Samarbetsavtal. mellan AMF och försäkringsförmedlare

Transkript

1 Samarbetsavtal mellan AMF och försäkringsförmedlare

2 Samarbetsavtal mellan AMF och försäkringsförmedlare. Försäkringsförmedlaren... org nr/pnr:... Adress:... härefter benämnd Förmedlaren och AMF Pensionsförsäkring AB, org nr , Stockholm, härefter benämnt AMF, gemensamt benämnda parterna, ingår härmed följande avtal om samarbete. Definitioner Detta avtal reglerar samarbetet mellan AMF och Förmedlaren, som på uppdrag av Kund förmedlar AMFs produkter. Förmedlaren knyts inte till AMF som anknuten försäkringsförmedlare genom detta samarbete. Med Part avses AMF respektive Förmedlaren. Med Kund eller Uppdragsgivare förstås det företag eller den person som ger Förmedlaren uppdraget att förmedla AMFs produkter. Med att förmedla affär avses alla åtgärder som Förmedlaren utför i enlighet med försäkringsförmedlingslagen. AMFs krav på Förmedlaren För att AMF ska ta emot förmedlad affär från Förmedlaren krävs att följande dokument har lämnats i kopia till AMF: Finansinspektionens tillstånd för försäkringsförmedling. Utdrag ur Bolagsregistret. Förmedlarens f-skattsedel. AMF har rätt att med omedelbar verkan frånträda ett ingånget samarbete för förmedling av försäkring om det visar sig att Förmedlaren i sin verksamhet inte uppfyller de krav som kan ställas på god försäkringsförmedlingssed. Förmedlarens åtagande Anmäla förändringar i Förmedlarens verksamhetstillstånd samt förändringar avseende Förmedlarens firma jämte andra uppgifter av betydelse om Förmedlaren. Anmäla vilka fysiska personer som förmedlar försäkring i Förmedlarens namn samt löpande uppdatera dessa uppgifter. Vid frilagd premie ombesörja första inrapporteringen av den frilagda premien till AMF. Förmedlaren ansvarar för att sådan försäkringsförmedlingsverksamhet som utförs på uppdrag i Förmedlarens namn av annan än anställd hos Förmedlaren sker i enlighet med lag, annan författning och föreskrifter. Förmedlaren ansvarar också för att uppdragstagaren har nödvändiga tillstånd och registreringar för sin verksamhet. Att Förmedlarens ansvarsförsäkring omfattar Förmedlarens samtliga anställda och uppdragstagare. Förmedlaren åtar sig att följa AMFs vid var tid gällande regler och anvisningar för tecknande, ändring och administration av försäkring hos AMF, att nödvändiga handlingar är korrekt ifyllda och är undertecknade av rätt person. Förmedlaren åtar sig att skyndsamt tillställa AMF de handlingar som ska skickas AMF. Förmedlaren åtar sig att, utan dröjsmål, meddela AMF om person med behörighet för inläsning av beståndsinformation slutar sin tjänst. AMFs åtagande Att lämna sådan information som krävs för att Förmedlaren på bästa sätt ska kunna utföra sitt uppdrag gentemot sin kund. Sådan information lämnas i den utsträckning som god försäkringssed och myndighets föreskrifter kräver samt inom ramen för gällande fullmakt. Att på AMFs hemsida för försäkringsförmedling (MIS) tillhandahålla information om vid var tid gällande regler och anvisningar för tecknande, ändring och administration av försäkring hos AMF samt service i form av information om produkter och produktkoncept. Att tillhandahålla försäkringsinformation enligt AMFs standard för informationsöverföring. Förvaring Förmedlaren åtar sig att skyndsamt tillställa AMF de handlingar som ska skickas till AMF. Förmedlaren åtar sig också att under den tid dessa handlingar förvaras hos Förmedlaren, förvara handlingarna och annan dokumentation som berör eller härrör ur detta avtal på ett ordnat och betryggande sätt. 1

