Genomförande av det tredje penningtvättsdirektivet SOU 2007:23

Storlek: px
Starta visningen från sidan:

Download "Genomförande av det tredje penningtvättsdirektivet SOU 2007:23"

Transkript

1 REMISSVAR Finansdepartementet FI Dnr Finansmarknadsavdelningen Carina Heinlo Stockholm Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel Fax Dnr Fi2007/2472 Genomförande av det tredje penningtvättsdirektivet SOU 2007:23 Sammanfattning FI avstyrker förslaget om att utse FI som tillsynsmyndighet över vissa ickefinansiella aktörer. Antalet nya aktörer som skulle komma under FI:s tillsyn skulle vida överskrida det antal som idag står under tillsyn. Om FI:s ansvarsområde utsträcks på detta sätt finns risk för att myndigheten får svårare att fokusera på det som är FI:s huvuduppgift, att se till att det finansiella systemet fungerar effektivt och uppfyller kravet på stabilitet, och att verka för ett gott konsumentskydd i finanssektorn. FI anser även att utredningens förslag är otydligt vad avser tillsynen av de ickefinansiella aktörerna. Som FI uppfattat utredningens förslag innebär tillsynsansvaret huvudsakligen att genomföra olika informationsinsatser. FI anser att det är olyckligt att begreppet tillsyn urvattnas på detta sätt. FI avstyrker förslaget om att ytterligare aktörer blir registreringspliktiga hos FI. Registrering vid FI används i praktiken som en kvalitetsstämpel av registrerade företag och föranleder osäkerhet bland allmänheten. Registrering kan ge sken av att företagen går igenom en mer omfattande prövning än de i själva verket gör. De företag som står under FI:s tillsyn, bör vara tillståndspliktiga och omfattas av full tillsyn. I den mån registreringsplikt för viss finansiell verksamhet kommer att bestå ser dock FI positivt på att det blir möjligt att genomföra platsundersökningar på samtliga företag under tillsyn. FI anser att det bör finnas en lagstadgad informationsskyldighet mellan myndigheterna för att delge information som kan vara av intresse för att en myndighet ska kunna vara effektiv i sin tillsyn. FI bör få möjlighet att påföra samtliga företag, som står under myndighetens tillsyn och i nu aktuellt hänseende omfattas av lagen om åtgärder mot penning- 1(13)

2 tvätt och terrorismfinansiering, en straffavgift. Detta för att åstadkomma en snabb inverkan på de företag som inte efterlever reglerna. De synpunkter som lämnas nedan följer betänkandet. 4. Överväganden och förslag Vilka bör omfattas av lagstiftningen? Tillhandahållare av tjänster till truster och företag Enligt utredningen är vissa av de uppräknade tjänsterna i artikel 3.7 i det tredje penningtvättsdirektivet avsedda för annan rättslig miljö än den svenska. Tjänster såsom de i punkten 3.7. c), exempelvis kontorshotell, finns enligt FI:s mening även i Sverige. FI har erfarenhet av att sådana tjänster använts för att ge sken av fast förankring av verksamheten för att bedra investerare och allmänheten. Utredningen har inte i tillräcklig omfattning utrett vilka tjänster som finns eller inom en snar framtid kan komma att etableras i Sverige och som bör omfattas av det nya regelverket. 4.3 Ett riskbaserat förhållningssätt förs in i lagstiftningen FI instämmer med utredningen att principen om kundkännedom väl avspeglar de utökade reglerna om kundkontroll. FI anser att det riskbaserade förhållningssättet ytterligare stärker och effektiviserar bekämpningen av penningtvätt och terrorismfinansiering genom resursallokering. Genom att företagen måste bedöma och analysera risken för att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller terrorismfinansiering kan företaget vidta de åtgärder som bäst motverkar risken. Sålunda kan en rutin inte anses riskbaserad om företaget innan rutinens upprättande inte genomfört en riskanalys När skall kunden identifieras? Undantaget i förhållande till distanskunder Utredningen anför att undantaget om att kontrollera kunden under ingående av affärsförbindelsen även kan tillämpas på distanskunder, trots att denna grupp utpekas innebära en hög risk. Fondbolag tas upp som exempel på företag som har många distanskunder men där undantaget ändå skulle kunna tillämpas. Inte bara fondbolag, utan flertalet andra typer av företag, har en stor andel distanskunder. FI instämmer med utredningen om att det ska vara möjligt att tilllämpa ett s.k. parallellförfarande även på distanskunder. FI vill dock betona att ett parallellförfarande endast ska få tillämpas om det är nödvändigt för att inte avbryta den normala verksamheten och då risken för penningtvätt är liten. När ett parallellförfarande ska tillämpas på distanskunder bör en särskilt noggrann bedömning göras av om förutsättningarna är uppfyllda. Undantaget kan givetvis inte tillämpas generellt på t.ex. fondbolagens distanskunder utan endast efter en noggrann analys av risken för varje nytt affärsförhållande. Företaget måste först identifiera vilka tjänster och produkter som kunden önskar och ut- 2

3 ifrån en sammantagen bedömning avgöra om just den typen av kund utgör en liten risk Affärsförbindelsen skall inte ingås och transaktionen inte utföras om identiteten inte kan klargöras Utredningen hänvisar till att det kan vara svårt för t.ex. asylsökande att erhålla identitetshandlingar från sina hemländer. Utredningen anför att för dessa speciella fall torde det kunna gå att använda sig av temporära handlingar som trots allt normalt finns. Innan utredningen öppnar upp för detta undantag från identitetskontroll bör man invänta förslagen från den nyligen tillsatta utredningen (IJ 2007:03) om identitetskort för personer som inte har svenskt medborgarskap Utförande av tredje part FI anser att förslaget att kontroll av kunden kan utföras av tredje part är i linje med strävan att minska ineffektiviteten i upprepade identifieringsförfaranden. FI avstyrker dock förslaget om att den tredje parten skulle kunna utgöras av annan än de finansiella aktörer som uppräknas. FI anser att de företag som står under FI:s tillsyn endast ska kunna använda sig av andra finansiella företag under tillsyn som tredje parter. Om den tredje parten endast utgörs av de i förslaget angivna finansiella aktörer som står under FI:s tillsyn möjliggör det en bättre kontroll av användandet av tredje parter. Dessutom möjliggörs en god kontroll över tredje parter som finns utanför Sveriges gränser tack vare en god internationell samverkan mellan EU:s tillsynsmyndigheter Rapporteringskrav Uppgiftsskyldighet och meddelandeförbud Utredningen föreslår att uppgifter till Finanspolisen ska lämnas utan dröjsmål efter granskning. FI ser positivt på förslaget. Det kan ifrågasättas om inte företag ska lämna uppgifter utan dröjsmål även då Finanspolisen begär det, exempelvis då upplysningar begärs från annan fysisk eller juridisk person än den som först rapporterat en misstänkt transaktion eller ytterligare information från den fysiska eller juridiska person som först rapporterat Undantag från personuppgiftslagen regleras i penningtvättslagen och inte i en särskild lag Av den föreslagna lagen om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering framgår att rapporteringsskyldiga får föra register över sådana uppgifter som de lämnat till Finanspolisen. Bestämmelserna om behandling av personuppgifter och registerföring ska gälla utöver personuppgiftslagen. Personuppgiftslagen omfattar automatiserad behandling och även annan behandling av uppgifter enligt särskilda kriterier (5 personuppgiftslagen (1998:204)). Det finns dock de företag som inte för register på det sätt som anförs i personuppgiftslagen, exempelvis genom att spara uppgifter i pärmar efter datum utan sär- 3

