Click here to enter text. text. Depånummer (fylls i av Bolaget och anges i en särskild underrättelse till Kund för varje depå)

Transkript

1 1 Upplysningar om Kunden Namn Utdelningsadress (gata, box eller motsvarande) Postnr Click here Ort (i Sverige) to enter Folkbokföringsadress, om annan än ovan (i Sverige) text. Person/samordnings/organisationsnummer Tel. dagtid Tel. kvällstid Click here to enter Click here to enter text. text. Tel. mobil Land (skatterättslig hemvist) E-postadress IBAN nummer för kontantöverföring till Kunden (bifoga ett kontoutdrag som visar att Kunden är innehavare av kontot, om det inte är ett personkonto med personnummer som kontonummer). SE 2 Likvidmedelskonto (fylls i av Bolaget) Depånummer (fylls i av Bolaget och anges i en särskild underrättelse till Kund för varje depå) 3 ID-kontroll Kopia av följande ID-handling bifogas Krav enligt lag (2009:62) om åtgårder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Körkort Pass ID-kort Registreringsbevis Annan, beskriv: Penningtvättkontroll fylls i av Bolaget Ja, se "Åtgärder för kundkännedom 4 Avtal 5 Kundens underskrift (registreringsbevis ska bifogas för juridisk person) 6 Bolagets underskrift Mellan undertecknad(e) kund (Kunden) och Navigea Securities AS (Bolaget) träffas härigenom detta Kundavtal i enlighet med nedanstående villkor samt i enlighet med vid var tid gällande bilagor till Kundavtalet. Kunden är införstådd med att Kundavtalet innehåller ansvarsbegränsningar för Bolaget och intygar att Kunden noga har granskat och tagit ställning till dessa. Kunden är således införstådd med och samtycker till behandlingen av personuppgifter enligt Kundavtalet och till att behandling av Kundens personuppgifter även kan komma att ske för ändamål som avser direkt marknadsföring, att kundorder kommer att utföras i enlighet med riktlinjerna i Bilaga 5 och att kundorder kan utföras utanför en reglerad marknad eller MTF, att Kunden kan lämna uppdrag avseende transaktioner i värdepapper till kundansvariges vid var tid gällande adress samt att uppdraget anses ha mottagits av Bolaget först efter det att den kundansvarige meddelat kunden antingen via eller telefon om mottagandet av uppdraget, att information som inte är riktad specifikt till Kunden kan lämnas på Bolagets hemsida, när Bolaget anser det vara lämpligt (notera att produktinformation återfinns under fliken Investeringar ), och att information från Bolaget kan lämnas till Kunden på av Kunden angiven e-postadress eller på Kundens inloggnings bara sida på Ort och datum Underskrift för Kunden Ort och datum Underskrift för Bolaget Kunden samtycker också till att Bolaget får utbyta information om Kundens affärsförhållanden med andra bolag i samma koncern som Bolaget. Kunden bekräftar att denne inte är amerikansk, kanadensisk eller irländsk medborgare eller bosatt i USA, Kanada eller Irland. Kunden har när som helst rätt att återkalla sina samtycken. Kunden är dock medveten om att ett återkallande kan medföra att Bolaget inte kan leverera de avtalade tjänsterna och produkterna till kunden och att avtalet därför kan sägas upp. Bilagor till Kundavtalet: Bilaga 1: Bilaga 2: Bilaga 3: Bilaga 4: Bilaga 5: AVTAL AVSEENDE INVESTERINGSTJÄNSTER OCH ANDRA TJÄNSTER BETRÄFFANDE TRANSAKTIONER MED VÄRDEPAPPER ( Avtalet ) DEPÅAVTAL ( Depåavtalet ) ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT RIKTLINJER FÖR UTFÖRANDE AV ORDER Utöver Kundavtalet har Kunden mottagit följande dokument: INFORMATION OM EGENSKAPER OCH RISKER AVSEENDE FINANSIELLA INSTRUMENT INFORMATION OM HANDEL MED OPTIONER, TERMINER OCH ANDRA DERIVATINSTRUMENT Namnförtydligande Namnförtydligande

2 1 Upplysningar om Kunden Namn Utdelningsadress (gata, box eller motsvarande) Postnr Ort (i Sverige) Click here to enter Folkbokföringsadress, om annan än ovan (i Sverige) text. Person/samordnings/organisationsnummer Tel. dagtid Tel. kvällstid Click here to enter Click here to enter text. text. Tel. mobil Land (skatterättslig hemvist) E-postadress IBAN nummer för kontantöverföring till Kunden (bifoga ett kontoutdrag som visar att Kunden är innehavare av kontot, om det inte är ett personkonto med personnummer som kontonummer). SE 2 Likvidmedelskonto (fylls i av Bolaget) Depånummer (fylls i av Bolaget och anges i en särskild underrättelse till Kund för varje depå) 3 ID-kontroll Kopia av följande ID-handling bifogas Krav enligt lag (2009:62) om åtgårder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Körkort Pass ID-kort Registreringsbevis Annan, beskriv: Penningtvättkontroll fylls i av Bolaget Ja, se "Åtgärder för kundkännedom 4 Avtal Mellan undertecknad(e) kund (Kunden) och Navigea Securities AS (Bolaget) träffas härigenom detta Kundavtal i enlighet med nedanstående villkor samt i enlighet med vid var tid gällande bilagor till Kundavtalet. Kunden är införstådd med att Kundavtalet innehåller ansvarsbegränsningar för Bolaget och intygar att Kunden noga har granskat och tagit ställning till dessa. Kunden är således införstådd med och samtycker till Kunden samtycker också till att Bolaget får utbyta information om Kundens affärsförhållanden med andra bolag i samma koncern som Bolaget. Kunden bekräftar att denne inte är amerikansk, kanadensisk eller irländsk medborgare eller bosatt i USA, Kanada eller Irland. Kunden har när som helst rätt att återkalla sina samtycken. Kunden är dock medveten om att ett återkallande kan medföra att Bolaget inte kan leverera de avtalade tjänsterna och produkterna till kunden och att avtalet därför kan sägas upp. behandlingen av personuppgifter enligt Kundavtalet och till att behandling av Kundens personuppgifter även kan komma att ske för ändamål som avser direkt marknadsföring, att kundorder kommer att utföras i enlighet med riktlinjerna i Bilaga 5 och att kundorder kan utföras utanför en reglerad marknad eller MTF, att Kunden kan lämna uppdrag avseende transaktioner i värdepapper till kundansvariges vid var tid gällande adress samt att uppdraget anses ha mottagits av Bolaget först efter det att den kundansvarige meddelat kunden antingen via eller telefon om mottagandet av uppdraget, att information som inte är riktad specifikt till Kunden kan lämnas på Bolagets hemsida, när Bolaget anser det vara lämpligt (notera att produktinformation återfinns under fliken Investeringar ), och att information från Bolaget kan lämnas till Kunden på av Kunden angiven e- postadress eller på Kundens inloggnings- bara sida på Bilagor till Kundavtalet: Bilaga 1: AVTAL AVSEENDE INVESTERINGSTJÄNSTER OCH ANDRA TJÄNSTER BETRÄFFANDE TRANSAKTIONER MED VÄRDEPAPPER ( Avtalet ) Bilaga 2: DEPÅAVTAL ( Depåavtalet ) Bilaga 3: ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ Bilaga 4: ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT Bilaga 5: RIKTLINJER FÖR UTFÖRANDE AV ORDER Utöver Kundavtalet har Kunden mottagit följande dokument: INFORMATION OM EGENSKAPER OCH RISKER AVSEENDE FINANSIELLA INSTRUMENT INFORMATION OM HANDEL MED OPTIONER, TERMINER OCH ANDRA DERIVAT- INSTRUMENT 5 Kundens underskrift (registreringsbevis ska bifogas för juridisk person) 6 Bolagets underskrift Ort och datum Underskrift för Kunden Ort och datum Underskrift för Bolaget Namnförtydligande Namnförtydligande

3 KUNDENS EXEMPLAR 1/24

4 (SID 3-24) SID 3 AVTAL AVSEENDE INVESTERINGSTJÄNSTER OCH ANDRA TJÄNSTER BETRÄFFANDE TRANSAKTIONER MED VÄRDE- PAPPER M.M. SID 10 DEPÅAVTAL SID 11 ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ SID 19 ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT SID 23 RIKTLINJER FÖR UTFÖRANDE AV ORDER

5 AVTAL AVSEENDE INVESTERINGSTJÄNSTER OCH ANDRA TJÄNSTER BETRÄFFANDE TRANSAKTIONER MED VÄRDEPAPPER M.M. Inledning Mellan Kunden å ena sidan och Bolaget å andra sidan träffas härigenom avtal om investeringstjänster och andra tjänster avseende transaktioner med värdepapper mm ( Avtalet ). Avtalet utgör en bilaga till Kundavtalet. Definitioner Med Navigea avses Navigea Securities AS, org. nr , Norge som bedriver verksamhet i Sverige gränsöverskridande och genom filial. Filialens firma är Navexa filial av Navigea Securities AS org. nr Med Bolaget avses Navigea. Med Bankdag avses dag i Sverige eller Norge som inte är söndag eller allmän helgdag i respektive land eller som vid betalning av skuldebrev är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f.n. lördag, midsommarafton, julafton samt nyårsafton). Norska helgdagar är dessutom 17:e maj samt annandag pingst. Om en transaktion gäller en utländsk fond kan möjligheten att genomföra transaktionen även vara avhängig av om det är en bankdag i fondens hemland. Med Depå avses den/de värdepappersdepå(er) som är upprättad(e) enligt bestämmelserna i Bilaga 2 till Kundavtalet samt ALL- MÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ. Depåns(ernas) nummer framgår av Kundavtalet eller av underrättelse som lämnats Kunden i särskild ordning. Med Kunden avses den kund som angivits på sidan 1 i Kundavtalet. Med Värdepapper avses dels (i) finansiellt instrument såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, d.v.s. värdepapper utom betalningsmedel som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden (överlåtbara värdepapper), penningmarknadsinstrument, fondandelar och finansiella derivatinstrument, dels (ii) värdehandling, varmed avses instrument som inte kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, såsom aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är finansiellt instrument, borgensförbindelse, gåvobrev, pantbrev eller liknande handling. 1 Verksamheter och tjänster 1.1 Navigea (a) I Sverige är Navigea Agasti-koncernens kanal för utförande av order på uppdrag av kunder när det gäller handel med finansiella instrument. Navigea är det bolag som tillhandahåller marknadsrapporter, analyser, köp- och säljnotor m.m. till Kunden och lämnar sådan information och sådana upplysningar som Bolaget är skyldigt att lämna till Skatteverket och andra berörda myndigheter. (b) Navigea har tillstånd att tillhandhålla följande tjänster i Sverige: 1. investeringsrådgivning till kund avseende finansiella instrument, 2. utförande av order avseende finansiella instrument på kunders uppdrag, 3. utarbetning och spridning av investerings- och finansanalyser samt andra former av allmänna rekommendationer rörande handel med finansiella instrument, 4. förvaring av finansiella instrument för kunders räkning, 5. handel för egen räkning och 6. mottagande och vidarebefordran av order i fråga om ett eller flera finansiella instrument. Tjänsterna investeringsrådgivning till kund och mottagande och vidarebefordran av order samt utarbetning och spridning av investerings- och finansanalyser bedrivs genom Navigeas svenska filial. 1.2 Portföljöversikt (a) Kunden kommer att ta emot behållningsöversikter och andra relevanta upplysningar hänförliga till investeringar genomförda av Bolaget via Bolagets hemsida. Dessa upplysningar kommer även att vara tillgängliga vid förfrågan. (b) Kunden kommer att ta emot årsbesked innehållande samlad behållning och transaktioner avseende investeringar utförda av Bolaget. (c) Kunden görs uppmärksam på att det kan förekomma avvik i en sådan sammanställning till följd av att transaktioner fortfarande är i process och ännu ej är kontoförda.

