Swed bank Robur Kapitaltrygg

Transkript

1 Informationsbroschyr 25 februari 2014 Informationsbroschyren för ned an angivna fond er är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värd epappersfond er och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värd epappersfond er. Denna broschyr och fond bestämmelserna för respektive ned an angiven fond utgör tillsammans d en s.k. informationsbroschyren. Fondbolaget Swed bank Robur Fond er AB Malmskillnad sgatan STOCKHOLM För mer information om fond bolaget, d ess led ning samt övriga investeringsfond er som fond bolaget förvaltar, se bilagan till informationsbroschyren. Fond Informationen i d enna broschyr omfattar följand e värd epappersfond : Uppdragsavtal Fond bolaget har uppd ragit åt tred je part att utföra vissa avgränsad e d elar av verksamheten: fond and elsägarregister, d istribution samt IT-d rift m.m. Förvaringsinstitutet Swed bank AB (publ) Säte: Stockholm Organisationsnummer: Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvud sakliga verksamhet: Bankrörelse Förvaringsinstitutets huvud sakliga verksamhet är att förvara fond ens tillgångar och verkställa d e beslut av fond bolaget som avser fond en. Det ska agera i and elsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att fond bolagets beslut rörand e fond en inte strid er mot lagen (2004:46) om värd epappersfond er eller fond bestämmelserna. Andelsägarregister Fond bolaget ansvarar för registret över samtliga and elsägare och d eras innehav. Fond bolaget har lagt ut uppd raget att föra register på Swed bank AB (publ). And elsägarens innehav red ovisas i årsberättelser och halvårsbesked, i vilka även d eklarationsuppgifter finns. Registrering av and el är avgörand e för rätten till and el i fond en och d ärav följand e rättigheter. Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenord er Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenord er avseend e fond and elar. Det finns ingen max- eller minimigräns för köp. Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten Om fond bolaget beslutar att fond en ska upphöra eller att fond ens förvaltning, efter med givand e av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fond bolag, kommer samtliga and elsägare att informeras härom. Förvaltningen av fond en ska omed elbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fond bolagets tillstånd eller fond bolaget trätt i likvid ation eller försatts i konkurs. Fondens placeringsinriktning Fond ens målsättning är att uppnå en långsiktigt god kapitaltillväxt. Vid are har fond en som målsättning att fond and elsvärd et ald rig ska falla mer än 10 procent från d et högst uppnåd d a fond and elsvärd et und er en rulland e 12-månad ers period. Fond ens med el får placeras i fond and elar, överlåtbara värd epapper, penningmarknad sinstrument, d erivatinstrument och på konto hos kred itinstitut. Fond en är en bland fond och tillgångarna placeras globalt i aktie- och räntemarknad erna. Huvud sakligen placerar fond en i and ra fond er (inklusive börshand lad e fond er, ETF: er) och ind exd erivat. Fond en kan även placera i alternativa investeringar som i varierand e grad följer utvecklingen på aktieoch räntemarknad erna. Exempel på alternativa investeringar kan vara exponeringar mot fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity. Genom att placera i alternativa investeringar har fond en möjlighet att på ind irekt väg få en exponering mot till exempel råvaror eller förvaltningsstrategier. Alternativa investeringar ses ofta som ett komplement till placeringar på aktie- och räntemarknad erna eftersom d e kan ge en god avkastning även om börsen går ned, men också använd as för att sänka risken i fond en. Placeringsinriktningen kan även uppnås med hjälp av hand el med d erivatinstrument. Fondens medel kommer att fördelas mellan aktie-, räntemarknaden och i alternativa investeringar enligt nedan: Mellan 0 och 100 procent av fond ens med el kan vara placerad e i penningmarknad sinstrument och/ eller penningmarknad sfond er och/eller på konto hos kred itinstitut. Mellan 0 och 100 procent av fond ens med el kan vara placerad e i riskbärand e tillgångar (d vs finansiella instrument med exponering mot aktiemarknad en, alternativa investeringar och finansiella instrument med exponering mot räntemarknad en som inte är penningmarknad sinstrument, penningmarknad sfond er eller konto hos kred itinstitut), med d e begränsningar som ned an följer: Högst 20 procent av fond ens med el kan vara