3 AMF och Förmedlaren ska förvara på ett betryggande sätt och hålla tillgänglig all dokumentation över åtgärder som Kund begär. Detsamma gäller för åtgärder som Part vidtar och för information som Part eller Kund lämnar eller tar emot. Transaktionsloggar ska på samma sätt förvaras på ett betryggande sätt och hållas tillgängliga. Förvaringsåtagandet gäller i tio (10) år efter det att försäkringsav talet har upphört. Förvaringen ska säkerställa att begärda eller vidtagna åtgärder samt lämnad eller mottagen information eller meddelanden kan verifieras på ett för gemene man begripligt sätt. Dokumentationen ska vid behov på ett enkelt och snabbt sätt kunna göras tillgänglig. Kontroll Förmedlaren ska omedelbart underrätta AMF för det fall förmed laren uppdagar brister i sitt utförande av utkontrakterade tjänster enligt detta avtal. AMF har rätt att på egen bekostnad, genom interna och externa revisorer eller annan lämplig person som AMF anvisar, kontrollera att Förmedlaren fullgöra sina åtaganden i enlighet med detta avtal och aktuella regelverk. AMF har rätt att på begäran få ta del av samtliga handlingar och annan dokumentation som avser försäkring hos AMF som Förmedlaren har förmedlat i enlighet med detta samarbete. Förmedlaren är dessutom skyldig att på begäran tillse att Finansinspektionen eller annan myndighet kan utöva effektiv tillsyn över utföran det av de tjänster som Förmedlaren utför för AMFs räkning. Förmedlarens ansvar vid rådgivning AMF tillhandahåller inte rådgivning och tar inte ansvar för rådgivning som Förmedlaren tillhandahåller. Förmedlaren bär själv sitt rådgivaransvar. Fullmakt Förmedlaren företräder sin uppdragsgivare med stöd av fullmakt. Förmedlaren ansvarar för att rätt fullmakt föreligger och att Förmedlarens behörighet tydligt framgår av fullmakten. Fullmakten ska förevisas AMF i fullt läslig kopia, eller på AMFs begäran i original. Förmedlaren är skyldig att omedelbart meddela AMF om behörighet att företräda viss uppdragsgivare inte längre föreligger. Förmedlaren åtar sig att endast utföra åtgärder som faller inom den befogenhet som uppdragsgivaren har lämnat. Fullmakten får verkan gentemot AMF från och med den dag den inkommit till AMF eller den senare dag som anges i fullmakten. Informationsfullmakt ger rätt att begära och få information från AMF på sådant sätt som beskrivs i fullmakten. Skötselfullmakt ger rätt att vidta sådana åtgärder som omfattas av fullmakten. Skötselfullmakt ger inte rätt till information i vidare omfattning än som omfattas av fullmakten. Helt oavsett föreliggande fullmakt, kan fullmaktsgivare/försäkrad alltid begära och få information direkt från AMF. Efterlevnad av regler mot penningtvätt och terroristfinansiering Förmedlaren intygar att man följer gällande regler mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Förmedlaren åtar sig att för AMFs räkning vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom på ett sätt som parterna kommer överens om, dokumentera vidtagna åtgärder samt spara dokumentationen i enlighet med lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. AMF ska utan dröjsmål få del av de kundkännedomsuppgifter som inhämtas av förmedlare. På begäran av AMF ska även den dokumentationen som ligger till grund för kundkännedomsuppgifter lämnas över utan dröjsmål. Fakturering AMF har rätt att skicka fakturor på det sätt som AMF själv bestämmer och att då så erfordras, även skicka annan information direkt till fullmaktsgivare/försäkrad. Sekretess Parterna förbinder sig att inte utan andra partens godkänn ande, under samarbetstiden eller därefter, till tredje man utlämna sådana upp gifter om den andra partens verksamhet som kan vara att betrakta som affärs- eller yrkeshemlighet. Som affärs- eller yrkeshemlighet ska alltid betraktas information som av part angivits vara konfiden tiell eller av part bör förstås vara konfidentiell. Vid tveksamhet bör alltid kontrollfråga ställas. Part förbinder sig vidare att iaktta sekretess rörande information om den andra partens kunder och kundernas anställdas person liga eller eko nomiska förhållanden. Om parts kund själv begär att information ska lämnas till