandia Tillväxtmarknadsfond Capital Group Japan Equity First State Asia Pacific Leaders Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: Norron Select 5 5 *) Andel i hela Summa Summa 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) förtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid * * 90466:3 SID 1 (1) 90466: :

Förslag till placering

Förslag till placering Förslag till placering Modellportfölj Skandia Försiktig Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: 502017-3083 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2015-10-08 Nya modellportföljer

Läs mer

Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-05-16 Nya modellportföljer Skandia har satt samman

Läs mer

Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2017-02-13 Nya modellportföljer Skandia har satt samman

Läs mer

Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-12-05 Nya modellportföljer Skandia har satt samman

Läs mer

Förslag till placering

Förslag till placering Förslag till placering Modellportfölj Skandia Balanserad Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: 502017-3083 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-01-28 Nya modellportföljer

Läs mer

Förslag till placering

Förslag till placering Förslag till placering Modellportfölj Skandia Balanserad Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: 502017-3083 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2015-10-08 Nya modellportföljer

Läs mer

Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2017-02-13 Nya modellportföljer Skandia har satt samman

Läs mer

Portföljanalys. Största innehav (%) Utveckling 180. Regionsfördelning (aktier %) Branscher aktier (%) Fördelning - tillgångsslag. Stylebox.

Portföljanalys. Största innehav (%) Utveckling 180. Regionsfördelning (aktier %) Branscher aktier (%) Fördelning - tillgångsslag. Stylebox. Marknadsföringsmaterial: 2017-04-03 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka

Läs mer

Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-05-16 Nya modellportföljer Skandia har satt

Läs mer

Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2017-02-13 Nya modellportföljer Skandia har satt

Läs mer

Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-05-16 Nya modellportföljer Skandia har satt samman

Läs mer

Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Modellportfölj Skandia Försiktig Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-12-05 Nya modellportföljer Skandia har satt samman

Läs mer

Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering

Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Kommentarer Modellportföljen uppdaterad 2016-12-05 Nya modellportföljer Skandia har satt

Läs mer

Fördelning - tillgångsslag. Aktier 59,7% Lång ränta 41,9% Övrigt 0,3% Analyserade avtal. Portföljanalysen är inte uppbyggd av olika avtal.

Fördelning - tillgångsslag. Aktier 59,7% Lång ränta 41,9% Övrigt 0,3% Analyserade avtal. Portföljanalysen är inte uppbyggd av olika avtal. Marknadsföringsmaterial: 2017-04-03 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, dvs 5 år och längre. Vi förvaltar idag

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-09-30

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-09-30 Sverigefonder Strand Småbolagsfond -12,1 +1,5 +58,6 20,52 0,90% + Perf fée 15% Spiltan Aktiefond Stabil -12,9-6,6 +38,8 17,06 1,50% Evli Swedish Small Cap Selection -18,2-7,7 +56,7 26,63 1,00% + Perf fée

Läs mer

Examensfrågor: Fondspara

Examensfrågor: Fondspara Examensfrågor: Fondspara Det finns över 3000 fonder på den svenska marknaden med olika inriktning. Strax över 70 procent av alla barn har sparande i fonder. Nu till frågorna G Ska man välja att spara i

Läs mer

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2012

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2012 Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2012 Förvaltningsberättelse Halvårsredogörelsen omfattar perioden 2012-01-01 till 2012-06-29. Adrigo Hedge är en hedgefond med inriktning mot investeringar i nordiska aktier.

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-08-31

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-08-31 Sverigefonder Strand Småbolagsfond -11,3 +12,4 +56,2 19,89 0,90% + Perf fée 15% Evli Swedish Small Cap Selection Carlson Sweden Micro Cap -16,0 +11,7 +41,7 25,96 1,00% + Perf fée 10% -19,4 +11,3 +31,4

Läs mer

Månadsbrev oktober 2017

Månadsbrev oktober 2017 Månadsbrev oktober 2017 Världens börser fortsatte att klättra under oktober och vi kan konstatera att samtliga Granits fonder hade en positiv utveckling under månaden. Förutom att Granit Kina hade en stark

Läs mer

INFORMATIONSBROSCHYR. Carnegie Fund of Funds International. Utländsk specialfond

INFORMATIONSBROSCHYR. Carnegie Fund of Funds International. Utländsk specialfond INFORMATIONSBROSCHYR Carnegie Fund of Funds International Utländsk specialfond Informationsbroschyren avser Carnegie Fund of Funds International, utländsk specialfond med tillstånd enligt 1 kap. 9 lagen