6 (d) Om Kunden realiserat tillgångar som ingår i porföljöversikten via andra än Bolaget, utan att meddela Bolaget detta, kommer detta inte framgå av Kundens portföljöversikter som skatterapport, behållningsrapport, investeringsrapport eller webrapport. Detta eftersom Bolaget inte har insyn i transaktioner utförda av annan än Bolaget. Genom att meddela Bolaget genomförda avyttringar kan de värdepapper som berörs tas bort från portföljöversikten. Dock kommer dessa avyttringar inte generera en säljtransaktion då ordern inte utförts av Bolaget. 2 Krav på Kunden skatterättslig hemvist Kunden ska vara bosatt och ha skatterättslig hemvist i Sverige samt ha en godkänd legitimation i enlighet med vad Bolaget vid var tid kräver. Kunden ska ha ett konto hos bank i Sverige. Kunden ska själv förvissa sig om sitt skatterättsliga hemvist och att Kunden inte har skatterättslig hemvist i annat land än i Sverige på grund av dubbelt medborgarskap eller andra förhållanden. Skatterättslig hemvist för en fysisk person är normalt det land/stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning eller liknande omständighet. För en juridisk person avses normalt det land där den juridiska personen är registrerad eller där företaget/styrelsen har sitt säte. Kunden försäkrar genom att underteckna Kundavtalet att Kundens skatterättsliga hemvist är Sverige och att lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet m.m. är riktiga. Kunden förbinder sig också att utan dröjsmål till Bolaget skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, t.ex. flyttning utomlands samt ändringar av namn, telefonnummer, e-postadress och adressuppgifter enligt ovan. Om Kundens skatterättsliga hemvist ändras har Bolaget rätt att säga upp Kundavtalet eller välja att inte utföra några nya köporder för Kundens räkning. Särskilda regler avseende handel med Värdepapper och tvister med anledning av sådan handel tillämpas i vissa stater. Eftersom tillämpningen av sådana regler kan innebära betydande kostnader för Bolaget har Bolaget tills vidare beslutat att inte ingå kundavtal med medborgare från dessa stater. Dessa stater är Kanada, USA och Irland. Kunden försäkrar härmed att denne inte är medborgare i någon av de angivna staterna. Ytterligare bestämmelser om skatter framgår av bestämmelserna i ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ. 3 Kundens upplysnings- och undersökningsplikt samt investeringsbeslut 3.1 Kunden är införstådd med att investeringar i och handel med finansiella instrument och andra besläktade instrument är förenade med risk för förlust. Det investerade kapitalet kan såväl öka som minska i värde. Värdet av finansiella instrument är avhängigt av rörelser på de finansiella marknaderna. En historisk värdeutveckling och avkastning ger inte alltid vägledning om framtida värdeutveckling för eller avkastning på finansiella instrument. För mer detaljerad information om de olika finansiella instrumentens egenskaper samt om den risk som är förknippad med handel med de olika instrumenten hänvisas Kunden till den information som tillhandahålls i samband med handeln i visst finansiellt instrument, den information som finns tillgänglig hos Bolaget och som kan erhållas av Bolagets personal eller inhämtas på Internet samt till Svenska Fondhandlareföreningen informationsbroschyrer INFORMATION OM EGEN- SKAPER OCH RISKER AVSEENDE FINANSIELLA IN- STRUMENT samt INFORMATION OM HANDEL MED OPTIONER, TERMINER OCH ANDRA DERIVATINSTRU- MENT. Kunden ska själv bedöma risken avseende aktuella finansiella instrument och marknader. Kunden ansvarar själv för att aktivt söka den information och den rådgivning, och göra de undersökningar och efterfrågningar, som Kunden anser vara nödvändiga för att kunna genomföra de önskade dispositionerna till de kurser, terminer m.m. som ska gälla för orderna. Kunden åtar sig att lämna den information som Bolaget begär för att kunna utföra de investeringstjänster som Kunden efterfrågar. För att Bolaget ska kunna bedöma om en investeringstjänst eller produkt passar Kunden måste Kunden lämna information om sina kunskaper och erfarenheter av den tjänst eller produkt som efterfrågas. För att Bolaget ska kunna tillhandahålla investeringsrådgivning krävs dessutom att Kunden lämnar fullständig och korrekt information om sin ekonomiska ställning och sina investeringsmål. Om Bolaget anser att en viss investeringstjänst eller produkt inte passar Kunden ska Kunden underrättas om detta. Om Bolaget inte erhållit den efterfrågade informationen kan detta medföra att Bolaget inte kan bedöma om en investeringstjänst eller produkt passar Kunden. Utebliven eller bristfällig information från Kunden kan även medföra att Bolaget är förhindrat att tillhandahålla investeringsrådgivning till Kunden. I sådana fall kommer Kunden att informeras om dessa omständigheter. Kunden ska utan dröjsmål informera Bolaget om det sker väsentliga förändringar hos Kunden i förhållande till den information som Kunden tidigare har lämnat till Bolaget. Alla affärer eller transaktioner som Kunden önskar få genomförda, eventuellt efter att ha inhämtat rådgivning från Bolaget, sker efter Kundens egen bedömning och på Kundens eget beslut. Bolagets rådgivning baseras på den lämplighetsprövning och/eller passandebedömning som genomförs vid rådgivningstillfället. Samtliga affärer och transaktioner genomförs för Kundens räkning och på Kundens risk. Bolaget ikläder sig inte något ansvar för rådgivningen om Kunden avviker helt eller delvis från de råd som Bolaget har lämnat. Bolaget åtar sig heller inget ansvar för det kort- eller långsiktiga resultatet av de investeringar, värderingar och beslut som Kunden gör på grundval av de råd som lämnats. Kurs- och marknadsinformation och eventuella analyser som kan vara tillgängliga hos Bolaget kommer ofta att ha utarbetats av andra än Bolaget självt. Bolaget är endast för-

7 medlare av sådan information, och informationen ges som en ren service till Kunden, utan att Bolaget tar på sig något ansvar för eventuella förluster som Kunden kan lida som en följd av den information som har lämnats. Detta gäller även om Kunden betalar för att få tillgång till informationen. Något ansvar åvilar inte heller den som har tillhandahållit sådan information eller sådana tjänster till Bolaget. Eftersom informationen kan omfattas av upphovsrätt eller andra begränsningar kan Kunden inte bearbeta, mångfaldiga eller vidarebefordra informationen. Kunden är själv ansvarig för att följa utvecklingen av aktuella kurser, aktuell marknadsinformation m.m. för att bedöma om en order ska ändras eller annulleras. Bolaget har inget ansvar för att t.ex. återta eller ändra en order vid förändringar i prisläget för det aktuella instrumentet eller vid omständigheter som kan leda till betydande förändringar i prisläget (t.ex. vid ränteändringar, olika varsel avseende bolag i vilka Kunden har investerat o.s.v.). Det förutsätts således att Kunden själv aktivt följer upp utvecklingen i fråga om de Värdepapper som Kunden ger affärsorder om, och att Kunden fattar de beslut som Kunden själv anser vara riktiga och nödvändiga, inklusive beslut om ändringar eller annulleringar av lämnade order. Trots det som angivits ovan ska Bolaget när en order utförs eller förmedlas för Kundens räkning vidta alla rimliga åtgärder för att uppnå bästa möjliga resultat för Kunden med avseende på pris, kostnad, snabbhet, sannolikhet för utförande och avveckling, storlek, art och andra väsentliga förhållanden som Kunden har angivit. Om Kunden har lämnat specifika instruktioner, ska Bolaget dock utföra ordern i enlighet med dessa instruktioner. Bolaget har utarbetat riktlinjer för utförande av order, Bilaga 5 till Kundavtalet, RIKTLINJER FÖR UTFÖRANDE AV OR- DER. Genom att underteckna detta Avtal godkänner Kunden dessa riktlinjer. Bolaget kommer att informera om väsentliga förändringar av riktlinjerna. 4 Pantförskrivning Till säkerhet för Kundens nuvarande och blivande förpliktelser gentemot Bolaget enligt detta Avtal eller annars uppkomna i samband med att Bolaget förskotterar medel för handel i visst instrument pantförskriver Kunden härmed till Bolaget, dels samtliga de Värdepapper som vid var tid finns eller är förtecknade i Depån, dels samtliga Kundens tillhörande medel som vid var tid finns på Kundens konto hos Bolaget eller hos det institut som ansvarar för Depån. Avkastning av pant och andra rättigheter som grundas på panten omfattas också av pantsättningen och utgör pant. Kunden får inte utan Bolagets samtycke i varje enskilt fall till annan än Bolaget pantförskriva eller i övrigt förfoga över enligt Avtalet pantsatta Värdepapper eller pantsatta medel. Bolaget har rätt att vidta de åtgärder som krävs för att utöva sin panträtt samt ta panten i anspråk för det fall Kunden inte uppfyller sina förpliktelser mot Bolaget. Bolaget bemyndigas att självt eller genom någon som Bolaget utser, teckna Kundens namn, då detta erfordras för att genomföra pantrealisation eller för att annars tillvarata eller utöva Bolagets rätt med avseende på pantsatt egendom. Av samma skäl får Bolaget öppna särskild depå och/eller Vpkonto hos Euroclear Sweden AB ( Euroclear Sweden ) eller konto i annat kontobaserat system. Kunden kan inte återkalla detta bemyndigande så länge panträtten består. 5 Begränsning av åtaganden och förhållande till andra avtal Bolaget är inte skyldigt att vidta andra åtgärder än vad som anges i detta Avtal, om inte särskilt avtal därom skriftligen träffats. Avseende vissa tjänster och finansiella instrument ska dock särskilda avtal ingås mellan Bolaget och Kunden. Vad som uttryckligen anges i sådant särskilt avtal ska gälla före detta Avtal. Vid konflikt mellan ett avtal mellan Bolaget och Kunden och sådana regler och standardvillkor som kan gälla för handeln vid vissa börser eller genom vissa clearing- och liknande organisationer ska sådana regler och standardvillkor gälla före sådant särskilt avtal mellan Bolaget och Kunden. 6 Förhållandet till professionella och icke professionella kunder - kundkategorisering Bolaget ska kategorisera Kunden som icke-professionell eller professionell kund. Under vissa förutsättningar kan Bolaget även behandla en professionell kund som en jämbördig motpart. Kategoriseringen har betydelse för nivån på det kundskydd som Kunden erhåller. Bolagets indelning av kunder i olika kategorier sker i enlighet med gällande rätt. Avtalet gäller i förhållande till såväl professionella som ickeprofessionella kunder. Professionella kunder anses dock ha särskilda förutsättningar för att bedöma de olika marknaderna och investeringsalternativen eller affärerna samt den rådgivning som Bolaget tillhandahåller. Professionella kunder kan inte åberopa regler och villkor som enbart skyddar icke-professionella kunder. På Kundens skriftliga begäran får Bolaget under vissa förutsättningar behandla en icke-professionell kund som en professionell kund. Bolaget har även rätt att självmant eller på Kundens begäran behandla dels en jämbördig motpart som professionell kund eller icke-professionell kund, dels en professionell kund som icke-professionell kund. För att Bolaget ska kunna ta ställning till ovan nämnda begäran ska Kunden tillhandahålla den information som Bolaget behöver för kategoriseringen. Bolaget ska underrätta Kunden om vilken kundkategori som Kunden hänförts till. Sådan underrättelse ska även ske om Bolaget har kategoriserat Kunden på nytt. Om inget annat meddelats eller överenskommits kommer Bolaget att behandla Kunden som en icke-professionell kund. Kunden ska utan dröjsmål informera Bolaget om det sker förändringar hos Kunden som kan påverka Bolagets indelning av Kunden i viss kategori. 7 Bolagets behörighet Kunden befullmäktigar härmed Bolaget att självt eller genom den som Bolaget utser för Kundens räkning teckna transport

