Sammanfattning Kvartal

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Storlek: px
Starta visningen från sidan:

Download "Sammanfattning Kvartal 1 2015"

Transkript

1 Sammanfattning Kvartal Mars 2015

2 Marknadsföringsbroschyr Marknadsföringsbroschyr Marknadsföringsbroschyr Marknadsföringsbroschyr Marknadsföringsbroschyr Granit Fonder OM OSS Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och har sedan dess Finansinspektionens tillstånd att bedriva fondverksamhet. I december 2010 lanserades de tre aktiefonderna Granit Kina 130/30, Granit Sverige 130/30 och Granit Småbolag. Under 2012 lanserades den systematiskt förvaltade blandfonden Granit Basfonden och året efter utökades fondutbudet med två nya fonder; Granit Trend 50 och Granit Trend 100 och under hösten 2014 Granit Global 85. VÅRT FRAMGÅNGSRECEPT Granit Fonder står för stabilitet, hållbarhet och styrka. Våra fonder ska erbjuda stabilitet och hållbarhet i en föränderlig omvärld. I en tid när de större och mer etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder genom innovativa och smarta fondlösningar kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. Hemligheten bakom framgångsrik förvaltning, oavsett vem det är som förvaltar kapitalet, är att vara aktiv. För att lyckas med aktiv förvaltning krävs erfarenhet och långsiktighet. Vi jobbar dagligen med att utvärdera och aktivt förvalta intressanta investeringsmöjligheter och bidrar ständigt till att utveckla fondmarknaden med attraktiva, innovativa och lite smartare fondlösningar. FÖRVALTNINGSFILOSOFI Vår målsättning är att vara ett, från bankerna, oberoende fondbolag med enkla och synnerligen transparenta produkter. Utbudet av fonder som finns på den svenska fondmarknaden är idag större än någonsin, men oavsett vad det står på etiketten är nyckeln till framgång att köpa och sälja vid rätt tidpunkt. Det är vad förvaltning i grunden handlar om. Därför investerar vi endast i bolag och marknader där vi anser att det finns goda möjligheter till en långsiktig och beständig värdetillväxt. Detta gör vi genom aktiv förvaltning. Å ena sidan långsiktig, å andra sidan aktiv. Det är vår filosofi. INVESTERA I FONDERNA Våra fonder finns tillgängliga direkt via Granit Fonder, men kan också köpas via ett flertal externa distributörer, såsom banker, nätmäklare, fondkommissioner och försäkringsbolag. Flertalet fonder är valbara hos Pensionsmyndigheten (PPM) och kursinformation finns tillgänglig hos Morningstar. Besök vår hemsida ( för mer information om vårt erbjudande och hur du gör för att bli kund hos Granit Fonder. Nedan finner du en sammanställning över vilka försäkringsbolag som erbjuder våra fonder. Basfonden Trend 50 Trend 100 Global 85 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 Avanza ü ü ü ü ü ü Folksam ü ü ü ü Länsförsäkringar ü ü ü ü ü Movestic ü ü Nordnet ü ü ü ü ü ü ü NPG Life ü ü ü ü PPM Skandia (depå) ü ü ü ü ü ü Strukturinvest ü ü ü ü ü ü ü Swedbank ü ü ü ü ü Basfonden Granit Basfonden Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. Sverige Granit Sverige 130/30 Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Småbolag Granit Småbolag Kina Granit Kina 130/30 Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond.

3 Basfonden Fondtyp: BLANDFOND Basfonden är en svensk värdepappersfond som aktivt investerar i ett flertal olika tillgångsslag såsom aktier, råvaror och obligationer på marknader runt hela världen. Fonden placerar enligt en trendföljande modell i tillgångsslag som uppvisar en positiv trend. För att skapa förutsättningar för jämn och stabil avkasting tas hänsyn till tillgångarnas risk vid investering så att mer kapital investeras i tillgångar med jämförelsevis lägre risk. Basfonden avslutar årets första kvartal med en uppgång på 3,6 procent. Exponeringen i mars var mer aggressiv än både januari och februari. Aktieexponeringen var 85 procent. Svenska och europeiska aktier utgjorde huvuddelen, 30 procent vardera. Resterade aktieexponering var inriktad på amerikanska aktier. Globalt flödar pengar in till börserna, framförallt drivet av den låga eller på många håll negativa räntor. Allt mer pengar söker sin avkastning via börsen. Riskerna ökar givetvis med stigande kurser men alltjämt är den stigande trenden intakt. Under mars steg fonden med 0,26 procent. : Jan Rosenqvist EXPONERING MÅNADSAVKASTNING ,7 1,58% 0,26% Januari Februari Mars April Maj Juni Juli Augusti September Likvida medel Amerikanska obligationer Europeiska obligationer Emerging Markets aktier Oktober November December Januari Februari Mars April Maj Juli Juni Augusti September Råvaror Europeiska aktier Amerikanska aktier Svenska aktier Oktober November December Januari Februari Mars Basfonden Index 50 OMRX-Tbond, 50 MSCI World Mars ,26% 0,14% År ,58% 2,61% 4 Sedan start 23,18% 35,06% 35% 3 25% 2 15% 1 5% -5% 1 juni 2012 Basfonden 5 OMXR-Tbond, 5 MSCI World 1 dec juni dec juni 2014 Volatilitet 7,48% - Sharpekvot, 1 år 1,04 - Startdatum Förvaltningsarvode/år 2,50 % Blandfonder Jämförelseindex 50 % OMRXTbond och 50 % MSCI World Fondnummer i PPM SE Folksam, Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå) Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