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

NAVENTI GLOBAL FÖRETAGSOBLIGATIONSFOND

NAVENTI GLOBAL FÖRETAGSOBLIGATIONSFOND NAVENTI FONDUTBUD OM NAVENTI FONDER Naventi Fonder AB är ett svenskt fondbolag som grundades år 2002 och vars ägare är operativt verksamma i bolaget. Vår affärsidé är att erbjuda sparande i aktivt förvaltade

Läs mer

Månadsbrev juni Med önskan om en skön sommar! Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev juni Med önskan om en skön sommar! Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev juni 2017 Vi kan summera en stark utveckling av första halvåret 2017. Samtliga våra fonder, utom Granit Kina, steg under perioden. Bäst gick det för Granit Småbolag som steg med 9,91 procent

Läs mer

INVESTERINGSFILOSOFI

INVESTERINGSFILOSOFI INVESTERINGSFILOSOFI Vänligen observera att innehållet i detta dokument inte utgör någon rekommendation eller råd från Vator Securities AB rörande investering eller transaktion i aktier eller andra finansiella

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Didner & Gerge Aktiefond Didner & Gerge Aktiefond är en svensk UCITS fond som huvudsakligen investerar i stora bolag på den svenska marknaden. Fonden är aktivt förvaltad och har som målsättning att leverera

Läs mer

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev juli 2017 Juli var en svag månad på börserna följt av politisk oro, dollarförsvagning samt något svagare rapporter. Svenska OMXS30 var ned 3,4 procent under månaden. Något bättre gick det för

Läs mer

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014 Stockholm mars 2014 1(3) Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014 Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

Private Banking. Fundamental förvaltning

Private Banking. Fundamental förvaltning Private Banking Fundamental förvaltning Våra tjänster Diskretionär Förvaltning Multi-Asset Portfolio Förvaltningen bygger på en kombination alla de viktigaste tillgångsslagen för värdeskapande och effektiv

Läs mer

Månadsbrev september 2017

Månadsbrev september 2017 Månadsbrev september 2017 September blev en stark månad. Alla Granit fonder steg under september. Starkast var Granit Småbolag som steg drygt 4 procent. Även Granit Global 85 och Trend 100 hade fina uppgångar.

Läs mer

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad Stockholm juni 2012 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad Vi arbetar ständigt med att utveckla vår förvaltning och de tjänster vi levererar till våra kunder. Som

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Januari 2013 Skandia

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Januari 2013 Skandia Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje

Läs mer

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-10-31

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-10-31 Sverigefonder Evli Swedish Small Cap Selection -5,1-0,5 +111,6 25,19 1,00% + Cicero Focus -1,2-1,1 +110,2 20,89 1,00% + Handelsbanken Svenska -4,6-1,5 +114,3 26,29 1,50% Småbolag Danske Invest Sverige

Läs mer

2,3% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,4%

2,3% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,4% US Balanserad Index 2 1 1 Under december fortsatte den positiva börstrenden från föregående månad. Globala börser mätt som MSCI World steg under december med 1,8 US Balanserad 6, 6, 1,7% 42,6% 0, 7, 7,

Läs mer

NAVENTI FONDUTBUD HÖSTEN 2018

NAVENTI FONDUTBUD HÖSTEN 2018 NAVENTI FONDUTBUD HÖSTEN 2018 OM NAVENTI FONDER Naventi Fonder AB är ett svenskt fondbolag som grundades år 2002 och vars ägare är operativt verksamma i bolaget. Vår affärsidé är att erbjuda sparande i

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, dvs 5 år och längre. Vi förvaltar idag

Läs mer

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2011

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2011 Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2011 Förvaltningsberättelse Halvårsredogörelsen omfattar perioden 2011-01-01 till 2011-06-30. Adrigo Hedge är en hedgefond med inriktning mot investeringar i nordiska aktier.

