Länsförsäkringars fondutbud Vårt utbud av fonder Oktober 2017

Transkript

1 Länsförsäkringars fondutbud Vårt utbud av fonder Oktober 2017

2 Innehåll Om utbudet 3 Bekväm er 4 Så väljer du fonder 5 Så läser du tabellerna 6 Indexfonder Länsförsäkringar Europa Indexnära 7 Länsförsäkringar Global Indexnära 7 Länsförsäkringar Sverige Indexnära 7 Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära8 Länsförsäkringar USA Indexnära 8 Blandfonder Länsförsäkringar Bekväm Balans A 9 Länsförsäkringar Bekväm Defensiv A 9 Länsförsäkringar Bekväm Stabil A 9 Länsförsäkringar Bekväm Tillväxt A 10 Länsförsäkringar Trygghetsfond A 10 BlackRock Dynamic Diversified Growth 10 Carnegie Strategifond 11 Lannebo Mixfond 11 Penningmarknadsfonder Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A 12 Länsförsäkringar Kort Räntefond 12 Obligationsfonder Länsförsäkringar Företagsoblig Norden 13 Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A 13 Länsförsäkringar Lång Räntefond 13 BlackRock Euro Corporate Bond 14 BlackRock Global High Yield Bond 14 BlueBay Emerging Market Select Bond 14 BlueBay Investment Grade Bond 15 BlackRock EMD Flexi Dynamic 15 Carnegie Corporate Bond A 15 Enter Return A 16 Neuberger Berman High Yield Bond 16 PIMCO Global Investment Grade 16 Standard Life European Corp Bond SRI 17 Öhman Realräntefond A 17 Hedgefonder Länsförsäkringar Multistrategi 18 Catella Hedgefond 18 Lynx Dynamic 18 Norron Target R 19 SEB Asset Selection 19 Standard Life GARS 19 Aktiefonder Globala Länsförsäkringar Bekväm Potential A20 Länsförsäkringar Global Hållbar B 20 BlackRock Impact World 20 Didner & Gerge Global 21 Fidelity Global Focus Fund 21 SEB Hållbarhetsfond Global 21 Skagen Global 22 Aktiefonder Sverige Länsförsäkringar Småbolag Sverige B 23 Länsförsäkringar Sverige Aktiv B 23 Carnegie Småbolagsfond 23 Carnegie Sverigefond 24 Catella Sverige Aktiv Hållbarhet 24 Didner & Gerge Aktiefond 24 Handelsbanken Svenska Småbolag 25 Lannebo Småbolag 25 Lannebo Sverige 25 Lannebo Sverige Plus 26 Norron Active R 26 Aktiefonder Europa Länsförsäkringar Europa Aktiv B 27 BlackRock Emerging Europe 27 BlackRock European 27 Didner & Gerge Small & Microcap 28 East Capital Östeuropa 28 Fidelity European Aggressive Fund 28 Fidelity European Dynamic Growth 29 Fidelity European Larger Companies 29 Handelsbanken Nordiska Småbolag 29 JPM Europe Dynamic 30 JPM Europe Small Cap 30 JPM Europe Sustainable Equity 30 Lannebo Europa Småbolag A SEK 31 SEB Nordenfond 31 Aktiefonder Nordamerika Länsförsäkringar USA Aktiv B 32 Fidelity America Fund 32 JPM US Small Cap Growth 32 Aktiefonder Japan Länsförsäkringar Japan Indexnära B 33 Aktiefonder Asien Länsförsäkringar Asienfond B 34 Fidelity Asian Special Situations 34 Fidelity China Focus Fund 34 Fidelity Emerging Asia 35 Fidelity Pacific A-Acc-EUR 35 GAM Star China Equity 35 JPM ASEAN Equity 36 Macquarie Asia New Stars 36 Aktiefonder Tillväxtmarknader Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B 37 BlackRock Latin America 37 Carnegie Rysslandsfond 37 East Capital Ryssland 38 Fidelity EMEA Fund 38 Fidelity Emerging Markets 38 Fidelity India Focus Fund 39 JPM Africa Equity 39 JPM Emerging Market Small Cap 39 JPM Pacific Equity 40 Skagen Kon-Tiki 40 Aktiefonder Bransch Länsförsäkringar Fastighetsfond A 41 BlackRock Natural Resources 41 BlackRock New Energy 41 BlackRock World Gold 42 BlackRock World Mining 42 Deutsche Invest Global Infrastructure 42 DNB Renewable Energy 43 DNB Teknologi 43 Fidelity Global Technology 43 JPM Global Financials 44 JPM Global Healthcare 44 Lannebo Vision 44 Parvest Aqua C C 45 Parvest Global Environment 45 Generationsfonder Länsförsäkringar Pension ) 46 Länsförsäkringar Pension ) 46 Länsförsäkringar Pension ) 46 Länsförsäkringar Pension ) 47 Länsförsäkringar Pension ) 47 Länsförsäkringar Pension ) 47 Länsförsäkringar Pension ) 48 Länsförsäkringar Pension ) 48 Länsförsäkringar Pension ) 48 Länsförsäkringar Pension ) 49 Länsförsäkringar Pension ) 49 er sorterade efter risk 50 er sorterade efter rating 51 Sparande med garantiförvaltning 52 Ordlista Alla fonder i utbudet är tillgängliga hos Länsförsäkringar via fondförsäkring, IPS och direktsparande om inget annat anges. 1) en tillgänglig för premiepension, individuellt pensionssparande (IPS), investeringssparkonto (ISK), vissa avtalspensioner och direktsparande 2) en tillgänglig endast via fondförsäkringar 2 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