4 Granit Trend 50 Fondtyp: FOND-I-FOND Granit Trend 50 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan fonden placera upp till 50 procent av sitt kapital i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Granit Trend 50, som var fullinvesterad i aktiefonder, steg med 0,63 procent under mars. Centralbankerna spelade än en gång en huvudroll på börsen. Till att börja med blev den svenska börsen positivt överraskad av Riksbankens besked om att ytterligare sänka reporäntan, ned till -0,25 procent, och att köpen av statsobligationer skulle utökas. Riksbankens fokus har förflyttats ifrån hushållens skuldsättning till inflationsmålet. Under mars påbörjade den europeiska centralbanken, ECB, köp av obligationer till ett värde av 60 miljarder euro i månaden. Den viktigaste effekten hittills är att euron försvagats kraftigt och att marknadsräntorna sjunkit. Europa får dessutom draghjälp av det låga oljepriset och det finns ett spirande hopp på kontinenten om bättre tider för första gången på länge. Beskedet ifrån den amerikanska centralbanken var att den emotsedda första höjningen mycket väl kan dröja. : Robert Ozanne STÖRSTA INNEHAV PER 31 MARS Trend 50 Spiltan Räntefond Sverige.12,28% Amf Räntefond Kort...9,22% Spp Företagsobligationsfond...9,07% Swedbank Robur Företagsobligationsfond...8,82% Holberg Kredit Sek...8,37% Övrigt...52,24% MÅNADSAVKASTNING ,95% 3,01% 0,63% maj % 3 25% 2 15% 1 5% VÄRDEUTVECKLING OCH TILLGÅNGSALLOKERING -5% 24 maj 2013 Trend 50 Derivat Aktiefonder Räntefonder 31 okt 2013 Trend 50 5 OMXR-T-bill, 5 MSCI World TR Net 31 okt maj maj okt okt Startdatum Förvaltningsarvode/år 2 % Jämförelseindex Blandfonder 50 % MSCI World TR Net och 50 % OMRX T-Bill SE Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå) Robert Ozanne Granit Trend 50 Index50 OMRX-T-bill, 50 MSCI World TR Net Mars ,63% 0,96% År ,68% 6,68% Sedan start 19,79% 29,05% Volatilitet 4,69% - Sharpekvot 1,67 - *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

5 Granit Trend 100 Fondtyp: FOND-I-FOND Granit Trend 100 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Fonden kan maximalt placera 100 procent av sitt innehav i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Granit Trend 100, som var fullinvesterad i aktiefonder, steg med 1,28 procent under mars. Centralbankerna spelade än en gång en huvudroll på börsen. Till att börja med blev den svenska börsen positivt överraskad av Riksbankens besked om att ytterligare sänka reporäntan, ned till -0,25 procent, och att köpen av statsobligationer skulle utökas. Riksbankens fokus har förflyttats ifrån hushållens skuldsättning till inflationsmålet. Under mars påbörjade den europeiska centralbanken, ECB, köp av obligationer till ett värde av 60 miljarder euro i månaden. Den viktigaste effekten hittills är att euron försvagats kraftigt och att marknadsräntorna sjunkit. Europa får dessutom draghjälp av det låga oljepriset och det finns ett spirande hopp på kontinenten om bättre tider för första gången på länge. Beskedet ifrån den amerikanska centralbanken var att den emotsedda första höjningen mycket väl kan dröja. : Robert Ozanne STÖRSTA INNEHAV PER 31 MARS Trend 100 Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond...11,14% Handelsbanken Svenska Småbolag...11,13% Evli Swedish Small Cap B...7,48% Swedbank Robur Småbolag Europa...6,8 Seb Globalfond Lux...5,68% Övrigt...57,77% MÅNADSAVKASTNING ,33% 5,94% 1,28% VÄRDEUTVECKLING OCH TILLGÅNGSALLOKERING 24 maj maj 2013 Trend 100 Derivat Aktiefonder Räntefonder 31 okt 2013 Trend 100 MSCI World TR Net 31 okt maj maj okt okt Startdatum Förvaltningsarvode/år 2,50 % Jämförelseindex Blandfonder MSCI World TR Net SE Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå) Robert Ozanne Granit Trend 100 Index MSCI World TR Net Feb ,28% 1,91% År ,95% 13,32% Sedan start 45,39% 57,06% Volatilitet 10,34% 9,5 Sharpekvot 2,25 - *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

6 Granit Global 85 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Global 85 är en daglighandlad svensk värdepappersfond. Målet är att skapa en global aktieexponering i kombination med ett skydd mot plötsliga nedgångar på aktiemarknaden, genom en på förhand fastslagen skyddsnivå som dagligen motsvarar 85 procent av fondens högsta uppnådda värde under de senaste tolv månaderna. Fonden ger investerare en möjlighet till aktiemarknadens avkastningsmöjligheter i kombination med trygghet. Granit Trend 100, som var fullinvesterad i aktiefonder, steg med 1,28 procent under mars. Centralbankerna spelade än en gång en huvudroll på börsen. Till att börja med blev den svenska börsen positivt överraskad av Riksbankens besked om att ytterligare sänka reporäntan, ned till -0,25 procent, och att köpen av statsobligationer skulle utökas. Riksbankens fokus har förflyttats ifrån hushållens skuldsättning till inflationsmålet. Under mars påbörjade den europeiska centralbanken, ECB, köp av obligationer till ett värde av 60 miljarder euro i månaden. Den viktigaste effekten hittills är att euron försvagats kraftigt och att marknadsräntorna sjunkit. Europa får dessutom draghjälp av det låga oljepriset och det finns ett spirande hopp på kontinenten om bättre tider för första gången på länge. Beskedet ifrån den amerikanska centralbanken var att den emotsedda första höjningen mycket väl kan dröja. : Jan Rosenqvist EXPONERING PER 31 MARS Global 85 Amerikanska aktier...45,0 Europeiska aktier...30,0 Tillväxtmarknadsaktier...15,0 Japanska aktier...10,0 MÅNADSAVKASTNING ,33% 2,61% 1,18% Global 85 Skyddsnivå Granit Global 85 Mars ,18% År ,28% 90 Sedan start 8,25% sept okt dec 2014 Se filmen om Granit Global 85 Om du vill lära dig mer om hur fonden fungerar rekommenderar vi dig att ta del av filmen om Granit Global 85 som du hittar på Du kan också komma åt filmen genom att scanna QR-koden till höger. Startdatum Förvaltningsarvode/år 2,00 % Skyddsnivå Fondnummer i PPM Aktiefonder, Global 85% av fondens högsta värde senaste tolv månaderna.** SE Strukturinvestdepå, Nordnet och PPM Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer. ** Se hemsida för aktuell skyddnivå.