Läs mer

Avkastning (SEK) 1 månad Sedan årsskiftet 12 månader 2 år Sedan start US Trend -1,5% 2,5% -2,5% 3,3% 15,3%

Avkastning (SEK) 1 månad Sedan årsskiftet 12 månader 2 år Sedan start US Trend -1,5% 2,5% -2,5% 3,3% 15,3% US Trend 125 115 110 105 95 90 apr-09 sep-09 feb-10 jul-10 dec-10 maj-11 okt-11 mar-12 US Trend 2,5% -2,5% 3, 15, Aktier 46% - - 10 varav svenska aktier 9% - - 10 varav utländska aktier 37% - - 10 Räntebärande

Läs mer

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse Stockholm juni 2012 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Stiftelse Vi arbetar ständigt med att utveckla vår förvaltning och de tjänster vi levererar till våra kunder. Som

Läs mer

NAVENTI FONDUTBUD VÅREN 2019

NAVENTI FONDUTBUD VÅREN 2019 NAVENTI FONDUTBUD VÅREN 2019 OM NAVENTI FONDER Naventi Fonder AB är ett svenskt fondbolag som grundades år 2002 och vars ägare är operativt verksamma i bolaget. Vår affärsidé är att erbjuda sparande i

Läs mer

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2013

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2013 Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2013 Förvaltningsberättelse Halvårsredogörelsen omfattar perioden 2013-01-01 till 2013-06-30. Adrigo Hedge är en hedgefond med inriktning mot investeringar i nordiska aktier.

Läs mer

Danske capital / halvårsrapport 2013 3 HALVÅRSRAPPORT 2013

Danske capital / halvårsrapport 2013 3 HALVÅRSRAPPORT 2013 Danske capital / halvårsrapport 2013 3 Danske Capital Sverige Beta HALVÅRSRAPPORT 2013 4 Danske capital / halvårsrapport 2013 Förvaltningsberättelse per 2013-06-30 Fondfakta ISIN-kod SE0002374751 Startdatum

Läs mer

Startdatum Jämförelseindex -3,1% Rådgivare 52,8%

Startdatum Jämförelseindex -3,1% Rådgivare 52,8% US Balanserad Index 2 Index visas med återinvesterad utdelning. ens avkastning visas exklusive avgifter. fallet under årets två inledande månader. Amerikanska S&P500 klättrade till sin högsta nivå sedan

Läs mer

Spara via försäkring

Spara via försäkring Spara via försäkring Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga

Läs mer

Månadsbrev augusti 2017

Månadsbrev augusti 2017 Månadsbrev augusti 2017 Efter en stark inledning på året har sommarens utveckling varit av den svagare karaktären. Stockholmsbörsen har sedan 1 juni fallit med ca 5,6 procent, där en av de bidragande orsakerna

Läs mer

Aviatum 556656-5114. Placeringspolicy med placeringsrestriktioner för Aviatum Offensiv & Aviatum Solid

Aviatum 556656-5114. Placeringspolicy med placeringsrestriktioner för Aviatum Offensiv & Aviatum Solid Aviatum 556656-5114 Placeringspolicy med placeringsrestriktioner för Aviatum Offensiv & Aviatum Solid Innehåll 1 Inledning och syfte 1 1.1 Mål 1 1.2 Avgränsningar 1 1.3 Uppdatering av placeringspolicy

Läs mer

Öhman - Fair values since Koldioxidavtryck i Öhman Fonders aktiefonder 2018

Öhman - Fair values since Koldioxidavtryck i Öhman Fonders aktiefonder 2018 Öhman - Fair values since 196 March 3, 19 i Öhman Fonders aktiefonder 18 1 Öhman - Fair values since 196 March 3, 19 INNEHÅLL Definition - koldioxidavtryck Aktieindexfonder Svenska aktiefonder Globala

Läs mer

HALVÅRSREDOGÖRELSE 2014 AKTIESPARARNA TOPP SVERIGE

HALVÅRSREDOGÖRELSE 2014 AKTIESPARARNA TOPP SVERIGE HALVÅRSREDOGÖRELSE 2014 AKTIESPARARNA TOPP SVERIGE FONDFAKTA Fondens beteckning Aktiespararna Topp Sverige, ( Fonden ) Fonden förvaltas av Aktieinvest FK AB, ( bolaget ) Värdepappersbolag Aktieinvest FK

Läs mer

Startdatum Jämförelseindex -3,2% Rådgivare 56,9%

Startdatum Jämförelseindex -3,2% Rådgivare 56,9% US Balanserad Index 2 1 1 med och tyska DAX med 3%. Svenska börsen avvek dock och OMX30 stängde månaden drygt ned. Relativt starka företagsrapporter, men främst av förhoppningar om nya US Balanserad 3,8%