4 skilda sökkriterier. Därmed regleras inte vad som gäller för övriga register. Lagen bör stadga att företagen ska ha ett centralt penningtvättsregister men att det får föras på det sätt som anges i lagen om det är ett sådant register som anges i personuppgiftslagen. Register som inte uppfyller definitionen i personuppgiftslagen ska även de följa bestämmelserna och 23. Om inte lagen ändras i detta hänseende bör FI få föreskriftsrätt på detta område Vilka uppgifter skall bevaras och när skall handlingar och uppgifter gallras? FI tillstyrker förslaget om att uppgifter som lämnats till Finanspolisen och som ska sparas i ett centralt penningtvättsregister ska gallras först efter tre år istället för ett år. Såvitt FI känner till pågår förnärvarande en översyn av polisdatalagen. I uppdraget ingår att se över de gallringstider som polisen har att tillämpa. FI poängterar med anledning av detta betydelsen av att gallringstiden i lagen om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering bör överensstämma med den som gäller i polisdatalagen. 4.8 Tillsynsfrågor Hur skall tillsynen ordnas utanför den finansiella sektorn? FI avstyrker förslaget om att FI ska bli behörig myndighet för tillsynen över vissa icke-finansiella aktörer. Renodlad verksamhet med tillsyn över den finansiella sektorn Finansinspektionens tillsyn är inriktad på den finansiella sektorn. Uppdraget är således begränsat och det är inom detta område som FI har sin kunskap och erfarenhet. Begränsningen medför också att FI kan fokusera på effektiv tillsyn. Om FI åläggs tillsyn över den icke-finansiella sektorn försvinner den tidigare begränsningen. Detta skulle kunna innebära negativa konsekvenser på tillsynen inom den finansiella sektorn. Antalet nya tillsynsobjekt Vissa av de icke-finansiella aktörerna har beräknats uppskattningsvis. Det kan konstateras att redan de aktörer som på något sätt kan låta sig beräknas, överstiger det antal som FI idag har tillsyn över. FI har idag tillsyn över finansiella företag. De nya tillsynsobjekten, som uppskattningsvis beräknats av utredningen, skulle vida överstiga det befintliga antalet aktörer som idag är under tillsyn. Kategorin Handlare med värdefull lös egendom har inte beräknats ens uppskattningsvis. Om funktionen för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering skulle ansvara för tillsynen av de icke-finansiella aktörerna skulle det påverka negativt på det arbete som bedrivs idag. Ingen tidigare branschkunskap finns och tillsynsobjekten består av ett mycket stort antal oidentifierade aktörer. 4

5 Svåridentifierade branscher Utredningen framhåller att uppgifter om de icke-finansiella tillsynsobjekten ska tas fram från andra myndigheters register. Det framgår dock inte vilka register som avses och om dessa är offentliga. FI kan därmed stöta på svårigheter att överhuvudtaget identifiera vilka de nya aktörerna är. Kategorin Handlare med värdefull lös egendom kan bli särskilt svår att identifiera. FI äger ingen kunskap om vilka aktörerna i kategorin Handlare av värdefull lös egendom kan vara. Tillsyn kan inte bedrivas över grupper som inte kan identifieras. Enligt utredningen är det grundläggande kravet på tillsyn att den ska bidra till målet att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. FI:s möjlighet att utöva en effektiv tillsyn över de icke-finansiella aktörerna försvåras av att FI inte har en naturlig beröringspunkt med dessa aktörer. Eftersom FI saknar kännedom om de branscher som de icke-finansiella aktörerna verkar i och då aktörerna är svåridentifierade, skulle detta innebära att FI först måste fokusera på dessa problem innan ett tillsynsarbete överhuvudtaget skulle vara möjligt. Internationell utblick FI har konsulterat flera tillsynsmyndigheter inom EES avseende hur tillsynen över den icke-finansiella sektorn har lösts i respektive land. Det kan efter en genomgång av inkomna svar konstateras att inte i någon av de sju tillfrågade länderna (Finland, Frankrike, Italien, Nederländerna, Tyskland, Österrike, Storbritannien) har uppgiften lagts på den myndighet som ansvarar för tillsynen över den finansiella sektorn. Den lösning som utredningen presenterar med FI som behörig myndighet för vissa icke-finansiella aktörer är inte effektiv för sitt ändamål. FI anser att de alternativ som utredningen presenterat inte blivit ordentligt utredda. FI efterlyser därför en vidare utredning om vilka alternativ som kan finnas och för- och nackdelar med dessa Hur ska tillsynen kunna utövas med så många (olika) verksamhetsutövare? Registrering FI avstyrker förslaget om att bolagsbildare ska registrera sig hos FI. Som FI tidigare framfört (se bl a rapport från december 2006 av en arbetsgrupp inom Ekorådet och prop. 2002/03:139) uppfattar allmänheten många gånger en registrering hos FI som att företagen genomgår en noggrannare förhandsprövning än vad de i själva verket gör. Denna feltolkning kan i vissa fall ha stora konsekvenser för den enskilde individen och är svår för FI att motarbeta. Den begränsade möjlighet till tillsyn som idag finns avseende registrerade företag enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet och lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, är inte tillräcklig. FI når inte syftet, d v s att få företagen att efterleva reglerna om penningtvätt och terrorismfinansiering genom de verktyg som står till buds med den nuvarande lag- 5

6 stiftningen (se vidare avsnitt 4.9). FI motsätter sig därför förslaget om att ytterligare aktörer ska omfattas av registreringsplikt. FI vill i detta sammanhang även påpeka en lagteknisk skillnad mellan lagen om inlåningsverksamhet och lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Enligt lagen om inlåningsverksamhet ska ett företag ansöka om registrering. Det innebär att FI gör en prövning av om förutsättningarna för registrering är uppfyllda innan ett företag registreras. Däremot är lagen om anmälningsplikt för viss finansiell verksamhet utformad på så sätt att det närmast synes vara avsikten att registrering alltid ska ske efter anmälan och att kontrollen av om förutsättningarna är uppfyllda göras i den årliga kontrollen. FI anser att det vore ändamålsenligt om lagen om anmälningsplikt för viss finansiell verksamhet justerades i detta avseende i enlighet med den ordning som anges i lagen om inlåningsverksamhet. Tillsynens innehåll Det är oklart vilken form av tillsyn som FI förväntas bedriva utanför den finansiella sektorn. Enligt utredningen ska det röra sig om en generell tillsyn samtidigt som man jämför med tillsyn enligt socialtjänstlagen och miljöbalken. Enligt utredningen kan man bedriva effektiv tillsyn via brev och via branschorganisationer i förekommande fall och att tillsynsverksamheten i en inte obetydlig omfattning rimligen kommer att omfatta ren information till verksamhetsutövare som inte känner till att de omfattas av lagstiftningen. Finansinspektionen vet av erfarenhet att det krävs ytterligare undersökande åtgärder för att säkerställa efterlevnad av lag och regler. Enligt tredje penningtvättsdirektivet kan en medlemsstat tillåtas bedriva tillsyn över den icke-finansiella sektorn (förutom kasinon) på grundval av en riskbedömning. Enligt Finansinspektionen har utredningen inte i tillräcklig omfattning utrett riskerna inom de olika icke-finansiella sektorerna och hur tillsynsfrågorna ska bedrivas innan föreslagna åtgärder kan anses vara riskbaserade. Mot denna bakgrund avstyrker FI förslaget om att ge FI ett begränsat tillsynsuppdrag i enlighet med utredningens förslag och att denna s.k. generella tillsyn över vissa icke-finansiella aktörer betecknas som tillsyn. FI anser det vara olyckligt att tillsynsbegreppet på detta sätt urvattnas, genom att åtgärder som huvudsakligen består av informationsinsatser och som FI ska ansvara för ska betecknas som tillsyn. Med tanke på vad tillsynen innebär i FI:s övriga verksamhet ger begreppet tillsyn en förväntansbild av att innefatta mer omfattande åtgärder. FI anser att myndigheten bör ha full tillsyn över samtliga de företag som ska stå under FI:s tillsyn. Samtliga finansiella företag, som anses behöva stå under tillsyn, ska vara tillståndspliktiga hos FI. Med tillståndsplikten följer också den fulla tillsynen. Både finansiella och icke-finansiella aktörer under tillsyn och olika tillsynsformer både inom och mellan dessa kategorier leder till förvirring bland allmänheten och hotar att inverka på allmänhetens förtroende för den finansiella marknaden och för FI. 6

7 Platsundersökningar FI ser positivt på förslaget att det ska vara möjligt att göra platsundersökningar på dessa företag. Att denna möjlighet ges ger dock också förväntningar från marknaden och allmänheten att sådana företes i tillräcklig omfattning. Att utföra en sådan uppgift inom den icke-finansiella sektorn skulle vara ogörlig för funktionen, som idag består av tre personer Tillsyn över kasinon FI tillstyrker förslaget att ge Lotteriinspektionen rätt att bedriva tillsyn enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering. FI vill dock framföra att FI bedriver tillsyn över kasinon i den mån de utför valutaväxling i väsentlig omfattning enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Syftet med lagen är att tillse att företagen har rutiner för att motverka penningtvätt och terrorismfinansiering. Både FI och Lotteriinspektionen bör inte bedriva tillsyn över ett och samma område inom kasinoverksamheten. Det bör därför förtydligas vilken roll respektive myndighet ska ha Samordning och samverkan mellan myndigheter och ett uttalat utbildnings- och informationsansvar? Utredningen har föreslagit att en myndighet ges ett särskilt samordnings- och informationsansvar för vissa myndigheter. FI anser att detta förslag är bra, i synnerhet med tanke på att antalet tillsynsobjekt väsentligt kommer att utökas. Utredningen föreslår att FI får detta uppdrag, vilket myndigheten tillstyrker under förutsättning att ansvaret för samordningen huvudsakligen innebär att FI ansvarar för att möten kommer till stånd mellan myndigheterna. Varje myndighet ska dock ansvara för sitt eget tillsynsarbete och för att följa och informera om metoder och trender för penningtvätt och terrorismfinansiering inom respektive område. På så sätt tillses att ett informations- och erfarenhetsutbyte äger rum mellan tillsynsmyndigheterna. Om samordningsansvaret innebär krav på FI som den myndighet som ska vara särskilt aktiv i olika sammanhang den myndighet som bär huvudansvaret för att inhämta kunskap om metoder och trender inom penningtvätt och terrorismfinansiering genom exempelvis FATF även för andra tillsynsmyndigheters intresseområden och för att uppdatera andra tillsynsmyndigheter, behövs mer resurser till FI för att uppfylla ett sådant krav. FI ska även verka för samordning och samverkan vad gäller informationsförsörjning mellan tillsynsmyndigheter och de brottsutredande myndigheterna. Utredningen anför att FI därmed får ett särskilt ansvar för nödvändigt informationsutbyte rörande t.ex. trender på området i form av användande av nya metoder eller andra utvecklingstendenser. FI tolkar det som att FI får ansvar för att se till att möten äger rum med visst intervall, att vara sammankallande och ange en agenda för möten. 7

