Manual. Business Monitor

Transkript

1 Manual Business Monitor

2 Innehåll Introduktion... 3 På- och avloggning... 4 Huvudmeny... 5 Urval händelser... 6 Valda händelser... 7 Urval objekt... 8 Valda objekt... 9 Inställningar Portföljanalys av valda objekt Soliditet 2

3 Introduktion Business Monitor är en bevakningstjänst som ger dig viktig information om dina kunder, leverantörer, konkurrenter, prospekts och partners. Du får signaler i tid och du kan själv vidta de åtgärder som behövs för att undvika onödiga kreditförluster. Idag är tempot högt, många affärer görs upp per telefon, e-post eller via Internet och det gäller att fatta snabba beslut. Företag byter ägare och förändras och det kan vara svårt att hänga med. Business Monitor levererar kontinuerligt den senaste informationen om dina affärspartners. Tjänsten finns på Soliditets webbplats Vi hoppas att denna manual kommer vara till hjälp när du använder Business Monitor. Support Har du några frågor om Business Monitor är du välkommen att kontakta Soliditet Kundservice, kontaktinformation hittar du på Du kan också skicka e-post till kundservice@soliditet.se Soliditet 3

4 På- och avloggning Påloggning Ange ditt användarnamn och ditt lösenord och klicka på knappen Logga in. Avloggning Klicka på knappen Logga ut. Detta kan göras oavsett var i systemet du befinner dig. Soliditet 4

5 För att komma in på bevakningen klickar du på Business Monitor. Huvudmeny Händelser Här visas vyn Urval händelser, där du väljer hur händelserna ska visas. Objekt Här visas vyn Urval objekt, där du väljer hur objekten ska visas. Uppdatera bevakningsportfölj Här kan du göra nyupplägg, makuleringar samt kund ID-ändringar. Det finns fyra valbara fält: Kund-ID 1 och Kund-ID 2: Vi rekommenderar att du använder fältet Kund-ID1 för att grovt dela in dina bevakade objekt i t ex distrikt, avdelning eller region. I Fältet Kund-ID2 kan du förfina din uppdelning ytterligare genom att t ex ange kundnr. På det sättet kan du bevaka ett objekt i flera distrikt (KundID 1) och skapa egna sökbara underportföljer. Exempel: Orgnr Kund-ID1 Kund-ID Göteborg Malmö 223 När du väljer vilken information som ska anges i fältet Kund-ID 1 är det bra att känna till att du kan ange för vilka Kund-ID 1 som händels ska skickas, se information sid 10. Belopp 1 och Belopp 2: Här kan du t ex ange beviljad kredit och utnyttjad kredit. Inställningar Denna funktion ger varje användare möjlighet att få e-post där de senaste händelserna beskrivs kortfattat. Soliditet 5

6 Urval händelser På denna sida kan du göra urval av hur du vill visa de händelser som skett för dina bevakade objekt. Du har möjlighet att utifrån dina egna önskemål ange vilken bevakningsperiod, vilka bevakade objekt och vilken typ av förändringar du är intresserad av. I fälten Bevakningsperiod väljer du själv vilken period du vill titta på. Vill du bara se en period, t.ex. den senaste, välj samma datum (periodens kördatum) i båda fälten. Inom [ ] står antal bevakningsobjekt på vilka det har inträffat händelser under bevakningsperioden. Du kan även söka efter ett unikt företagsnamn, D-U-N-S nummer, organisationsnummer eller kund- ID som ingår i din bevakningsstock. Genom att klicka på Sökhjälp visas exempelvis information om hur du söker i intervaller. Du kan också välja vad du önskar få med i händelselistan och kan på detta sätt minska antalet träffar. Rubrikerna är klickbara och ger dig förklaring om de olika typer av händelser du kan välja bland. Du har möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Detta kan t ex vara bra om du vill bearbeta informationen utanför web-applikationen. Soliditet 6

7 Valda händelser Här visas händelser enligt det urval du gjort på föregående sida. Händelselistan är indelad i tre kolumner: Företag, Rating och Händelser. Kolumnen Företag visar grunduppgifter om det bevakade företaget. Kolumnen Rating visar aktuell kreditrating och limit. Kolumnen Händelser visar de händelser som inträffat under den valda bevakningsperioden. Listan går att sortera på många olika sätt, du ser alternativen i rullistan vid Sortera på. I kolumnen Företag kan du välja att klicka på Mer företagsinfo. Då visas mer detaljerad information om företaget samt ratinghistorik. Klicka på Utökad lista i menyraden om du vill att denna information ska visas på skärmen. Genom att klicka på Anteckningar i rutan avseende ett specifikt företag kan du göra noteringar om det aktuella företaget. Dessa visas även för andra handläggare som har tillgång till samma bevakningsportfölj. I samma kolumn kan du genom att klicka på Uppdatera bevakningsobjekt komma direkt till en sida där du kan göra ytterligare nyupplägg, makuleringar eller kund ID ändringar avseende det aktuella objektet. Även från denna sida har du möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Om du vill ha dagsfärsk information om ett företag du bevakar kan du klicka på det blåmarkerade org.numret varpå du länkas direkt till en beställningsbild. Där visas en meny där du kan välja mellan våra olika rapporter. Aktuella priser för upplysningar enligt ert avtal. Soliditet 7