7 Granit Sverige 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Sverige 130/30 är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar på den svenska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Året har inletts starkt för svenska aktier och fonden är upp över 12 procent under första kvartalet. Mars inledes dock med sjunkande kurser och en ökande oro. Speciellt skakigt var det för börsens fastighetsbolag som var ner kraftigt. Sektorns värderingar är på rekordhöga nivåer stödda av det låga ränteläget. Först när Riksbanken aviserade en ytterligare sänkning av räntan till 0,25 procent fick fastighetsaktierna nytt bränsle och slutande månaden på samma höga nivå som veckorna innan. Inga större förändringar av portföljen genomfördes under mars. Fortfarande ligger tyngdpunktern på industri och råvaruproducerande bolag som gynnas av den starka dollarkursen. På en strategisk nivå utnyttjades fondens mandat att öka och minska fondens exponering. Huvuddelen av månaden var aktieexponeringen under 80 procent för att under de sista handelsdagarna i månaden ökas till knappt 130 procent, i enlighet med fondens förvaltningskoncept. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 31 MARS Sverige 130/30 Nordea Bank... 7,58% Hennes & Mauritz... 6,65% Ericsson... 6,04% Telia Sonera... 5,17% Seb... 4,33% Övrigt... 70,23% MÅNADSAVKASTNING ,05 6,23% -0,33% Granit Sverige 130/30 Index SIX PRX dec 2010 Sverige 130/30 SIX PRX 30 dec dec dec 2013 Mars ,33% 0,06% År ,29% 15,86% Sedan start 58,49% 73,23% Volatilitet 12,76% 13,3 Sharpekvot, 1 år 1,38 Startdatum Förvaltningsarvode/år 1,30 % Prestationsbaserat arvode Jämförelseindex 20 % över jämförelseindex (high watermark) Aktiefonder, Sverige SIXPRX Fondnummer i PPM SE Folksam, Skandia Depå Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

8 Granit Småbolag Fondtyp: AKTIEFOND Granit Småbolag är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i små och medelstora svenska bolag. Mindre företag har ofta bättre förutsättningar att växa snabbt än företag som befinner sig i en mer mogen fas. Mindre företag har också historiskt genererat en högre avkastning än stora etablerade företag, dock till en högre risk och med större svängningar i aktiekurserna. Inledningen på 2015 har varit mycket stark och fonden är upp över 15 procent sedan årsskiftet. Aktiviteten under månaden var hög och flera nya bolag har tagit plats i portföljen. Till dessa hör bland annat fastighetsbolagen Castellum och Huvudstaden. I samband med det ökar exponeringen mot fastighetsektion som gynnas av den allt mer aggressiva svenska räntepolitiken. Andra nytillskott är även Elekta och investmentbolaget Latour. Elektaaktien har under en lång period haft en tuff utveckling och handlas nu med en rejäl rabatt jämfört med sina internationella branschkollegor. Under mars var fonden ner 0,2 procent, att jämföras med index som sjönk 1,0 procent. Den starka utvecklingen relativt index kan huvudsakligen förklaras med fondens undervikt i fastighetsaktier i periodens början samt en övervikt i exportrelaterade råvarubolag. : Jan Rosenqvist 10 STÖRSTA INNEHAV PER 31 MARS Småbolag Trelleborg... 4,51% Securitas... 3,84% Indutrade... 3,32% Boliden... 3,3 Swedish Orphan Biovtrum... 3,22% Övrigt... 81,81% MÅNADSAVKASTNING ,2 8,55% -0,23% Småbolag Sweden Carnegie Small Cap Index Granit Småbolag Index CXS Mars ,23% -1,02% År ,02% 16,3 2 Sedan start 94,53% 88,78% dec dec dec dec 2013 Volatilitet 13,06% 13,3 Sharpekvot, 1 år 1,56 - Startdatum Förvaltningsarvode/år 1,70 % Aktiefonder, Sverige småbolag Jämförelseindex Sweden Carnegie Small Cap Index Fondnummer i PPM SE Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå) Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

9 Granit Kina 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Kina 130/30 är en aktivt förvaltad fond som investerar på den kinesiska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Starten på 2015 har varit positiv ur flera aspekter. Dels för att kinesiska aktiemarknaden utvecklats starkt och dels för att de kinesiska myndigheterna har aviserat ytterligare steg mot avreglering och transparens på de inhemska aktiemarknaderna. Långsiktigt möjliggör det att intresset och förhoppningsvis också värderingen av kinesiska aktier ökar. Under mars aviserades även penningpolitiska lättnader och satsningar på att infrastruktur, vilket givetvis hjälper järnvägs- och byggrelaterade aktier på traven. China Railway fortsatte sin starka utveckling även under mars och blev fondens verkliga vinnare. Även på bostadssidan genomförs nu stimulanser för att stödja en ökning av efterfrågan på bostäder. Den kinesiska centralbanken införde stöttande åtgärder, däribland minskade krav på kontantinsats vid bostadsköp. Huvuddelen av mars var fondens aktieexponering under 80 procent för att under de sista handelsdagarna i månaden öka till knappt 130 procent, i enlighet med fondens förvaltningskoncept. Under mars steg fonden med 4,4 procent. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 31 MARS Kina 130/30 China Railway Group..2,93% Byd Company...2,45% China Communcations Co Ltd...2,41% China Oilfield Services..2,38% China Merchants Bank.2,33% Övrigt...87,5 MÅNADSAVKASTNING ,22% 4,16% 4,44% Granit Kina 130/30 Index MSCI GD 6 Mars ,44% 4,75% Kina 130/30 MSCI Golden Dragon Index År ,12% 19,35% Sedan start 20,08% 56,67% Volatilitet 20,05% 11,95% Sharpekvot, 1 år 3, dec dec dec dec 2013 Startdatum Förvaltningsarvode/år 1,50 % Prestationsbaserat arvode Jämförelseindex 20 % över jämförelseindex (high watermark) Aktiefonder, Kina MSCI Golden Dragon Index Fondnummer i PPM SE Skandia Depå Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