8 av aktier, obligationer och andra Värdepapper, att företräda Kunden vid förvärv/avyttring av Värdepapper, samt att ta emot och kvittera Värdepapper och kontanter och att vidta därmed sammanhängande åtgärder. 8 Priser, courtage, avgifter och skatter De priser, courtage och avgifter som Bolaget tillämpar framgår av vid var tid gällande investeringsmandat, broschyrer, teckningsmaterial och annat material som finns tillgängligt på Bolagets kontor samt på Sådant material kan också på begäran skickas hem till Kunden. För förvaltning samt för övriga tjänster enligt dessa bestämmelser kan avgifter uttas som Kunden informerats om vid öppnandet av Depån eller senare på sätt som anges i punkten 8.1 i Avtalet. Har uppdrag utförts i annan valuta än svenska kronor kommer en växlingsavgift att läggas till investeringskostnaden. Detta kommer också att anges i avräkningsnotan. Vid handel på utländska marknader, kan Bolaget i enlighet med lag, föreskrift eller skatteavtal vara skyldiga att hålla inne belopp motsvarande olika former av skatter och avgifter. Detsamma kan gälla för handel i Sverige på vägnar av utländska kunder. I fall där innehållande av belopp ska ske, kan Bolaget genomföra en preliminär beräkning av det aktuella beloppet och hålla inne det. När en slutlig beräkning från behörig myndighet föreligger ska eventuellt överskott betalas ut till Kund så snart som möjligt. Det är Kunden som är skyldig att inkomma med nödvändig dokumentation för detta och avsvarar för att dokumentationen är korrekt. 9 Penningtvätt m.m. Identitetskontroll utlämnande av uppgift till annan samtycke till behandling av personuppgifter m.m. inspelning av samtal När en affärsförbindelse inleds ska Bolaget i enlighet med lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism vidta särskilda kundkännedomsåtgärder. I samband med identitetskontroll m.m. ska Kunden styrka sin identitet och eventuell verklig huvudmans identitet samt ange eventuella fullmaktsförhållanden. Kunden ska också lämna uppgift om affärsförbindelsens syfte och art. Detta ska ske för att Bolaget ska kunna dokumentera identitetskontrollen och fullgöra sina skyldigheter enligt den angivna lagstiftningen. Kunden ska utan dröjsmål informera Bolaget om det sker förändringar i affärsförbindelsens syfte och art eller i de övriga uppgifter som Kunden lämnat till Bolaget i samband med kontroller enligt denna punkt. För samtliga anställda samt ombud och personer i beslutande positioner inom Bolaget gäller tystnadsplikt beträffande uppgifter om Kundens förhållanden som de får kännedom om under tjänsteutövning. Tystnadsplikten gäller dock inte i den mån annat framgår av lag eller punkterna nedan. Bolaget kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut och/eller Bolagets avtal med svensk/utländsk myndighet, handelsregler eller avtal/villkor för visst Värdepapper, vara skyldigt att till annan lämna uppgift om Kundens förhållanden enligt Kundavtalet eller i fråga om enskilda transaktioner. Detta kan komma att ske utan att Kunden informeras om att så har skett eller kommer att ske. Kunden samtycker till att sådana uppgifter lämnas ut. Det åligger Kunden att på begäran av Bolaget tillhandahålla den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Bolaget i förekommande fall bedömer vara nödvändig för att kunna fullgöra sådan skyldighet. Kunden är införstådd med att Bolaget kommer att behandla Kundens personuppgifter (såväl av Kunden själv lämnade uppgifter som sådana uppgifter som kan komma att inhämtas från annat håll) i den utsträckning det krävs för fullgörande av Kundavtalet och uppdrag som är relaterade till Kundavtalet och för fullgörande av Bolagets rättsliga skyldigheter. Kunden är vidare införstådd med att Bolaget får behandla Kundens personuppgifter för information till Kunden om regel/villkorsändringar, Värdepapper, produkter och tjänster m.m. med anknytning till Kundavtal. Kunden godkänner att behandling av Kundens personuppgifter kommer att ske i ett för Bolaget och andra koncernbolag gemensamt IT-system, som kan komma att hanteras av en extern part och som såväl Bolaget som andra koncernbolag har tillgång till. Kunden godkänner även att behandling av Kundens personuppgifter kan komma att ske hos Bolaget och andra koncernbolag för ändamål som avser direkt marknadsföring och att Kundens personuppgifter kan komma att överföras till annat bolag inom Agasti-koncernen. Kunden har när som helst rätt att, helt eller delvis, återkalla sitt samtycke enligt denna punkt 9. Kunden är dock medveten om att ett återkallande av samtycket avseende behandling av Kundens personuppgifter kan medföra att Bolaget inte kan leverera de avtalade tjänsterna och produkterna till Kunden och att Avtalet därför kan sägas upp av Bolaget. Kunden har rätt att en gång om året utan kostnad få veta vad som registrerats om Kunden. Kunden ska i sådana fall vända sig till Bolaget med en skriftlig och egenhändigt undertecknad begäran ställd till Navigea c/o Navexa Securities, Personuppgiftsansvarig, box 1060, Stockholm. Kunden kan även när som helst vända sig till Bolaget för att få rättelse gjord av eventuellt felaktig uppgift. Bolaget kommer att spela in alla order och indikativa order om köp, försäljning eller teckning av Värdepapper som företas genom Bolaget. Inspelningarna katalogiseras och bevaras på ett lagringssäkert medium utan insyn för andra än de som har behov för tillgång till materialet. Inspelningarna kan identifieras genom olika sökkriterier exempelvis utgående och ingående samtal samt tidpunkt för samtal. Dokumentation av kommunikation genom andra kommunikationskanaler än telefon i samband med investeringstjänster bevaras också. Inspelningarna och dokumentationen ska arkiveras under minst fem år.

9 10 Distansavtal och ångerrätt Kunden har enligt distans- och hemförsäljningslagen (2005:59) under vissa förhållanden rätt att frånträda distansavtal genom att till Bolaget sända ett meddelande om detta inom 14 dagar från den dag distansavtalet ingås. Om Kunden utövar sin ångerrätt får Bolaget kräva att Kunden betalar för den del av tjänsten som har tillhandahållits samt för skäliga kostnader som Bolaget har haft för tjänsten för tiden före det att Bolaget tar emot Kundens meddelande om att avtalet frånträds. Bestämmelserna om ångerrätt avseende finansiella tjänster och finansiella instrument gäller inte för de enskilda tjänster eller överlåtelser som utförs inom ramen för Kundavtalet och fortlöpande tjänster eller återkommande överlåtelser. Kundens ångerrätt gäller enligt vad som sägs i lagen inte heller distansavtal om 1. finansiell tjänst eller överlåtelse av finansiellt instrument där priset beror på sådana svängningar på finansmarknaden som Bolaget inte kan påverka och som kan inträffa under ångerfristen, 2. deltagande i emission eller annan likartad aktivitet där priset för den rättighet som aktiviteten avser efter teckningstidens utgång kommer att bero på sådana svängningar på finansmarknaden som nämns ovan. Kundens ångerrätt gäller inte heller om involverade parter på Kundens begäran har fullgjort sina förpliktelser enligt distansavtalet. Bolaget kommer, om inte annat sägs vid ingåendet av ett enskilt avtal, att tillhandahålla samtliga avtalsvillkor och annan information på svenska eller engelska samt kommunicera med Kunden på svenska och följa svensk lag om marknadsföring. Den information om distansavtal som lämnas i detta Avtal kommer inte att lämnas på nytt för det fall att Kunden inom ett år ingår nytt distansavtal med Bolaget beträffande samma slag av finansiella tjänster eller finansiella instrument, förutsatt att inga uppgifter har ändrats. 11 Intressekonflikter Bolaget strävar efter att undvika att det uppstår intressekonflikter och har riktlinjer och regler på plats för att säkerställa att Bolagets olika verksamhetsområden handlar oberoende av varandra för att på så sätt undvika att intressekonflikter uppstår. Bolaget har ett särskilt ansvar att se till att Kundens intressen har företräde framför Bolagets egna intressen, och att vissa kunder inte utan saklig grund får sina intressen tillgodosedda på bekostnad av andra kunder. Om en intressekonflikt inte kan undvikas kommer Bolaget att vidta alla rimliga åtgärder för att förhindra att Kundens intressen påverkas negativt av detta Om Bolaget har ett särskilt intresse, utöver sin allmänna intjäning (t.ex. till följd av att koncernen har intjäning på de egna produkterna), eller om de åtgärder som Bolaget har vidtagit för att undvika intressekonflikter inte räcker för att förhindra att Kundens intressen påverkas negativt, ska särskild upplysning om arten eller källan till intressekonflikterna lämnas till Kunden innan Bolaget utför en tjänst för Kundens räkning. Ovanstående bestämmelser om intressekonflikter, liksom skyldigheten att iaktta sekretess, kan komma att medföra att anställda hos Bolaget som har kontakt med Kunden kan vara förhindrade att använda sig av, eller inte ens känner till, information som finns tillgänglig inom Bolaget och som skulle kunna vara relevant för Kundens investeringsbeslut. I vissa fall kommer Kundens kontaktperson(er) inom Bolaget inte att kunna ge råd avseende vissa investeringar. Bolaget kan i sådana fall inte lämna någon redogörelse för varför några råd inte kan lämnas eller en viss order inte kan utföras. För en utförlig beskrivning av hur Bolaget hanterar intressekonflikter hänvisas till Bolagets riktlinjer för hantering av intressekonflikter, vilka kan fås från Bolaget på begäran. 12 Avstående från uppdrag m.m Bolaget förbehåller sig rätt att avsäga sig uppdrag enligt dessa bestämmelser inom fem dagar avseende svenskt finansiellt instrument registrerat hos Euroclear Sweden, och inom femton Bankdagar för övriga svenska Värdepapper samt för utländska finansiella instrument, efter det att Värdepapperen mottagits av Bolaget. Detta innefattar även rätt att neka att ta emot finansiellt instrument till Kundens Depå. För utlämnande/överföring av Värdepapperet i fråga gäller därvid vad som anges i Depåavtalet om utlämnande/överföring vid uppsägning. Bolaget förbehåller sig rätt att välja vilka investeringstjänster som ska erbjudas Kunden samt att uppställa särskilda villkor för tillhandahållandet av investeringstjänsterna. 13 Begränsning av Bolagets ansvar Varken Bolaget eller dess anställda är ansvarig för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Bolaget självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Inte heller ansvarar Bolaget eller dess anställda för Kunds förluster, om Bolaget eller dess anställda varit normalt aktsamma. För uppdrag som lämnats av annan Kund än konsument i egenskap av icke-professionell kund, ansvarar Bolaget eller dess anställdainte i något fall för indirekt skada såvida inte den indirekta skadan har orsakats av grov vårdslöshet. Varken Bolaget eller dess anställda är annars ansvariga för skada som orsakats av svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller för skada som orsakats av uppdragstagare som Bolaget med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan nämnda aktörer blivit insolventa. Bolaget svarar inte heller för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning be-