8 Urval objekt Denna funktion ger dig en överblick av din bevakade portfölj. Du har möjlighet att utifrån dina egna urval få kortfattad information om de företag du bevakar. Genom att exempelvis markera rating AAA visas endast de företag som har högsta kreditvärdighet i din bevakningsstock. Vill du se samtliga företag du bevakar kryssar du i rutan Visa alla och klickar på Visa valda objekt. Du kan även söka efter ett unikt företagsnamn, D-U-N-S nr, organisationsnummer eller kund-id som ingår i din bevakningsportfölj. Genom att klicka på Sökhjälp visas exempelvis information om hur du söker i intervaller. Genom att klicka på Ratingfördelning kan du med hjälp av valfritt diagram se hur din bevakningsportfölj fördelar sig mellan ratingkategorierna. Från denna vy har du dessutom möjlighet att länka dig till Portföljanalys, se sid 11 för mer information. Du har också möjlighet att exportera information i Excel- eller textformat. Soliditet 8

9 Valda objekt Här visas objekt enligt det urval du gjort på föregående sida. Med hjälp av rullistan Sortera på, väljer du hur du vill få objektlistan sorterad. Möjlighet finns att sortera på rating, företagsnamn, organisationsnummer och kund-id. Genom att markera rutan till vänster om företagsnamnet och klicka på Visa alla händelser för markerade företag kommer du till vyn Valda händelser. För de företag du markerat visas samtliga händelser i upp till 12 månader. Längst till höger på varje rad kan du genom att klicka på Uppdatera bevakningsobjekt komma direkt till en sida där du gör ytterligare nyupplägg, makuleringar eller kund ID ändringar avseende det aktuella objektet. Genom att klicka på pennan kan du göra anteckningar som är tillgängliga för alla inloggade användare. Genom att klicka på Ratingfördelning kan du med hjälp av valfritt diagram se hur din bevakningsportfölj fördelar sig mellan ratingkategorierna. Från denna vy har du dessutom möjlighet att länka dig till Portföljanalys, se sid 11 för mer information. Du har också möjlighet att exportera information i Excel- eller textformat. Soliditet 9

10 Inställningar Varje användare kan ange max 3 st. e-postadresser och få mail vid förändringar i bevakningsportföljen. Du kan dessutom ange för vilka Kund-ID 1 (max 3 st) som händels ska skickas. Om alla fält är blanka, sker utskick baserat på hela bevakningsportföljen. Du har möjlighet att förfina ditt urval ytterligare genom att ange vilka typer av händelser som ska ingå. Avsluta med att klicka på Uppdatera inställningar. De aktuella händelserna beskrivs kortfattat direkt i mailet. Vi rekommenderar att du även loggar in i Business Monitor där detaljerad information om händelserna visas i Urval händelser. Soliditet 10