3 Vårt fondutbud Vårt mål är att erbjuda Sveriges bästa fondutbud med skickliga fondförvaltare. Vi har flera bra alternativ för dig som vill spara i fonder där du kan välja alternativ beroende på vilken typ av sparande, risknivå och placeringshorisont du önskar. Bekväma fonder För dig som vill ha ett enkelt val erbjuder vi Länsförsäkringars Bekväma fonder med fem olika risknivåer. Länsförsäkringars egna fonder Utgör ett kvalitetsgranskat och hållbart basutbud av fonder. Rekommenderade fonder Vårt utbud av rekommenderade fonder består av fonder från ledande fondförvaltare i Sverige och utomlands. I utbudet finns fonder med olika placeringsinriktningar och förvaltningsstilar. De rekommenderade fonderna granskas och utvärderas noggrant, allt för att upprätthålla ett fondutbud av bra kvalitet. Vår målsättning är att hitta skickliga förvaltare med en stabil investeringsfilosofi och process. Därför lägger vi stort fokus på kvalitativ analys. Genom den kvalitativa analysen försöker vi skaffa oss en tydlig bild av de personer och organisationer som förvaltar de olika fonderna. Vi undersöker faktorer som organisation, förvaltningsteam, investeringsprocess, riskhantering och hållbarhet. I analysen använder vi också olika nyckeltal under flera olika tidsperioder för att analysera resultaten. Vi föredrar förvaltare som uthålligt presterat bra resultat både jämfört med andra fonder med samma inriktning och jämfört med marknadsindex. Utökat fondutbud För dig som önskar valfrihet det vill säga fler fonder och fondkategorier att välja på för ditt sparande erbjuder vi ett utökat fondutbud. Det utökade fondutbudet kompletterar det rekommenderade utbudet. Även det utökade utbudet kvalitetsgranskas och följs upp löpande men enligt en förenklad process. I texten under fondnamnet framgår om fonden tillhör det utökade utbudet. Hållbart fondsparande Vår syn är att fondförvaltarnas arbete med hållbarhetsfaktorer som till exempel mänskliga rättigheter, klimat, miljö och god affärsetik kan påverka avkastningen. Därför bedömer vi hur våra fondförvaltare integrerar hållbarhetsfaktorer i sina investeringar. Uppföljning av hur förvaltaren arbetar med ansvarsfulla investeringar är en del i vår löpande utvärdering. Huvuddelen av våra förvaltare jobbar med ansvarsfulla investeringar. Exempel på metoder som används är uteslutning av enskilda bolag, uteslutning av branscher, förebyggande och reaktiva dialoger med bolag, röstning, och/eller integrering av hållbarhetsfaktorer i investeringsanalyser och beslut. Vi föredrar förvaltare som har skrivit under PRI Principer för Ansvarsfulla Investeringar. Flertalet fondbolag i vårt utbud har fyllt i Hållbarhetsprofilen där det beskrivs vilka hållbarhetskriterier som ingår i förvaltningen av en fond. Profilen är ett komplement till fondfaktabladen och markeras med en grön bock i fondlistan. 3

4 Bekväma fonder ett enkelt sätt att spara Du behöver inte vara vare sig särskilt intresserad, expert eller aktiv för att lyckas med ditt sparande. När du väljer våra Bekväma er behöver du bara välja två saker vilken tids horisont du vill ha för ditt sparande och vilken risk du vill ta sedan sköter våra förvaltare resten. erna är så kallade fondandelsfonder och det innebär att de placerar i andra fonder. Vilka fonder som ska ingå i de bekväma fonderna ses över halvårsvis, eller vid behov exempelvis vid större marknadshändelser. Vi sköter med andra ord omfördelningar och byten åt dig inom fonderna, enklare kan det nästan inte bli. Du kan välja bekväma fonder i alla sorters sparande som investeringssparkonto, kapitalförsäkring, direkt fondsparande och tjänstepension. Vi ser över sammansättningen i din bekväma fond med jämna mellanrum eller när det händer något större på marknaden. Utöver basfonderna i de bekväma placeringsförslagen får du också ditt sparande fördelat i de region-, länderoch branschfonder där förvaltaren har en långsiktig tro på bra utveckling. Bekväm Defensiv är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 10 procent. Fördelningen kan variera mellan 0-25 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärandesamt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgift är 1,10%. Bekväm Defensiv passar dig som vill spara på kort sikt med låg risk. Bekväm Stabil är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 30 procent. Fördelningen kan variera mellan procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgiften är 1,20%. Bekväm Stabil passar dig som vill spara på kort till medellång sikt, med medelhög risk. Bekväm Balans är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 50 procent. Fördelningen kan variera mellan procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, ränte bärande- samt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgiften är 1,30% Bekväm Balans passar dig som vill spara på kort till medellång sikt, med medelhög risk Bekväm Tillväxt är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 80 procent. Fördelningen kan variera mellan procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, ränte bärande- samt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgiften är 1,40%. Bekväm Tillväxt passar dig som vill spara på medellång till lång sikt, med hög risk. Bekväm Potential är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 100 procent. Fördelningen kan variera mellan procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, ränte bärandesamt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgiften är 1,50%. Bekväm Potential passar dig som vill spara på lång sikt, med mycket hög risk. 4

5 Sparande i fondförsäkring så väljer du fonder Det kan verka svårt att välja fonder, men det finns enkla sätt att göra bra fondval. Du behöver inte vara expert för att spara i fonder och du behöver inte vara aktiv och hänga med för att lyckas. Hur stora kunskaper du har och hur aktiv du vill vara är två faktorer som avgör vilka fonder som passar dig. Här är några tips om hur du kan tänka när du väljer fonder och som hjälper dig komma fram till ett sparande som passar dig. 1. Bestäm spartid Hur lång tid är det tills du ska använda pengarna? Välj den tidsperiod som stämmer bäst i tabellen här nedanför. 2. Din riskvilja Hur villig är du att ta risken att förlora en del av ditt sparkapital för att få chans att få snabbare värdetillväxt på pengarna? Välj den risknivå du känner dig mest bekväm med här nedan. 3. Kunskap och erfarenhet Hur mycket vet du om aktier, obligationer och andra placeringar? Har du sparat i aktie- och räntefonder tidigare? Har du inte så stor kunskap och erfarenhet av fondsparande bör du undvika de mest riskabla fonderna. Då passar våra bekväma fondförslag dig bäst. 4. Aktivitet och intresse Hur noga kommer du att följa dina fonder? Hur aktiv tänker du vara med fondbyten? Är du intresserad och vill vara aktiv kan våra aktiva fondförslag passa dig. Men det är inte nödvändigt att hänga med och vara aktiv för att lyckas vill du göra ett bekvämt fondval finns våra bekväma fonder. Aktivt fondförslag eller Bekväma fonder? I tabellen ser du vilken typ av fondval som passar dig utifrån din sparhorisont och den risk du är beredd att ta med ditt sparande: Defensiv, Stabil, Balans, Tillväxt eller Potential. Nästa steg är att ta reda på om du vill vara aktiv eller om du vill ha ett bekvämt fondförslag. Tänk på Ju längre spartid och ju högre risk du är beredd att ta, desto större del kan du placera i aktiefonder. Aktiedelen placeras med fördel i en aktiefond som sprider risken geografiskt och mellan olika tillgångsslag. Vid långa spartider kan du placera aktiedelen i fonder med högre risknivå. Risk Hur länge vill du spara? 1-3 år 3-5 år 5 10 år Över 10 år Mycket låg Defensiv Defensiv Stabil Balans Låg Defensiv Stabil Balans Balans Medel Stabil Stabil Balans Tillväxt Hög Stabil Balans Tillväxt Potential Mycket hög Balans Tillväxt Potential Potential Informationen i matrisen är generell och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du ha en personlig rådgivning är du välkommen att kontakta oss på ditt lokala bankkontor. 5