10 träffande finansiella instrument, som kan komma att tillämpas mot Bolaget. Om en aktör av ovan angivet slag har anlitats efter order eller krav från Kunden ansvarar Bolaget inte i något fall för fel eller avtalsbrott som en sådan aktör har gjort sig skyldig till. Föreligger hinder för Bolaget, på grund av omständighet som anges i denna punkt 13 att helt eller delvis utföra köp eller säljuppdrag avseende finansiella instrument eller annars vidta en åtgärd för Kundens räkning får en sådan åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Bolaget till följd av sådan omständighet är förhindrat att verkställa eller ta emot betalning/leverans, ska Bolaget respektive Kunden inte vara skyldig att erlägga ränta. Vad som sagts ovan gäller i den mån inte annat följer av lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument eller annan tvingande lagstiftning. 14 Reklamationer och hävning Kunden ska granska avräkningsnota eller motsvarande redovisning om uppdragets utförande samt också bevaka att sådan erhålls. Om Kunden vill påtala eventuella fel eller brister som framgår av orderbekräftelse (när det gäller ordrar som lämnats via ) eller avräkningsnota, att avräkningsnota uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utförande, ska Kunden omgående underrätta Bolaget om detta (reklamation). Om Kunden vill begära hävning av ett utfört köp- eller säljuppdrag ska detta framföras uttryckligen till Bolaget i samband med att felet eller bristen påtalas. För utfört uppdrag som lämnats av en konsument i egenskap av icke-professionell kund gäller dock att begäran om hävning får framföras till Bolaget utan dröjsmål, och att begäran om annat pris får framföras till Bolaget inom skälig tid efter det att Kunden insåg eller borde ha insett de omständigheter som legat till grund för aktuell begäran. Om reklamation eller begäran om hävning eller annat pris inte görs inom tid som anges ovan förlorar Kunden rätten att begära ersättning, häva utfört uppdrag eller kräva andra åtgärder från Bolagets sida. 15 Uppsägning och flytt av värdepapper Envar av Bolaget och Kunden kan säga upp Kundavtalet till upphörande tio Bankdagar efter det att part till motparten i brev avsänt begäran om uppsägning. Om Kunden är konsument ska uppsägningstiden för Bolaget i stället vara trettio kalenderdagar. Vid Kundavtalets upphörande ska parterna genast reglera samtliga sina förpliktelser enligt dessa bestämmelser. Kundavtalet gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Oavsett vad som sagts i föregående stycke får part säga upp Kundavtalet med omedelbar verkan om motparten väsentligen brutit mot Kundavtalet. Härvid ska varje avtalsbrott, där rättelse trots anmaning härom inte snarast möjligt 15.3 vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott. Bolaget får även säga upp Kundavtalet med omedelbar verkan vid förändringar beträffande Kundens skatterättsliga hemvist. Om Kunden, utan att Kundavtalet sagts upp, begär att visst Värdepapper som förvaras i Depån ska flyttas till annan värdepappersförvarare, och detta är möjligt, ska vad som angetts i Bilaga 3 till Kundavtalet avsnitt G10 gälla. Om Bolagets arbete med att lämna ut eller flytta Värdepappren medför kostnader för Bolaget har Bolaget rätt till skälig ersättning för detta arbete. Under den tid flytt av värdepapper genomförs, kan Kunden inte genomföra några transaktioner på Depån. Kunden är införstådd med att tidsperioden för genomförande av flytt av Värdepapper varierar och att denna är beroende av utomstående parter över vilka Bolaget inte har något inflytande. 16 Ändring av avtalets bestämmelser och avgifter 16.1 Bolaget har rätt att ändra bestämmelser i Kundavtalet. Väsentliga ändringar har verkan gentemot Kunden från och med trettionde kalenderdagen efter det att Kunden enligt punkten 17 ska anses ha mottagit meddelande om ändringen. Om Kunden inte godtar ändringen har Kunden rätt att inom ovan nämnda tid säga upp Kundavtalet till omedelbart upphörande. Andra ändringar har verkan gentemot Kunden från den tidpunkt ändringarna har meddelats Kunden via eller på sätt som framgår av punkten Meddelanden Bolaget äger rätt att tillhandahålla information till Kunden via e-post till av Kunden i Kundavtalet angiven e-postadress eller på Kundens inloggningsbara sida på Information som inte är riktad specifikt till Kunden kan även tillhandahållas på Bolagets hemsida Meddelande som avsänts av Bolaget med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått Kunden senast femte Bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till den adress som Kunden uppgivit. Meddelande genom telefax, e-post, S.W.I.F.T., Internet eller annan elektronisk kommunikation ska anses ha kommit Kunden tillhanda vid avsändandet om det sänts till av Kunden uppgivet nummer eller e-postadress. Om ett sådant meddelande når Kunden på icke normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande Bankdag. Meddelande från Kunden till Bolaget ska ställas till den adress som anges i Kundavtalet, såvida Bolaget inte begärt svar till annan adress. Meddelande från Kunden ska anses ha kommit Bolaget tillhanda den Bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. För meddelande avseende reklamation och hävning med anledning av kommissionsuppdrag, som konsument lämnat i egenskap av icke-professionell kund, gäller att meddelandet kan åberopas om det avsänts på ett ändamålsenligt sätt även om det försenats, förvanskats eller inte kommit fram. Dock ska Kunden, om denne har anledning anta att med-

11 17.6 delande inte kommit Bolaget tillhanda eller förvanskats, skicka meddelande till Bolaget. Kunden ska i enlighet med vad som framgår av punkten 2.4 och 9.1 ovan till Bolaget skriftligen anmäla förändrade förhållanden, bl.a. förändringar avseende skatterättslig hemvist. 18 Upphovsrätt Bolaget eller dess underleverantörer och samarbetspartners har upphovsrätt till utrustning, programvara, manualer, vägledningar och övrigt material som ges ut till Kunden eller som Kunden har eller får tillgång till i enlighet med Avtalet. Material som nämns ovan får ej ändras, kopieras, överlåtas till andra eller användas till annat än vad som är avtalat. Utskrifter och kopiering för Kundens eget bruk i samband med nyttjande av de rättigheter som Kunden har i enlighet med detta Kundavtal, eller tillhörande avtal, är tillåtet. 19 Tillsyn 19.1 Bolaget står under tillsyn av den norska tillsynsmyndigheten Finanstilsynet. Finansinspektionen samarbetar med Finanstilsynet och lämnar de uppgifter som Finanstilsynet behöver för sin tillsyn över verksamheten i Sverige. Bolagets svenska filial står även under tillsyn av Finansinspektionen. När det gäller Bolagets verksamhet i Sverige är denna anpassad för att följa såväl de svenska som de norska bestämmelser som gäller för den verksamhet som Bolaget bedriver. 20 Klagomål Klagomål anmäls i första hand till Kundens kontaktperson, alternativt skriftligen till kundklagomålsansvarig hos Bolaget på adress: Navigea c/o Navexa Securities, Kundklagomål, Box 1060, Stockholm. Om Kunden inte är nöjd med Bolagets beslut med anledning av ett klagomål kan Kunden få sitt ärende prövat av Allmänna reklamationsnämnden (gäller endast konsument) eller av allmän domstol, i första hand tingsrätt. Om en Kund som är konsument vill diskutera sitt ärende med en oberoende part kan Kunden kontakta Konsumenternas Bank- och finansbyrå, Konsumenternas försäkringsbyrå eller konsumentvägledningen i Kundens kommun. 21 Tillämplig lag och tvistelösning Tolkning och tillämpning av Kundavtalet ska ske enligt svensk rätt. Tvister i anledning av detta kundavtal ska avgöras av Stockholms tingsrätt jämte behöriga överinstanser. Kunden har även möjlighet att i vissa fall få en tvist prövad av Allmänna reklamationsnämnden.

12 KUNDENS EXEMPLAR 10/24 DEPÅAVTAL Avtal Mellan innehavare av Depå (Kund) och Navigea Securities AS (Bolaget) träffas avtal om Depå för Kunden hos Bolaget enligt på denna sida nämnda villkor samt enligt vid var tid gällande ALL- MÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ, ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT och BOLAGETS RIKT- LINJER FÖR UTFÖRANDE AV ORDER. Kunden har tagit del av och godkänt nu gällande bestämmelser, villkor och riktlinjer. Avtal för flera gemensamt Då två eller flera personer gemensamt ingått detta avtal med Bolaget äger envar av dem i alla avseenden företräda samtliga övriga personer gentemot Bolaget. De är solidariskt ansvariga gentemot Bolaget. De benämnes härefter gemensamt Kunden. Fullmakt för bolaget Kunden befullmäktigar härmed Bolaget att självt eller genom den som Bolaget utser för Kundens räkning teckna transport av aktier, obligationer och andra värdepapper och att företräda Kunden vid förvärv/avyttring av värdepapper samt att mottaga och kvittera värdepapper och kontanter. Skatterättsligt hemvist Kunden ska själv förvissa sig om sitt skatterättsliga hemvist och att Kunden inte har skatterättslig hemvist i annat land än i Sverige på grund av dubbelt medborgarskap eller andra förhållanden. För juridisk person avses normalt det land där den juridiska personen är registrerad eller där företaget/styrelsen har sitt säte. Adressändring Kunden försäkrar härmed att här lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet m m är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till Bolaget skriftligen anmäla förändringar i detta avseende. Användning av kunduppgifter Kunden är införstådd med att Bolaget kan ha skyldighet att till annan lämna uppgift om Kundens förhållanden. Kunden godkänner att behandling av Kundens personuppgifter även kan komma att ske hos Bolaget för ändamål som avser direkt marknadsföring, se ALL- MÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ, punkt G.4. Avslut utanför marknadsplats Bolaget får verkställa Kundens begäran (order) om utförande av handel (uppdrag) utanför reglerad marknad eller handelsplattform och utan konkurrens genom avslut mot annan kund hos Bolaget inklusive bolag inom samma koncern som Bolaget tillhör eller genom att utföra uppdraget mot Bolaget självt. Pantsättning Till säkerhet för samtliga Kundens nuvarande och blivande förpliktelser gentemot Bolaget enligt detta avtal eller annars uppkomna i samband med Kundens transaktioner med värdepapper eller till följd av rådgivningstjänster enligt särskilt avtal pantsätter Kunden härmed till Bolaget dels samtliga de värdepapper som vid var tid finns eller är förtecknade i denna och annan Kundens depå hos Bolaget även innefattande i depå förtecknade värdepapper som är registrerade i Kundens namn i kontobaserat system (såsom på Vp konto hos Euroclear Sweden AB) dels samtliga de Kundens värdepapper som eljest överförts eller överlämnats till eller förvärvats genom Bolaget samt dels samtliga medel som vid var tid finns på det Likvidmedelskonto som är anslutet till Depån. Kunden får inte utan Bolagets samtycke i varje särskilt fall till annan än Bolaget pantsätta eller i övrigt förfoga över i detta avtal pantsatta värdepapper eller pantsatta medel. Härutöver gäller för pantsättning vad som sägs i ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ, avsnitt D. PANT. Reklamation och hävning Kunden ska påtala eventuella fel eller brister som framgår av orderbekräftelse (när det gäller ordrar som lämnats via ) eller avräkningsnota, värdepappersförteckning eller kontoutdrag /transaktionssammandrag från Depå. Kunden ska vidare påtala om ovan nämnda handlingar uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utförande enligt ALLMÄNNA BESTÄMMEL- SER FÖR DEPÅ, och Kunden ska omgående underrätta Bolaget om detta (reklamation). Om Kunden vill begära hävning av ett köpeller säljuppdrag ska detta uttryckligen och omgående framföras till Bolaget. Om reklamation eller begäran om hävning inte lämnas omgående förlorar Kunden rätten att begära ersättning, häva uppdraget eller kräva andra åtgärder från Bolagets sida. Se även ALL- MÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRU- MENT. Motstridiga villkor När DEPÅAVTALET har trätt ikraft ska villkor i DEPÅAVTALET äga företräde framför motstridiga villkor i Avtalet. Villkorsändring Beträffande ändring av dessa villkor se ALLMÄNNA BSTÄMMEL- SER FÖR DEPÅ, punkt G.12.