8 4.9 Alternativa betalningsförmedlare FI tillstyrker förslaget att det blir möjligt att bedriva tillsyn genom platsundersökningar på företag enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet och lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet. Tillstånd eller anmälan? FI motsätter sig att företag endast ska vara registrerade hos FI. FI anser att företagen bör vara tillståndspliktiga och därmed genomgå en förhandsprövning av sin verksamhet. FI har framhållit att det är svårt för allmänheten att skilja på tillstånd och registrering. Registreringen används som en kvalitetsstämpel av företagen och allmänheten uppfattar det som att företagen står under en mer omfattande tillsyn än vad som är fallet idag. En tillståndsplikt ställer högre krav på företagen och innebär att FI gör en noggrannare utredning av den tänkta verksamheten. 5. Konsekvenser 5.1 Konsekvenser för staten Finansinspektionen och övriga tillsynsmyndigheter Utredningen har bedömt tillkommande uppgifter i ett tillsynsperspektiv motsvara ungefär 2-3 årsarbetskrafter. FI har idag tre årsarbetskrafter som arbetar inom funktionen för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering. Arbetet innefattar både regelgivning och tillsyn. Funktionen ansvarar också för kompetensutvecklingen inom området och för nationella och internationella kontakter. Tillsynen bedrivs över de företag som omfattas av reglerna om penningtvätt och terrorismfinansiering. FI har idag företag under tillsyn och drygt 250 medarbetare. För att möjliggöra en effektiv tillsyn vad gäller efterlevnaden av reglerna om penningtvätt och terrorismfinansiering, stöder dessa medarbetare de tre personer som på heltid arbetar med dessa frågor. Området behandlas på så vis inom såväl skrivbords- som platsundersökningar som utförs av andra avdelningar och enheter. Sammantaget arbetar därmed betydligt fler med att bedriva tillsyn på detta område. För tillsynen över de nya icke-finansiella tillsynsobjekten finns ingen annan beröringspunkt inom FI varför tillsynen över dessa i första hand torde ligga inom funktionen för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering. Utredningen har försökt beräkna vissa nya tillsynsobjekt. Av de som föreslås komma under FI:s tillsyn kommer de åtminstone uppgå till ca Det ska framhållas att i denna siffra ingår inte kategorin Handlare med värdefull lös egendom. De nya tillsynsobjekten överstiger vida det antal som idag står under tillsyn. Om den tillsyn som ska bedrivas över alla dessa icke-finansiella företag huvudsakligen ska omfatta informationsgivning, kan ytterligare 2-3 årsarbetskrafter vara tillräckligt. Om tillsynen även ska omfatta undersökningar på dessa före- 8

9 tag finns behov av ytterligare resurser. Eftersom utredningen inte kartlagt omfattningen av de nya tillsynsobjekten och utrett hur de ska identifieras blir det svårt för FI att uppskatta vilka behov av resurser myndigheten kommer att ha. Först när frågan utretts tillräckligt kan myndigheten specificera resursbehoven. FI:s möjlighet att göra platsundersökningar på finansiella institut och inlåningsföretag innebär ett ytterligare åtagande för FI. Enligt utredningen tillkommer det även på myndigheten att tillhandahålla vägledning om t.ex. riskmetoder och riskhantering till de företag som omfattas av tillsyn. Resursbehovet skulle kunna tillfredställas med de föreslagna 2-3 årsarbetskrafterna under förutsättning att tillsynen över de icke-finansiella aktörerna huvudsakligen kommer att innebära informationsgivning. FI kommer även få ett samordningsansvar för både tillsynsmyndigheter och utredande myndigheter. Behovet av resurser styrs av vilka krav som ska ställas på samordningen. Om respektive myndighet helt och hållet själv ansvarar för sitt arbete och informationsintag om metoder och trender är FI av uppfattningen att uppdraget kan hanteras inom den befintliga funktionen. Om ytterligare ansvar tillkommer på FI innebär det att motsvarande resurser är nödvändiga för att klara uppgiften. Övrigt FI:s föreskriftsrätt FI anser att bemyndigandet till FI bör preciseras och utökas. Utredningen föreslår att flertalet av bestämmelserna i FFFS 2005:5 ska flyttas till förordningen och därmed gälla alla aktörer. En av frågorna som FI ansett nödvändig att utreda i arbetet med de nya föreskrifterna är hur de, i större utsträckning än idag, vid behov ska kunna anpassas utefter olika branscher. FI:s farhåga är att regleringen på detta sätt blir stelbent och inte ger den flexibilitet som är nödvändig för att vara bransch- eller produktspecifik. FI tolkar det som att rätten att meddela ytterligare föreskrifter om hur en identitetskontroll ska utföras också omfattar möjligheten att meddela andra lämpliga åtgärder för identitetskontroll än de som anförs i 7 2 st förordningen. I annat fall bör bemyndigandet preciseras så att det framgår att FI har föreskriftsrätt i denna del. FI anser att bemyndigandet bör utökas till att omfatta hur transaktioner ska granskas, att varje företag måste utse någon som är övergripande ansvarig för frågorna om penningtvätt och terrorismfinansiering, en s.k. centralt funktionsansvarig och vilket ansvar denna person ska ha. Denna person spelar en central roll i företagens arbete med frågorna och är en samordningsperson både internt i företaget, särskilt i koncernförhållanden, och externt med berörda myndigheter. FI vill även kunna föreskriva att varje företag måste ha ett centralt penningtvättsregister (som får föras på det sätt som anges i lagen om åtgärder mot pen- 9

10 ningtvätt och terrorismfinansiering) och vad som ska gälla för de register som inte träffas av personuppgiftslagen. FI ser även behovet av att få föreskriftsrätt med avseende på rutiner och kontrollsystem vid användningen av tredje parter. Lagstadgad informationsskyldighet mellan myndigheter För att nå syftet med den i utredningen föreslagna samverkan mellan myndigheter bör det finnas en lagstadgad informationsskyldighet dem emellan. En myndighet ska ha en skyldighet att delge information till en annan myndighet som kan vara av intresse för att myndigheten ska kunna vara effektiv i sin tillsyn. FI har redan idag en lagstadgad underrättelseskyldighet - om FI vid en inspektion upptäcker penningtvätt eller terrorismfinansiering ska FI meddela Finanspolisen (12 lagen om åtgärder mot penningtvätt och 13 lagen om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet). På samma sätt önskar FI att information om att ett företag, som är eller bör vara under tillsyn, brister i efterlevnaden av penningtvättslagen ska meddelas FI. Denna regel skulle innebära att FI alltid har rätt till att erhålla viktig information och att andra myndigheters interna resursprioriteringar inte påverkar menligt på FI:s möjligheter att bedriva en effektiv tillsyn. Straffavgift FI anser att i den utsträckning FI har tillsynsansvar bör myndigheten ha adekvata möjligheter att ingripa mot företagen. Det bör därför övervägas om FI ska få möjlighet att ålägga samtliga företag under tillsyn en straffavgift. Detta skulle innebära att FI direkt kan verkställa ett beslut med påföljande ekonomisk inverkan på företaget. Detta till skillnad från utdömande av vite, där ansökan måste tillställas domstol för att få ett beslut verkställt. En ansökan om utdömande av vite tar lång tid att få prövad och kräver dessutom resurser för bevakning och uppföljning. Lagtext och författningskommentar Lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (PtL) 2 2 st PtL Lagen omfattar filialer i Sverige till verksamheter som anges i 2 1 st 1-7. Hur tillsynen ska bedrivas över dessa filialer framgår inom de lagar som reglerar varje företagstyp. Filialer till kreditinstitut, som hör hemma utanför EES, ska lämna FI de upplysningar om sin verksamhet och sammanhängande omständigheter som FI begär (13 kap 3 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse (BFL)). FI kan även göra undersökningar hos dessa filialer (13 kap 4 BFL). För filialer till kreditinstitut, som hör hemma inom EES, ska FI i samarbete med behörig hemlandsmyndighet, bedriva tillsyn över att likviditeten är tillfredställande (13 kap 7 BFL). Det framgår dock inte att FI i övrigt kan begära in upplysningar från filialer till kreditinstitut, som hör hemma inom EES, eller göra undersökningar hos dessa filialer. FI anser att det bör införas en 10