6 Så här läser du tabellerna ens namn Texten beskriver fondens placeringsinriktning. Du ser också vilket index som fonden jämför sig med. Talar om vem som förvaltar fonden och sedan hur lång tid tillbaka. De flesta av Länsförsäkringars egna fonder förvaltas av en extern förvaltare och här redovisas både namnet på förvaltaren och det bolag där förvaltaren är anställd. Morningstar rating Ratinginstitutet Morningstar sätter stjärnor på fonderna från 1 5, där 5 är bästa rating en fond kan få. Alla fonder har inte rating. Det kan bero på att de är nystartade eller att det inte finns något lämpligt index att jämföra fondens prestationer med. Förvaltningsavgift Avgiften räknas av från fondens andels värde varje dag. Aktiefonder har normalt högre avgift än räntefonder. Indexfonder har som regel lägre avgift än aktivt för valtade fonder. Avkastning % Tabellen visar fondens avkastning i procent de senaste tre respektive fem åren. Stapeldiagrammet visar hur fonden har utvecklats år för år. I aktiefonder kan det vara stor skillnad mellan staplarna år för år. I ränte fonderna skillnaden inte lika stor. Detta speglar fon dernas risknivå aktiefonder har normalt högre risk, medan räntefonder har låg risk. ens avkastning anges alltid efter avdrag för fondens förvaltningsavgift. En aktiefond har ofta en förvaltningsstil som innebär att den är inriktad mot så kallade värdebolag eller tillväxtbolag. Värdebolagen ger oftast en stabil vinst år för år och en hygglig utdelning. De är ofta lägre värderade än genomsnittsaktien. Till värdebolagen hör till exempel verkstads bolag, skogsbolag, vissa läkemedelsbolag och livsmedelsbolag många av våra stora svenska börsbolag är värdebolag. Tillväxtbolag är som hörs på namnet i en tillväxtfas och har en högre förväntad tillväxt än genomsnittsaktien. Ett sådant bolag har ofta ett högt så kallat P/E-tal. Vissa fonder blandar dessa stilar. I tabellen är rutorna ifyllda med olika färger för att markera fondens förvaltningsstil. Alla fonder har inte någon tydligt uttalad förvaltningsstil och då är inte rutorna ifyllda. ernas risk anges i en skala från 1 7 där en etta innebär lägst risk och en sjua högst risk. n är ett mått på hur mycket avkastningen varierar i fonden. En fond med små svängningar där avkastningen varken stiger eller sjunker kraftigt över tiden har låg risk. I en högriskfond är det stor skillnad mellan toppar och dalar. En sådan fond kan stiga snabbt för att sedan falla kraftigt. Sparar du under lång tid, till exempel till din pension, är det fördelaktigt att välja en fond med lite högre risk för att få chans till högre avkastning i ditt sparande. Sparar du under kort tid ska du inte ta höga risker utan välja bland lågriskalternativen. Cirkeldiagram över fondens placeringar I diagrammen ser du hur fondens placeringar är fördelade på olika sorteras placeringar, exempelvis regioner, länder, typ av tillgångar och typ av bolag. ISIN-kod och W-kod ens ISIN-kod är en unik kod som finns för varje fond på marknaden för att de lätt ska kunna identifieras. W-koden är en intern kod hos Länsförsäkringar som används av rådgivaren när fondförsäkring tecknas. Tänk på På följande sidor visas fakta om de fonder som du kan välja mellan när du sparar hos Länsförsäkringar. De allra flesta fonderna är tillgängliga för både direktsparande, sparande i pensionsoch kapitalförsäkring, IPS och investeringssparkonto. Uppgifterna om fonderna är hämtade från Morningstar och gäller per angivet datum. Dagsaktuella uppgifter finns på vår webbplats lansforsakringar.se. 6

7 Länsförsäkringar Europa Indexnära Detta är en indexnära fond som placerar i företag som är noterade på aktiemarknaderna i Europa. ens målsättning är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI Europe med de avvikelser som kan uppkomma med anledning av att fonden följer fondbolagets principer för ansvarsfulla investeringar. Det innebär att fondbolaget kan exkludera aktier som ingår i indexet. Jämförelseindex: MSCI Europe Länsförsäkringar Global Indexnära en är en passivt förvaltad aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i de länder som ingår i indexet MSCI World Total Net Return. ens målsättning är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI World Total Net Return, med de avvikelser som kan uppkomma med anledning av att fonden följer fondbolagets principer för ansvarsfulla investeringar. Det innebär att fondbolaget kan exkludera aktier som ingår i indexet. Jämförelseindex: MSCI AC World Indexfonder Länsförsäkringar Sverige Indexnära Detta är en indexnära fond som placerar i företag som är noterade på aktiemarknaden i Sverige. ens målsättning är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet OMX Stockholm Benchmark Cap med de avvikelser som kan uppkomma med anledning av att fonden följer fondbolagets principer för ansvarsfulla investeringar. Det innebär att fondbolaget kan exkludera aktier som ingår i indexet. Jämförelseindex: OMXSBGI 100% Kieran Doyle, BlackRock Investment på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 0,2 Senaste 3 åren 28,5% Senaste 5 åren 78,6% Kieran Doyle, BlackRock Investment på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 0,2 Senaste 3 åren 40,1% Senaste 5 åren - Kieran Doyle, BlackRock Investment på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQ Förvaltningsavgift: 0,2 Senaste 3 åren 30,3% Senaste 5 åren 86,5% 23 % 14 % 6 % 6 % 14 % 11 % 28 % 7 % 14 % 10 % 24 % 15 % 6 % 9 % 12 % Teknik 5 % Energi 7 % Övrigt 9 % Finans 21 % Råvaror 5 % Energi 6 % Övrigt 10 % Finans 19 % stabil 7 % Övrigt 17 % Industri 33 % Råvaror 9 % stabil 14 % stabil 9 % Teknik 16 % cyklisk 8 % cyklisk 11 % Industri 12 % Sjukvård 12 % Industri 11 % cyklisk 11 % Sjukvård 12 % Teknik 9 % Finans 26 % Landsfördelning (per ) Landsfördelning (per ) Landsfördelning (per ) Övrigt 18 % Storbritannien 27 % Övrigt 25 % Övrigt 5 % Nederländerna 5 % Spanien 5 % Storbritannien 6 % Usa 59 % Schweiz 12 % Frankrike 17 % Japan 9 % Tyskland 16 % Sverige 95 % ISIN: SE LF-kod: W 26 ISIN: SE LF-kod: W30 ISIN: SE LF-kod: W 27 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 7

8 Indexfonder Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära Detta är en indexnära fond som placerar i företag som är noterade på aktiemarknaderna i världens tillväxtregioner. ens målsättning är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI Emerging Markets med de avvikelser som kan uppkomma med anledning av att fonden följer fondbolagets principer för ansvarsfulla investeringar. Det innebär att fondbolaget kan exkludera aktier som ingår i indexet. Kieran Doyle, BlackRock Investment på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 0,4 Senaste 3 åren 30,9% Senaste 5 åren - Länsförsäkringar USA Indexnära Detta är en indexnära fond som placerar i företag som är noterade på aktiemarknaderna i USA. ens målsättning är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet Standard & Poor 500 med de avvikelser som kan uppkomma med anledning av att fonden följer fondbolagets principer för ansvarsfulla investeringar. Det innebär att fondbolaget kan exkludera aktier som ingår i indexet. Jämförelseindex: S&P 500 Kieran Doyle, BlackRock Investment på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 0,2 Senaste 3 åren 48,2% Senaste 5 åren 145,9% 6 % 19 % 22 % 30 % 37 % 9 % 18 % 9 % -9 % * Bolagsstorlek (per ) Medel 8 % Övrigt 0 % Övrigt 12 % Teknik 22 % Energi 6 % Stora 32 % stabil 8 % Mycket stora 59 % Industri 9 % Finans 17 % cyklisk 11 % Sjukvård 15 % Övrigt 17 % Teknik 28 % Landsfördelning (per ) Övrigt 1 % stabil 6 % Energi 7 % Råvaror 7 % cyklisk 12 % Finans 23 % Usa 99 % ISIN: SE LF-kod: W34 ISIN: SE LF-kod: W 28 8 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