placerad e i alternativa investeringar. Vid förvaltningen bestäms ett maximalt utrymme för d e riskbärand e tillgångarna i fond en varje d ag enligt en metod som kallas för Constant Portfolio Protection Insurance (CPPI). Mod ellen bestämmer hur stor d en riskbärand e respektive d en riskfria d elen i fond en som högst får vara, men förvaltarna är fria att minska risken om d e anser d et önskvärt utifrån tillgångarnas förväntad e avkastning. Syftet med mod ellen är att bestämma en lämplig risknivå baserat på hur långt ifrån fond and elsvärd et d en eftersträvad e miniminivån ligger. Utifrån CPPI: s ind elning av riskfria och riskbärand e placeringar, har förvaltarna frihet att bestämma hur fond ens tillgångar ska förd elas mellan d e olika tillgångsslagen. Förvaltarna utgår från olika analyser som exempelvis konjunkturanalys, värd eringsanalys och analys av riskbild en i stort, för att välja d e investeringar som bed öms kunna bid ra till ett bra förvaltningsresultat. Eftersträvad miniminivå: I syfte att begränsa ned gången på fond and elsvärd et fastställs en eftersträvad miniminivå. Det innebär att fond en strävar efter att ald rig tappa mer i värd e än till miniminivån. Miniminivån beräknas varje d ag och utgör 90 procent av fond ens högsta NAV-kurs d e senaste 12 månad erna. Fond bolaget garanterar inte att fond and elsvärd et vid alla tid punkter överstiger d en eftersträvad e miniminivån. Om fond and elsvärd et faller und er d en eftersträvad e miniminivån placeras tillgångarna i penningmarknad sinstrument, penningmarknad sfond er eller på konto hos kred itinstitut till d ess att fond and elsvärd et återigen överstiger d en eftersträvad e miniminivån eller att en ny eftersträvad miniminivå har satts som und erstiger aktuellt fond and elsvärd e. Som längst kan d etta vara und er 12 månad er. Fond en är inte kapitalskyd d ad, vilket betyd er att d et inte finns någon garanti att fond värd et inte faller mer än 10 procent und er en rulland e 12-månad ers period. Hur stor risk fond en får ta bestäms enligt metod en CPPI, som fastställer hur stor d en riskbärand e respektive d en riskfria d elen i fond en ska vara varje d ag. Om fond en har placerat med maximal risk enligt CPPI och d e riskbärand e tillgångarna faller mycket kraftigt und er mycket kort tid uppnår fond en inte sin målsättning. En betyd and e and el av fond förmögenheten kan placeras i värd epapper i en annan valuta än svenska kronor och fond en kan d ärför påverkas av valutakursföränd ringar. Fond ens tillgångar får även placeras i d erivatinstrument såsom ett led i fond ens placeringsinriktning. Derivat kan komma att använd as i stor utsträckning i fond en och använd s främst i syfte att effektivisera förvaltningen av fond en. På en skala 1-7 bed öms fond ens risk vara 4. Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Fond en lämnar ingen utd elning. Fondens riskprofil och målgrupp Allmänt Den risk som är förenad med att placera i bland fond er påverkas av förd elningen av fond ens tillgångar mellan tillgångsslagen aktier och räntor. Placering - 1 (3)

2 i aktier är generellt förenat med en stor risk, d å aktiekurserna kan svänga kraftigt. Den risk som är förenad med att placera i räntebärand e värd epapper påverkas av vilken d uration fond ens innehav har samt d et råd and e läget på räntemarknad en. Räntefond er som placerar i räntebärand e överlåtbara värd epapper med längre löptid er med för en högre risk, d å marknad svärd et på fond pappren påverkas mer av ränteföränd ringar. Med sjunkand e räntor ökar värd et på fond ens innehav av räntebärand e överlåtbara värd epapper. Med stigand e räntor minskar d äremot värd et på fond ens innehav av räntebärand e överlåtbara värd epapper. Placeringen av aktied elen till ett fåtal regioner ökar risken i fond en men d en garanterad e miniminivån av and elsvärd et i fond en minskar risken i fond en. För d en d el av tillgångarna som placeras utomland s tillkommer en valutarisk d å avkastningen på utland sinnehavet påverkas av kronans värd e jämfört med valutan i d et land d är fond ens utland sinnehav placeras. Fond er kan båd e öka och minska i värd e och d et är inte säkert att d u får tillbaka hela d et satsad e kapitalet. För en mer d etaljerad beskrivning av fond ens risker hänvisas till Fond företagets fullständ iga prospekt. Historisk avkastning är ingen garanti för framtid a avkastning. Riskmätning Fond bolaget mäter d agligen d en sammanlagd a exponeringen för samtliga fond er und er d