11 bestämmelse i BFL i likhet med de föreslagna 23 kap 2, 4 i lagen om värdepappersmarknaden (prop. 2006/07:115 s 74), som anger att FI kan begära in upplysningar från filialer etablerade i landet och att FI, om det är nödvändigt, får genomföra undersökningar hos filialer i Sverige. 13 p 4 PtL Det bör förtydligas att bestämmelsen innefattar handlingar och uppgifter som använts vid identitetskontroll och andra åtgärder för att uppnå kundkännedom, och inte enbart handlingar och uppgifter från identitetskontroll. 15 PtL Företagen får behandla personuppgifter och föra register enligt bestämmelserna i vilka gäller utöver personuppgiftslagen (1998:204). Personuppgiftslagen omfattar både automatiserad behandling och manuell behandling enligt särskilda kriterier. Det finns dock register som inte faller under personuppgiftslagens lydelse. Även för dessa register bör och 23 gälla. Om inte lagen ändras i detta hänseende bör FI få föreskriftsrätt på detta område. 17 PtL Register över sådana uppgifter som lämnats med stöd av 9 andra stycket får föras. I 13 FFFS 2005:5 anges att ett centralt penningtvättsregister ska föras. Ett centralt penningtvättsregister är en förutsättning för att polisen ska kunna följa upp och utreda ett ärende som av företaget anmälts som misstänkt. Det bör således inte finnas någon valmöjlighet för företagen att föra ett register eller inte. Däremot kan företaget välja om behandlingen ska vara automatiserad eller ske manuellt. Om det inte i lagen införs en bestämmelse om att rapporter som lämnats till Finanspolisen ska sparas i ett register, bör FI få föreskriftsrätt på detta område. Lag om verksamhetsutövare (VuL) 2 VuL Bolagsbildare ska ansöka om registrering hos FI. FI avstyrker förslaget (se vidare avsnitt 4.8.4) 9 och 10 VuL FI anser att de aktörer som omfattas av lagen om verksamhetsutövare även ska kunna åläggas en straffavgift. FI:s beslut att påföra straffavgift får verkställas utan föregående dom eller utslag om inte avgiften har betalts inom den tid som angetts (jfr BFL). FI måste vända sig till domstol för att ansöka om att få ett föreläggande om vite utdömt, vilket är tidskrävande eftersom resurser måste avsättas för bevakning och uppföljning. Det skulle därför vara av vikt för FI att även kunna använda sig av sanktionen straffavgift. 11

12 Lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet (AnmL) 9 a AnmL FI bör även kunna begära in upplysningar med avseende på de föreskrifter som meddelats med stöd av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och med stöd av förordningen (2004:331) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Bestämmelsens andra stycke bör utformas på samma sätt som föreslås i Finansdepartementets promemoria om kompletterande bestämmelser till EGförordningen om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel. Formuleringen som föreslås i promemorian är förenlig med vad som i övrigt förekommer inom de lagar som reglerar de finansiella företagens verksamhet. Lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet (InlL) 17 a InlL FI bör även kunna begära in upplysningar med avseende på de föreskrifter som meddelats med stöd av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och med stöd av förordningen (2004:330) om inlåningsverksamhet. Förordning om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (PtF) 4 och 7 PtF Av paragraferna gemensamt kan utläsas att för distanskundsförhållanden krävs samma identifieringsmetoder som för övriga kundförhållanden, d v s idhandling, körkort eller pass, men även ytterligare åtgärder. Krav på idhandlingar har inte funnits tidigare för distanskunder, utan man har i dessa fall löst det med en kombination av lämpliga kontroller. Av 7 framgår att kravet på ytterligare identitetskontroller ska anses uppfyllt om kontrollen utförs genom en kombination av kontroller. Jämfört med 9 i FFFS 2005:5 saknas här lämpliga kontroller. Om vissa av de föreslagna kontrollerna används i kombination så har dessa fortfarande inte identifierat en person. 5 PtF Den verkliga huvudmannen definieras men inte i samma utsträckning som 4 a i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, som även talar om fysisk person för vars räkning någon annan handlar. Den verkliga huvudmannen bör inte definieras på två sätt. 5 PtF borde istället hänvisa till det första ledet av definitionen i 4 a. 14 PtF FI tolkar det som att rätten att meddela ytterligare föreskrifter om hur en identitetskontroll ska utföras också omfattar möjligheten att meddela andra lämpliga åtgärder för identitetskontroll än de som anförs i 7 2 st förordningen. I annat 12

13 fall bör bemyndigandet preciseras så att det framgår att FI har föreskriftsrätt i denna del. FI anser att bemyndigandet bör utökas till att omfatta hur transaktioner ska granskas, att varje företag måste utse någon som är övergripande ansvarig för frågorna om penningtvätt och terrorismfinansiering, en s.k. centralt funktionsansvarig och vilket ansvar denna person ska ha. FI vill även kunna föreskriva att varje företag måste ha ett centralt penningtvättsregister (som får föras på det sätt som anges i lagen om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering) och vad som ska gälla för de register som inte träffas av personuppgiftslagen. 15 PtF Det bör tydliggöras att bestämmelsen även ska omfatta en situation där företaget inte kan få inblick i en filials interna rutiner på grund av värdlandets sekretessregler. Beslut i detta ärende har fattats av biträdande generaldirektören Gent Jansson efter föredragning av Camilla Josephson. I den slutliga handläggningen har även tf enhetschef Mira Naumanen och juristen Carlos Barriuso deltagit. Gent Jansson Camilla Josephson 13

Kommittédirektiv. Nya regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Dir. 2014:140

Kommittédirektiv. Nya regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Dir. 2014:140 Kommittédirektiv Nya regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Dir. 2014:140 Beslut vid regeringssammanträde den 30 oktober 2014 Sammanfattning En särskild utredare ska lämna förslag

Läs mer

Förslag till ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Förslag till ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism 2013-09-09 R E M I S S P R O M E M O R I A FI Dnr 13-6295 Förslag till ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Lagrådsremiss. Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. Lagrådsremissens huvudsakliga innehåll

Lagrådsremiss. Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. Lagrådsremissens huvudsakliga innehåll Lagrådsremiss Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet Regeringen överlämnar denna remiss till Lagrådet. Stockholm den 9 oktober 2008 Mats Odell Tord Gransbo (Finansdepartementet) Lagrådsremissens

Läs mer

Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism 1 Vad är penningtvätt och finansiering av terrorism? Penningtvätt är när man försöker få pengar som kommer från brottslig verksamhet att omvandlas

Läs mer

Ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism 2013-11-12 BESLUTSPROMEMORIA Ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism FI Dnr 13-6295 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-02-06. Viss kreditgivning till konsumenter

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-02-06. Viss kreditgivning till konsumenter 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-02-06 Närvarande: F.d. justitieråden Leif Thorsson och Marianne Eliason samt justitierådet Gudmund Toijer. Viss kreditgivning till konsumenter Enligt

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av

Läs mer

Det här är Finansinspektionen FI. Vår vision

Det här är Finansinspektionen FI. Vår vision Vårt uppdrag Det här är Finansinspektionen FI FI är en myndighet som övervakar företagen på finansmarknaden. Riksdag och regering har gett oss i uppdrag att bidra till att det finansiella systemet fungerar

Läs mer

Frågor & svar om lagen om det nya regelverket för förvaltare av alternativa investeringsfonder (LAIF)

Frågor & svar om lagen om det nya regelverket för förvaltare av alternativa investeringsfonder (LAIF) PROMEMORIA Datum 2013-06-27 uppdaterad 2014-01-08 och 2014-06-02 Frågor & svar om lagen om det nya regelverket för förvaltare av alternativa investeringsfonder (LAIF) Finansinspektionen Box 7821 SE-103

Läs mer

Stockholm den 28 april 2015

Stockholm den 28 april 2015 R-2015/0430 Stockholm den 28 april 2015 Till Finansdepartementet Fi2012/4241 Sveriges advokatsamfund har genom remiss den 10 mars 2015 beretts tillfälle att avge yttrande över Skatteverkets promemoria

Läs mer

Socialstyrelsens yttrande över betänkandet Åtgärder mot fusk och felaktigheter med assistansersättning