9 Länsförsäkringar Bekväm Balans A Bekväm Balans är en aktivt förvaltad blandfond. Aktieexponeringen är normalt 50 procent. Övriga placeringar görs i korta räntefonder, företagsobligationsfonder och absolutavkastande fonder. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden. Länsförsäkringar Bekväm Defensiv A Bekväm Defensiv är en aktivt förvaltad blandfond. Aktieexponering är normalt 10 procent. Övriga placeringar görs i korta räntefonder, företagsobligationsfonder och absolutavkastande fonder. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden. Blandfonder Länsförsäkringar Bekväm Stabil A Bekväm Stabil är en är en aktivt förvaltad blandfond. Aktieexponeringen är normalt 30 procent. Övriga placeringar görs i korta räntefonder, företagsobligationsfonder och absolutavkastande fonder. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden Sebastian Hallenius Martin Axell Förvaltningsavgift: 1,3% per år Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Sebastian Hallenius Martin Axell Förvaltningsavgift: 1,1% per år Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Sebatian Hallenius Martin Axell Förvaltningsavgift: 1,2% per år Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - 2 % 6 % -6 % * 1 % -1 % -3 % * 1 % -4 % * 3 % Tillgångar (per ) Tillgångar (per ) Tillgångar (per ) Likvida medel 16 % Övrigt 4 % Aktier 9 % Övrigt 6 % Likvida medel 20 % Övrigt 5 % Aktier 41 % Likvida medel 20 % Obligationer 51 % Obligationer 40 % Obligationer 65 % Aktier 25 % Övrigt 16 % Finans 22 % Fastigheter 7 % Övrigt 11 % Finans 27 % Fastigheter 5 % Övrigt 11 % Finans 23 % stabil 7 % stabil 8 % stabil 7 % Sjukvård 8 % cyklisk 12 % Industri 18 % Sjukvård 8 % cyklisk 8 % Industri 22 % Sjukvård 8 % cyklisk 11 % Industri 19 % Teknik 17 % Teknik 9 % Teknik 15 % ISIN: SE LF-kod: W 37 ISIN: SE LF-kod: W 35 ISIN: SE LF-kod: W 36 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 9

10 Blandfonder Länsförsäkringar Bekväm Tillväxt A Bekväm Tillväxt är en aktivt förvaltad blandfond. Aktieexponeringen är normalt 80 procent. Övriga placeringar görs i korta räntefonder, företagsobligationsfonder och absolutavkastande fonder. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden Sebastian Hallenius Martin Axell Förvaltningsavgift: 1,4% per år Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Länsförsäkringar Trygghetsfond A en är en aktivt förvaltad blandfond som placerar i en kombination av flera olika tillgångsslag i syfte att skapa en bred portfölj med medelhög risk. Normalt placeras cirka 40 procent i aktier, 25 procent i krediter, 10 procent i räntebärande värdepapper och 25 procent i absolutavkastande strategier. Beslut om placeringar sker först på marknadsnivå, därefter väljs de enskilda aktierna ut och fondens investeringar fördelas. Morten Christensen (sedan ) Danske Captal på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQ Senaste 3 åren 17,5% Senaste 5 åren 42,1% BlackRock Dynamic Diversified Growth en investerar globalt antingen indirekt eller direkt i värdepapper som aktier, räntebärande värdepapper som till exempel statsobligationer, företagsobligationer inom High Yield och Investment Grade, räntepapper med korta löptider, inlåning och kontanta medel. ens tillgångar kan vara noterade i ett brett urval av valutor. en kan använda derivat för att snabbt kunna ta en position eller för att skydda en tillgång. en ingår i utökat fondutbud. Adam Ryan (sedan ) BlackRock Morningstar Rating: Q Förvaltningsavgift: 1,25% Senaste 3 åren -0,2% Senaste 5 åren 14,1% 4 % 10 % 8 % 12 % 9 % 7 % 7 % 5 % 6 % -6 % * 1 % -1 % -4 % Tillgångar (per ) Tillgångar (per ) Tillgångar (per ) Likvida medel 15 % Övrigt 2 % Likvida medel 6 % Övrigt 6 % Övrigt 22 % Obligationer 34 % Obligationer 18 % Obligationer 32 % Aktier 56 % Aktier 66 % Likvida medel 21 % Aktier 23 % Branschfördelning (per ) Övrigt 16 % Finans 22 % Övrigt 16 % Finans 27 % Övrigt 15 % Teknik 16 % stabil 8 % Sjukvård 8 % cyklisk 12 % Industri 18 % Teknik 18 % Sjukvård 6 % stabil 8 % Teknik 10 % cyklisk 16 % Industri 17 % stabil 10 % Industri 12 % cyklisk 15 % Finans 16 % Sjukvård 16 % ISIN: SE LF-kod: W 38 ISIN: SE LF-kod: W 06 ISIN: LU LF-kod: B55 10 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

11 Carnegie Strategifond Carnegie Strategifond investerar i nordiska aktier med hög direktavkastning och företagsobligationer med hög ränta. Det finns ingen förutbestämd viktning mellan aktier och företagsobligationer. Lannebo Mixfond en är en aktivt förvaltad blandfond som växlar mellan räntebärande värdepapper och aktier. en placerar i svenska räntepapper, svenska och internationella aktier oberoende av bransch. Jämförelseindex: SIX Portfolio Return Index 50%,Statsskuldväxelindex 50% Blandfonder John Strömgren (sedan ) Carnegie er Q Senaste 3 åren 28,0% Senaste 5 åren 83,0% Charlotta Faxén (sedan ) Lannebo er AB Förvaltningsavgift: 1,6% per år Senaste 3 åren 30,4% Senaste 5 åren 63,4% 22 % 15 % 5 % 13 % 8 % 13 % 12 % 15 % 4 % 7 % Geografisk fördelning (per ) Västeur. exkl Sverige 5 % Tillgångar (per ) Likvida medel 7 % Preferensaktier 1 % Aktier 49 % Obligationer 44 % Sverige 95 % Fastigheter 6 % Teknik 7 % Kommunikation 4 % Finans 24 % Övrigt 13 % cyklisk 7 % Sjukvård 8 % Sjukvård 9 % Industri 45 % cyklisk 8 % Råvaror 9 % Industri 22 % stabil 11 % stabil 13 % Finans 15 % ISIN: SE LF-kod: C74 ISIN: SE LF-kod: P 01 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 11

