Småbolag. Granit Småbolag. Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Marknadsföringsbroschyr

Transkript

1 Småbolag Granit Småbolag Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Marknadsföringsbroschyr

2 Det är enkelt. Mindre bolag kan växa snabbare än stora - Jan Rosenqvist, förvaltare 2 - Granit Småbolag

3 Bakgrund Det är inte alltid som störst är bäst. Små företag har ofta bättre förutsättningar att växa snabbt än företag som befinner sig i en mer mogen fas. Mindre företag har också historiskt genererat en högre avkastning än stora etablerade företag, dock till en högre risk och större svängningar i aktiekurserna. FRAMGÅNGRIKA FÖRETAG kan födas i alla branscher. Samhället är föränderligt och nya affärsmöjligheter dyker ständigt upp. Företag som tidigt identifierar nya behov och hittar innovativa lösningar kan snabbt bli en framgångssaga. Trots att Sverige är ett litet land har vi många framgångsrika storföretag vars varumärken idag är välkända världen över. Med hemmamarknadens begränsade storlek är det ett naturligt steg för företagen att söka sig till nya marknader. Den globaliserade ekonomin betyder att möjligheterna har blivit närmast oändliga. Men också att konkurrensen ökat. Teknikutvecklingen går snabbt framåt och konsumenterna blir allt mer kräsna. Att vara liten och snabbrörlig kan idag vara en oerhörd styrka i en alltmer föränderlig ekonomisk värld. Genom att leta utanför börsens utbud av storbolag kan skickliga förvaltare hitta guldkorn som inte följs aktivt av den breda analytikerkåren och de stora institutionella investerarna. Att placera delar av sitt kapital i småbolag innebär också att riskspridningen kan öka. Därför ska du investera i Småbolag + Hög tillväxtpotential: Småbolag växer ofta snabbare än storbolag + Sverige har ett bra företagsklimat som stimulerar entreprenörer och mindre bolag att växa + Svenska företag ligger ofta i framkant vad gäller innovationer och ny teknik + Småbolag erbjuder en mindre indexorienterad marknadsexponering och kan därmed bidra till ökad riskspridning i en investeringsportfölj + Småbolag följs av färre aktieanalytiker än storbolagen, vilket kan innebära oupptäckta värden Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som place ras i fon den kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. För fullständig information, vänligen se informationsbroschyr och fondfaktablad som finns tillgängliga på vår hemsida: Broschyren är producerad i oktober Granit Småbolag - 3

4 Vem passar fonden för? Fondens målgrupp är privatpersoner och institutioner. Fonden riktar sig till investerare som dels söker en investering i svenska små till medelstora bolag, dels är förtrogna med aktiemarknadens risker och som har en placeringshorisont på minst tre till fem år. 4 - Granit Småbolag

5 Granit Småbolag Granit Småbolag är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i små och medelstora svenska bolag. Bolagens börsvärde får vid investeringstillfället inte överstiga en procent av det totala börsvärdet. MÅLSÄTTNING OCH PLACERINGSINRIKTNING Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med huvudsaklig inriktning på små och medelstora svenska företag. Förvaltningsprocessen vilar på fundamental analys där målsättningen är att söka efter sådant som inte är fullt analyserat och därmed redan diskonterat av marknaden. Fondens investeringar kommer huvudsakligen att baseras på aktieurval snarare än makroanalys. Detta innebär att större vikt läggs vid val av individuella aktier än vid val av sektorer. Kriteriet för ett företags storlek är dess börsvärde vilket vid investeringstillfället får uppgå till högst en procent av respektive lands totala börsvärde. Målet för fonden är att genom en aktiv förvaltning oberoende av varje enskild akties vikt i index uppnå en konkurrenskraftig avkastning. Enligt fondbestämmelserna har fonden rätt att placera i derivatinstrument, fondandelar samt på konto i 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% kreditinstitut. Fondens handel med derivatinstrument sker för att effektivisera förvaltningen och skydda fondens tillgångar och förväntas ej ändra fondens riskprofil. ANSVARIG FÖRVALTARE Jan Rosenqvist är ansvarig förvaltare för Granit Småbolag. Jan började sin karriär i finansbranschen som fristående analytiker i mitten på 1990-talet och 1997 var han med och lanserade Öhmans Nordiska Miljöfond. Sedan 2004 har han ägnat sin tid åt fond- och kapitalförvaltning. Senast har Jan arbetat som förvaltningschef och förvaltare på Gustavia Fonder. Framgångar som förvaltare bygger på en aktiv förvaltningsfilosofi baserad på lång erfarenhet av investeringar på den svenska aktiemarknaden och djupgående analys. Granit Småbolag Sweden Carnegie Small Cap Index -30% 31 dec dec dec dec sept 2014 Grafen visar fondens utveckling sedan start den 30 december 2010 till och med 30 september 2014 i förhållande till utvecklingen i dess benchmark Sweden Carnegie Small Cap Index. Källa: Bloomberg. Fakta om Granit Småbolag Startdatum: Startkurs: 100 Kursnotering: Dagligen Inträdesavgift: 0,00 % Utträdesavgift: 0,00 % Förvaltningsarvode/år: 1,70 % Lägsta engångsinsättning: kr Lägsta insättning vid månadssparande: 500 kr Förvaltare: Jan Rosenqvist Kategori: Sverige småbolag Jämförelseindex: Sweden Carnegie Small Cap Index. Fondnummer i PPM: ISIN: SE Bankgironummer: Granit Småbolag - 5