ess förvaltning genom antingen åtagand emetod en eller genom en Value-at-Risk-mod ell (VaR-mod ell). Fond bolaget mäter risken genom en absolut VaRmod ell för följand e fond : Value-at-Risk För att beräkna marknad srisken i fond en använd er fond bolaget en absolut VaR-mod ell. Mod ellen syftar till att visa hur mycket en fond kan förväntas förlora över en viss tid period och med en viss säkerhet, und er normala marknad sförhålland en. Fond bolaget använd er som tid speriod en d ag och med en säkerhet om 99 procent i beräkningarna. Absolut VaR anges som en procentuell and el av fond ens värd e. Exempelvis så betyd er 3 procent i absolut VaR att en fond, und er en d ag av hund ra, förväntas förlora mer än 3 procent av fond ens värd e. Fond en förväntas ta en hävstång på ungefär 100 procent, men d etta värd e kan d ock komma att överstigas. Observera att fond en tillåts ta mer i hävstång och att d en kan komma att göra d et i framtid en. Hävstång d efinieras som kvoten mellan fond ens d erivatexponering och d ess totala marknad svärd e, och ger ett mått på i vilken omfattning fond en använd er sig av d erivatinstrument. Derivatinstrument I d e fall fond en använd er d erivat som en d el av förvaltningsstrategin kan d en totala såväl som d en aktiva risknivån föränd ras på ett omfattand e sätt. Syftet med använd and et av d erivat kan vara att skyd d a fond en mot viss risk, t.ex. valutarisker. Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fond ens marknad sexponering för att på så sätt d ra nytta av förvaltarens aktuella tro på marknad en. Derivat använd s också för att mer effektivt exponera fond en för d e d irekta marknad srisker som fond en vid varje tillfälle önskar ha. Ändring av fondbestämmelser Fond bolaget har möjlighet att änd ra fond ens fond bestämmelser. En såd an änd ring ska und erställas Finansinspektionen för god kännand e. Änd ringarna kan påverka fond ens egenskaper såsom t.ex. fond ens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. Sed an änd ring god känts ska fond bestämmelser hållas tillgängligt hos fond bolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar. Gällande avgifter Ned an anges d en årliga förvaltningsavgift som fond förvaltaren tar ut ur fond en. I förvaltningsavgiften ingår ersättning för kostnad er för förvaringen av fond ens tillgångar samt för tillsyn och revisorer. Årlig förvaltningsavgift: värd e 1,32 % av fond ens Förvaltningsavgifter i und erliggand e fond er tillkommer. Fond bolaget för d ock tillbaka d e fasta förvaltningsavgifterna vid placeringar i and ra fond er. Det är såled es end ast eventuella prestationsbaserad e förvaltningsavgifter i und erliggand e fond er som i slutänd an belastar fond en. Högsta fasta förvaltningsavgift som får tas ut i und erliggand e fond är 3 % av und erliggand e fond s värd e. Högsta prestationsbaserad e förvaltningsavgift som får tas ut i und erliggand e fond er är 40 % av und erliggand e fond s avkastning per respektive mätperiod. Högsta avgift Ned an anges d en högsta avgift som fond bolaget, enligt fond bestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fond en (inklud erat kostnad er för förvaring och för tillsyn och revisorer). Årlig förvaltningsavgift: värd e 1,72 % av fond ens Förvaltningsavgifter i und erliggand e fond er tillkommer. Fond bolaget för d ock tillbaka d e fasta förvaltningsavgifterna vid placeringar i and ra fond er. Det är såled es end ast eventuella prestationsbaserad e förvaltningsavgifter i und erliggand e fond er som i slutänd an belastar fond en. Högsta fasta förvaltningsavgift som får tas ut i und erliggand e fond är 3 % av und erliggand e fond s värd e. Högsta prestationsbaserad e förvaltningsavgift som får tas ut i und erliggand e fond er är 40 % av und erliggand e fond s avkastning per respektive mätperiod. Fondens resultat och utveckling För att se fond ens historiska avkastning, se bilagan till informationsbroschyren. Försäljning och inlösen Försäljning och inlösen av and elar sker genom Swed bank AB (publ) och samverkand e sparbanker m.fl. Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas end ast om fond bolaget med ger d et. Vid försäljning och inlösen, som görs före kl (bryttid punkt) viss bankd ag, fastställs hand elskursen normalt samma bankd ag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnd a tid punkt, fastställs hand elskursen normalt påföljand e bankd ag. Vissa bankd agar kan bryttid punkten infalla vid en tid igare tid punkt än d en ovan angivna. Hand elskursen finns normalt tillgänglig hos fond bolaget senast bankd agen efter d en bankd ag d å hand elskursen fastställts enligt ovan. Fond bolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankd ag eller senast påföljand e bankd ag. Regelbund et månad ssparand e, via autogiro eller på motsvarand e sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis. För information om samtliga återförsäljare av fond en, se bankrobur.se. Skatteregler Fondens beskattning Sed an d en 1 januari 2012 är svenska fond er inte skattskyld iga för sina inkomster i fond en. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utd elning för att und vika beskattning. Beskattningen i fond en har ersatts med en schablonskatt som tas ut av and elsägarna. Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo) Sed an d en 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska and elsägare årligen för sitt fond innehav. Und erlaget för schablonskatten kapitalund erlaget utgörs av värd et på and elsägarens fond innehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalund erlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av und erlaget. Schablonintäkten tas sed an upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Exempel: En and elsägare innehar fond and elar till ett värd e av kr vid beskattningsårets ingång. Kapitalund erlaget är kr och schablonintäkten blir 400 kr ( * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3). Vid avyttring/inlösen av fond and elar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, med an en kapitalförlust får d ras av enligt följand e. Kapitalförluster på marknad snoterad e and elar i svenska räntefond er (fond er som bara placerar i svenska ford ringsrätter) får d ras av till 100 procent mot and ra kapitalinkomster. För marknad snoterad e and elar i and ra fond er gäller att en kapitalförlust får d ras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknad snoterad e aktier och and ra fond and elar. I övrigt får en kapitalförlust d ras av till 70 procent mot and ra kapitalinkomster. Den årliga schablonintäkten red ovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men inget avd rag för preliminärskatt görs. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring av fond and elar red ovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men d et görs inget skatteavd rag. Om fond en är knuten till investeringssparkonto, fond försäkring, IPS eller premiepension gäller särskild a skatteregler. För jurid iska personer och utländ ska fond and elsägare gäller and ra regler. Beskattningen kan påverkas av ind ivid uella omständ igheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. - 2 (3)

3 Skadestånd Fond bolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skad a som beror av svenskt eller utländ skt lagbud, svensk eller utländ sk mynd ighets åtgärd, krigshänd else, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknand e omständ ighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fond bolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vid tar såd an konfliktåtgärd. Skad a som uppkommit i and ra fall än som avses i första stycket ovan ska inte ersättas av fond bolaget eller förvaringsinstitutet, om d e varit normalt aktsamma. Fond bolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för ind irekt skad a och ansvarar inte heller för skad a som förorsakats av d epåbank eller annan uppd ragstagare som fond bolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skad a som kan uppkomma i anled ning av förfogand einskränkning som kan komma att tillämpas mot fond bolaget eller förvaringsinstitutet. Föreligger hind er för fond bolaget eller förvaringsinstitutet att vid ta åtgärd på grund av omständ ighet som anges i första stycket ovan får åtgärd en skjutas upp till d ess hind ret upphört. Vad som nämns ovan i d enna paragraf begränsar inte and elsägares rätt till skad estånd enligt 2 kap. 21 lagen (2004:46) om värd epappersfond er. - 3 (3)