12 Penningmarknadsfonder Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A Länsförsäkringar Kort Ränta Företag är en aktivt förvaltad räntefond med en genomsnittlig löptid på högst ett år. ens grundstrategi är att ha kort ränterisk, en hög andel krediter samt en något lägre kreditduration. en investerar i räntebärande värdepapper i svenska kronor främst utgivna av företag, stat och bostadsinstitut. Länsförsäkringar Kort Räntefond en är en aktivt förvaltad räntefond som framförallt placerar i svenska räntebärande värdepapper utgivna av stat, bostadsinstitut och kommuner men kan till viss del även investera i företagskrediter. Innehavens genomsnittliga löptid ligger i regel mellan dagar, men får inte överstiga 360 dagar. Jämförelseindex: SHB Treasury Bill All 100% Stefan Rocklind Danske Capital på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Q Förvaltningsavgift: 0,3% per år Senaste 3 åren 0,2% Senaste 5 åren - Dan Falkeborn Nordea Investment Management på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 0,2% per år Senaste 3 åren -0,3% Senaste 5 åren 1,6% 1 % 0 % 0 % 0 % 0 % Uppgift om placeringsstil saknas 1 % 1 % 0 % 0 % 0 % Uppgift om placeringsstil saknas Tillgångar (per ) Övrigt 10 % Tillgångar (per ) Övrigt 5 % Likvida medel 10 % Likvida medel 31 % Obligationer 63 % Obligationer 80 % Löptid (per ) 91 till 182 dagar 11 % Löptid (per ) 3 till 5 år 7 % 91 till 182 dagar 4 % 183 till 364 dagar 13 % 1 till 3 år 53 % 183 till 364 dagar 30 % 1 till 3 år 59 % 3 till 5 år 23 % ISIN: SE LF-kod: ISIN: SE LF-kod: W Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

13 Länsförsäkringar Företagsoblig Norden en är en aktivt förvaltad företagsobligationsfond med fokus på den nordiska marknaden. Den genomsnittliga löptiden kan uppgå till mellan 0 och 6,5 år. en investerar främst i företagsobligationer med kreditkvalitet om lägst BBB-. Värdepapprena är utgivna av nordiska företag där valutakursen är säkrad. Andreas Dankel Danske Capital på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 0,8 Senaste 3 åren 5,1% Senaste 5 åren - Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A en investerar globalt i företagskrediter, stats- och bostadsobligationer med olika tidslängd och kreditkvalité. en har hög flexibilitet och placerar i de räntebärande instrument som ger bäst avkastningsmöjligheter relativt risknivå. Den genomsnittliga löptiden ger förvaltaren möjlighet att förändra durationen mellan -2 och 7 år, vilket innebär att fondens avkastning kan gynnas av både stigande och fallande ränta. Rick Rieder BlackRock på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 1,10 Senaste 3 åren 0,7% Senaste 5 åren -1,1% Obligationsfonder Länsförsäkringar Lång Räntefond en är en aktivt förvaltad räntefond som framförallt placerar i svenska räntebärande värdepapper utgivna av stat, bostadsinstitut och kommuner men kan till viss del även investera i företagskrediter. Innehavens genomsnittliga löptid är 1 10 år. Jämförelseindex: SHB Bond Index 100% Maria Ljungqvist Nordea Investment Management på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 0,5% per år Senaste 3 åren 3,2% Senaste 5 åren 9,9% 0 % 3 % -1 % 3 % 3 % Uppgift om placeringsstil saknas -2 % 0 % -2 % 1 % 2 % 7 % 0 % 0 % 3 % Uppgift om placeringsstil saknas 1 % Tillgångar (per ) Övrigt 17 % Tillgångar (per ) Övrigt 4 % Tillgångar (per ) Likvida medel 1 % Preferensaktier 8 % Likvida medel 36 % Obligationer 60 % Obligationer 75 % Obligationer 99 % Löptid (per ) Övrigt 7 % 3 till 5 år 5 % 10 till 15 år 6 % 31 till 90 dagar 28 % Löptid (per ) 10 till 15 år 5 % 20 till 30 år 3 % 5 till 7 år 9 % 91 till 182 dagar 7 % 1 till 3 år 45 % 20 till 30 år 9 % 7 till 10 år 10 % 5 till 7 år 12 % 1 till 3 år 15 % 3 till 5 år 38 % ISIN: SE LF-kod: W 31 ISIN: SE LF-kod: W 19 ISIN: SE LF-kod: W 05 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 13

14 Obligationsfonder BlackRock Euro Corporate Bond en investerar minst 70% av de totala tillgångarna i investment grade räntebärande överlåtbara värdepapper noterade i euro. BlackRock Global High Yield Bond Global High Yield Bond Fund syftar till att maximera totalavkastning. en investerar globalt minst 70% av sina totala tillgångar med hög avkastning räntebärande värdepapper. en kan investera i hela spektrumet av tillgängliga räntebärande överlåtbara värdepapper, inklusive icke-investment grade. BlueBay Emerging Market Select Bond en placerar i statsobligationer och företagsobligationer på tillväxtmarknader. Jämförelseindex: JPM EM Global Diversified Index 50%,JPM GBI-EM Broad Diversified Index 50% Tom Mondelaers (sedan ) BlackRock Förvaltningsavgift: 0,8% per år Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - James Keenan (sedan ) BlackRock Förvaltningsavgift: 1,25% per år Senaste 3 åren 7,9% Senaste 5 åren 23,5% David Dowsett (sedan ) BlueBay Asset Management Plc Förvaltningsavgift: 1,75% per år Senaste 3 åren -2,3% Senaste 5 åren -7,8% 1 % 2017* Uppgift om placeringsstil saknas 8 % 2 % 11 % 5 % -5 % -9 % -1 % -11 % 4 % Uppgift om placeringsstil saknas 9 % Tillgångar (per ) Tillgångar (per ) Likvida medel 6 % Övrigt 4 % Övrigt 5 % Likvida medel 46 % Obligationer 49 % Obligationer 90 % Löptid (per ) Löptid (per ) 1 till 3 år 6 % Övrigt 9 % 3 till 5 år 30 % Övrigt 14 % 7 till 10 år 29 % 3 till 5 år 12 % 7 till 10 år 27 % 20 till 30 år 12 % 5 till 7 år 29 % 10 till 15 år 16 % 5 till 7 år 16 % ISIN: LU LF-kod: B60 ISIN: LU LF-kod: B56 ISIN: LU LF-kod: B Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