6 Några av de bolag vi investerar i Jan Rosenqvist är ansvarig förvaltare för Granit Småbolag. Jan har över 10 års erfarenhet av kapitalförvaltning på den svenska aktiemarknaden. Här har förvaltaren valt ut några av de bolag han tycker är mest intressanta för tillfället. CELLAVISION är ett marknadsledande medicinteknikbolag med verksamhet inom analysområdet hematologi. Bolaget utvecklar och säljer bildanalyssystem för blod och andra kroppsvätskor där analysinstrumenten automatiserar det tidskrävande arbetet som traditionellt utförs med vanligt mikroskop. ATRIUMLJUNGBERG är ett fint och välskött fastighetsbolag som fokuserar på utveckling och förvaltning av handels- och kontorsfastigheter samt helhetsmiljöer där flera olika verksamheter kombineras. Bolagets ambition är att äga fastigheter med de bästa lägena i regioner med goda tillväxtutsikter. Handels-fastigheterna består av regionala köpcentrum, citygallerior och storbutikshandelsplatser och står för drygt hälften av hyresintäkterna. CONCENTRIC är en ledande utvecklare och tillverkare av pumpar. Bolagets kunnande inom flödesdynamik ger kunder tillgång till högförädlad teknologi i pumpar för olja, vatten och bränsle, samt för hydrauliksystem. Concentric har en global närvaro med produktionsenheter i Sverige, Tyskland, England, USA, Indien och Kina med stöd av centrala stabs- och utvecklingsfunktioner. HALDEX utvecklar och tillverkar fordonstekniska lösningar med syfte att förbättra säkerhet, miljö och köregenskaper inom fordonsindustrin. Produkterna omfattar främst bromssystem, bränslematarpumpar och specialprodukter för att minska utsläppen från dieselmotorer. Företaget har idag drygt anställda med produktion i 10 länder. SWECO är ett relativt anonymt företag med en fantastisk utveckling kursutveckling. Koncern bestående av ett antal teknikkonsultföretag med inriktning mot anläggnings- och byggnadskonstruktion, installationsteknik, arkitektur, infrastruktur, energi och miljö. Tillväxten sker både organiskt och genom förvärv och bolaget har under åren visat att be behärskar båda med bibehållen kvalitet och lönsamhet. Största innehav (per 30 september 2014) Securitas 5,57% Trelleborg 4,35% Husqvarna 3,71% Boliden 3,33% Atrium Ljungberg 3,27% 6 - Granit Småbolag

7 Granit Småbolag - 7

8 Svenskt före- tagande i siffror Totalt antal företag i Sverige: Antal privata företag: Antal aktiebolag: Antal sysselsatta i nystartade företag: Antal nystartade företag per år: Antal storföretag: 900 Antal börsnoterade företag: 240 Andel arbetstagare i Sverige som arbetar i småföretag: 60 % Småföretagens andel av BNP: 60 % Andel företag med fler än 250 anställda: 0,1 % 8 - Granit Småbolag

9 I Sverige finns bra förutsättningar för nya företag att testa sina idéer - Jan Rosenqvist, förvaltare Granit Småbolag - 9

10 Investera i Granit Småbolag Våra fonder Granit Trend 50 Fondnummer i PPM: Granit Trend 100 Fondnummer i PPM: Granit Kina 130/30 Fondnummer i PPM: Granit Småbolag Fondnummer i PPM: Granit Sverige 130/30 Fondnummer i PPM: Basfonden Fondnummer i PPM: Granit Global 85 Fondnummer i PPM: Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr Grev Turegatan Stockholm Tel info@granitfonder.se facebook.com/granitfonder HUR GÖR JAG? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta sparbelopp är kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonden kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se Fonden finns även i PPM och har där nummer RISKINFORMATION Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida eller erhållas gratis från Granit Fonder. GRANIT FONDER Granit Fonder AB är ett svenskt oberoende fondbolag inriktat på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och står under Finansinspektionens tillsyn. I en tid när de stora och etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. Hemligheten bakom framgångsrik förvaltning, oavsett vem det är som förvaltar kapitalet, är att vara aktiv. För att lyckas med aktiv förvaltning krävs erfarenhet och långsiktighet Granit Småbolag

11 Viktig information OM MARKNADSFÖRINGSBROSCHYREN Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. RÅDGIVNING Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. ERSÄTTNINGAR OCH INCITAMENT Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. ERSÄTTNINGAR FRÅN GRANIT FONDER Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas till andelsägaren på begäran. ERSÄTTNINGAR TILL GRANIT FONDER Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. SÄRSKILT OM DUBBLA AVGIFTER En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-i-fond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. ERSÄTTNINGAR INOM FONDVERKSAMHETEN Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. INTRESSEKONFLIKTER Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fond- och försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida Granit Småbolag - 11

12