10 Investera i våra fonder HUR GÖR JAG? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på www. granitfonder.se och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta investeringsbelopp är kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonderna kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se RISKINFORMATION Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida eller erhållas gratis från Granit Fonder. Fondfakta Basfonden Trend 50 Trend 100 Global 85 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 Blandfonder Blandfonder Blandfonder Aktiefonder, Global Aktiefonder, Sverige Aktiefonder, Sverige småbolag Aktiefonder, Kina Startdatum Riskklass Förvaltningsavgift 2,5 2,0 2,5 2,0 1,3 1,7 1,5 Sharpkvot (1 år) 1,04 1,67 2,25-1,38 1,56 3,27 Volatilitet 7,48 4,69 10,39-12,76 13,06 20,05 Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr Grev Turegatan Stockholm Tel Följ Granit Fonder på Facebook och Linkedin granit-fonder-ab

11 Viktig information OM MARKNADSFÖRINGSBROSCHYREN Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. RÅDGIVNING Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. ERSÄTTNINGAR OCH INCITAMENT Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. ERSÄTTNINGAR FRÅN GRANIT FONDER Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas på begäran. ERSÄTTNINGAR TILL GRANIT FONDER Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. SÄRSKILT OM DUBBLA AVGIFTER En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-ifond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. ERSÄTTNINGAR INOM FONDVERKSAMHETEN Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. INTRESSEKONFLIKTER Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fondoch försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida

12 Granit Fonder AB Org nr: Grev Turegatan 14, Stockholm Tel

Sammanfattning Kvartal

Sammanfattning Kvartal Sammanfattning Kvartal 4 2014 Januari 2015 Granit Fonder OM OSS Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och har sedan dess

Läs mer

Månadsbrev mars 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev mars 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder Månadsbrev mars 2015 Vår och ljusare tider! Ja, kortsiktigt ser det ganska ljust ut med bra tillväxt 2015, återhämtning i Europa och bättre vinsttillväxt i år än i fjol. Den amerikanska ekonomin blir allt

Läs mer

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar.

Läs mer

Månadsbrev november 2017

Månadsbrev november 2017 Månadsbrev november 2017 Världsindex och S&P500 fortsatte att klättra under november månad. Stockholmsbörsen utvecklades dock negativt under månaden efter mycket stark utveckling under september och oktober,

Läs mer

Sammanfattning Kvartal 3 2015

Sammanfattning Kvartal 3 2015 Sammanfattning Kvartal 3 2015 September 2015 Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr Fonderna investerar

Läs mer

Månadsbrev april 2015

Månadsbrev april 2015 Månadsbrev april 2015 April präglades av viss turbulens orsakad av svagare statistik från USA och Kina. Samtidigt ledde ytterligare avregleringar och räntesänkningar i Kina till ett rally på den kinesiska

Läs mer

Månadsbrev juli 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev juli 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder Månadsbrev juli 2015 Det globala börssentimentet varierade kraftigt under juli. Att det till sist blev ett Greklandsavtal och anständiga kvartalsrapporter som skickade börsen uppåt för att åter svänga

Läs mer

Månadsbrev maj 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev maj 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder Månadsbrev maj 2015 Maj gav oss hopp om en fortsatt positiv börs, även om månaden började negativt med efterskalv från ett turbulent april. Greklandskrisen fortsätter att skapa en viss oro på Europabörserna.

Läs mer

Månadsbrev september 2015

Månadsbrev september 2015 Månadsbrev september 2015 Den sista månaden på tredje kvartalet blev en tråkig historia på Stockholmsbörsen med en nedgång på drygt 5 procent. USA och de europeiska börserna stängde ett par procent ned.

Läs mer

Månadsbrev april 2017

Månadsbrev april 2017 Månadsbrev april 2017 Efter ett starkt första kvartal såg vi under april månad fortsatt styrka på de flesta aktiemarknader. I lokala valutor steg amerikanska S&P 500 med 0,9 %, europeiska Eurostoxx 50

Läs mer

Månadsbrev oktober 2015

Månadsbrev oktober 2015 Månadsbrev oktober 2015 EFTER HÖSTENS KURSFALL REKYL UNDER OKTOBER MÅNAD Aktiemarknaderna runt om i världen repade mod under oktober månad som följd av en ökad sannolikhet för låga räntor under en längre

Läs mer

Månadsbrev juni 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev juni 2015. Anders Nilsson, VD Granit Fonder Månadsbrev juni 2015 Långräntor upp- börsen ned. Fiasko i Grekland börsen ned. Spekulations bubbla i Shanghai börsen ned. Rekylen i juni sätter ljuset på några viktiga saker. Den första är hur det snabba,

Läs mer

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar.

Läs mer

Sammanfattning Kvartal

Sammanfattning Kvartal Sammanfattning Kvartal 4 2015 December 2015 Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr Fonderna investerar

Läs mer

Månadsbrev januari 2016

Månadsbrev januari 2016 Månadsbrev januari 2016 Det nya året har inletts med en turbulent utveckling på aktiemarknaden. Svag ekonomisk data från Kina och ett fortsatt fallande oljepris bidrog till fortsatt oro och fallande börser

Läs mer

Månadsbrev november 2015

Månadsbrev november 2015 Månadsbrev november 2015 Sett till historien är de sista månaderna starka på aktiemarknaden och det verkar inte vara något undantag i år. Trots de tragiska terroristattackerna i Paris och den ökade hotbilden

Läs mer

Basfonden. Basfonden. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar.