15 BlueBay Investment Grade Bond en placerar främst i europeiska företagsobligationer med kreditbetyget Investment Grade. Möjlighet finns även att placera i räntepapper med högre risk. en är valutasäkrad och påverkas därmed inte av valutaförändringar. en ingår i utökat utbud. Jämförelseindex: iboxx Euro Corporates Index BlackRock EMD Flexi Dynamic en är en räntefond som har fokus på att fördela mellan olika räntebärande värdepapper på tillväxtmarknaderna utgivna både av stater och företag i olika valutor. Obligationsfonder Carnegie Corporate Bond A Carnegie Corporate Bond investerar i nordiska företagsobligationer. Det kan vara finska skogsbolag, norska oljebolag och svenska industribolag. en ingår i utökat fondutbud. Raphael Robelin (sedan ) BlueBay Asset Management Plc Förvaltningsavgift: 0,75% per år Senaste 3 åren 4,2% Senaste 5 åren 15,9% Sergio Trigo Paz (sedan ) BlackRock Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Niklas Edman Carnegie er Q Förvaltningsavgift: 0,95% Senaste 3 åren 7,5% Senaste 5 åren 18,7% 6 % 4 % 2 % 4 % -2 % Uppgift om placeringsstil saknas 0 % 2017* Uppgift om placeringsstil saknas 6 % 3 % 3 % 4 % 1 % Uppgift om placeringsstil saknas Tillgångar (per ) Preferensaktier 6 % Övrigt 4 % Tillgångar (per ) Övrigt 2 % Tillgångar (per ) Övrigt 4 % Likvida medel 23 % Obligationer 48 % Likvida medel 50 % Likvida medel 38 % Obligationer 58 % Obligationer 67 % Löptid (per ) Löptid (per ) Löptid (per ) Övrigt 13 % 20 till 30 år 6 % 7 till 10 år 30 % 10 till 15 år 6 % 5 till 7 år 6 % Övrigt 8 % 7 till 10 år 24 % 5 till 7 år 7 % Övrigt 14 % 10 till 15 år 6 % 15 till 20 år 6 % 3 till 5 år 52 % 5 till 7 år 11 % Över 30 år 7 % 3 till 5 år 15 % 1 till 3 år 27 % 1 till 3 år 13 % 3 till 5 år 22 % 20 till 30 år 13 % 1 till 3 år 14 % ISIN: LU LF-kod: B 10 ISIN: LU LF-kod: B62 ISIN: LU LF-kod: C70 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 15

16 Obligationsfonder Enter Return A en investerar i svenska räntebärande värdepapper med kort och lång löptid med en mix av företags-, bostads- och statsobligationer. Den genomsnittliga räntebindningstiden för portföljen ska ligga mellan 0 och 6 år. en ingår i utökat utbud. Jämförelseindex: HMSC (2/3 svenska bostadsobligationer, 1/3 svenska statsobligationer). Neuberger Berman High Yield Bond en placerar i amerikanska företagsobligationer inom kategorin High Yield. en är valutasäkrad och påverkas därmed inte av valutaförändringar. Jämförelseindex: BarCap US Corporate High Yield TR PIMCO Global Investment Grade en en global företagsobligationsfond som har stor flexibilitet att fördela tillgångarna mellan länder och ratingnivåer vilket gör att du inte behöver byta fond när marknadsläget förändras. En global kreditfond kan fungera som en hörnsten i ett bredare fondsparande och är extra intressant i ett lågränteklimat. Jämförelseindex: Barclays Gbl Agg Credit TR Hdg USD Anders Wilson (sedan ) Enter er Morningstar Rating: QQ Förvaltningsavgift: 0,65% per år Senaste 3 åren 0,7% Senaste 5 åren 4,9% Thomas O Reilly (sedan ) Neuberger Berman Förvaltningsavgift: 1,2% per år Senaste 3 åren 6,4% Senaste 5 åren 18,3% Mark Kiesel (sedan ) Pimco Förvaltningsavgift: 0,99% Senaste 3 åren 7,7% Senaste 5 åren 16,1% 1 % 3 % 0 % 0 % 1 % Uppgift om placeringsstil saknas 7 % 1 % 12 % 3 % -6 % Uppgift om placeringsstil saknas 7 % -1 % -1 % 5 % 4 % Tillgångar (per ) Övrigt 3 % Tillgångar (per ) Övrigt 2 % Likvida medel 28 % Obligationer 70 % Obligationer 97 % Löptid (per ) Löptid (per ) Över 30 år 7 % 7 till 10 år 5 % Övrigt 12 % 5 till 7 år 9 % 3 till 5 år 38 % 31 till 90 dagar 7 % 20 till 30 år 7 % 3 till 5 år 29 % 183 till 364 dagar 14 % 1 till 3 år 11 % 1 till 3 år 27 % 7 till 10 år 17 % 5 till 7 år 17 % ISIN: SE LF-kod: T 10 ISIN: IE00B5N0GF80 LF-kod: N 50 ISIN: IE00B8HPJ955 LF-kod: P20 16 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

17 Standard Life European Corp Bond SRI en har som mål att ge långsiktig tillväxt från kapitalvinster och återinvestering av inkomster som genereras genom investeringar företrädesvis i europeiska investeringsvärdiga företagsobligationer som uppfyller fondens kriterier för hållbara och ansvarsfulla investeringar. Öhman Realräntefond A Placerar i svenska realränteobligationer. Målet är att som lägst uppnå en värdeökning som är justerad för inflationen. Genomsnittlig löptid får som längst uppgå till 25 år. Jämförelseindex: OMRX Real Return Bond Index Obligationsfonder Josef Helmes (sedan ) Standard Life Förvaltningsavgift: 1,1% per år Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Erik Nilsson (sedan ) Öhman Morningstar Rating: QQ Förvaltningsavgift: 0,7% per år Senaste 3 åren 6,4% Senaste 5 åren 9,5% 1 % 7 % 1 % 6 % 1 % 2017* Uppgift om placeringsstil saknas -5 % Uppgift om placeringsstil saknas Tillgångar (per ) Övrigt 6 % Tillgångar (per ) Likvida medel 3 % Obligationer 94 % Obligationer 97 % Löptid (per ) Övrigt 9 % Löptid (per ) 1 till 3 år 8 % 1 till 3 år 9 % 10 till 15 år 11 % 7 till 10 år 27 % 7 till 10 år 21 % 3 till 5 år 39 % 3 till 5 år 20 % 5 till 7 år 24 % 10 till 15 år 32 % ISIN: LU LF-kod: ISIN: SE LF-kod: C 23 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 17