Läs mer

1,7% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,3%

1,7% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,3% US Balanserad Index 2 Index visas med återinvesterad utdelning. ens avkastning visas exklusive avgifter. republikaner inledningsvis fördes i positiv anda. Ifall fiscal cliff skulle inträffa, innebär det

Läs mer

Månadsbrev november 2018

Månadsbrev november 2018 Månadsbrev november 2018 November inleddes precis som oktober med hög volatilitet och orolig handel på världens börser. S&P 500 föll under månaden tillbaka till de lägsta nivåer som indexet handlade på

Läs mer

Spara via försäkring

Spara via försäkring Spara via försäkring Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga

Läs mer

Månadsbrev mars Anders Åström, Granit Fonder

Månadsbrev mars Anders Åström, Granit Fonder Månadsbrev mars 2017 Efter en stark start på året har bland annat amerikanska aktier tagit en paus under mars till följd av den ökande oron kring Trumps möjligheter att driva igenom sin politik. Den amerikanska

Läs mer

Handledning för broschyren Fonder

Handledning för broschyren Fonder Handledning för broschyren Fonder Broschyren Fonder är framtagen av Fondbolagens förening i samarbete med det landsomfattande nätverket Gilla Din Ekonomi som drivs av Finansinspektionen. Broschyren innehåller

Läs mer

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Vi ändrar fondbestämmelserna för Länsförsäkringars fonder Den 15 juli 2016 ändrar Länsförsäkringar Fondförvaltning fondbestämmelserna för flera av sina

Läs mer

Månadsbrev september 2018

Månadsbrev september 2018 Månadsbrev september 2018 LUGN SEPTEMBER MED STIGANDE KURSER September innebar fortsatt låg volatilitet på aktiemarknaden med generellt svagt stigande kurser på utvecklade marknader. Värt att notera var

Läs mer

Avanza Zero. Halvårsrapport 2011. Bästa andelsägare

Avanza Zero. Halvårsrapport 2011. Bästa andelsägare Avanza Zero Halvårsrapport 2011 Bästa andelsägare Den 22 maj 2006 startade vi Sveriges första och enda helt avgiftsfria fond: Avanza Zero fonden utan avgifter. Avanza Zero är en indexfond. Fondens målsättning

Läs mer

Månadsbrev december 2018

Månadsbrev december 2018 Månadsbrev december 2018 December blev en tråkig månad på aktiemarknader världen över. S&P 500 var ner 9,2 procent i december och även vår svenska aktiemarknad var kraftigt. Bidragande orsaker var ökad

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Didner & Gerge Aktiefond Didner & Gerge Aktiefond är en svensk UCITS fond som huvudsakligen investerar i stora bolag på den svenska marknaden. Fonden är aktivt förvaltad och har som målsättning att leverera

Läs mer

Månadsbrev oktober 2018

Månadsbrev oktober 2018 Månadsbrev oktober 2018 Det har varit dramatiska veckor och extrema kursrörelser, globalt, i Sverige och givetvis även för småbolag. I USA lyckades företagsrapporterna överlag inte infria marknadens skyhögt

Läs mer

Fondallokering 2014-02-17

Fondallokering 2014-02-17 Fondallokering 2014-02-17 1 Stellum Låg... 2 1.1 Förvaltningsmål och riskprofil... 2 1.2 Värdering och jämförelseindex... 2 1.3 Aktuell fondallokering... 2 1.4 Portföljens prestanda jämfört med jämförelseindex...

Läs mer

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2014

Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2014 Adrigo Hedge Halvårsredogörelse 2014 Förvaltningsberättelse Halvårsredogörelsen omfattar perioden 2014-01-01 till 2014-06-30. Adrigo Hedge är en hedgefond med inriktning mot investeringar i nordiska aktier.

Läs mer

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-04-05

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per 2011-04-05 Sverigefonder Cliens Absolut Aktier Sverige Carlson Sweden Micro Cap Didner & Gerge Aktiefond Sverige +4,2 +28,8 +48,3 21,19 1,40% + -1,4 +19,6 +52,9 25,85 1,50% -1,4 +19,1 +48,6 29,22 1,22% Strand Småbolagsfond

Läs mer

Månadsbrev november 2017

Månadsbrev november 2017 Månadsbrev november 2017 Världsindex och S&P500 fortsatte att klättra under november månad. Stockholmsbörsen utvecklades dock negativt under månaden efter mycket stark utveckling under september och oktober,

Läs mer

Månadsbrev januari 2018

Månadsbrev januari 2018 Månadsbrev januari 2018 Året startade med stigande kurser och global optimism. Några dagar innan månadens slut hade det amerikanska S&P-indexet stigit till nytt rekord, upp 7,45 procent sedan årets början.