Basfonden. Basfonden. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Basfonden Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr Grunden för all framgångsrik förvaltning

Läs mer

Månadsbrev april 2016

Månadsbrev april 2016 Månadsbrev april 2016 Månaden inleddes med kursuppgångar på börserna som en följd av mjuka signaler ifrån centralbankerna samt optimism kring högre oljepris. Samtidigt kan avmattningstendenser i den globala

Läs mer

Månadsbrev september 2016

Månadsbrev september 2016 Månadsbrev september 2016 September blev en bättre månad än de flesta av oss kunde förvänta sig. I USA bestämde Federal Reserve (FED) att skjuta den förväntade räntehöjningen på framtiden vilket lugnade

Läs mer

Välkommen till en rikare framtid. Kvartal 3 2015

Välkommen till en rikare framtid. Kvartal 3 2015 Välkommen till en rikare framtid Kvartal 3 2015 Svensk Pensionsförvaltning Om oss Vår målsättning är att marknadsföra de mest attraktiva pensionslösningarna på den svenska marknaden genom att kombinera

Läs mer

Månadsbrev januari 2015

Månadsbrev januari 2015 Månadsbrev januari 2015 Vi kan med gott samvete säga god fortsättning! Summerar vi januari kan vi konstatera att alla Granits fonder var på plus trots att det var en rätt mixad utveckling globalt sett.

Läs mer

Månadsbrev juni 2014. Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev juni 2014. Anders Nilsson, VD Granit Fonder Månadsbrev juni 2014 Utvecklingen i juni var blandad. Svenska börsen sjönk med 1,3 procent under juni (SIXPRX), men globalt var aktiemarknaden upp 1,7 procent (MSCI World). Bäst utveckling under månaden

Läs mer

Månadsbrev september 2013

Månadsbrev september 2013 Månadsbrev september 2013 Fortsatta Stödköp Glädje i marknaden Den amerikanska centralbanken FED meddelade i september att man fortsätter stimulera ekonomin genom stödköp av obligationer. I maj flaggade

Läs mer

Månadsbrev februari 2016

Månadsbrev februari 2016 Månadsbrev februari 2016 Efter en tuff inledning på året stabiliserade sig aktiemarknaden något under februari. Centralbankschefer och finansministrar från G20-gruppen träffades i Shanghai. Utgångspunkten

Läs mer

Månadsbrev december 2014

Månadsbrev december 2014 Månadsbrev december 2014 GOTT NYTT ÅR! Summerar vi 2014 kan vi konstatera att flera av våra fonder levererade fina avkastningar trots att det var oroligt runt om i världen. Rysslandskris, Ukraina, fallande

Läs mer

Månadsbrev oktober 2016

Månadsbrev oktober 2016 Månadsbrev oktober 2016 I väntan på det stundande amerikanska valet den 8 november har vi i Sverige under oktobermånad sett både en rapportperiod som uppvisat blandade resultat samt getts ett räntebesked

Läs mer

Månadsbrev juli Anders Åström, Granit Fonder

Månadsbrev juli Anders Åström, Granit Fonder Månadsbrev juli 2016 Investerare skakade snabbt av sig oron efter Brexit och riskviljan återvände till de finansiella marknaderna, framförallt till världens aktiemarknader. Detta visade sig i form av att

Läs mer

Månadsbrev december 2016

Månadsbrev december 2016 Månadsbrev december 2016 Det är ett minst sagt händelserikt år vi lägger bakom oss. I januari överraskades marknaden av svag ekonomisk data från Kina och ett fortsatt fallande oljepris. Fram till den 11

Läs mer

Månadsbrev augusti 2014

Månadsbrev augusti 2014 Månadsbrev augusti 2014 Augusti var en ganska håglös aktiemånad och de flesta aktiemarknader rörde sig bara marginellt. Undantaget var USA där flera index nådde nya toppnoteringar, bland annat noterade

Läs mer

Månadsbrev februari 2015

Månadsbrev februari 2015 Månadsbrev februari 2015 Glädjande nog kan vi återigen konstatera att alla Granits fonder steg under februari, trots att det varit en del dramatik under månaden. Grekland spelade ett högt spel när det

Läs mer

Månadsbrev november 2016

Månadsbrev november 2016 Månadsbrev november 2016 Den stora händelsen under november var det amerikanska presidentvalet och där blev det något oväntat republikanernas kandidat Donald Trump som segrade. Valresultatet skapade först

Läs mer

Månadsbrev juni Anders Åström, Granit Fonder

Månadsbrev juni Anders Åström, Granit Fonder Månadsbrev juni 2016 Den stora händelsen under juni månad var Storbritanniens folkomröstning angående ett fortsatt medlemskap i EU. Med en vinst för lämna-sidan blev Brexit plötsligt en verklighet, vilket

Läs mer

Global. Granit Global 85 SKYDDAD FOND

Global. Granit Global 85 SKYDDAD FOND SKYDDAD FOND Global Granit Global 85 Fonden är en daglighandland aktiefond med bred geografisk spridning. 85 procent av fondens högsta värde senaste tolv månaderna är skyddat, vilket minskar risken för

Läs mer

Månadsbrev november 2014

Månadsbrev november 2014 Månadsbrev november 2014 November kan sammanfattas med att börserna steg och oljan föll. Det blev en bra månad för Granit Fonder, alla fonder slutade på plus. Framförallt är det roligt att vår Kinafond

Läs mer

Månadsbrev januari 2017

Månadsbrev januari 2017 Månadsbrev januari 2017 Världens börser inledde 2017 med lite blandad utveckling. USA:s S&P 500 steg med 1,8 %, Stockholmsbörsen med 1,3 % medan EuroStoxx föll med 1,8 %. På räntemarknaden steg räntorna

Läs mer

Månadsbrev april 2014

Månadsbrev april 2014 Månadsbrev april 2014 April präglades främst av börsbolagens kvartalsrapporter och återigen av Rysslands agerande på Krimhalvön. Bolagens kvartalapporter har varit blandade, generellt sätt lite svagare