18 Hedgefonder Länsförsäkringar Multistrategi en är en multistrategifond med målsättning att leverera en stabil avkastning oavsett om marknaderna stiger eller faller. en investerar i ett flertal olika strategier och förändrar aktivt allokeringen mellan dessa. Framförallt är fonden exponerad mot aktier, obligationer, valutor, fastigheter och penningmarknadsinstrument världen över. Fördelen med att kombinera flera olika investeringsstrategier är att svängningarna i fonden blir lägre. Catella Hedgefond en har som målsättning att uppvisa en jämn, positiv avkastning oavsett riktningen på de nordiska kapitalmarknaderna. Analysprocessen bakom fondens investeringar består främst av fundamental analys. Förvaltningsarvodet är 1% + 20% av avkastningen över index. en ingår i utökat fondutbud. Lynx Dynamic en är en hedgefond med ett absolut avkastningsmål vilket innebär att förvaltarna över tiden eftersträvar en positiv avkastning oavsett marknadens utveckling. en kan handla med terminskontrakt där den underliggande tillgången utgörs av aktieindex, valutor, ränterelaterade instrument samt råvaror. Förutom förvaltningsavgiften på 1,50% per år tillkommer en resultatbaserad avgift på 20% av den del av avkastningen som överstiger 3 månaders statsskuldsväxeln Peter Fitzgerald (sedan ) Aviva Investors på uppdrag av LF Aviva Investors på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 1,50 % Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Ulf Strömsten (sedan ) Catella Förvaltningsavgift: Se information Senaste 3 åren 7,4% Senaste 5 åren 25,8% Jonas Bengtsson (sedan ) Brummer & Partners AB Förvaltningsavgift: se information Senaste 3 åren -16,5% Senaste 5 åren 15,3% 2 % 7 % 8 % 5 % 4 % 11 % 28 % -2 % * -1 % -10 % -4 % -6 % Uppgift om placeringsstil saknas Bolagsstorlek (per ) Mikro 3 % Mycket stora 18 % Små 26 % Stora 18 % Medel 36 % Sjukvård 9 % Övrigt 7 % stabil 22 % Finans 11 % Teknik 14 % Industri 19 % cyklisk 18 % ISIN: SE LF-kod: W 40 ISIN: SE LF-kod: C 53 ISIN: SE LF-kod: M Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

19 Norron Target R en identifierar och investerar i ett antal större nordiska börsbolag. Innehaven skyddas i varierande proportion med indexterminer, indexderivat samt korta positioner i utvalda enskilda aktier SEB Asset Selection en är en så kallad absolutavkastande fond som placerar globalt i både aktier, räntor, valutor och råvaror. ens mål är att ge positiv avkastning, inte att slå ett marknadsindex. Förutom förvaltningsavgiften på 1,1% per år tillkommer en resultatbaserad avgift på 20% av den del av avkastningen som överstiger den senast högsta nivån Hedgefonder Standard Life GARS Absolutavkastande multistrategifond med globala placeringar i aktier, räntepapper och fastigheter. Strategin är aktiv för att sprida tillgångarna utifrån marknadens förutsättningar. en kan fritt välja strategier över geografiska områden och marknader och investera där de bästa avkastningsutsikterna finns. Ulf Frykhammar Norron Förvaltningsavgift: se information Senaste 3 åren 8,9% Senaste 5 åren 27,4% Hans-Olov Bornemann (sedan ) SEB Investment Management Förvaltningsavgift: se information Senaste 3 åren 5,8% Senaste 5 åren 28,5% Management Team (sedan ) Standard Life Förvaltningsavgift: 1,6% per år Senaste 3 åren -2,7% Senaste 5 åren 10,0% 12 % 3 % 2 % 5 % 2 % 5 % 17 % -1 % 0 % 5 % 7 % 5 % -4 % 2 % Uppgift om placeringsstil saknas 0 % Tillgångar (per ) Övrigt 12 % Tillgångar (per ) Aktier 9 % Övrigt 0 % Likvida medel 11 % Aktier 43 % Likvida medel 38 % Obligationer 53 % Obligationer 34 % stabil 7 % cyklisk 8 % Energi 5 % Övrigt 4 % Industri 34 % Sjukvård 8 % Teknik 9 % Finans 26 % ISIN: LU LF-kod: N 70 ISIN: LU LF-kod: E 58 ISIN: LU LF-kod: L 10 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 19

20 Aktiefonder Globala Länsförsäkringar Bekväm Potential A Bekväm Potential är en aktivt förvaltad blandfond. Aktieexponering är normalt 100 procent. Övriga placeringar görs i korta räntefonder, företagsobligationsfonder och absolutavkastande fonder. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden. Länsförsäkringar Global Hållbar B en är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i företag i olika branscher på de globala aktiemarknaderna och inriktningen är inte specificerad till någon speciell bransch. Urvalet av aktier i fonden baseras på en kombination av finansiell analys och hållbarhetsanalys som analyserar hur bolagen hanterar risker och möjligheter när det gäller miljö, sociala frågor samt affärsetik. BlackRock Impact World en strävar efter att uppnå en exponering mot aktier med en mätbar, positiv inverkan som bidrar med en mätbar, positiv skillnad för samhället vad gäller hälsa, välfärd och miljö. Sebastian Hallenius Martin Axell Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Geir Lode (sedan ) Hermes Investment Management Ltd på uppdrag av Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 1,2% per år Senaste 3 åren 33,6% Senaste 5 åren 85,9% Anna Hawley (sedan ) BlackRock Förvaltningsavgift: 0,8% per år Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - 7 % 13 % -7 % * 18 % 21 % 4 % 13 % 11 % 14 % -3 % * 12 % Uppgift om placeringsstil saknas Tillgångar (per ) Likvida medel 4 % Övrigt 0 % Bolagsstorlek (per ) Medel 18 % Små 1 % Mycket stora 42 % Aktier 95 % Stora 39 % Löptid (per ) Energi 5 % Kommunikation 5 % Råvaror 5 % Övrigt 4 % Finans 22 % stabil 9 % cyklisk 10 % Teknik 16 % Övrigt 100 % Industri 11 % Sjukvård 12 % ISIN: SE LF-kod: W 39 ISIN: SE LF-kod: W 16 ISIN: LU LF-kod: B61 20 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

21 Didner & Gerge Global en är en aktiefond som kan placera i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Lägst 80% av fondens medel skall vara placerade i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. en ingår i utökat fondutbud. Fidelity Global Focus Fund en placerar i aktier över hela världen. Genom att hitta teman och trender i internationella branscher försöker förvaltaren hitta de bästa bolagen. en har exponering mot både tillväxt- och värdeaktier och stora och medelstora bolag. Jämförelseindex: MSCI AC World 100% Aktiefonder Globala SEB Hållbarhetsfond Global en placerar över hela världen i aktier och aktierelaterade värdepapper. Jämförelseindex: MSCI World Net Return Index 100% Henrik Andersson (sedan ) Didner & Gerge Q Förvaltningsavgift: 1,6% per år Senaste 3 åren 54,9% Senaste 5 åren 126,2% Amit Lodha (sedan ) Fidelity Senaste 3 åren 44,0% Senaste 5 åren 108,0% Christian Darenhill (sedan ) SEB Investment Management Senaste 3 åren 34,4% Senaste 5 åren 106,6% 26 % 22 % 9 % 14 % 19 % 21 % 25 % 9 % 12 % 14 % 23 % 31 % 4 % 13 % 10 % Branschfördelning (per ) stabil 7 % Övrigt 15 % Finans 34 % Geografisk fördelning (per ) Asien exkl Japan 9 % Japan 11 % Övrigt 5 % Geografisk fördelning (per ) Japan 12 % Övrigt 7 % cyklisk 8 % Sjukvård 17 % Teknik 19 % Västeur. exkl Sverige 23 % Nordamerika 52 % Västeur. exkl Sverige 23 % Nordamerika 58 % Bolagsstorlek (per ) Små 8 % Mycket stora 12 % Branschfördelning (per ) Övrigt 5 % Energi 5 % Teknik 23 % cyklisk 6 % Råvaror 8 % Branschfördelning (per ) stabil 6 % Övrigt 1 % Sjukvård 7 % Finans 21 % Kommunikation 9 % Medel 41 % Stora 39 % Industri 8 % Sjukvård 10 % Finans 21 % Fastigheter 9 % Industri 12 % Teknik 20 % stabil 12 % cyklisk 15 % ISIN: SE LF-kod: D21 ISIN: LU LF-kod: I 04 ISIN: SE LF-kod: E 16 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 21