4 Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder Fondbolaget Swedbank Robur Fonder AB Säte: Stockholm Organisationsnummer: Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktiekapital på SEK. Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm. Styrelseledamöter och ledande befattningshavare Jonas Eriksson, styrelseordförande, chef för Group Products Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d. chefsredaktör för Affärsvärlden Mikael Björknert, chef för Group Business Support Swedbank AB (publ) Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögskolan Göteborg Marianne Flink, Civilekonom Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ) Verkställande direktör Tomas Hedberg Ställföreträdande VD Marianne Nilsson Ledande befattningshavare Chef för Compliance, Magnus Ehrenbeck Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Pia Sodermann Finanschef, Adam Wastå Chef för internrevision, Ingrid Harbo Revisorer Fondens revisionsbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson. Investeringsfonder som fondbolaget förvaltar Folksam LO Obligation Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Aktiefond Asien Folksams Aktiefond Europa Folksams Aktiefond Japan Folksams Aktiefond Sverige Folksams Aktiefond USA Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Globala Aktiefond Folksams Idrottsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond Swedbank Robur Access Emerging Markets Swedbank Robur Access Hedge Swedbank Robur Access Offensiv Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Amerikafond Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur ETF OMX S30 Bull 2 Swedbank Robur Ethica Försiktig Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Global High Dividend Swedbank Robur Globalfond Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Indexfond Asien Swedbank Robur Indexfond Europa Swedbank Robur Indexfond Sverige Swedbank Robur Indexfond USA Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realinvest Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Europa Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Technology Swedbank Robur UCITS ETF OMX S30 Swedbank Robur UCITS ETF OMX S30 Bear -1 Swedbank Robur Östeuropafond Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder - 1 (1)

5 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Kapitaltrygg Swedbank Robur Kapitaltrygg, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god kapitaltillväxt. Vidare har fonden som målsättning att fondandelsvärdet aldrig ska tappa mer än 10 % från det högst uppnådda fondandelsvärdet under en rullande 12-månaders period. Fonden är en blandfond och tillgångarna placeras globalt i aktie- och räntemarknaderna. Huvudsakligen placerar fonden i andra fonder och indexderivat. Fonden kan även placera i alternativa investeringar som i varierande grad följer utvecklingen på aktie- och räntemarknaderna. Exempel på alternativa investeringar är investeringar som ger exponeringar mot fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity. Fonden får använda sig av derivatinstrument. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den risk som ligger i de tillgångar fonden för närvarande investerar i, mätt över fem års historik, och den risk som de senaste fem årens kursrörelse påvisar. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Fonden är inte kapitalskyddad, vilket betyder att det inte finns någon garanti att fondvärdet inte faller mer än 10 procent under en rullande 12-månaders period. Hur stor risk fonden får ta bestäms enligt en metod som fastställer hur stor den riskbärande respektive den riskfria delen i fonden ska vara varje dag. Förvaltarna har dock möjlighet att minska risken om de anser det önskvärt. Om fonden har placerat med maximal risk enligt modellen och de riskbärande tillgångarna faller mycket kraftigt under mycket kort tid uppnås inte fondens målsättning. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Derivat kan komma att användas i stor utsträckning i fonden och används främst i syfte att effektivisera förvaltningen av fonden. P90_SEK_sv_30 1 (2)

6 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,32 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årliga avgifter som anges är en skattning eftersom fonden startade under Fondbolagets årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgifterna utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Vid köp eller försäljning av andelar via börsen utgår inga tecknings- eller inlösenavgifter, dock kan transaktionskostnader i form av courtage uttas. Uppgifter om courtageavgifter lämnas av din återförsäljare. Mer information om avgifter finns i 11 fondbestämmelserna. Tidigare resultat % 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Fond Eftersom fonden är nystartad saknas avkastningshistorik för att kunna visa tidigare resultat. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska). samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 25 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)