Anbud skall baseras på nedanstående uppgifter. Samtliga förfrågningar skall besvaras med hänvisning till respektive frågenummer.

Storlek: px

Starta visningen från sidan:

Download "Anbud skall baseras på nedanstående uppgifter. Samtliga förfrågningar skall besvaras med hänvisning till respektive frågenummer."

Klara Svensson
för 7 år sedan
Visningar:

1 Försäkring Förmånsbestämd Ålderspension 1. FÖRSÄKRINGSLÖSNINGAR FÖR FÅP, EP/BP SAMT INLÖSEN Anbud skall baseras på nedanstående uppgifter. Samtliga förfrågningar skall besvaras med hänvisning till respektive frågenummer. 1.1 TRAFIKLJUSSYSTEMET a) Anbudsgivare skall redogöra för sin senaste klassificering enligt det s.k. trafikljussystemet. Anbudsgivare skall ha grönt ljus. 1.2 FÖRSÄKRINGSVILLKOR a) Fullständiga försäkringsvillkor för efterfrågade produkter skall bifogas anbudet. 1.3 HÄLSOPRÖVNING a) Ange i vilken utsträckning och på vilket sätt en ev. hälsoprövning krävs. 1.4 FLYTTRÄTT a) Vilka villkor, bestämmelser, ev. avgifter m.m. som gäller beträffande flytträtt av pensionskapitalet. b) Anbudsgivaren skall även redogöra för hur lång tid själva flytten av kapital tar från det att anmälan kommer in tills det att kapitalet är placerat på önskat alternativ. c) Ange om flytt kan ske utan inhämtning av godkännande ifrån de försäkrade vid förmånsbestämd försäkring. Om godkännande krävs så redovisa den praktiska hanteringen och administrationen omkring detta. 1.5 PREMIEBEFRIELSEFÖRSÄKRING Den löpande försäkringen skall omfattas av premiebefrielse vid långvarig arbetsoförmåga. a) Redovisa kostnad för premiebefrielse med R-karens 1.6 RETROAKTIVITET a) Hur hanteras retroaktiva premiehöjningar respektive premiesänkningar på grund av retroaktiv löneändring? b) Hur hanteras återbetalning av premier på grund av sent anmäld avgång ur tjänst eller liknande händelse? Beskriv ev. begränsning i retroaktiviteten samt om det skiljer sig mellan ålderspensionspremier och riskpremier.

2 1.7 PENSIONSBESKED a) Anbudsgivaren skall ge fortlöpande information genom pensionsbesked till arbetstagarna om deras pensionsförmåner. Pensionsbesked sänds årligen till arbetstagaren. b) Exempel på pensionsbesked skall bifogas samt ange när/hur ofta dessa skickas. c) Ange om pensionsbesked även kommer att sändas ut under fribrevstid. Både under avtalstiden samt efter avtalstiden med Kommunerna. 1.8 SERVICEORGANISATION OCH KUNDTJÄNST a) Anbudsgivarens serviceorganisation skall vara anpassad för arbetsgivarens behov. Anbudsgivaren skall tillhandahålla kundtjänstfunktioner för frågor om pensioner, försäkringar m.m. Kundtjänsten skall ha 020-nummer eller likvärdig service samt vara tillgängligt under normal kontorstid. 1.9 UTLÄMNING AV FÖRSÄKRINGSINFORMATION Anbudsgivaren skall a) acceptera att ombud med av Kommunerna utställd fullmakt skall likställas med Kommunerna och på så vis få företräda Kommunerna med samma villkor som gäller för Kommunerna enligt upprättat avtal. Inga andra avgifter än de som är upptagna i avtalet med Kommunerna för hanteringen enligt denna upphandling får tas ut av Kommunerna eller av ombud till vilken Kommunerna utställt fullmakt. Anbudsgivaren bör b) ha elektronisk överföring av försäkringsinformation. Anbudsgivare skall ange om man har system för överföring av försäkringsinformation via XML-filer från egna register till rådgivarens kundvårdssystem för att underlätta rådgivningen till den anställde c) till Kommunerna eller den som satts i dess ställe via utställd fullmakt leverera all den information som behövs för fullständig pensionsutredning på individnivå som ej levereras i ev. XML-fil, t.ex. intjänade förmåner, premieinformation m.m. Upplysningen skall lämnas senast inom 7 arbetsdagar räknat från begäran på det sätt som Kommunerna eller dess ombud önskar. Om inte 7-dagarsgränsen kan utlovas, redogör då för vilken tid som i normalfallet kan garanteras. Om en kostnad för utlämnandet av informationen tas ut skall detta redovisas. Anbudsgivaren skall d) beskriva vilken kontaktväg, via person eller avdelning ovan nämnda tjänster ska beställas av KVALITETSSÄKRINGSSYSTEM a) Anbudsgivaren skall redogöra för sitt ev. kvalitetssäkringssystem.