Läs mer

Månadsbrev oktober 2013

Månadsbrev oktober 2013 Månadsbrev oktober 2013 positivt humör på börsen Oktober inleddes med budgetbråk i USA som skapade oro på världens börser även om de flesta trodde på en snar lösning. Lösningen kom men precis som förväntat

Läs mer

Månadsbrev mars Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev mars Anders Nilsson, VD Granit Fonder Månadsbrev mars 2014 Mars kom helt att präglas av Rysslands agerande på Krim och den oro som följt i dess spår. USA och EU har svarat med sanktioner. Månaden bjöd på stora svängningar men som helhet blev

Läs mer

Småbolag. Granit Småbolag. Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Marknadsföringsbroschyr

Småbolag. Granit Småbolag. Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Marknadsföringsbroschyr Småbolag Granit Småbolag Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Marknadsföringsbroschyr Det är enkelt. Mindre bolag kan växa snabbare än stora - Jan Rosenqvist,

Läs mer

Småbolag Granit Småbolag

Småbolag Granit Småbolag Småbolag Granit Småbolag Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Det är enkelt. Mindre bolag kan växa snabbare än stora - Jan Rosenqvist, förvaltare 2 -

Läs mer

Sverige. Granit Sverige 130/30. Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa.

Sverige. Granit Sverige 130/30. Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Sverige Granit Sverige 130/30 Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Marknadsföringsbroschyr Fakta om Sverige Antal invånare: 9 400

Läs mer

Månadsbrev februari 2014

Månadsbrev februari 2014 Månadsbrev februari 2014 Februari avslutades med politisk oro i Ukraina fast månaden bjöd som helhet mest på uppgångar på världens aktiemarknader. Svenska börsen steg över 5 % (OMXS30) i februari och även

Läs mer

Kina Granit Kina 130/30

Kina Granit Kina 130/30 Kina Granit Kina 130/30 Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Fakta om Kina Huvudstad: Peking Befolkning: 1,3 miljarder

Läs mer

Månadsbrev januari 2014

Månadsbrev januari 2014 Månadsbrev januari 2014 FRISKA TAG Ja året kunde ju ha inletts lite roligare för oss alla de som äger aktier och aktiefonder. Nedgångar runt om på världens aktiemarknader. Orsakerna ses som en blandning

Läs mer

Kina. Granit Kina. Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa.

Kina. Granit Kina. Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Kina Granit Kina Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Marknadsföringsbroschyr Fakta om Kina Huvudstad: Peking Befolkning:

Läs mer

Spara via försäkring

Spara via försäkring Spara via försäkring Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga

Läs mer

Basfonden Granit Basfonden

Basfonden Granit Basfonden Basfonden Granit Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Grunden för all framgångsrik förvaltning är att sprida

Läs mer

Juni Maj Allokeringsfördelning - Juni Allokeringsfördelning - Maj Jan Rosenqvist, Förvaltningschef

Juni Maj Allokeringsfördelning - Juni Allokeringsfördelning - Maj Jan Rosenqvist, Förvaltningschef Granit Basfonden Brexit Vid ingången av juni viktade Basfonden ner sin aktieexponering till 25 % från den tidigare nivån på 49 % och kommer fortsätta att minska exponeringen om rådande läge kvarstår. I

Läs mer

Spara via försäkring

Spara via försäkring Spara via försäkring Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga

Läs mer

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst.

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. Direktsparande Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga i

Läs mer

Månadssparande i fonder

Månadssparande i fonder Månadssparande i fonder Månadsspara i fonder ett långsiktigt sparande som sköter sig självt Månadssparandet riktar sig till dig som söker ett långsiktigt sparande i fonder, men inte har tid att vara aktiv.

Läs mer

Månadssparande i fonder

Månadssparande i fonder Månadssparande i fonder Månadsspara i fonder ett långsiktigt sparande som sköter sig självt Månadssparandet riktar sig till dig som söker ett långsiktigt sparande i fonder, men inte har tid att vara aktiv.

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

Månadsbrev augusti 2013

Månadsbrev augusti 2013 Månadsbrev augusti 2013 På stället marsch Efter en inledande uppgång ramlade vi tillbaka till utgångsläget. De flesta makrosiffror som vi ser från USA och den gamla världen Europa är bra eller åtminstone

Läs mer

Startdatum Jämförelseindex -3,2% Rådgivare 56,9%

Startdatum Jämförelseindex -3,2% Rådgivare 56,9% US Balanserad Index 2 1 1 med och tyska DAX med 3%. Svenska börsen avvek dock och OMX30 stängde månaden drygt ned. Relativt starka företagsrapporter, men främst av förhoppningar om nya US Balanserad 3,8%

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Februari 2013 Fonderna

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Februari 2013 Fonderna Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje

Läs mer

Trend 100 Trend 50 Granit Fonder AB

Trend 100 Trend 50 Granit Fonder AB Trend 100 Trend 50 Granit Fonder AB 17 oktober 2013 Innehållsförteckning 1. Fondbolaget Fonder Uppdragsavtal Registerhållning Limitering av försäljning- och inlösenorder Fondens upphörande eller överlåtelse

Läs mer

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Vi ändrar fondbestämmelserna för Länsförsäkringars fonder Den 15 juli 2016 ändrar Länsförsäkringar Fondförvaltning fondbestämmelserna för flera av sina

Läs mer

Avgifterna på fondmarknaden 2012

Avgifterna på fondmarknaden 2012 Avgifterna på fondmarknaden 2012 En rapport gjord av AMF Fonder sid 1 Hur utvecklas fondernas avgifter? AMF Fonder har för sjätte året i rad undersökt hur avgifterna på den svenska fondmarknaden utvecklas.

Läs mer

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst.

Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. Direktsparande Våra fonder är inte bara fonder. De är en helhetstjänst. 2 Kapitalförvaltning i rörelse På Mobilis jobbar vi oberoende, flexibelt och proaktivt för att våra kunder ska känna sig trygga i

Läs mer

Fondallokering 2014-02-17

Fondallokering 2014-02-17 Fondallokering 2014-02-17 1 Stellum Låg... 2 1.1 Förvaltningsmål och riskprofil... 2 1.2 Värdering och jämförelseindex... 2 1.3 Aktuell fondallokering... 2 1.4 Portföljens prestanda jämfört med jämförelseindex...

Läs mer

Aktie-Ansvar Ansvar Avkastningsfond - 2013 års bästa korta räntefond

Aktie-Ansvar Ansvar Avkastningsfond - 2013 års bästa korta räntefond Aktie-Ansvar Ansvar Avkastningsfond - 2013 års bästa korta räntefond Aktie-Ansvar ett av Sveriges äldsta fondbolag. 1965: Aktie-Ansvar grundas av Frikyrko- och Nykterhetsrörelsen. 1999: Stenbeckkoncernen

Läs mer

Viktig information för dig som sparar i Swedbank Robur Action och Swedbank Robur Solid

Viktig information för dig som sparar i Swedbank Robur Action och Swedbank Robur Solid Stockholm augusti 2012 1 (3) Viktig information för dig som sparar i Swedbank Robur Action och Swedbank Robur Solid Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet.

Läs mer

Avgifterna på fondmarknaden 2014

Avgifterna på fondmarknaden 2014 Avgifterna på fondmarknaden 2014 2 Hur utvecklas fondernas avgifter? AMF Fonder har för åttonde året i rad undersökt hur avgifterna på den svenska fondmarknaden utvecklas. Syftet med denna rapport är att

Läs mer

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014 Stockholm mars 2014 1(3) Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014 Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt

Läs mer

Juni Maj Allokeringsfördelning - Juni Allokeringsfördelning - Maj Jan Rosenqvist, Förvaltningschef

Juni Maj Allokeringsfördelning - Juni Allokeringsfördelning - Maj Jan Rosenqvist, Förvaltningschef Granit Basfonden Brexit Vid ingången av juni viktade Basfonden ner sin aktieexponering till 25 % från den tidigare nivån på 49 % och kommer fortsätta att minska exponeringen om rådande läge kvarstår. I

Läs mer

Granit Global 85 Granit Fonder AB

Granit Global 85 Granit Fonder AB Granit Global 85 Granit Fonder AB augusti 2014 Innehållsförteckning Fondbolaget... 3 Granit Global 85... 6 för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Månadsbrev juli 2014. Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev juli 2014. Anders Nilsson, VD Granit Fonder Månadsbrev juli 2014 I slutet av juli fick vi se rejäla sättningar på de flesta av världens börser, där säljarna klart dominerade köparna och priserna dalade. Stockholmsbörsen stängde sista veckan i juli

Läs mer

-4,6% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 56,3%

-4,6% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 56,3% US Balanserad 2 1 1 allmän global konjunkturosäkerhet. Den makroekonomiska statistiken har åter varit en aning svagare för samtliga större regioner och pekat mot en global avmattning. Marknadens focus

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, dvs 5 år och längre. Vi förvaltar idag

Läs mer

Robur Access Hedge. Ett nytt sätt att fondspara

Robur Access Hedge. Ett nytt sätt att fondspara Robur Access Hedge Ett nytt sätt att fondspara Är du redo för en ny syn på fondsparande? Nu har vår fond-i-fondfamilj utökats med en intressant och snabbt växande sparform. Med Robur Access Hedge kan du

Läs mer

Vi gör förändringar i våra Premiumfonder

Vi gör förändringar i våra Premiumfonder Stockholm oktober 2014 1(4) Vi gör förändringar i våra Premiumfonder Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar

Läs mer

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Aktiefond Vi är ett fristående fondbolag grundat 1994 och med säte i Uppsala som bedriver en aktiv förvaltning av våra fonder med målet att skapa god avkastning på lång sikt, d.v.s. 5 år och längre. Vi förvaltar

Läs mer

Månadsbrev augusti 2016

Månadsbrev augusti 2016 Månadsbrev augusti 2016 De flesta börser fortsatte resan norrut under augusti och den svenska börsen var bland de starkare. Trots ansträngda värderingar slog flera index i USA nya rekord. Fed flaggade

Läs mer

Fortsatt stort nysparande i fonder under 2010

Fortsatt stort nysparande i fonder under 2010 PRESSMEDDELANDE 2011-01-12 Fortsatt stort nysparande i fonder under 2010 Under 2010 nettosparades totalt 86 miljarder kronor i fonder. Aktiefonder uppvisade nettoinflöden på 47 miljarder under helåret

Läs mer

Fondguide Premiepension. Avkastningstal, allokering och portföljinnehav 2013 09 30

Fondguide Premiepension. Avkastningstal, allokering och portföljinnehav 2013 09 30 Fondguide Premiepension Avkastningstal, allokering och portföljinnehav 2013 09 30 Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 120 90 80 70 60 Premiepension Offensiv Index Offensiv Avkastning från starten

Läs mer

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Mars 2013 Fonderna

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Mars 2013 Fonderna Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje

Läs mer

Starkt fondår trots turbulent 2015

Starkt fondår trots turbulent 2015 Pressmeddelande STOCKHOLM 2016-01-13 Starkt fondår trots turbulent 2015 Under 2015 nysparades totalt 84 miljarder kronor i fonder. Den totala fondförmögenheten i Sverige ökade under året med drygt 240

Läs mer

En fond för ditt långsiktiga sparande

En fond för ditt långsiktiga sparande C ARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande Beprövade fonder. Om du är långsiktig i ditt sparande ska du investera långsiktigt i välskötta företag. Du gör det med Total, en multifond som investerar

Läs mer

Sveriges börsklimat idag och framöver. Dec 2013

Sveriges börsklimat idag och framöver. Dec 2013 Sveriges börsklimat idag och framöver Dec 2013 Stockholmsbörsen i topp! Källa: SEB Sveriges framgång Exportinriktad ekonomi Innovation Forskning Stockholmsbörsen Energi 1% Material 3% Finans 30% Industri

Läs mer

Avgifterna på fondmarknaden 2013En rapport

Avgifterna på fondmarknaden 2013En rapport Avgifterna på fondmarknaden En rapport gjord av AMF Fonder sid 1 Hur utvecklas fondernas avgifter? AMF Fonder har för sjunde året i rad undersökt hur avgifterna på den svenska fondmarknaden utvecklas.