Läs mer

under oktober med 0,7 procent medan S&P 500 och Stockholmsbörsen föll med 2 procent. 260

under oktober med 0,7 procent medan S&P 500 och Stockholmsbörsen föll med 2 procent. 260 US Balanserad 2 1 1 sep-03 sep-04 sep-05 sep-06 sep-07 sep-08 sep-09 sep-10 sep-11 sep-12 US Balanserad 0, 5, 6,5% 3,5% 41,4% 0, 6, 8, 9, 61,6% Skillnad 0, -0,6% -1,6% -5,6% -20, Aktier 55% 5 5% 3 7 varav

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

Oktober 2010. Med vänlig hälsning Enter Fonder AB. www.enterfonder.se

Oktober 2010. Med vänlig hälsning Enter Fonder AB. www.enterfonder.se Oktober 2010 Källa: stock.xchng Med vänlig hälsning Enter Fonder AB www.enterfonder.se Enter Fonder AB Telefon 08 790 57 00 Fax 08 790 57 50 E-mail: info@enterfonder.se Enter Sverige Senaste månaden Sedan

Läs mer

Månadsbrev februari 2019

Månadsbrev februari 2019 Månadsbrev februari 2019 Februari blev också en stark avkastningsmånad. Det här är det sista månadsbrevet från Granit Fonder. Den 29 mars fusioneras samtliga Granitfonder med Fonden Sensor Sverige Select.

Läs mer

Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad 2013 08 28

Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad 2013 08 28 Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad 2013 08 28 INFORMATION TILL INVESTERAREN Fondens placeringsstrategi Fondens placeringsinriktning är globala aktier, med en bred inriktning

Läs mer

Sparande i fondförsäkring så väljer du fonder

Sparande i fondförsäkring så väljer du fonder VÄRT ATT VETA OM Sparande i fondförsäkring så väljer du fonder Det kan verka svårt att välja fonder, men det finns enkla sätt att göra bra fondval. Du behöver inte vara expert för att spara i fonder och

Läs mer

Månadsbrev december 2017

Månadsbrev december 2017 Månadsbrev december 2017 Året avslutades i svagt stigande kurser, både i Sverige och internationellt. Glädjande kan vi konstatera att samtliga fonder slutade året på plus. Bäst gick det för Småbolagsfonden

Läs mer

Månadsbrev mars Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev mars Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev mars 2018 OSÄKERHETEN ÖKAR Det är fortsatt nervöst på världens börser när hotet om ett utökat handelskrig ökar. Första kvartalet har varit volatilt och efter den inledande kursuppgången är nu

Läs mer

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist Månadsbrev juli 2018 Halvårsskiftet har passerat och nu har de flesta bolagen rapporterat sina resultat för perioden. Överlag har rapporterna kommit in bättre än väntat, men givetvis har vissa bolag levererat

Läs mer

Fondspara 2010. råd, tips & nyheter FONDSPARA.SE

Fondspara 2010. råd, tips & nyheter FONDSPARA.SE Fondspara 2010 råd, tips & nyheter FONDSPARA.SE 1 Välkommen till Fondspara 2010 Du håller i din hand en liten folder som innehåller det viktigaste att känna till om fondsparande. Alla kan genom att spara

Läs mer

Månadsbrev augusti 2018

Månadsbrev augusti 2018 Månadsbrev augusti 2018 Efter en lång och het sommar närmar sig nu hösten. Augusti innehar stigande kurser för samtliga våra fonder. På den politiska arenan ökar spänningen, inte minst gäller det vårt

Läs mer

Till Dig som andelsägare i Öhman Etisk Global

Till Dig som andelsägare i Öhman Etisk Global Stockholm den 19 april 2018 Till Dig som andelsägare i Öhman Etisk Global 1. Bakgrund och syfte I samband med en översyn och konsolidering av E. Öhman J:or Fonder AB:s (Öhman) fondutbud, framförallt i

Läs mer

Månadsbrev maj Anders Åström, Granit Fonder

Månadsbrev maj Anders Åström, Granit Fonder Månadsbrev maj 2017 Efter en stark inledning på året gav maj månad en mer blandad utveckling. I lokala valutor steg amerikanska S&P 500 med 1,2 %, europeiska Eurostoxx 50 sjönk med 0,1 % och i Sverige

Läs mer

Vad innebär äkta aktiv förvaltning?