Socialstyrelsens yttrande över betänkandet Åtgärder mot fusk och felaktigheter med assistansersättning 2012-04-20 Dnr 1.4-10032/2012 1(7) Avdelningen för regler och tillstånd Johanna Eksgård Johanna.eksgard@socialstyrelsen.se Regeringskansliet Socialdepartementet 103 33 STOCKHOLM Socialstyrelsens yttrande

Läs mer

Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:

Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-09-20 Närvarande: F.d. regeringsrådet Rune Lavin, regeringsrådet Carina Stävberg och justitierådet Ella Nyström. Alkolås vid rattfylleri Enligt en lagrådsremiss

Läs mer

Regeringskansliet (Finansdepartementet) 103 33 Stockholm

Regeringskansliet (Finansdepartementet) 103 33 Stockholm 1 (5) 2015-02-02 Dnr SU FV-1.1.3-2916-15 Regeringskansliet (Finansdepartementet) 103 33 Stockholm Remiss: Svensk kontanthantering (SOU 2014:61) Sammanfattande slutsatser Juridiska fakultetsnämnden tillstyrker

Läs mer

Stockholms läns författningssamling

Stockholms läns författningssamling Stockholms läns författningssamling Länsstyrelsen Länsstyrelsens i Stockholms läns allmänna föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism; beslutade den 18 december 2009 (dnr

Läs mer

3.4 Förslag till nya allmänna råd om att söka tillstånd att driva bank- och finansieringsrörelse eller ge ut elektroniska pengar

3.4 Förslag till nya allmänna råd om att söka tillstånd att driva bank- och finansieringsrörelse eller ge ut elektroniska pengar undantag från tillståndsplikt. Finansinspektionen föreslår därför en ändring som innebär att en registrerad betaltjänstleverantör ska lämna motsvarande information vid en ändring av ägarföretaget och dess

Läs mer

Skatteverkets Promemoria Beskattningsdatabasen, bouppteckning och äktenskapsregister

Skatteverkets Promemoria Beskattningsdatabasen, bouppteckning och äktenskapsregister REMISSYTTRANDE Vår referens: 2015/03/005 Er referens: Fi2012/4241 1 (6) 2015-04-30 Skatte- och Tullavdelningen Att. Helena Persson Finansdepartementet S-103 33 Stockholm Via e-post till fi.registrator@regeringskansliet.se

Läs mer

Fokus Penningtvättsdirektivet

Fokus Penningtvättsdirektivet Den 15 mars i år trädde den nya penningtvättslagen i kraft. Sverige implementerade därmed, som ett av de sista EU-länderna, det tredje penningtvättsdirektivet. Redan den gamla lagen satte advokaterna i

Läs mer

Förslag till ändring av Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:10) om förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIFM-föreskrifterna)

Förslag till ändring av Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:10) om förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIFM-föreskrifterna) 2015-04-23 REMISSPROMEMORIA FI Dnr15-3081 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se www.fi.se Förslag till ändring

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse; SFS 2013:455 Utkom från trycket den 12 juni 2013 utfärdad den 30 maj 2013. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs

Läs mer

Tillämpningsområde och definitioner

Tillämpningsområde och definitioner 2013-xx-xx Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism; beslutade den X xxxx 2013. Fastighetsmäklarinspektionen föreskriver 1 följande med stöd

Läs mer

Det måste gå att lita på konsumentskyddet (SOU 2014:4)

Det måste gå att lita på konsumentskyddet (SOU 2014:4) 2014-05-19 REMISSVAR Justitiedepartementet Konsumentenheten FI Dnr 14-3638 103 33 Stockholm (Anges alltid vid svar) Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-03-22. Nya regler för elektroniska pengar

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-03-22. Nya regler för elektroniska pengar 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-03-22 Närvarande: F.d. justitierådet Inger Nyström, f.d. regeringsrådet Lars Wennerström och justitierådet Eskil Nord. Nya regler för elektroniska pengar

Läs mer

Tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering

Tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering Tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering AUGUSTI 2015 augusti 2015 Dnr 15-7266 INNEHÅLL Sammanfattning 3 Finansinspektionens tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-12-17. Närvarande: F.d. justitieråden Severin Blomstrand och Annika Brickman samt justitierådet Johnny Herre.

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-12-17. Närvarande: F.d. justitieråden Severin Blomstrand och Annika Brickman samt justitierådet Johnny Herre. 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-12-17 Närvarande: F.d. justitieråden Severin Blomstrand och Annika Brickman samt justitierådet Johnny Herre. Nya administrativa sanktioner på finansmarknadsområdet

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2007-03-06. Några aktiebolagsrättsliga frågor. 2. lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551).

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2007-03-06. Några aktiebolagsrättsliga frågor. 2. lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551). 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2007-03-06 Närvarande: f.d. justitierådet Lars K Beckman, justitierådet Leif Thorsson och regeringsrådet Lars Wennerström. Några aktiebolagsrättsliga frågor

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2003-05-09. Förslaget föranleder följande yttrande av Lagrådet:

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2003-05-09. Förslaget föranleder följande yttrande av Lagrådet: 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2003-05-09 Närvarande: f.d. justitierådet Hans Danelius, regeringsrådet Gustaf Sandström, justitierådet Dag Victor. Enligt en lagrådsremiss den 24 april 2003

Läs mer

Yttrande över betänkandet Mot det hållbara samhället resurseffektiv avfallshantering (SOU 2012:56)

Yttrande över betänkandet Mot det hållbara samhället resurseffektiv avfallshantering (SOU 2012:56) YTTRANDE 2012-12-19 Dnr 560/12 SVEA HOVRÄTT Mark- och miljööverdomstolen Miljödepartemetet 103 33 Stockholm Yttrande över betänkandet Mot det hållbara samhället resurseffektiv avfallshantering (SOU 2012:56)

Läs mer

Kammarkollegiets författningssamling

Kammarkollegiets författningssamling Kammarkollegiets författningssamling ISSN 1402-5345 ISSN 1654-9325 (on line) Utgivare: Bertil Kallner, Kammarkollegiet Fastighetsmäklarnämndens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering

Läs mer

Sveriges advokatsamfund har genom remiss den 20 december 2007 beretts tillfälle att avge yttrande över promemorian Börsers regelverk.

Sveriges advokatsamfund har genom remiss den 20 december 2007 beretts tillfälle att avge yttrande över promemorian Börsers regelverk. R-2008/0032 Stockholm den 28 januari 2008 Till Finansdepartementet Fi2007/9999 Sveriges advokatsamfund har genom remiss den 20 december 2007 beretts tillfälle att avge yttrande över promemorian Börsers

Läs mer

REMISSVAR 1 (8) 2013-03-12 2013-1712-3

REMISSVAR 1 (8) 2013-03-12 2013-1712-3 0 REMISSVAR 1 (8) HEMLIG Mottagare Justitiedepartementet 103 33 Stockholm En sammanhållen svensk polis - följdändringar i författningar (SOU 2012:78) Inledande synpunkter Säkerhetspolisen konstaterar att

Läs mer

Yttrande över promemorian Förstärkt insättningsgaranti (Fi2015/3438)

Yttrande över promemorian Förstärkt insättningsgaranti (Fi2015/3438) 2015-09-15 REMISSVAR Finansdepartementet FI Dnr 15-9094 Finansmarknadsavdelningen/Bankenheten (Anges alltid vid svar) 103 33 STOCKHOLM Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder; SFS 2014:798 Utkom från trycket den 27 juni 2014 utfärdad den 19 juni 2014. Enligt riksdagens

Läs mer

En bättre riskhantering

En bättre riskhantering Penningtvätt och finansiering av terrorism 18 april 2013 18 april 2013 Dnr 13-4387 innehåll Sammanfattning 3 Inledning 4 Finansinspektionens iakttagelser 6 Enkätundersökningen 6 Iakttagelser i tillsyns-

Läs mer

Innehåll. Promemorians huvudsakliga innehåll... 5. 1 Författningsförslag... 7 Förslag till lag om ändring i konsumentkreditlagen (2010:1846)...

Innehåll. Promemorians huvudsakliga innehåll... 5. 1 Författningsförslag... 7 Förslag till lag om ändring i konsumentkreditlagen (2010:1846)... Innehåll Promemorians huvudsakliga innehåll... 5 1 Författningsförslag... 7 Förslag till lag om ändring i konsumentkreditlagen (2010:1846)... 7 2 Ärendet... 11 3 Straffavgift vid bristande kreditprövning...