13 KUNDENS EXEMPLAR 11/24 ALLMÄNNA BESTÄMMELSER FÖR DEPÅ Definitioner Definitioner i Bilaga 1 äger tillämpning även beträffande Depå avtalet samt i Allmänna bestämmelser för Depå. I Depåavtalet samt i dessa Allmänna bestämmelser förstås i övrigt med (a) (b) (c) (d) (e) värdepapper dels finansiellt instrument, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, d v s överlåtbara värdepapper som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, penningmarknadsinstrument, fondandelar och finansiella derivatinstrument, dels värdehandling, varmed avses handling som inte kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, såsom aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är finansiellt instrument, borgensförbindelse, gåvobrev, pantbrev eller liknande handling, avräkningsnota besked om att en order/ett affärsuppdrag har utförts, reglerad marknad såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, d v s ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instrument från tredje man regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler så att detta leder till avslut, marknadsplats en reglerad marknad eller en handelsplattform (MTF), handelsplats en marknadsplats, en systematisk internhandlare eller en marknadsgarant inom EES eller en annan person som tillhandahåller likviditet inom EES eller enhet som motsvarar någon av de föregående utanför EES. A. Förteckning och förvaring i depå m m A.1 Förteckning och förvaring i depå A.1.1 Bolaget ska i Depån förteckna sådant värdepapper som tillhör Kunden och som mottagits av Bolaget för förvaring m m i Depå. Bolaget förbehåller sig rätten att pröva mottagandet av visst värdepapper, se även punkt G.9. Om Kunden har flera depåer hos Bolaget och Kunden inte instruerat Bolaget om i vilken depå visst värdepapper ska förtecknas, får Bolaget självt bestämma i vilken depå förteckningen ska ske. A.1.2 Enligt dessa bestämmelser ska finansiellt instrument i kontobaserat system hos central värdepappersförvarare eller motsvarande t ex på Vp-konto hos Euroclear Sweden AB (Euroclear Sweden) anses ha mottagits när Bolaget erhållit rätt och fått möjlighet att registrera eller låta registrera uppgifter avseende instrument i sådant system. Övriga värdepapper anses ha mottagits när de överlämnats till Bolaget. Mottagna värdepapper som utfärdats i dokumentform ska förvaras av Bolaget för Kundens räkning. A.1.3 Bolaget får låta förteckna och i förekommande fall förvara Kundens värdepapper hos annat värdepappersinstitut i Sverige eller i utlandet, s k depåförande institut. Depåförande institut utses av Bolaget efter eget val. Förvaring hos depåförande institut sker normalt i Bolagets namn för Kunders räkning. Därvid får Kundens värdepapper registreras tillsammans med andra ägares värdepapper. Bolaget får även låta Kundens finansiella instrument ingå i ett för flera ägare gemensamt dokument. Bolaget får uppdra åt ett depåförande institut att i Bolagets ställe låta sig registreras för Kundens värdepapper. Kunden är införstådd med att Kundens värdepapper kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos depåförande institut. Huruvida Kunden har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att Bolaget eller depåförande institut skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig lagstiftning. I Sverige föreligger separationsrätt under förutsättning att värdepappren hålls avskilda från det depåförande institutets eller Bolagets egna värdepapper. Vid förteckning och förvaring hos depåförande institut i utlandet kan det till följd av tillämplig utländsk lag vara omöjligt att identifiera kunders värdepapper separat från det depåförande institutets eller Bolagets egna värdepapper, varvid kunders värdepapper vid en konkurssituation skulle kunna komma att anses ingå i det depåförande institutets eller Bolagets tillgångar. Depåförande institut kan ha säkerhet i eller kvittningsrätt avseende kundens värdepapper och därtill kopplade fordringar. A.1.4 Bolaget utför ingen äkthetskontroll av Kundens värdepapper. A.1.5 För förteckning, överföring och utlämnande av värdepapper förbehåller sig Bolaget skälig tid. A.1.6 Bolaget förbehåller sig rätt att avföra värdepapper från Kundens Depå när den som utgivit värdepapperet försatts i konkurs eller värdepapperet av annat skäl förlorat sitt värde. Om möjligt ska Bolaget därvid söka registrera värdepapperet i Kundens namn. Har Euroclear Sweden avregistrerat aktie eller annat värdepapper som registerförts hos Euroclear Sweden, har Bolaget rätt att avföra värdepapperet från Kundens depå. Bolaget förbehåller sig vidare skälig tid för att förteckna mottagna värdepapper i Depån samt för att utlämna eller överföra värdepapper från Depån. A.2 Förvaltarregistrering (motsvarande) Bolaget får såsom förvaltare låta registrera mottagna värdepapper i eget namn hos den som i Sverige (t ex Euroclear Sweden) eller i utlandet fullgör registreringsuppgift avseende instrumentet. Vid sådan registrering får Kundens finansiella instrument registreras tillsammans med andra ägares finansiella instrument av samma

14 slag. Bolaget får även låta Kundens finansiella instrument ingå i ett för flera ägare gemensamt dokument. Bolaget får uppdra åt ett depåförande institut att i Bolagets ställe låta sig registreras för Kundens finansiella instrument. B. Bolagets åtaganden avseende värdepapper B.1 Allmänt B.1.1 Bolaget åtar sig att för Kundens räkning vidta under punkterna B.2 B.4 nedan angivna åtgärder beträffande mottagna värdepapper. B.1.2 Åtagandena inträder om inte annat anges nedan eller särskilt överenskommits för svenska finansiella instrument registrerade hos Euroclear Sweden fr o m den femte Bankdagen efter det att värdepapperen tagits emot av Bolaget. För övriga svenska värdepapper samt för utländska finansiella instrument fr o m den femtonde Bankdagen efter det att värdepapperen mottagits av Bolaget. Bolaget är således ej skyldigt att bevaka frister som löper ut dessförinnan. B.1.3 Bolaget vidtar nedan angivna åtgärder under förutsättning att Bolaget i god tid fått fullgod information om den omständighet som föranleder åtgärden genom meddelande från Kunden, depåförande institut, emittent, Euroclear Sweden eller annan central värdepappersförvarare. B.1.4 För distribution av årsredovisningar, delårsrapporter, prospekt och annan information ansvarar emittenten. Bolaget lämnar på emittentens begäran, via Euroclear Sweden, Kundens namn- och adressuppgifter. Bolaget tillhandahåller prospekt vid köp av onoterade aktier. Vid köp av fonder tillhandahålls förenklade prospekt. B.1.5 Bolaget får helt eller delvis underlåta att vidta en åtgärd, om det på till Depån anslutet Konto inte finns erforderliga medel eller om Bolaget inte förses med de uppgifter som krävs för åtgärden. B.1.6 Bolaget får på eget initiativ och efter egen bedömning i varje enskilt fall, oavsett vad som anges i punkt B.2 och B.3 nedan, för Kundens räkning vidta eller underlåta att vidta åtgärd som anges i nämnda punkter om Bolaget särskilt angivit detta i meddelande om åtgärden till Kunden och denne inte lämnat instruktion om annat inom den svarstid som angetts i meddelandet. Kunden är bunden av åtgärd som Bolaget sålunda vidtagit eller underlåtit att vidta på samma sätt som om Kunden själv givit uppdrag om åtgärden. B.1.7 Enligt punkterna B.2.2 b) och d) samt B.3 nedan kan Bolaget och Kunden komma överens om att Bolaget ska agera på annat sätt än vad Bolaget annars skulle göra. Om frågan avser teckning/tilläggsköp eller försäljning av Kundens rätter kan sådan överenskommelse inte träffas efter den tidpunkt då Bolaget avser verkställa teckning/tilläggsköp eller försäljning av Kundens rätter. Denna tidpunkt inträffar regelmässigt, med hänsyn främst till återstående tid för handel med rätterna, före den officiella sista tidpunkten för teckning. B.1.8 Vid Bolagets försäljning av rätter enligt nedan får försäljning ske gemensamt för flera kunder och i tillämpliga fall i enlighet med Bolagets vid var tid gällande särskilda Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order. Likviden ska därvid fördelas proportionellt mellan kunderna. B.1.9 Om Kunden enligt tillämplig lag eller reglerna för en emission eller ett erbjudande inte har rätt att utnyttja företrädesrätter, som tillkommit Kunden till följd av dennes innehav av visst finansiellt instrument, får Bolaget sälja dessa företrädesrätter. B.2 Svenska finansiella instrument B.2.1 Beträffande svenska finansiella instrument förtecknade i Depån, omfattar Bolagets åtagande med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i punkt B.1.6 följande åtgärder. Med svenska finansiella instrument avses i denna punkt B.2 finansiella instrument som är utgivna av emittenter med säte i Sverige och som är kontoförda i enlighet med lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument samt handlas på svensk marknadsplats. B.2.2 Beträffande aktier åtar sig Bolaget att a) motta respektive lyfta utdelning. Om Kunden har rätt att välja mellan utdelning i kontanter eller i annan form, får Bolaget välja utdelning i form av kontanter om Kunden inte uttryckligen instruerat Bolaget om annat; b) vid nyemission avseende aktier upptagna till handel på reglerad marknad i vilka Kunden har företrädesrätt, för Kundens räkning teckna sådana aktier om inte annat överenskommits. Bolaget ska härvid dels göra sådana tillköp av teckningsrätter som behövs för att alla teckningsrätter, som tillkommer Kunden på grund av de i Depån förtecknade finansiella instrumenten, ska kunna till fullo utnyttjas samt dels verkställa teckning för alla Kundens därefter disponibla teckningsrätter. Dock sker inte någon teckning om Bolaget vid den tidpunkt då Bolaget med hänsyn till återstående tid för handel med teckningsrätter avser verkställa teckningen finner att emissionskursen inte är lägre än aktuell marknadskurs. Kunden kan dock begära att teckning ändå ska verkställas; c) vid nyemission avseende övriga aktier i vilka Kunden har företrädesrätt och som omfattas av denna punkt B.2, för Kundens räkning teckna sådana aktier om inte annat överenskommits. Bolaget ska härvid dels söka göra sådana tillköp av teckningsrätter som behövs för att alla teckningsrätter, som tillkommer Kunden på grund av de i Depån förtecknade finansiella instrumenten, ska kunna till fullo utnyttjas samt dels verkställa teckning för alla Kundens därefter disponibla teckningsrätter. Dock sker inte någon teckning om Bolaget vid den tidpunkt då Bolaget med hänsyn till återstående tid för handel med teckningsrätter avser verkställa teckningen finner att emissionskursen inte är lägre än aktuell marknadskurs. Kunden kan dock begära att teckning ändå ska verkställas; d) vid offentligt erbjudande om överlåtelse av finansiellt instrument riktat till Kunden från emittenten (inlösen/återköp) eller annan (uppköp) och som Bolaget erhållit information om, på sätt som angetts ovan i punkt B.1.3 eller genom tillkännagivande i Dagens Nyheter eller Svenska Dagbladet, underrätta Kunden därom och efter särskilt uppdrag av Kunden biträda denne med önskade åtgärder i samband därmed. (Se