tredje man ska denna begäran gälla framför denna sekretessbestämmelse. Handling eller uppgift får alltid lämnas ut om så föranleds av lag, myndighets beslut eller föreskrift. Personuppgifter Personuppgiftsansvar Parterna är var för sig personuppgiftsansvarig för personuppgifter som part behandlar för egen räkning. Personuppgifter avseende förmedlare AMF kommer att registrera och behandla personuppgifter såsom namn, personnummer, adress med flera uppgifter om anställda hos Förmedlaren för att kunna uppfylla sina åtaganden enligt parternas överenskommelse om samarbete. Uppgifterna kommer också att behandlas för marknadsföring, statistik, marknads- och kundanalyser samt i övrigt för att kunna fullgöra skyldigheter som AMF har enligt lag, myndighets föreskrifter eller god sed. Behandlingen av personuppgifter kommer att ske så länge samarbetet mellan AMF och Förmedlaren pågår. Vissa uppgifter kommer att arkiveras även efter denna tid. I vissa fall kan externa företag anlitas för att fullgöra uppgifter som AMF har enligt lag, avtal, 2

4 myndighets föreskrift eller god sed. Den som önskar information om vilka personuppgifter som AMF behandlar, eller om en personuppgift behöver rättas, kan vända sig till AMF. Personuppgiftsbiträde Samarbetsavtalet innebär att Förmedlaren behandlar personuppgifter som AMF är personuppgiftsansvarig för i den omfattning som regleras enligt detta avtal. Förmedlaren är således i förhållande till AMF personuppgiftsbiträde. De personuppgifter som Förmedlaren erhåller från AMF för behandling får bara behandlas för att Förmedlaren ska kunna fullgöra sina åtaganden gentemot sin Uppdragsgivare. Förmedlaren åtar sig att bara behandla personuppgifter i enlighet med detta avtal och AMFs instruktioner. Förmedlaren ska vidta lämpliga tekniska och organisatoriska åtgärder för att skydda de personuppgifter som behandlas å AMFs vägnar. Ersättning för skada Vardera parten bär ansvar för direkt skada som vållas andra parten till följd av fel eller försummelse som begås av Part, Parts personal eller uppdragstagare vid fullgörande av avtalets åtagande. Part svarar inte för skada vilken hade kunnat undanröjas genom rimliga åtgärder från andra Parten. Part svarar inte för indirekt skada i andra fall än då part vållat skadan uppsåtligen eller av grov vårdslöshet. Handlande utan erforderlig fullmakt ska alltid anses som grovt vårdslöst och ersättas oavsett om skadan anses som direkt eller indirekt. Om AMF blir skyldig att utge skadestånd eller annan ersättning till Uppdragsgivare, försäkringstagare eller annan berättigad enligt försäkringsavtal på grund av fel eller försummelse av Förmedlaren eller anställd hos denne, ska Förmedlaren ersätta AMF för skadan. Force Majeure Part är befriad från påföljd för underlåtenhet att fullgöra viss förpliktelse enligt detta avtal om underlåtenheten har sin grund i omständigheter utanför dennes kontroll och som förhindrar eller avsevärt försvårar fullgörande i rätt tid (befriande omständighet). Sådan befrielse från påföljd gäller endast så länge hindret för fullgörande består. Som befriande omständighet ska anses bland annat krig, krigshandling, införsel- eller utförselförbud, naturkatastrof, inskränkningar i den allmänna samfärdseln eller energiförsörjningen, myndig hets åtgärd eller underlåtenhet, nytillkommen eller ändrad lagstiftning, konflikt på arbetsmarknaden, blockad, brand, översvämning, omfattande förlust eller förstörelse av egendom eller olyckshändelse av större omfattning. Konflikt på arbetsmarknaden och blockad ska utgöra Befriande omständighet även om Part själv är föremål för, eller vidtar sådan åtgärd. Samarbetets avslutande Samarbetet mellan AMF och Förmedlaren kan avslutas av endera part med omedelbar verkan. Förmedlarens annullationsansvar påverkas inte av att samarbetet avslutas. Tvist En tvist hänförlig till