11 Portföljanalys av valda objekt Portföljanalys är en tilläggstjänst. I vyerna Urval objekt och Valda objekt visas ikonen Portföljanalys av valda objekt. Klickar du här visas ytterligare information om tjänsten. För tillgång till Portföljanalys är du välkommen att kontakta din säljare. Hantering av ditt urval för Portföljanalys Med tjänsten Portföljanalys kan du enkelt göra riskanalyser oavsett om det är dina kunder, leverantörer eller andra affärskontakter. Har du rätt risknivå i din portfölj? Beviljar du kredit till rätt kunder? Hur mycket riskerar du att förlora, dvs bör du reservera, i kundförluster? Detta är exempel på frågor som Portföljanalys hjälper dig att svara på. Baserat på vår välkända trippel A-rating får du via ett lättarbetat webbgränssnitt grafer och värden presenterade direkt på skärmen. Dessa kan du självklart skriva ut, exportera eller spara allt efter behov. Via en länk i Business Monitor analyserar du enkelt dina bevakade objekt i Portföljanalys. Med den kombinationen får du total kontroll av dina risker. Dels på individuell (företags) nivå och dels på portföljnivå. När du vill analysera dina bevakade objekt i Portföljanalys väljer du Portföljanalys av valda objekt. Länken finner du i vyerna Urval objekt och Valda objekt. Observera att oavsett i vilken av dessa två vyer du klickar på länken, baseras ditt urval på de val du gör i vyn Urval objekt. I nästa steg visas vyn Hantering av ditt urval för Portföljanalys. I denna vy kan du via länken Gå till Portföljanalys analysera dina bevakade objekt i Portföljanalys. Fälten Belopp 1 & Belopp 2 i Business Monitor är s.k. valbara fält. Vid nyupplägg/uppdatering av bevakningsobjekt kan du i dessa fält ange t.ex. beviljad kredit och utnyttjad kredit. När du går vidare till Portföljanalys kan du välja att ta med denna information för analys. Du kan även välja att inte ta med belopp. Laddar du in belopp får du dock ut grafer och tabeller som förutom ratingfördelning och förväntad kalkylerad risk för antalet objekt även visar detta baserat på dina belopp. Du får då en fullständig analys som t.ex. ger dig svar på hur mycket du riskerar att förlora i kundförluster med nuvarande risknivå i din portfölj. Soliditet 11

12 Om du har lagt upp samma objekt med ett antal olika Kund id 1 kan flera belopp förekomma för samma bevakade objekt. Om du sedan t.ex. väljer att ta med flera Belopp 1 för samma objekt kommer dessa att summeras per objekt i portföljanalysen. Beroende på hur du valt att använda beloppsfälten i Business Monitor kan följande alternativ och val förekomma innan du går vidare till Portföljanalys: Alternativ för Belopp 1 & 2 Belopp saknas i ditt urval Ditt urval innehåller belopp - inget objekt har flera belopp Valmöjlighet Gör din analys utan belopp eller lägg först in belopp i Business Monitor. Du har även möjlighet att exportera filen till din dator och där justera den manuellt. När du sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt i Portföljanalys och ej via länken i Business Monitor Markera rutan om du vill ta med belopp i din analys. Markera inte rutan om du vill göra din analys utan belopp. Du har även möjlighet att exportera filen till din dator och där justera den manuellt. När du sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt i Portföljanalys och ej via länken i Business Monitor Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp Detta kan t.ex bero på att man i Business Monitor för ett eller flera bevakade objekt har delat upp totalt beviljad eller totalt utnyttjad kredit och fördelat den på flera Kund id 1 för ett eller flera enskilda bevakade objekt. I Portföljanalys summeras dessa belopp för varje bevakat objekt, vilket i detta fall är korrekt för att analysen ska vara rättvisande. Tänk på att om du endast analyserar en del av din totala portfölj så kanske inte alla delbelopp kommer med i summeringen. Ditt urval innehåller objekt med flera identiska belopp Detta kan t.ex. bero på att man i Business Monitor för ett eller flera enskilda objekt har lagt in den totalt beviljade eller totalt utnyttjade krediten på flera Kund id 1. I Portföljanalys summeras dessa belopp för varje bevakat objekt, vilket i detta fall skulle kunna ge en missvisande analys Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp och objekt med flera identiska belopp Markera rutan om du vill ta med belopp i din analys* (flera belopp för samma objekt summeras i analysen). Markera inte rutan om du vill göra din analys utan belopp. Du kan också välja att gå tillbaka och först justera beloppen i Business Monitor innan du gör din analys. Du har även möjlighet att exportera filen till din dator och där justera den manuellt. När du sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt i Portföljanalys och ej via länken i Business Se Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp och Ditt urval innehåller objekt med flera identiska belopp Soliditet 12

13 Exportera fil till din dator Vill du göra analysen vid ett senare tillfälle eller hantera beloppen på annat sätt än enligt de valmöjligheter som beskrivs ovan kan du välja att exportera filen (text eller Excel) till din dator. Den exporterade filen påverkas inte av de val avseende belopp som beskrivs ovan. Den påverkas dock av de val du gjort på sidan Urval objekt. Flera belopp (t.ex. i fältet Belopp 1) för samma objekt summeras alltid i Portföljanalys. När du sedan väljer att ladda in filen i Portföljanalys, gör du det från din dator och inte via direktlänken Gå till Portföljanalys i vyn Hantering av ditt urval för Portföljanalys. Filen ska vara i textformat (SKV eller CSV) och du loggar då istället in i Portföljanalys via Soliditets webbplats Vid frågor är du välkommen att kontakta Kundservice E-post: kundservice@soliditet.se AAA Soliditet AB Box 1529, Sturegatan SUNDBYBERG Soliditet 13