Läs mer

Fondåret 2012 över förväntan

Fondåret 2012 över förväntan Pressmeddelande STOCKHOLM 2013-01-14 Fondåret 2012 över förväntan Stora insättningar i december bidrog till att nettosparandet i fonder totalt under 2012 uppgick till 75 miljarder kronor. Nysparandet under

Läs mer

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande CARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande Beprövade fonder. Om du är långsiktig i ditt sparande ska du investera långsiktigt i välskötta företag. Du gör det genom Total, en multifond som investerar

Läs mer

Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB

Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB FAKTA Mobilis Kapitalförvaltning AB Stortorget 13 252 20 HELSINGBORG Tel. 042-13 44 04 (vxl) Fax. 042-13 44 09 E-post info@mobiliskapital.se Hemsida

Läs mer

INFORMATIONSBROSCHYR. Granit Fonder AB

INFORMATIONSBROSCHYR. Granit Fonder AB INFORMATIONSBROSCHYR Granit Fonder AB Granit Småbolag Granit Kina 130/30 Granit Sverige 130/30 Basfonden Granit Trend 100 Granit Trend 50 Granit Global 85 16 juni 2015 en är upprättad i enlighet med lagen

Läs mer

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING Det globala aktieindexet MSCI World gick ned 1,10%, dock steg svenska börsen med 1,20% (OMXS30). Börs- och kreditmarknaderna har inlett 2016 svagt som en

Läs mer

SKAGEN Credit De bästa företagsobligationerna från den globala trädgården Konsten att använda sunt förnuft

SKAGEN Credit De bästa företagsobligationerna från den globala trädgården Konsten att använda sunt förnuft Æbletræer, 1907. Av Michael Ancher, en av Skagenmålarna. Tillhör Skagens Museum (beskuren). SKAGEN Credit De bästa företagsobligationerna från den globala trädgården Konsten att använda sunt förnuft Det

Läs mer

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Januari 2013 Fonderna

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Januari 2013 Fonderna Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje

Läs mer

Höjdpunkter. Agasti Marknadssyn

Höjdpunkter. Agasti Marknadssyn Höjdpunkter Agasti Marknadssyn Sammanställt av Obligo Investment Management September 2015 Höjdpunkter Marknadsoro... Osäkerhet knuten till den ekonomiska utvecklingen i Kina har präglat de globala aktiemarknaderna

Läs mer

AKTIE-ANSVAR GRAAL OFFENSIV

AKTIE-ANSVAR GRAAL OFFENSIV AKTIE-ANSVAR GRAAL OFFENSIV Organisationsnummer: 515602-1114 Halvårsredogörelsens innehåll: Förvaltningsberättelse Sid 1-2 Fondförmögenhetens förändring och värdeutveckling Sid 3 Balansräkning Sid 4 Noter

Läs mer

Avanza Zero. Halvårsrapport 2011. Bästa andelsägare

Avanza Zero. Halvårsrapport 2011. Bästa andelsägare Avanza Zero Halvårsrapport 2011 Bästa andelsägare Den 22 maj 2006 startade vi Sveriges första och enda helt avgiftsfria fond: Avanza Zero fonden utan avgifter. Avanza Zero är en indexfond. Fondens målsättning

Läs mer

Avgifterna på fondmarknaden 2011

Avgifterna på fondmarknaden 2011 Avgifterna på fondmarknaden 2011 1 AMF Fonder 2 sid 5 sid 6 sid 7 sid 8 sid 10 sid 11 sid 12 sid 12 sid 14 sid 16 sid 18 Sammanfattning Om rapporten Begränsningar Utveckling av fondförmögenhet och nettosparande

Läs mer

755686001 Svenska aktier:

755686001 Svenska aktier: 755686001 Svenska aktier: +9,53 % (SIXPRX: +10,05 %) Carnegie är värdeförvaltare och investerar främst i större stabila bolag på Stockholmsbörsen. Småbolagen har gått betydligt bättre än de större bolagen

Läs mer

Avkastning (SEK) 1 månad Sedan årsskiftet 12 månader 2 år Sedan start US Trend -1,5% 2,5% -2,5% 3,3% 15,3%

Avkastning (SEK) 1 månad Sedan årsskiftet 12 månader 2 år Sedan start US Trend -1,5% 2,5% -2,5% 3,3% 15,3% US Trend 125 115 110 105 95 90 apr-09 sep-09 feb-10 jul-10 dec-10 maj-11 okt-11 mar-12 US Trend 2,5% -2,5% 3, 15, Aktier 46% - - 10 varav svenska aktier 9% - - 10 varav utländska aktier 37% - - 10 Räntebärande

Läs mer

För dig som är förmedlare. Utökat utbud av fonder, portföljförvaltningstjänster och förvaltningstjänster i fond

För dig som är förmedlare. Utökat utbud av fonder, portföljförvaltningstjänster och förvaltningstjänster i fond För dig som är förmedlare Utökat utbud av fonder, portföljförvaltningstjänster och förvaltningstjänster i fond Ny riskskala för fonder Folksam följer rekommendationen från EU:s European Securities and

Läs mer

Konsekvenser för pensionsspararna

Konsekvenser för pensionsspararna Konsekvenser för pensionsspararna Collectum - Upphandling av fondförsäkring för ITP 2010 Rapport 20 januari 2010 Innehållsförteckning Sammanfattning... 3 Bakgrund... 4 Konsekvens av upphandlingen... 4

Läs mer