Vad innebär äkta aktiv förvaltning? Vad innebär äkta aktiv förvaltning? Aktiespararna Borlänge/Falun Daniel Sundqvist 1 Riskinformation Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonderna kan

Läs mer

Cicero Fonder AB, organisationsnummer 556588-8731, ett dotterbolag till Cicero Holding AB.

Cicero Fonder AB, organisationsnummer 556588-8731, ett dotterbolag till Cicero Holding AB. Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering

Läs mer

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst.

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. Direktsparande Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga i

Läs mer

Månadsbrev januari 2019

Månadsbrev januari 2019 Månadsbrev januari 2019 Januari 2019 blev en stark månad för världens aktiemarknader med en ordentlig rekyl efter det svaga årsslutet. S&P 500 uppvisade sin bästa månad sedan 1987 och slutade på strax

Läs mer

0,2% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 52,8%

0,2% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 52,8% US Balanserad 2 1 1 visas med återinvesterad utdelning. ens avkastning visas exklusive avgifter. World föll under april med 1 procent medan de europeiska börserna (STOXX Europe 0) föll med 1,6 procent.

Läs mer

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst.

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. Direktsparande Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga i

Läs mer

IKC Sverige

IKC Sverige Halvårsredogörelse för IKC Sverige Perioden 2011-01-01-2011-06-30 IKC Sverige 1 Förvaltningsberättelse Verkställande direktören för IKC Fonder AB 556732-6953, får härmed avge halvårsredogörelse för perioden

Läs mer

Enter Sverige Månadsrapport november 2015

Enter Sverige Månadsrapport november 2015 Enter Sverige Månadsrapport november 2015 Riskinformation Placering i fonder innebär alltid en viss risk. Tidigare avkastning är ingen garanti för avkastning i framtiden. Fondandelarnas värde kan både

Läs mer

Månadsbrev april 2018

Månadsbrev april 2018 Månadsbrev april 2018 Året har börjat relativt bra för aktier. Efter fyra månader är nu börsen på plus trots alla dramatiska utspel om handelskrig från Trump samt oro för stigande räntor. Här i Sverige

Läs mer

Basfonden. Basfonden. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar.

Basfonden. Basfonden. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Basfonden Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr Grunden för all framgångsrik förvaltning

Läs mer

Månadsbrev september 2013

Månadsbrev september 2013 Månadsbrev september 2013 Fortsatta Stödköp Glädje i marknaden Den amerikanska centralbanken FED meddelade i september att man fortsätter stimulera ekonomin genom stödköp av obligationer. I maj flaggade

Läs mer

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Skogsfond och Swedbank Robur Råvarufond

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Skogsfond och Swedbank Robur Råvarufond 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Skogsfond och Swedbank Robur Råvarufond Vi arbetar kontinuerligt med att utveckla och förtydliga vårt fondsortiment. Inom vårt utbud finns

Läs mer

Månadsbrev februari 2018

Månadsbrev februari 2018 Månadsbrev februari 2018 Efter en mycket stark inledning på året med global optimism och god börsutveckling under årets första månad förbyttes stämningen i februari till oro för ökande inflation och därmed

Läs mer

Månadsbrev maj Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev maj Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev maj 2018 Maj blev trots allt en relativt bra månad. Bäst utveckling under maj hade Granit Småbolag som steg 3,45 procent. Här på hemmaplan skiftar tillväxtkrafterna, bostadsbyggandet växlar

Läs mer

Strukturerade placeringar. Kapitalskyddade placeringar SEB1111

Strukturerade placeringar. Kapitalskyddade placeringar SEB1111 Strukturerade placeringar Kapitalskyddade placeringar SEB1111 Aktieobligation Nya Tillväxtl xtländer 1111E och 1111F Aktieobligation Nya Tillväxtländer 3 år lång Exponering: BNP Paribas Next 11 Core 8

Läs mer