Läs mer

Yttrande över SOU 2012:84 Näringsförbud tillsyn och effektivitet

Yttrande över SOU 2012:84 Näringsförbud tillsyn och effektivitet YTTRANDE Diarienr AD 138/2013 851 81 Sundsvall 2013-04-16 1 (5) Tfn: 060-18 40 00 Fax: 060-12 98 40 bolagsverket@bolagsverket.se www.bolagsverket.se Näringsdepartementet Enheten för marknad och konkurrens

Läs mer

Stockholm den 3 september 2013

Stockholm den 3 september 2013 R-2013/0997 Stockholm den 3 september 2013 Till Finansinspektionen FI Dnr 11-5610 Sveriges advokatsamfund har genom remiss den 25 juni 2013 beretts tillfälle att avge yttrande över promemorian Förslag

Läs mer

Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:

Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-04-14 Närvarande: F.d. justitierådet Inger Nyström, f.d. regeringsrådet Lars Wennerström och justitierådet Eskil Nord. Investeringsfondsfrågor Enligt

Läs mer

Åtgärder mot penningtvätt förändringsarbete och nya utmaningar. Thomas Grahn Senior Advisor Thomas Grahn AML Consulting

Åtgärder mot penningtvätt förändringsarbete och nya utmaningar. Thomas Grahn Senior Advisor Thomas Grahn AML Consulting Åtgärder mot penningtvätt förändringsarbete och nya utmaningar Thomas Grahn Senior Advisor Thomas Grahn AML Consulting Agenda Åtgärder mot penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT) ökat fokus

Läs mer

DNR 06-3299-306 2006 :17. Penningtvätt och terroristfinansiering finanssektorns förebyggande åtgärder

DNR 06-3299-306 2006 :17. Penningtvätt och terroristfinansiering finanssektorns förebyggande åtgärder RAPPORT DEN 26 oktober 2006 DNR 06-3299-306 2006 :17 Penningtvätt och terroristfinansiering finanssektorns förebyggande åtgärder RAPPORT 2006:17 Penningtvätt och terroristfinansiering finanssektorns förebyggande

Läs mer

SKRIVELSE 2011-12-07. Yttrande över remissen En EU-rättslig anpassning av regelverket för sprutor och kanyler (Ds 2011:38)

SKRIVELSE 2011-12-07. Yttrande över remissen En EU-rättslig anpassning av regelverket för sprutor och kanyler (Ds 2011:38) Stockholms läns landsting Landstingsradsberedningen SKRIVELSE 2011-12-07 i (i) LS 1111-1540 Landstingsstyrelsen r tandstwgsstyrelsen 1M2-20 * 011 Yttrande över remissen En EU-rättslig anpassning av regelverket

Läs mer

Promemorians huvudsakliga innehåll... 5

Promemorians huvudsakliga innehåll... 5 Innehåll Promemorians huvudsakliga innehåll... 5 1 Lagtext... 7 1.1 Förslag till lag om ändring i konsumentkreditlagen (2010:1846)... 7 1.2 Förslag till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Hans Schedin, Finansinspektionen, Box 7831, 103 98 Stockholm. Beställningsadress: Fakta Info Direkt, Box 6430, 113 82 Stockholm. Tel. 08-587 671 00, Fax

Läs mer

EUROPAPARLAMENTET. Utskottet för rättsliga frågor FÖRSLAG TILL YTTRANDE

EUROPAPARLAMENTET. Utskottet för rättsliga frågor FÖRSLAG TILL YTTRANDE EUROPAPARLAMENTET 2004 ««««««««««««Utskottet för rättsliga frågor 2009 PRELIMINÄR VERSION 2004/0137(COD) 10.1.2005 FÖRSLAG TILL YTTRANDE från utskottet för rättsliga frågor till utskottet för medborgerliga

Läs mer

Återställande av bestämmelse i lagen om signalspaning i försvarsunderrättelseverksamhet. Maria Hedegård (Försvarsdepartementet)

Återställande av bestämmelse i lagen om signalspaning i försvarsunderrättelseverksamhet. Maria Hedegård (Försvarsdepartementet) Lagrådsremiss Återställande av bestämmelse i lagen om signalspaning i försvarsunderrättelseverksamhet Regeringen överlämnar denna remiss till Lagrådet. Stockholm den 1 oktober 2015 Peter Hultqvist Maria

Läs mer

5933/4/15 REV 4 ADD 1 SN/cs 1 DPG

5933/4/15 REV 4 ADD 1 SN/cs 1 DPG Europeiska unionens råd Bryssel den 28 april 2015 (OR. en) Interinstitutionellt ärende: 2013/0025 (COD) 5933/4/15 REV 4 ADD 1 RÅDETS MOTIVERING Ärende: EF 26 ECOFIN 70 DROIPEN 14 CRIMORG 16 CODEC 142 PARLNAT

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Gent Jansson, Finansinspektionen, Box 6750, 113 85 Stockholm. Beställningsadress: Thomson Fakta AB, Box 6430, 113 82 Stockholm. Tfn 08-587 671 00, Fax

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Förordning om försäkringsförmedling; SFS 2005:411 Utkom från trycket den 14 juni 2005 utfärdad den 2 juni 2005. Regeringen föreskriver följande. 1 kap. Definitioner 1 I denna

Läs mer

Ändringar i övergångsbestämmelsen i Finansinspektionens

Ändringar i övergångsbestämmelsen i Finansinspektionens 2014-10-16 REMISSPROMEMORIA FI Dnr 14-7475 Ändringar i övergångsbestämmelsen i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2007:17) om verksamhet på marknadsplatser Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm

Läs mer

Betänkandet SOU 2014:89 Elsäkerhet en ledningsfråga. Del 1: Sammanfattning och övergripande synpunkter

Betänkandet SOU 2014:89 Elsäkerhet en ledningsfråga. Del 1: Sammanfattning och övergripande synpunkter ELSÄK1000, vp-1.0, 2011-11-02 REMISSVAR 1 (6) Anders Richert, Teknisk direktör Generaldirektörens stab 010-168 05 02 anders.richert@elsakerhetsverket.se 2015-05-21 Dnr 15EV461 Miljö- och Energidepartementet

Läs mer

Datum Vår referens Sida 2009-05-13 Dnr: 09-1210-2 1(10)

Datum Vår referens Sida 2009-05-13 Dnr: 09-1210-2 1(10) Datum Vår referens Sida 2009-05-13 Dnr: 09-1210-2 1(10) Ert datum Er referens Nätsäkerhetsavdelningen Peder Cristvall 08-678 55 00 Peder.cristvall@pts.se Justitiedepartementet 103 33 Stockholm En mer rättssäker

Läs mer

Remissvar Ett stärkt konsumentskydd vid telefonförsäljning (SOU 2015:61)

Remissvar Ett stärkt konsumentskydd vid telefonförsäljning (SOU 2015:61) Finansdepartementet Enheten för offentlig förvaltning Konsumentenheten 103 33 Stockholm Stockholm Vår referens Dnr 2015-11-02 Ulrica Dyrke Fi2015/3612/OFA/KO Remissvar Ett stärkt konsumentskydd vid telefonförsäljning

Läs mer

Ds 2015:2 Värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument

Ds 2015:2 Värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument 2015-03-31 REMISSVAR Finansdepartementet FI Dnr 15-1163 103 33 Stockholm (Anges alltid vid svar) Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Skyldigheten att lämna registerutdrag blir mindre betungande

Skyldigheten att lämna registerutdrag blir mindre betungande Sammanfattning Hanteringen av personuppgifter som inte ingår i personregister underlättas Personuppgiftslagsutredningen har haft i uppdrag att göra en över-syn av personuppgiftslagen. Syftet har varit

Läs mer

Ansökan om undantag från förbudet i 21 personuppgiftslagen (1998:204)

Ansökan om undantag från förbudet i 21 personuppgiftslagen (1998:204) BESLUT Dnr 2006-02-24 1344-2005 Svenska Bankföreningen Box 7603 103 94 Stockholm Såsom ombud för: Se bilaga. Ansökan om undantag från förbudet i 21 personuppgiftslagen (1998:204) Datainspektionens beslut

Läs mer

Yttrande över betänkandet Resolution - en ny metod för att hantera banker i kris (SOU 2014:52)

Yttrande över betänkandet Resolution - en ny metod för att hantera banker i kris (SOU 2014:52) YTTRANDE 1 (5) Regeringskansliet Finansdepartementet 103 33 Stockholm Yttrande över betänkandet Resolution - en ny metod för att hantera banker i kris (SOU 2014:52) (Fi2014/2275) Inledande synpunkter Hovrätten

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2005-10-11

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2005-10-11 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2005-10-11 Närvarande: f.d. justitierådet Lars K Beckman, justitierådet Leif Thorsson och regeringsrådet Lars Wennerström. EU:s insolvensreglering Enligt

Läs mer

Särskilt yttrande med anledning av Revisorsnämndens yttrande över Betänkandet Oberoende, ägande och tillsyn i revisionsverksamhet

Särskilt yttrande med anledning av Revisorsnämndens yttrande över Betänkandet Oberoende, ägande och tillsyn i revisionsverksamhet Särskilt yttrande med anledning av Revisorsnämndens yttrande över Betänkandet Oberoende, ägande och tillsyn i revisionsverksamhet (1999:43) Inledning Undertecknade ledamöter av Revisorsnämnden har anmält

Läs mer

Regelrådet finner att konsekvensutredningen inte uppfyller kraven i 6 och 7 förordningen (2007:1244) om konsekvensutredning vid regelgivning.