försäkringsförmedling avgörs i enlighet med svensk rätt genom skiljedom enligt reglerna för Stockholms Handelskammares Skiljedomsinstitut. Skiljeförfarandet ska hållas på svenska och äga rum i Stockholm. Överlåtelse av avtalet Förmedlaren äger inte, utan AMFs skriftliga medgivande, överlåta sina rättigheter eller skyldigheter enligt detta avtal. Ändring Detta Samarbetsavtal för försäkringsförmedling får ändras av AMF. Ändringar av detta samarbetsavtal träder i kraft vid det datum som AMF meddelar. Detta avtal ersätter eventuella tidigare avtal om samarbete mellan AMF och Förmedlaren inom det område avtalet berör. Genom undertecknandet av detta avtal upphör ett sådant eventuellt tidigare avtal i sin helhet att gälla. Detta avtal har upprättats i två (2) exemplar varav parterna tagit var sitt. Detta avtal har upprättats i två (2) exemplar varav parterna tagit var sitt....den......den... AMF Pensionsförsäkring Förmedlaren Namn Namn Namnförtydligande Namnförtydligande 3

5 Bilaga till Samarbetsavtal för försäkringsförmedling Annullation aktualiseras när premiebetalning upphör, respektive försäkringen flyttas. finns på AMFs Pro-produkter. gäller även inflyttat kapital till AMF Flexi. För engångsbetald försäkring utlöses annullationsansvaret vid flytt av försäkringens värde. För försäkring med löpande premieinbe talning utlöses annullationsansvaret då premier inte längre kommer in på försäkringen (fribrev) eller då en flytt av försäkringens värde sker. Annullationsåtertag görs normalt genom återkrav av utbetald provision, genom faktura eller genom minskning av framtida provisioner. Aktuella nivåer för annullationsavräkning framgår av nedanstående tabeller. Löpande betald tjänstepension Engångsbetald tjänstepension Inflyttat kapital från annan försäkringsgivare (utbetald nyteckningsersättning år 1 utgör underlag) % 2 66 % 3 50 % 4 33 % 5 0 % (utbetald nyteckningsersättning vid engångspremiens inbetalning utgör underlag) 1 60 % 2 40 % 3 20 % 4 0 % (utbetald flyttersättning vid flyttpremiens inbetalning utgör underlag) 1 60 % 2 40 % 3 20 % 4 0 % Utbetald provisionsersättning år 1 utgör underlaget för beräkning av annullationsansvar. På därefter utbetald ersättning tas inget annullationsansvar. et är definierat på månadsbasis med en linjär avtrappningsfunktion som beräknar värdet som ska gälla mellan de värden som gäller vid början på varje år. För engångsbetald försäkring tillämpas annullationsansvaret även på påfyllnadspremier med hänsyn tagen till den tidpunkt de inkommit. Här tillämpas regeln sist in först ut, dvs den premie som inkom sist är den man först avräknar ett annullationsansvar ifrån i händelse av flytt. et riktas normalt mot den förmedlare som erhållit utbetald provision. Om förmedlaren byter företagsform eller överlåter verksamheten till annan åligger det förmedlaren att se till att annullationsansvaret övertas av den till vilken verksamheten överlåts. För det fall att annullationsansvaret inte överlåts, ska förmedlaren ställa sådan säkerhet för den latenta annullationsskulden hos AMF som AMF begär. Om förmedlaren avvecklar verksamheten åligger det förmedlaren att se till att tillräckliga medel har reserverats för täckande av annullationsansvar kopplat till den avvecklade förmedlingsverksamheten samt att informera AMF om detta. Har rätt säkerhet inte ställts eller tillräckliga medel inte reserverats för annullationsansvaret äger AMF rikta krav i enlighet med annullationsansvaret mot den försäkringsförmedlare som har erhållit provisionen/överlåtit verksamheten. Kvittning AMF har rätt att genom kvittning avräkna varje slag av fordran som AMF har gentemot förmedlaren mot fordran avseende förmedlingsersättning som förmedlaren har gentemot AMF. Ändring Föreliggande regler för försäkringsförmedling får ändras av AMF. Ändringar träder i kraft vid det datum som AMF meddelar. 4