3 1.11 ÖVRIGT Följande bör redovisas a) Redogör för ev. utveckling av tjänster, service, produkter m.m. som planeras för framtiden inom området som aktuell upphandling avser och som är av intresse för kommunerna BERÄKNINGSUNDERLAG a) Anbud skall avse personer enligt bilagan med beräkningsunderlaget. I anbud skall premier beräknas per och utifrån de övriga förutsättningar som anges i bilagan. Bifogade lista över individer utgör endast beräkningsunderlag (fiktiva personer) och skall därför inte betraktas som slutlig förteckning över de personer som kommer att försäkras ÅLDERSPENSION (LÖPANDE) a) Förmånsbestämd ålderspension enligt KAP-KL. Premie per person och summa enligt bifogat beräkningsunderlag 1.14 ÅLDERSPENSION (INLÖSEN) a) Engångspremie för inlösen av IPR-förmån. Premie per person och summa enligt bifogat beräkningsunderlag 1.15 EFTERLEVANDEPENSION a) Förmån och premie per person och summa avseende efterlevandepension till vuxen respektive barn enligt bifogat beräkningsunderlag PREMIEGRUNDER a) Ange om vissa eller samtliga premier är könsneutrala eller inte. b) Ange vilken bruttoränta som har använts vid beräkning av premier för den löpande Fåp-premien respektive inlösen av pensionsrätter c) Ange återstående livslängd: i. För kvinna 30 år ii. För kvinna 50 år iii. För kvinna 60 år iv. För kvinna 65 år v. För man 30 år vi. För man 50 år

4 vii. För man 60 år viii. För man 65 år d) Ange om dessa grunder kan komma att ändras inom den närmaste framtiden och i så fall när. e) Ange när livslängderna uppdaterade senast 1.17 PREMIETEKNIK a) Redogör för om andra premier än den löpande premien kan komma att tas ut, t.ex. a. Indexeringspremier b. Kompletteringspremier c. Premietillägg d. infasningspremier e. ev övriga premier Redogör även tydligt för i vilka sammanhang dessa kan komma att tas ut. b) Uppge ev. annan relevant information för att klargöra förutsättningarna för hur premien har framräknats SYSTEMSTÖD, HJÄLPFUNKTIONER SAMT ADMINISTRATIVA RUTINER a) Beskriv hur rapportering sker av a. nyanmälan b. avgång c. dödsfall d. lönerapportering e. sjukfall b) Ange vilka krav anbudsgivaren ställer, samt när rapportering ska ske från arbetsgivaren c) Ange ev. kostnad för tillgång till systemet d) Redovisa vilken information som Kommunernas pensionshandläggare, ekonomer m.m. kan få ut av systemet samt vilka simuleringsmöjligheter m.m. som systemet klarar av PREMIEPROGNOS Anbudsgivare skall a) redovisa om premieprognos kan lämnas b) redovisa ev. kostnad för prognosen c) redovisa hur många prognosår som levereras d) redovisa när under året som prognosen kan levereras

5 1.20 INFORMATION OCH UTBILDNING/DOKUMENTATION Anbudsgivare bör a) tillhandahålla utbildning/information inom ämnesområden som har anknytning till berörda pensionsavtal hos Kommunerna. b) tillhandahålla dokumentation och handböcker på svenska. Exempel på handbok bör bifogas anbudet på cd eller i liknande elektronisk form. c) beskriva utbildningsutbud och ange kostnad för detta. d) tillhandahålla informationsmaterial avseende kollektivavtalets pensionsförmåner m.m. Beskriv omfattningen av informationen samt hur denna information görs tillgänglig för Kommunernas handläggare samt Kommunernas anställda AVGIFTSUTTAG LÖPANDE FÖRSÄKRING a) Ange följande ev. kostnader Löpande premier På förvaltat kapital På premien Per försäkring På utbetalning b) Eventuella kostnader som kan tillkomma. Inga andra kostnader än vad som redovisas i anbudet får tas ut för utförandet av de efterfrågade tjänsterna enligt detta förfrågningsunderlag c) Ange om kostnad per försäkring tas ut under enbart aktiv premiebetalningstid eller även under fribrevstid och/eller utbetalningstid d) Ange hur den ev. avgiften på utbetalningen tas ut och vilken teknik som används för att hantera detta AVGIFTSUTTAG ENGÅNGSBETALD FÖRSÄKRING a) Ange följande ev. kostnader Engångspremier På förvaltat kapital På premien Per försäkring På utbetalning

6 b) Eventuella kostnader som kan tillkomma. Inga andra kostnader än vad som redovisas i anbudet får tas ut för utförandet av de efterfrågade tjänsterna enligt detta förfrågningsunderlag c) Ange om kostnad per försäkring tas ut under enbart aktiv premiebetalningstid eller även under fribrevstid och/eller utbetalningstid d) Ange hur den ev. avgiften på utbetalningen tas ut och vilken teknik som används för att hantera detta AVKASTNING/ÅTERBÄRING a) Ange historisk avkastning för respektive år för de senaste 15 åren om möjligt b) Ange genomsnittlig avkastning för i ii iii iv c) Ange historisk återbäring för respektive år för de senaste 15 åren om möjligt d) Ange genomsnittlig återbäring för i ii iii iv e) Aktuell fördelning av bolagets placeringstillgångar på olika tillgångsslag. Senast kända samt för perioden med utgångspunkt för placeringsfördelningen per sista december för respektive år SOLVENSGRAD/KVOT Ömsesidiga försäkringsbolag skall uppge solvensgraden per Vinstutdelande försäkringsbolag skall uppge solvenskvoten per SLUTBETALNING Anbudsgivare skall a) åta sig att beräkna s.k. slutbetalning både för de med löpande Fåp samt för de som valt alternativ pensionslösning.

7 1.26 BERÄKNING AV FRILAGD PREMIE Anbudsgivaren skall a) Åta sig att beräkna frilagd premie för anställd som önskar annan försäkringsgivare utifrån de upphandlade alternativen. b) Leverera premieberäkningen till det bolag eller person som kommunen informerar om c) Ange kostnaden per beräkning d) Ange leveranstiden på beräkningarna efter det att beställning gjorts

Relevanta dokument

Tilldelningsbeslut avseende upphandling av pensionsadministration och försäkring

Tilldelningsbeslut avseende upphandling av pensionsadministration och försäkring Allmänt Upphandlande enheter Följande upphandlande enheter har upphandlat pensionsadministration och försäkring. Skövde