15 också B.2.5.) Motsvarande gäller vid offentligt erbjudande om förvärv av finansiellt instrument riktat till Kunden; e) vid fondemission avseende aktier upptagna till handel på reglerad marknad dels göra sådana tillköp av fondaktierätter som behövs för att alla fondaktierätter som tillkommer Kunden på grund av i Depån förtecknade aktier ska kunna till fullo utnyttjas i fondemissionen, dels i Depån förteckna så många nya aktier som Kunden därefter är berättigad till; f) vid fondemission avseende övriga aktier som omfattas av denna punkt B.2 dels söka göra sådana tillköp av fondaktierätter som behövs för att alla fondaktierätter som tillkommer Kunden på grund av i Depån förtecknade aktier ska kunna till fullo utnyttjas i fondemissionen, dels i Depån förteckna så många nya aktier som Kunden därefter är berättigad till; g) såvitt avser aktier i avstämningsbolag underrätta Kunden om begärd tvångsinlösen; h) såvitt avser aktier i avstämningsbolag vid nedsättning av aktiekapitalet, inlösen eller likvidation motta respektive lyfta kapitalbelopp samt annat förfallet belopp; samt i) på uppdrag av Kunden, under förutsättning att uppdraget är Bolaget tillhanda senast femte Bankdagen före sista dag för införande i aktieboken för rätt att delta i bolagsstämma, ombesörja att hos Euroclear Sweden förvaltarregistrerade aktier rösträttsregistreras i Kundens namn under förutsättning att sådan rösträttsregistrering kan ske enligt gängse rösträttsregistreringsrutin hos Euroclear Sweden. Om Depån innehas av två eller flera gemensamt och det i uppdraget inte angetts i vems namn aktierna ska registreras sker rösträttsregistrering av aktierna i proportion till vars och ens andel. Rösträttsregistrering sker inte av överskjutande aktier. * B.2.3 Beträffande teckningsoptioner åtar sig Bolaget att i god tid underrätta Kunden om sista dag för aktieteckning och, efter särskilt uppdrag från Kunden, söka verkställa kompletteringsköp av teckningsoptioner och verkställa nyteckning av aktier. Om överenskommelse om annat inte träffats senast tre Bankdagar före sista dag för handel med teckningsoptioner ska Bolaget om Bolaget bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt försälja teckningsoption som inte utnyttjats. B.2.4 Beträffande inköpsrätter åtar sig Bolaget att i god tid underrätta Kunden om sista dag för köpanmälan och, efter särskilt uppdrag av Kunden, söka verkställa kompletteringsköp av inköpsrätt och ombesörja köpanmälan. Om överenskommelse om annat inte träffats senast tre Bankdagar före sista dag för handel med inköpsrätten, ska Bolaget om Bolaget bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt försälja inköpsrätt som inte utnyttjats. B.2.5 Beträffande inlösenrätter åtar sig Bolaget att i god tid underrätta Kunden om sista dag för inlösenanmälan och, efter särskilt uppdrag av Kunden, söka verkställa kompletteringsköp av inlösenrätt och ombesörja inlösenanmälan. Om överenskommelse om annat inte träffats senast tre Bankdagar före sista dag för handel med inlösenrätten, ska Bolaget om Bolaget bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt försälja inlösenrätt som inte utnyttjats. B.2.6 Beträffande svenska depåbevis avseende utländska aktier åtar sig Bolaget att vidta motsvarande åtgärder som för svenska aktier enligt ovan om Bolaget bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt. B.2.7 Beträffande skuldebrev och andra skuldförbindelser som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden åtar sig Bolaget att a) motta respektive lyfta ränta samt kapitalbelopp eller annat belopp som vid inlösen, utlottning eller uppsägning förfallit till betalning efter det att skuldförbindelsen mottagits; b) beträffande premieobligationer dessutom lyfta vinst på premieobligation som enligt dragningslista utfallit vid dragning som skett efter det att premieobligation mottagits av Bolaget samt underrätta Kunden om utbyte och biträda Kunden med önskade åtgärder med anledning därav; c) beträffande konvertibler och andra konverteringsbara skuldförbindelser dessutom i god tid underrätta Kunden om sista konverteringsdag samt efter särskilt uppdrag av Kunden verkställa konvertering; d) vid emission av skuldebrev/skuldförbindelser i vilka Kunden har företrädesrätt, för Kundens räkning teckna sådana skuldebrev/skuldförbindelser om inte annat överenskommits. Därvid ska gälla vad som angivits ovan i punkt B.2.2 b e) vid offentligt erbjudande om överlåtelse av finansiellt instrument riktat till Kunden från emittenten eller annan och som Bolaget erhållit information om, på sätt som angetts ovan i punkt B.1.3 eller genom tillkännagivande i Dagens Nyheter eller Svenska Dagbladet, underrätta Kunden därom och efter särskilt uppdrag av Kunden biträda denne med önskade åtgärder i samband därmed. Motsvarande gäller vid offentligt erbjudande om förvärv av finansiellt instrument riktat till Kunden, samt f) vid kallelse till fordringshavarmöte avseende skuldebrev/skuldförbindelser i vilka Kunden är innehavare och som Bolaget erhållit information om, på sätt som angivits ovan i punkt B.1.3 eller genom tillkännagivande i Dagens Nyheter eller Svenska Dagbladet, underrätta Kunden därom och efter särskild överenskommelse med Kunden biträda denne i samband därmed. B.2.8 Beträffande finansiella instrument, som inte omfattas av punkterna B ovan, såsom optioner, terminer och fondandelar, omfattar Bolagets åtagande att beträffande fondandelar lyfta utdelning samt i övrigt att vidta de åtgärder som Bolaget åtagit sig i särskilt avtal med Kunden. B.2.9 Beträffande andra finansiella instrument utgivna av emittent med säte i Sverige och upptagna till handel på en reglerad marknad utanför Sverige gäller, i stället för vad som angetts ovan under B.2.1-8, vad som anges nedan under punkt B.3 beträffande utländska finansiella instrument. B.3 Utländska finansiella instrument B.3.1 Beträffande aktier, warrants och skuldförbindelser som inte omfattas av B.2 ovan och som är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller på motsvarande marknad ut- * Annan skrivning om bolaget avser att ha ständig rösträttsregistrering eller om rösträttsregistrering vid flera innehavare sker i sin helhet i den personsnamn som bolaget bestämmer.

16 anför EES, omfattar Bolagets åtagande med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i punkt B.1.6 att vidta samma åtgärder som beträffande motsvarande svenska finansiella instrument med undantag för de särskilda åtaganden beträffande konvertibler/andra konverteringsbara skuldförbindelser/skuldebrev/skuldförbindelser som anges i punkt B.2.7 c) och d) när Bolaget bedömer detta som praktiskt möjligt och lämpligt. Kunden uppmärksammas härvid särskilt på att det för vissa utländska aktier registrerade hos Euroclear Sweden råder, på grund av inskränkningar i Euroclear Sweden:s åtaganden, begränsade möjligheter för aktieägare att utöva vissa rättigheter t.ex. att medverka vid bolagsstämma och att delta i emissioner samt att erhålla information därom. Sådana utländska aktier handlas på härför avsedd lista, exempelvis Xterna listan på NAS- DAQ OMX Stockholm. B.3.2 Beträffande andra utländska finansiella instrument än de i föregående punkt angivna omfattar Bolagets åtagande endast att vidta de åtgärder Bolaget åtagit sig i särskilt avtal med Kunden. B.3.3 Kunden är införstådd med att Kundens rättigheter avseende utländska finansiella instrument kan variera beroende på vilken jurisdiktion som dessa finansiella instrument omfattas av. Kunden är även införstådd med att Bolaget då åtgärd avser utländskt finansiellt instrument ofta kan komma att tillämpa andra tidsfrister gentemot Kunden än dem som tillämpas i det land där åtgärd ska verkställas. B.4 Svenska och utländska värdehandlingar Beträffande svenska och utländska värdehandlingar omfattar Bolagets åtagande med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i punkt B.1.6 att göra vad Bolaget åtagit sig i särskilt avtal med Kunden. B 5 Svenska och utländska fondandelar Beträffande fondandelar omfattar Bolagets åtagande att ta emot utdelning. Bolaget har på kunden vägar rätt till att återinvestera utdelning eller välja utdelning i kontanter. Vid Bolagets förmedling av eller rådgivning kring fondandelar ska Bolaget tillhandahålla Kunden faktablad i god tid innan avtal ingås. Det åligger Kunden att ta del av fondbestämmelser och annan information beträffande den fond som Kunden väljer att placera i och hålla sig underrättad om förändringar i dessa. I Bolagets åtagande ingår inte något ansvar för den fondverksamhet som respektive fondbolag bedriver. Om inte annat särskild överenskommits mellan Kunden och Bolaget, avstår Kunden från att från Bolaget erhålla dels den information som Bolaget i egenskap av förvaltare får från fondbolaget dels individuell kostnadsinformation avseende hur stort belopp av respektive fondbolags totala förvaltningskostnader som belastat fonden och som hänför sig till Kundens fondandelar registrerade i Depån. C. Till depån anslutna konton (likvidmedelskonton) C.1 Till Depån är anslutet ett eller flera Konton. Om överenskommelse inte träffas om annat förs ett anslutet Konto i svenska kronor. C.2 På anslutet Konto får Bolaget insätta medel som utgör förskott för köpuppdrag eller likvid för säljuppdrag (motsvarande), avkastning på förvaltade värdepapper samt medel som Kunden eljest överlämnat till Bolaget eller som Bolaget uppburit för Kundens räkning och som har samband med Depån, såvida Kunden inte anvisat Bolaget annat Konto för insättningen. C.3 Bolaget får belasta anslutet Konto med belopp som Kunden beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, kostnad eller förskotterad skatt som har samband med Kontot eller Depån. Bolaget får vidare belasta anslutet Konto med belopp motsvarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt, som Bolaget utfört åt Kunden, dels likvid för annan förfallen obetald fordran som Bolaget vid var tid har gentemot Kunden. C.4 Medel i utländsk valuta som Bolaget erlägger respektive mottar för Kundens räkning ska innan Konto belastas respektive gottskrivs om överenskommelse inte träffas om annat eller om anslutet Konto inte förs i den utländska valutan omräknas till svenska kronor genom Bolagets försorg enligt av Bolaget vid var tid tillämpad omräkningskurs. C.5 Om det uppkommer en säkerhetsbrist är Kunden skyldig att omedelbart och utan anmodan till Bolaget betala överskjutande skuldbelopp eller ställa tilläggssäkerhet i sådan utsträckning att säkerhetsbrist ej längre föreligger. Sker ej sådan betalning eller sådant ställande av tilläggssäkerhet är hela skulden på anslutet Konto förfallen till omedelbar betalning. Om Kunden är konsument gäller dock i sistnämnda fall i stället att Bolaget äger försälja ställda säkerheter i sådan utsträckning att utnyttjad kredit inte längre överstiger den kredit som Kunden har rätt till. Vid bedömning av om tillgodohavande respektive skuld finns på anslutna Konton, bedöms varje Konto för sig. Detta innebär t ex att ett anslutet Konto kan komma att gottskrivas ränta samtidigt som ett annat anslutet Konto belastas med ränta. Ändring av räntesatserna får ske med omedelbar verkan i samband med kreditpolitiska beslut, ändring av Bolagets upplåningskostnader eller andra kostnadsökningar för Bolaget. Ändring av räntesatserna av annan anledning får ske endast från och med den dag då Bolaget meddelat Kunden om ränteändringen. Om Kunden är konsument gäller beträffande ränta för skuld på anslutet Konto i stället för vad som i föregående stycke angetts att räntesatsen får ändras endast i den utsträckning det motiveras av kreditpolitiska beslut, ändring av Bolagets upplåningskostnader eller andra kostnadsökningar som Bolaget inte skäligen Kunde förutse när Depåavtalet ingicks samt att ändring av räntesatsen får ske från och med den dag då Bolaget meddelat Kunden om ränteändringen. Uppgifter om räntesatser kan erhållas hos Bolaget. Ränta på tillgodohavande räknas från och med dagen efter insättningen