22 Aktiefonder Globala Skagen Global Har som mål att ha god spridning både geografiskt och över branscher, på grundval av var värde skapas. Fokus ligger på enskilda företag som är solida och ändå lågt prissatta, oberoende av vilken marknad eller bransch de verkar inom. Fast förvaltningsavgift är 1,0 procent. Förutom förvaltningsavgiften tillkommer en resultatbaserad avgift på 10 procent av den del av avkastningen som överstiger Morgan Stanley World Index. en ingår i utökat utbud. Jämförelseindex: MSCI ACWI NR USD Knut Gezelius (sedan ) SKAGEN er Förvaltningsavgift: se information Senaste 3 åren 31,3% Senaste 5 åren 78,1% 19 % 14 % 5 % 10 % 12 % Geografisk fördelning (per ) Övrigt 6 % Asien exkl Japan 17 % Västeur. exkl Sverige 43 % Nordamerika 34 % Fastigheter 5 % Kommunikation 6 % Övrigt 6 % Finans 23 % Sjukvård 8 % cyklisk 9 % Teknik 18 % stabil 11 % Industri 14 % ISIN: NO LF-kod: S Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,

23 Länsförsäkringar Småbolag Sverige B en investerar i bolag vars börsvärde inte överstiger 1 procent av det totala börsvärdet på Stockholmsbörsen vid köptillfället. en förvaltas genom så kallad fundamental analys, det vill säga den utgår från exempelvis bolagets redovisade vinst, omsättning och kassaflöde och försöker göra en prognos över dess framtida utveckling. Även branschen som bolaget verkar i analyseras noga. Målet är att fonden ska ge en bättre avkastning än sitt jämförelseindex. Petter Löfqvist (sedan ) Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 1,4% per år Senaste 3 åren 62,0% Senaste 5 åren 175,9% Länsförsäkringar Sverige Aktiv B en är en aktivt förvaltad fond med placeringar i cirka stora och medelstora företag som är noterade i Sverige. Grundläggande bolagsanalys ligger till grund för portföljsammansättningen. Målsättningen är att uppnå en högre avkastning än den svenska aktiemarknaden. Anette Dahlberg (sedan ) Länsförsäkringar Förvaltningsavgift: 1,2% per år Senaste 3 åren 50,5% Senaste 5 åren 101,9% Aktiefonder Sverige Carnegie Småbolagsfond Carnegie Småbolagsfond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar i mindre bolag på Stockholmsbörsen. en innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. en ingår i utökat fondutbud. Viktor Henriksson Carnegie er Förvaltningsavgift: 1,60% Senaste 3 åren 56,7% Senaste 5 åren 203,6% 35 % 25 % 32 % 7 % 11 % 17 % 17 % 16 % 10 % 14 % 41 % 36 % 34 % 7 % 5 % Bolagsstorlek (per ) Mikro 9 % Bolagsstorlek (per ) Små 2 % Bolagsstorlek (per ) Mikro 11 % Medel 28 % Mycket stora 27 % Medel 45 % Små 34 % Medel 57 % Små 45 % Stora 43 % Råvaror 7 % Kommunikation 1 % stabil 8 % Industri 26 % Sjukvård 9 % Övrigt 11 % Teknik 8 % Industri 37 % Teknik 5 % stabil 7 % Råvaror 8 % Kommunikation 3 % Industri 28 % Teknik 12 % cyklisk 18 % Fastigheter 18 % cyklisk 13 % Finans 30 % Finans 11 % Fastigheter 17 % cyklisk 21 % ISIN: SE LF-kod: W 14 ISIN: SE LF-kod: W 02 ISIN: SE LF-kod: C72 Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, 23

24 Aktiefonder Sverige Carnegie Sverigefond Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. en letar så kallade värdebolag. en innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Catella Sverige Aktiv Hållbarhet en är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i större svenska företag. en tar tillvara på tillfällen då aktier är lågt värderade samt utnyttjar kortsiktiga kursrörelser. ens målsättning är att prestera bättre än Stockholmsbörsen. en ingår i utökat fondutbud. Jämförelseindex: SIX Return Index 100% Didner & Gerge Aktiefond en är en aktiefond och investerar främst i den svenska aktiemarknaden men har även möjlighet att investera upp till 20 procent utanför Sverige. Förvaltningsstilen präglas av långsiktighet och att skapa mervärde genom aktiemarknadens kortsiktighet. Förvaltningen är aktiv med en koncentrerad portfölj på normalt cirka bolag. Simon Blecher Carnegie er Q Förvaltningsavgift: 1,40% Senaste 3 åren 40,3% Senaste 5 åren 121,3% Henrik Holmer (sedan ) Catella förvaltning AB Morningstar Rating: Q Senaste 3 åren 20,3% Senaste 5 åren 81,2% Gustaf Setterblad (sedan ) Didner & Gerge Q Förvaltningsavgift: 1,22% per år Senaste 3 åren 43,8% Senaste 5 åren 117,5% 30 % 21 % 7 % 13 % 13 % 28 % 16 % 5 % 6 % 8 % 28 % 19 % 9 % 16 % 12 % Bolagsstorlek (per ) Bolagsstorlek (per ) Bolagsstorlek (per ) Medel 29 % Små 2 % Mycket stora 28 % Små 11 % Medel 17 % Mikro 0 % Mycket stora 20 % Medel 30 % Små 1 % Mycket stora 31 % Stora 40 % Stora 52 % Stora 38 % Branschfördelning (per ) Övrigt 10 % Teknik 6 % Råvaror 6 % cyklisk 9 % Industri 33 % stabil 6 % Sjukvård 6 % cyklisk 10 % Övrigt 8 % Industri 48 % Sjukvård 6 % Råvaror 7 % cyklisk 12 % Övrigt 7 % Industri 35 % stabil 10 % Finans 25 % Finans 22 % Finans 32 % ISIN: SE LF-kod: C73 ISIN: SE LF-kod: C 51 ISIN: SE LF-kod: D Sparande i fonder innebär alltid en risk. er kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,