Regelrådet finner att konsekvensutredningen inte uppfyller kraven i 6 och 7 förordningen (2007:1244) om konsekvensutredning vid regelgivning. Regelrådet är ett särskilt beslutsorgan inom Tillväxtverket vars ledamöter utses av regeringen. Regelrådet ansvarar för sina egna beslut. Regelrådets uppgifter är att granska och yttra sig över kvaliteten

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-02-29

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-02-29 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-02-29 Närvarande: F.d. justitierådet Bo Svensson och f.d. regeringsrådet Leif Lindstam samt justitierådet Per Virdesten. Offentlig upphandling från eget

Läs mer

SVENSKA _ KRAFTNÄT. Nya regler om upphandling - Ds 2014:25 resp. SOU 2014:51 (S2014/5303/RU) Affärsverket svenska kraftnät lämnar följande synpunkter.

SVENSKA _ KRAFTNÄT. Nya regler om upphandling - Ds 2014:25 resp. SOU 2014:51 (S2014/5303/RU) Affärsverket svenska kraftnät lämnar följande synpunkter. SVENSKA _ KRAFTNÄT Generaldirektören Socialdepartementet s.registrator@regeringskansliet.se s.ru@regeringskansliet.se 2014-09-19 2014/1420 REMISSVAR Nya regler om upphandling - Ds 2014:25 resp. SOU 2014:51

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2007-10-01. Nikotinläkemedel i handeln

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2007-10-01. Nikotinläkemedel i handeln 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2007-10-01 Närvarande: Regeringsrådet Rune Lavin, justitierådet Marianne Lundius och regeringsrådet Karin Almgren. Nikotinläkemedel i handeln Enligt en lagrådsremiss

Läs mer

Värdepappersmarknaden MiFID II och MiFIR SOU 2015:2

Värdepappersmarknaden MiFID II och MiFIR SOU 2015:2 1 YTTRANDE 2015-05-11 Finansdepartementet Fi2015/578 103 33 Stockholm Värdepappersmarknaden MiFID II och MiFIR SOU 2015:2 InsureSec AB (InsureSec) har beretts möjlighet att lämna synpunkter på Värdepappersmarknadsutredningens

Läs mer

LO, TCO och Sacos gemensamma yttrande angående Promemoria förordning om ändring av förordningen (1992:308) om utländska filialer m.m.

LO, TCO och Sacos gemensamma yttrande angående Promemoria förordning om ändring av förordningen (1992:308) om utländska filialer m.m. LO, TCO och Sacos gemensamma yttrande angående Promemoria förordning om ändring av förordningen (1992:308) om utländska filialer m.m. Näringsdepartementets promemoria Inom Näringsdepartementet har upprättats

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-03-05. Vägen till mer effektiva energideklarationer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-03-05. Vägen till mer effektiva energideklarationer 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-03-05 Närvarande: F.d. justitieråden Marianne Eliason och Peter Kindlund samt justitierådet Kerstin Calissendorff. Vägen till mer effektiva energideklarationer

Läs mer

Stockholm den 30 oktober 2014

Stockholm den 30 oktober 2014 R-2014/1112 Stockholm den 30 oktober 2014 Till Arbetsmarknadsdepartementet A2014/2170/ARM Sveriges advokatsamfund har genom remiss den 27 juni 2014 beretts tillfälle att avge yttrande över betänkandet

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-06-08. Granskning av interna modeller för att beräkna riskkänsligt kapitalkrav för försäkringsföretag

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-06-08. Granskning av interna modeller för att beräkna riskkänsligt kapitalkrav för försäkringsföretag 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-06-08 Närvarande: F.d. regeringsrådet Rune Lavin, regeringsrådet Carina Stävberg och justitierådet Ella Nyström. Granskning av interna modeller för att

Läs mer

Anmälan om registrering av finansiellt institut (valutaväxlare eller annan finansiell verksamhet)

Anmälan om registrering av finansiellt institut (valutaväxlare eller annan finansiell verksamhet) Anmälan om registrering av finansiellt institut (valutaväxlare eller annan finansiell verksamhet) Anmälan fysisk eller juridisk person Pers. eller org. nr Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm

Läs mer

Ändringar i regler om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag

Ändringar i regler om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag 2013-11-12 BESLUTSPROMEMORIA FI Dnr 13-2866 Ändringar i regler om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-06-18. Närvarande: F.d. justitierådet Dag Victor samt justitieråden Lennart Hamberg och Per Virdesten.

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-06-18. Närvarande: F.d. justitierådet Dag Victor samt justitieråden Lennart Hamberg och Per Virdesten. 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-06-18 Närvarande: F.d. justitierådet Dag Victor samt justitieråden Lennart Hamberg och Per Virdesten. Förtydliganden av bestämmelser för arbetslöshetsförsäkringen

Läs mer

Beslut efter tillsyn enligt personuppgiftslagen (1998:204)

Beslut efter tillsyn enligt personuppgiftslagen (1998:204) Datum Dnr 2008-06-23 473-2008 Stadsdelsnämnden Södra Innerstaden, Malmö stad Box 7070 200 42 Malmö samt via e-post och fax sodrainnerstaden@malmo.se 040-346460 Beslut efter tillsyn enligt personuppgiftslagen

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-08-29. Stärkt stöd och skydd för barn och unga

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-08-29. Stärkt stöd och skydd för barn och unga 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-08-29 Närvarande: F.d. justitieråden Marianne Eliason och Peter Kindlund samt justitierådet Kerstin Calissendorff. Stärkt stöd och skydd för barn och

Läs mer

Promemoria Förenklade redovisningsregler, m.m.

Promemoria Förenklade redovisningsregler, m.m. REMISSYTTRANDE AD 41 556/04 2005-03-01 1 (5) Justitiedepartementet Enheten för fastighetsrätt och associationsrätt 103 33 Stockholm Promemoria Förenklade redovisningsregler, m.m. Inledning Bolagsverket

Läs mer

Ny lag om bank- och finansieringsrörelse hur företagen påverkas

Ny lag om bank- och finansieringsrörelse hur företagen påverkas 2004-06-03 moljbjlof^= Ny lag om bank- och finansieringsrörelse hur företagen påverkas Sammanfattning Den 1 juli 2004 börjar en ny lag om bank- och finansieringsrörelse 1 att gälla. Lagen ersätter bankrörelselagen

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Förordning om behandling av personuppgifter inom Kustbevakningen; SFS 2003:188 Utkom från trycket den 13 maj 2003 utfärdad den 30 april 2003. Regeringen föreskriver följande.

Läs mer

Återkallelse av tillstånd

Återkallelse av tillstånd 2014-01-13 BESLUT Exchange Finans Europe AB FI Dnr 13-399 Styrelsens ordförande Delgivning nr 1 Box 12 121 25 STOCKHOLM-GLOBEN Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2013-04-26. Förvaltare av alternativa investeringsfonder. 1. lag om förvaltare av alternativa investeringsfonder,

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2013-04-26. Förvaltare av alternativa investeringsfonder. 1. lag om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2013-04-26 Närvarande: F.d. justitierådet Leif Thorsson samt justitieråden Per Virdesten och Margit Knutsson. Förvaltare av alternativa investeringsfonder

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-02-18. Utländsk näringsverksamhet i Sverige

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-02-18. Utländsk näringsverksamhet i Sverige 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-02-18 Närvarande: F.d. justitierådet Bo Svensson, f.d. regeringsrådet Leif Lindstam och justitierådet Ann-Christine Lindeblad. Utländsk näringsverksamhet

Läs mer

Yttrande Diarienr 2014-03-26 658-2014 Ert diarienr N2014/1095/TE. Näringsdepartementet Transportenheten 103 33 STOCKHOLM

Yttrande Diarienr 2014-03-26 658-2014 Ert diarienr N2014/1095/TE. Näringsdepartementet Transportenheten 103 33 STOCKHOLM Yttrande Diarienr 2014-03-26 658-2014 Ert diarienr N2014/1095/TE Näringsdepartementet Transportenheten 103 33 STOCKHOLM Remissyttrande över Transportstyrelsens redovisning av regeringsuppdrag att redovisa

Läs mer

Remissvar till Ju2015/2650/SSK, betänkandet SOU 2015:23 Informations- och cybersäkerhet i Sverige Strategi och åtgärder för säker information i staten

Remissvar till Ju2015/2650/SSK, betänkandet SOU 2015:23 Informations- och cybersäkerhet i Sverige Strategi och åtgärder för säker information i staten REMISSVAR Hanteringsklass: Öppen 2015-09-14 1 (6) Dnr 2015/633 Justitiedepartementet Enheten för samordning av samhällets krisberedskap 103 33 Stockholm Kopia: Fritzes kundservice 106 47 Stockholm Remissvar

Läs mer

Fondkommission och en ny kommissionslag (SOU 2005:120)

Fondkommission och en ny kommissionslag (SOU 2005:120) 2006-08-16 REMISSVAR Justitiedepartementet Enheten för familjerätt och allmän förmögenhetsrätt Amina Lundqvist 103 33 STOCKHOLM Finansinspektionen P.O. Box 6750 SE-113 85 Stockholm [Sveavägen 167] Tel

Läs mer

Utan hinder av första stycket får elinstallationsarbete utföras av den som genomgår utbildning eller fullgör praktik i syfte att få behörighet.