17 till dagen för uttag. Ränta på skuldbelopp utgår från dagen då skuld uppkommit till och med återbetalningsdagen. Ränta kapitaliseras årsvis genom att för året upplupen ränta läggs till tillgodohavandet eller skulden på kontot. C.6 För belopp varmed Kunden är i betalningsdröjsmål, äger Bolaget rätt till dröjsmålsränta på förfallet belopp från förfallodagen till dess betalning sker med den räntesats som med åtta procentenheter överstiger den gällande räntesatsen för skuld på anslutet Konto enligt punkt C.5 ovan. D. Pant D.1 Bestämmelser om pant finns, förutom under punkt D.2 D.12 nedan, även i Depåavtalet under punkten Pantsättning samt under punkt C.5 C.6 ovan. D.2 Avkastning av pant och andra rättigheter som grundas på panten omfattas också av pantsättningen och utgör pant. D.3 Bolagets åtagande i egenskap av panthavare avseende pantsatt egendom är inte mer omfattande än vad som framgår av dessa bestämmelser. D.4 Pant ska inte utgöra säkerhet för fordran på Kunden som Bolaget har förvärvat eller kan komma att förvärva från annan än Kunden, om nämnda fordran varken har samband med Kundens handel med finansiella instrument. D.5 Om Kunden inte fullgör sina förpliktelser gentemot Bolaget enligt Depåavtalet eller eljest uppkomna i samband med Kundens transaktioner med finansiella instrument får Bolaget ta panten i anspråk på det sätt Bolaget finner lämpligt. Bolaget ska härvid förfara med omsorg och, om så är möjligt och det enligt Bolagets bedömning kan ske utan förfång för Bolaget, i förväg underrätta Kunden härom. Bolaget får bestämma i vilken ordning ställda säkerheter (panter, borgensåtaganden m m) ska tas i anspråk. D.6 Vid tillämpning av vad som ovan sagts kan pantsatta värdepapper försäljas i annan ordning än på den marknadsplats där värdepapperet är upptaget till handel. D.7 Om panten utgörs av tillgodohavande på Konto anslutet till Depån får Bolaget, utan föregående underrättelse till Kunden, omedelbart göra sig betald genom att ta ut förfallet belopp från Kontot. D.8 Bolaget bemyndigas att själv eller genom någon som Bolaget utser, teckna Kundens namn, då detta erfordras för att genomföra pantrealisation eller för att eljest tillvarata eller utöva Bolagets rätt med avseende på pantsatt egendom. Av samma skäl får Bolaget öppna särskild depå och/eller Vpkonto hos Euroclear Sweden eller konto i annat kontobaserat system. Kunden kan inte återkalla detta bemyndigande så länge panträtten består. D.9 Om borgen har tecknats för Kundens förpliktelser enligt Depåavtalet gäller följande i fråga om borgensmans rätt till egendom som pantsatts enligt Depåavtalet av Kunden ensam eller tillsammans med annan. För det fall Bolaget tagit borgen i anspråk ska panten därefter utgöra säkerhet för borgensmans återkrav (regresskrav) mot Kunden endast i den mån detta har angetts i borgensförbindelsen. Sådan rätt är efterställd Bolagets rätt till pant. Utgör panten säkerhet för flera borgensmäns återkrav ska de ha rätt till panten i förhållande till var och ens återkrav, såvida de inte överenskommit om annat. Bolaget får så länge Bolaget ej tagit borgen i anspråk lämna ut pant, som enligt Bolagets bedömning inte behövs för betalning av förfallet belopp enligt Depåavtalet, utan att på grund därav borgensmans ansvar ska minska. D.10 Kunden får inte utan att samtycke dessförinnan lämnats av Bolaget till annan pantsätta egendom som är pantsatt enligt dessa Allmänna bestämmelser och bestämmelserna i Depåavtalet. Sådan pantsättning till annan ska göras enligt Bolagets anvisningar med utnyttjande av formulär som Bolaget har godkänt. Sker pantsättning i strid mot denna bestämmelse äger Bolaget säga upp Depåavtalet till omedelbart upphörande utan iakttagande av i punkt G.10 nedan nämnd uppsägningstid. D.11 Om Kunden till annan pantsatt värdepapper förtecknade i Depån eller medel på Konto anslutet till Depån får Bolaget, även om Kunden invänt däremot, utlämna/ överföra värdepapper respektive överföra medel på till Depån anslutet Konto till panthavaren eller annan efter instruktioner från panthavaren. Redovisning av sådant utlämnande/ överföring ska sändas till Kunden. D.12 Kunden får inte på annat sätt förfoga över i Depåavtalet pantsatta värdepapper eller medel utan Bolagets samtycke i varje särskilt fall. E. Handel med värdepapper över depån E.1 På uppdrag av Kunden även innefattande vad Kunden och Bolaget eventuellt har kommit överens om i särskilt avtal om handel via elektroniskt medium utför Bolaget köp och försäljning av finansiella instrument samt andra uppdrag avseende handel med finansiella instrument för Kundens räkning. Efter fullgörandet och om förutsättningar härför föreligger redovisar Bolaget dessa transaktioner i Kundens Depå. E.2 Kunden är medveten om att Bolaget kan spela in telefonsamtal i samband med att Kunden lämnar Bolaget uppdrag om handel eller instruktioner avseende Kundens Depå och anslutna Konton. E.3 Kunden är bunden av Bolagets vid var tid gällande särskilda Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order och de villkor som vid var tid gäller för handel med visst finansiellt instrument i och med att Kunden tar Bolagets tjänster i anspråk i vad avser instrumentet. Med sådana villkor förstås dels vid var tid gällande Allmänna villkor för handel med finansiella instrument, villkor i orderunderlag och villkor i av Bolaget upprättad avräkningsnota, dels regler antagna av Bolaget, svensk eller utländsk emittent, handelsplats, clearingorganisation eller central värdepappersförvarare. Det åligger Kunden att hålla sig underrättad om och följa nu nämnda villkor och regler.

18 E.4 Enligt Allmänna villkor för handel med finansiella instrument äger Bolaget rätt att makulera köp eller försäljning där avslut träffats för Kundens räkning i den omfattning som avslutet makulerats av aktuell handelsplats. Samma rätt gäller om Bolaget i annat fall finner makulering av avslut vara påkallad med hänsyn till att ett uppenbart fel begåtts av Bolaget, marknadsmotpart eller av Kunden själv eller, om Kunden genom order handlat i strid med gällande lag eller annan författning eller om Kunden i övrigt brutit mot god sed på värdepappersmarknaden. Har det makulerade avslutet redan redovisats i Kundens Depå kommer Bolaget att korrigera och redovisa detta i enlighet med punkt G.6. E.5 För den händelse någon av parterna skulle försättas i konkurs eller företagsrekonstruktion skulle beslutas för Kunden, enligt lagen (1996:764) om företagsrekonstruktion, ska samtliga utestående förpliktelser med anledning av handel med finansiella instrument mellan parterna avräknas mot varandra genom slutavräkning per den dag sådan händelse inträffar. Vad som efter sådan slutavräkning tillkommer ena parten är omedelbart förfallet till betalning. F. Skatter m. m. F.1 Kunden ska svara för skatter och andra avgifter som ska erläggas enligt svensk eller utländsk lag med avseende på värdepapper förtecknade i Depån, t ex preliminärskatt, utländsk källskatt respektive svensk kupongskatt på utdelning. F.2 Bolaget kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut eller Bolagets avtal med svensk/utländsk myndighet vara skyldig att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt grundat på utdelning/ränta/avyttring avseende Kundens värdepapper. Det åligger Kunden att tillhandahålla den information, inkluderande undertecknande av skriftliga handlingar, som Bolaget bedömer vara nödvändig för att fullgöra sådan skyldighet. F.3 Om Bolaget till följd av skyldighet enligt punkt F.2 för Kundens räkning erlagt skatt äger Bolaget omedelbart gottgöra sig motsvarande belopp på sätt som anges i punkt C.3. F.4 Bolaget ska, på särskilt uppdrag av Kunden, om rätt därtill föreligger och om Bolaget bedömer det som praktiskt och ekonomiskt möjligt och lämpligt söka medverka till nedsättning eller restitution av skatt samt utbetalning av tillgodohavande hos skattemyndighet. Bolaget får i samband därmed teckna Kundens namn samt även lämna uppgift om Kunden och Kundens värdepapper i erforderlig omfattning. F.5 Kunden ska vara bosatt och ha skatterättslig hemvist i Sverige samt ha en godkänd legitimation i enlighet med vad Bolaget vid var tid kräver. Kunden ska ha ett konto hos bank i Sverige. F.6 Kunden ska själv förvissa sig om sitt skatterättsliga hemvist och att Kunden inte har skatterättslig hemvist i annat land än i Sverige på grund av dubbelt medborgarskap eller andra förhållanden. F.7 Skatterättslig hemvist för en fysisk person är normalt det land/stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning, eller liknande omständighet. För en juridisk person avses normalt det land där den juridiska personen är registrerad eller där företaget/styrelsen har sitt säte. F.8 Kunden försäkrar härmed att Kundens skatterättsliga hemvist är Sverige och att här lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet m.m. är riktiga. Kunden förbinder sig också att utan dröjsmål till Bolaget skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, t.ex. flyttning utomlands samt ändringar av namn, telefonnummer, e-postadress och adressuppgifter enligt ovan. Om Kundens skatterättsliga hemvist ändras har Bolaget rätt att säga upp Avtalet eller välja att inte utföra några nya köporder för Kundens räkning. F.9 Särskilda regler avseende handel med Värdepapper och tvister med anledning av sådan handel tillämpas i vissa stater. Eftersom tillämpningen av sådana regler kan innebära betydande kostnader för Bolaget har Bolaget tills vidare beslutat att inte ingå kundavtal med medborgare från dessa stater. Dessa stater är Kanada, USA och Irland. Kunden försäkrar härmed att denne inte är medborgare i någon av de angivna staterna. G. Övriga bestämmelser G.1 Bankdag Med Bankdag avses i dessa Allmänna bestämmelser dag i Sverige eller Norge som inte är söndag eller allmän helgdag eller som vid betalning av skuldebrev är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f n lördag, midsommarafton, julafton samt nyårsafton). Norska helgdagar är dessutom 17:e maj samt annandag pingst. Om en transaktion gäller en utländsk fond kan möjligheten att genomföra transaktionen även vara avhängig av om det är en bankdag i fondens hemland. G.2 Avgifter m m De priser, courtage och avgifter som Bolaget tillämpar framgår av vid var tid gällande investeringsmandat, broschyrer, teckningsmaterial och annat material som finns tillgängligt på samtliga Bolagets kontor samt på Sådant material kan också på begäran skickas hem till Kunden. Avgifter debiteras anslutet Konto i svenska kronor om ej Bolaget meddelar annat. Upplysning om gällande avgifter kan på begäran erhållas hos Bolaget. Kunden ska ersätta Bolagets kostnader och utlägg som har samband med Bolagets uppdrag enligt dessa bestämmelser samt kostnader och utlägg för att bevaka och driva in Bolagets fordran hos Kunden. G.3 Meddelanden m.m. Bolaget äger rätt att tillhandahålla information till Kunden via e-post till av Kunden i Depåavtalet angiven e-postadress när Bolaget bedömer att tillhandahållandet via e-post är lämpligt. Meddelande som avsänts av Bolaget med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått Kunden senast femte Bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till den adress som Kunden uppgivit. Meddelande genom telefax, telex, S.W.I.F.T., Internet eller annan elektronisk kommunikation ska anses ha kommit Kunden tillhanda