Utan hinder av första stycket får elinstallationsarbete utföras av den som genomgår utbildning eller fullgör praktik i syfte att få behörighet. Bilaga 1 1 (6) Förslag till Elinstallatörslag 1 Syftet med denna lag är att förebygga person- eller sakskada till följd av felaktigt eller bristfälligt elinstallationsarbete på elektriska anläggningar

Läs mer

Föreläggande om efterlevnad av skyldighet att lagra trafikuppgifter m.m. för brottsbekämpande ändamål

Föreläggande om efterlevnad av skyldighet att lagra trafikuppgifter m.m. för brottsbekämpande ändamål BESLUT 1(7) Datum Vår referens Aktbilaga 2014-06-27 Dnr: 14-4175 22 Nätsäkerhetsavdelningen Peder Cristvall 08-6785529 peder.cristvall@pts.se Tele2 Sverige AB Att: Stefan Backman Box 63 164 94 Kista Föreläggande

Läs mer

Frågor och svar till webbseminarium byggsanktioner och viten, 29 mars 2012

Frågor och svar till webbseminarium byggsanktioner och viten, 29 mars 2012 2012-03-28 Kompetensinsatser gällande ny plan- och bygglag M 2010:01 Frågor och svar till webbseminarium byggsanktioner och viten, 29 mars 2012 Fråga 1: I 58 anges att tiden för utdömande av byggsanktionsavgiften

Läs mer

Sammanfattningsvis gör ISF följande bedömning av förslagen:

Sammanfattningsvis gör ISF följande bedömning av förslagen: REMISSYTTRANDE 1(6) Datum Diarienummer 2012-09-13 2012-134 Regeringen Socialdepartementet 103 33 Stockholm Framställning om ändringar i vissa av socialförsäkringsbalkens bestämmelser och i förordningen

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-03-12. Gränsöverskridande förvaltning och marknadsföring av alternativa investeringsfonder

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-03-12. Gränsöverskridande förvaltning och marknadsföring av alternativa investeringsfonder 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-03-12 Närvarande: F.d. justitieråden Leif Thorsson och Marianne Eliason samt justitierådet Agneta Bäcklund. Gränsöverskridande förvaltning och marknadsföring

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2015-09-24. Genomförande av det moderniserade yrkeskvalifikationsdirektivet

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2015-09-24. Genomförande av det moderniserade yrkeskvalifikationsdirektivet 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2015-09-24 Närvarande: F.d. justitieråden Lennart Hamberg och Olle Stenman samt justitierådet Agneta Bäcklund. Genomförande av det moderniserade yrkeskvalifikationsdirektivet

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om inlåningsverksamhet; SFS 2004:299 Utkom från trycket den 2 juni 2004 utfärdad den 19 maj 2004. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs följande. Tillämpningsområde 1 Denna

Läs mer

Yttrande över betänkandet Datalagring och integritet (SOU 2015:31)

Yttrande över betänkandet Datalagring och integritet (SOU 2015:31) Sida 1 (5) Utvecklingscentrum Malmö Datum Dnr ÅM-A 2015/0743 Kammaråklagare Anna Palmqvist Ert datum Er beteckning Justitiedepartementet Åklagarenheten 103 33 Stockholm Yttrande över betänkandet Datalagring

Läs mer

HFD 2013 ref 63. Arbetslöshetskassan bestred bifall till överklagandet.

HFD 2013 ref 63. Arbetslöshetskassan bestred bifall till överklagandet. HFD 2013 ref 63 Synnerliga skäl har ansetts föreligga för att godta kassakort som lämnats in efter utgången av niomånadersfristen i 47 a lagen om arbetslöshetsersättning. Lagrum: 47 a lagen (1997:238)

Läs mer

Postadress Telefon E-post Organisationsnummer Box 22523, 104 22 Stockholm 08-617 98 00 sakint@sakint.se 202100-5703

Postadress Telefon E-post Organisationsnummer Box 22523, 104 22 Stockholm 08-617 98 00 sakint@sakint.se 202100-5703 Uttalande SÄKERHETS- OCH INTEGRITETSSKYDDSNÄMNDEN 2012-03-28 Dnr 114-2011 Försvararsamtal BAKGRUND Enligt lagen (2007:980) om tillsyn över viss brottsbekämpande verksamhet (tillsynslagen) har Säkerhets-

Läs mer

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2003-03-06

Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2003-03-06 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2003-03-06 Närvarande: f.d. justitierådet Hans Danelius, regeringsrådet Gustaf Sandström, justitierådet Dag Victor. Enligt en lagrådsremiss den 20 februari

Läs mer

Yttrande över promemorian Skärpta regler mot penningtvätt Ds 2003:52

Yttrande över promemorian Skärpta regler mot penningtvätt Ds 2003:52 Ekobrottsmyndigheten Yttrande Sida 1 (7) Bitr. chefsjuristen Monica Rodrigo 2004-02-25 Ert 900 2003/0459 Er beteckning 2003-11-26 Fi2003/6082 Finansdepartementet 103 33 Stockholm Yttrande över promemorian

Läs mer

REMISSVAR 1 (5) 2013-03-12 2013-1712-2

REMISSVAR 1 (5) 2013-03-12 2013-1712-2 0 REMISSVAR 1 (5) HEMLIG Mottagare Justitiedepartementet 103 33 Stockholm En tydligare organisation för Säkerhetspolisen (SOU 2012:77) Sammanfattning Säkerhetspolisen är mycket positiv till betänkandets

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut;

Läs mer

banker i kris (SOU 2014:52)

banker i kris (SOU 2014:52) Bolagsverket har valt att begränsa sitt yttrande till att i huvudsak avse de delar av kommitténs förslag som berör verkets roll som registre- YTTRANDE 851 81 Sundsvall 2014-10-28 0771-670 670 www.bolagsverket.se

Läs mer

ÄRENDEANSVARIG, AVDELNING/ENHET, TELEFON, E-POST ERT DATUM ER REFERENS

ÄRENDEANSVARIG, AVDELNING/ENHET, TELEFON, E-POST ERT DATUM ER REFERENS FÖRELÄGGANDE DATUM VÅR REFERENS 12 juli 2006 05-13745/79 ÄRENDEANSVARIG, AVDELNING/ENHET, TELEFON, E-POST ERT DATUM ER REFERENS Adrienne Adilz Administrativa avdelningen 08-678 58 90 Vattenfall AB 162

Läs mer

Personuppgiftslagen konsekvenser för mitt företag

Personuppgiftslagen konsekvenser för mitt företag Personuppgiftslagen konsekvenser för mitt företag I denna promemoria finns information om personuppgiftslagen ( PuL ) som från och med den 1 oktober i år börjar gälla för de flesta behandlingar av personuppgifter

Läs mer

Övergångsvis dokumenthantering vid flyttningar under punktskatteuppskov

Övergångsvis dokumenthantering vid flyttningar under punktskatteuppskov Finansdepartementet Skatte- och tullavdelningen Övergångsvis dokumenthantering vid flyttningar under punktskatteuppskov December 2009 1 Innehållsförteckning 1 Sammanfattning...3 2 Lagtext...4 2.1 Förslag

Läs mer

Allmänna handlingar i elektronisk form

Allmänna handlingar i elektronisk form Allmänna handlingar i elektronisk form - offentlighet och integritet Slutbetänkande av E-offentlighetskommittén Stockholm 2010 STATENS OFFENTLIGA UTREDNINGAR SOU 2010:4 Innehåll Sammanfattning 13 Författningsförslag

Läs mer

Remissyttrande över promemorian Närvaroliggare och kontrollbesök (Ds 2009:43)

Remissyttrande över promemorian Närvaroliggare och kontrollbesök (Ds 2009:43) R1C, 2009-02, DV info.avd. 1 (7) Finansdepartementet Remissyttrande över promemorian Närvaroliggare och kontrollbesök (Ds 2009:43) Promemorian berör ett sakområde som väsentligen ligger vid sidan av hovrättens

Läs mer