19 vid avsändandet om det sänts till av Kunden uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om ett sådant meddelande når Kunden på icke normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande Bankdag. Meddelande från Kunden till Bolaget ska ställas till den adress som anges i Depåavtalet, såvida Bolaget inte begärt svar till annan adress. Meddelande från Kunden ska anses ha kommit Bolaget tillhanda den Bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. Vad gäller handel med finansiella instrument, se Allmänna villkor för handel med finansiella instrument. G.4 Utlämnande av uppgift till annan, behandling av personuppgifter m m Bolaget kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut och/eller Bolagets avtal med svensk/utländsk myndighet, handelsregler eller avtal/villkor för visst värdepapper, vara skyldigt att till annan lämna uppgift om Kundens förhållanden enligt Depåavtalet. Det åligger Kunden att på begäran av Bolaget tillhandahålla den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Bolaget bedömer vara nödvändig för att fullgöra sådan skyldighet. Bolaget kommer att behandla Kundens personuppgifter (såväl av Kunden själv lämnade uppgifter som sådana uppgifter som kan komma att inhämtas från annat håll) i den utsträckning det krävs för fullgörande av Depåavtalet och uppdrag relaterade till avtalet och för fullgörande av Bolagets rättsliga skyldigheter samt behandla Kundens personuppgifter för information till Kunden om regel/villkorsändringar, värdepapper, produkter och tjänster m m med anknytning till detta avtal. Behandling av Kundens personuppgifter kan även komma att ske hos Bolaget för ändamål som avser direkt marknadsföring. Kunden har rätt att en gång om året få veta vad som registrerats om Kunden samt att få rättelse gjord av eventuellt felaktig uppgift. Kunden ska i sådana fall vända sig till Bolaget. G.5 Redovisning Bolaget ansvarar inte för riktigheten av information om värdepapper, som inhämtats av Bolaget från extern informationslämnare. G.6 Felaktig förteckning i depån m.m. Om Bolaget av misstag skulle förteckna värdepapper i Kundens Depå eller sätta in medel på till Depån anslutet Konto, äger Bolaget korrigera förteckningen eller insättningen i fråga. Om Kunden förfogat över av misstag förtecknade värdepapper eller insatta medel, ska Kunden snarast möjligt till Bolaget återlämna värdepapperen eller återbetala de medel som erhållits vid avyttringen eller insättningen. Om Kunden underlåter detta äger Bolaget rätt att, vid Kundens förfogande över värdepapper, köpa in värdepapperen i fråga och belasta Kundens Konto med vad som erfordras för betalning av Bolagets fordran i anledning härav samt, vid Kundens förfogande över medel, belasta Kundens Konto med beloppet i fråga. Om Bolaget vidtagit korrigering enligt ovan, ska Bolaget utan dröjsmål underrätta Kunden därom. Kunden äger inte rätt att ställa några krav gentemot Bolaget med anledning av sådana misstag. Vad som angetts i de två föregående styckena gäller även när Bolaget eljest förtecknat värdepapper i Depån eller satt in medel på anslutet Konto, som rätteligen inte skulle ha tillkommit Kunden. G.7 Investerarskydd De Värdepapper som Kunden förvarar på Depå hos Bolaget omfattas av norska bestämmelser om investerarskydd. Om Kunden i händelse av Bolagets konkurs eller inledande av tvångsackord inte skulle få ut sina finansiella instrument eller likvida medel som förvaras, förvaltas eller administreras hos Bolaget på Kundens vägnar med anledning av beställda investeringstjänster, kan Kunden ha rätt till särskild ersättning med för närvarande sammanlagt högst norska kronor. Kund som vill ha ersättning i anledning av en konkurs ska senast fem månader från det att Verdipapirforetakenes sikringsfond har underrättat Kunden om konkursen framställa sitt krav till Verdipapirforetakenes sikringsfond, som efter prövning betalar ut ersättning. Investerarskyddet täcker inte krav som kan härledas till transaktioner som omfattas av en lagakraftvunnen dom avseende penningtvätt eller krav som kan kopplas till kunder som har ansvarat för eller dragit fördel av förhållanden som förorsakat Bolaget ekonomiska problem eller bidragit till en förvärring av Bolagets ekonomiska situation. Investerarskyddet täcker inte heller krav från finansiella institutioner, kreditinstitutioner, försäkringsbolag, värdepappersbolag och andra företag för kollektiv förvaltning, pensionsfonder samt eventuella koncernbolag till Bolaget. G.8 Begränsning av bolagets ansvar Bolaget är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Bolaget självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Bolaget, om det varit normalt aktsamt. Bolaget svarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som Bolaget med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Bolaget svarar inte för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Bolaget beträffande finansiella instrument. Bolaget ansvarar inte för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Bolagets grova vårdslöshet. Vad gäller handel med finansiella instrument, se Allmänna villkor för handel med finansiella instrument. Föreligger hinder för Bolaget, på grund av omständighet som anges i första stycket, att helt eller delvis utföra åtgärd enligt dessa Allmänna bestämmelser eller köp- eller säljuppdrag avseende finansiella instrument får åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Bolaget till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning/ leverans, ska Bolaget respektive Kunden inte vara skyldig att erlägga ränta. Vad ovan sagts gäller i den mån inte annat följer av lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument.

20 G.9 Avstående från uppdrag m m Bolaget förbehåller sig rätt att avsäga sig uppdrag enligt dessa bestämmelser avseende svenskt finansiellt instrument registrerat hos Euroclear Sweden inom fem, och för övriga svenska värdepapper samt för utländska finansiella instrument inom femton, Bankdagar efter det att värdepapperen mottagits av Bolaget. För utlämnande/ överföring av värdepapperet i fråga gäller därvid vad som nedan i punkt G.10 anges om utlämnande/överföring vid uppsägning. G.10 Uppsägning Envar av Bolaget och Kunden kan uppsäga Depåavtalet till upphörande tio Bankdagar efter det att part till motparten i brev avsänt uppsägningen. Om Kunden är konsument ska uppsägningstiden för Bolaget istället vara trettio kalenderdagar. Vid Depåavtalets upphörande ska parterna genast reglera samtliga sina förpliktelser enligt dessa bestämmelser. Depåavtalet gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Vidare får envar av Bolaget och Kunden uppsäga uppdrag enligt dessa bestämmelser avseende visst värdepapper på samma villkor som anges ovan. Oavsett vad som sagts i föregående stycke får part säga upp Depå avtalet med omedelbar verkan om motparten väsentligen brutit mot avtalet. Härvid ska varje avtalsbrott, där rättelse trots anmaning härom inte snarast möjligt vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott. Bolaget får även säga upp Depåavtalet med omedelbar verkan vid förändringar beträffande Kundens skatterättsliga hemvist som medför att Bolaget inte längre kan fullgöra sin skyldighet att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt enligt vad som anges i avsnitt F. eller att fullgörandet av sådan skyldighet avsevärt försvåras. Vid Depåavtalets upphörande ska Bolaget till Kunden utlämna /överföra samtliga i Depån förtecknade värdepapper eller om uppsägningen avser visst värdepapper detta värdepapper. Kunden ska lämna anvisningar till Bolaget om utlämnandet /överföringen. Om inte sådana anvisningar lämnats inom sextio kalenderdagar efter den dag Depåavtalet enligt uppsägningen upphört eller om utlämnandet/överföringen inte kan ske enligt av Kunden lämnade anvisningar, får Bolaget beträffande värdepapper i dokumentform, om hinder inte föreligger mot utlämnande på grund av lag eller avtal, på betryggande sätt och på bekostnad av Kunden översända värdepapperen under adress som är känd för Bolaget, beträffande finansiellt instrument som registreras enligt lagen (1998:1479) om kontoföring av finansiella instrument; för Kundens räkning öppna Vp-konto eller motsvarande hos central värdepappersförvarare och till sådant konto överföra de finansiella instrumenten samt beträffande annat värdepapper än ovan nämnda samt värdepapper i dokumentform om försändelse visat sig vara obeställbar; på det sätt Bolaget finner lämpligt försälja eller på annat sätt avveckla värdepapperen ävensom, om värdepapperen saknar värde, låta förstöra respektive avregistrera dessa. Ur inflytande köpeskilling får Bolaget göra sig betald för vidtagna åtgärder samt för kostnaderna för avvecklingen. Eventuellt överskott utbetalas till Kunden, medan eventuellt underskott omgående ska ersättas av Kunden. G.11 Begränsning av åtaganden och förhållande till andra avtal Bolaget är inte skyldigt att vidta andra åtgärder än vad som anges i dessa bestämmelser, om inte särskilt avtal därom skriftligen träffats. Vad som uttryckligen anges i sådant särskilt avtal ska gälla före dessa bestämmelser. G.12 Ändring av de allmänna bestämmelserna och avgifter Ändringar av dessa Allmänna bestämmelser eller Bolagets avgifter ska ha verkan gentemot Kunden från och med trettionde kalenderdagen efter det att Kunden enligt punkt G.3 ska anses ha mottagit meddelande om ändringen. Om Kunden inte godtar ändringen har han rätt att inom nämnda tid uppsäga Depåavtalet enligt dessa bestämmelser till upphörande utan iakttagande av i punkt G.10 ovan nämnd uppsägningstid. G. 13 Tillämplig lag Tolkning och tillämpning av Depåavtalet samt dessa Allmänna bestämmelser för Depåavtal ska ske enligt svensk rätt.