FÖRSÄKRINGSBOLAGENS, PENSIONSSTIFTELSERNAS OCH PEN- SIONSKASSORNAS SOLVENS

Transkript

1 PRESSMEDDELANDE 1/ (7) FÖRSÄKRINGSBOLAGENS, PENSIONSSTIFTELSERNAS OCH PEN- SIONSKASSORNAS SOLVENS Försäkringsanstalternas solvens utvecklades gynnsamt under året. De beslut om betydande vinstutdelningar som vid årets slut fattades inom liv- och skadeförsäkringsbranschen samt de extra kundåterbäringar på försäkringsbesparingarna som utdelades av ett livförsäkringsbolag drog emellertid ned solvenstalen. Till stor del av dessa orsaker sjönk skadeförsäkringsbolagens sammanräknade verksamhetskapital med 5 procent till miljoner euro och livförsäkringsbolagens verksamhetskapital steg med endast 3 procent till miljoner euro. Arbetspensionsbolagens solvens stärktes med hela 17 procent till miljoner euro. APL-pensionsstiftelsernas verksamhetskapital ökade med 7 procent och APL-pensionskassornas verksamhetskapital med 21 procent jämfört med situationen i början av året. Försäkringsanstalternas positiva solvensutveckling bottnade huvudsakligen i värdestegringen på aktieplaceringarna. De stigande marknadsräntorna under året hade en negativ inverkan på i synnerhet masskuldebrevslånens värden, men på lång sikt har räntehöjningen också positiva effekter på försäkringsbolagens ekonomiska situation: bl.a. underlättas uppfyllandet av livförsäkringsbolagens avkastningslöften. Skadeförsäkringsbolagens försäkringstekniska lönsamhet kan fortsatt betraktas som tämligen god. Den goda försäkringstekniska lönsamheten syns också i form av en ökning av det utjämningsbelopp som ingår i solvenskapitalet, vilket bidrar till att stödja skadeförsäkringsbolagens solvensställning. Försäkringsanstalternas nuvarande solvens är trots de senaste dagarnas kursfall på aktiemarknaden uppskattningsvis på samma nivå som vid årsskiftet. Utvecklingen kan emellertid variera märkbart mellan olika anstalter. Skadeförsäkringsbolagens solvens är god med beaktande av nivån inom hela branschen. För vissa skadeförsäkringsbolag är solvensen däremot endast tillfredsställande. Livförsäkringsbolagens solvens är relativt god i förhållande till nivån inom branschen som helhet. För en del livförsäkringsbolag är solvensen likväl endast på tillfredsställande nivå. Bland arbetspensionsförsäkringsbolagen är solvensställningen på en god nivå. Ömsesidiga pensionsförsäkringsbolaget Etera ingår i siffrorna för arbetspensionsförsäkringsbolagen per , och Enligt Försäkringsinspektionens uppgifter uppfyller alla försäkringsanstalter de krav på verksamhetskapitalet som förutsätts enligt lag. Försäkringsinspektionen publicerar varje kvartal en översikt över försäkringsbolagens solvensställning samt en halvårsöversikt över APL-pensionsstiftelsernas och APL-pensionskassornas solvensställning. För ytterligare information vänligen kontakta tillsynschefen Matti Nykänen, tfn (09) och direktör Timo Laakso, tfn (90) BILAGOR: Solvensstatistik, Översikt över finansmarknaden och Statistikkällor

2 2 Solvensstatistik Skadeförsäkringsbolag (1.000 euro) Eget kapital Kapitallån Verksamhetskapital Solvenskapital Ansvarsskuld utan utjämningsbelopp Sammanräknad 406,4 % 349,7 % 388,7 % 390,3 % 353,9 % Lägsta 124,1 % 118,1 % 127,5 % 126,0 % 120,6 % Solvenskapital i förhållande till ansvarsskuld (solvensnivå) Sammanräknad 54,5 % 54,9 % 59,1 % 57,4 % 56,2 % Lägsta 21,6 % 21,4 % 21,9 % 22,4 % 24,0 % Solvenskapital i förhållande till 12 månaders premieintäkt (risktäckningskapacitet) Sammanräknad 131,2 % 130,1 % 136,3 % 139,4 % 132,0 % Lägsta* 38,3 % 27,3 % 32,2 % 37,1 % 32,4 % *Exklusive run-off och återförsäkringsbolag Livförsäkringsbolag (1.000 euro) Eget kapital Kapitallån Verksamhetskapital Solvenskapital Ansvarsskuld* Sammanräknad 308,4 % 332,4 % 422,2 % 427,7 % 423,2 % Lägsta 238,5 % 149,8 % 253,1 % 262,2 % 270,3 % Solvenskapital i förhållande till ansvarsskuld (solvensnivå) Sammanräknad 14,3 % 15,3 % 19,1 % 19,3 % 19,2 % Lägsta 10,2 % 9,9 % 11,3 % 12,0 % 11,5 % *Ansvarsskuld minskat med utjämningsbelopp och 75% av ansvar för fondanknutna försäkringar Arbetspensionsförsäkringsbolag (1.000 euro) Eget kapital Verksamhetskapital Ansvarsskuld Sammanräknad 323,6 % 352,4 % 371,4 % 330,0 % 338,1 % Lägsta 278,5 % 317,3 % 310,4 % 248,3 % 262,4 % Solvenskapital i förhållande till ansvarsskuld (solvensnivå) Sammanräknad 19,9 % 23,0 % 29,1 % 28,2 % 31,3 % Lägsta 15,3 % 18,1 % 24,1 % 22,2 % 24,3 % Verksamhetskapital i förhållande till solvensgräns Sammanräknad 215,7 % 234,9 % 247,6 % 220,0 % 225,4 % Lägsta 185,6 % 211,5 % 206,9 % 165,5 % 174,9 %

3 3 Pensionskassor (1.000 euro) Verksamhetskapital Sammanräknad 996,8 % 914,1 % 840,1 % 728,9 % 878,7 % Lägsta 827,3 % 698,9 % 602,4 % 447,1 % 694,7 % Verksamhetskapital i förhållande till ansvarsskuld (solvensnivå) Sammanräknad 30,3 % 32,7 % 39,1 % 37,1 % 43,7 % Lägsta 16,1 % 16,1 % 14,1 % 12,8 % 19,8 % Verksamhetskapital i förhållande till solvensgräns Sammanräknad 332,3 % 304,7 % 280,0 % 243,0 % 292,9 % Lägsta 275,8 % 233,0 % 200,8 % 149,0 % 231,6 % Pensionsstiftelser (1.000 euro) Verksamhetskapital Sammanräknad 1102,8 % 991,7 % 981,2 % 923,0 % 971,5 % Lägsta 623,4 % 671,3 % 622,6 % 464,5 % 538,5 % Verksamhetskapital i förhållande till ansvarsskuld (solvensnivå) Sammanräknad 23,1 % 24,7 % 33,1 % 29,1 % 32,1 % Lägsta 4,6 % 6,0 % 5,2 % - 4,5 % Verksamhetskapital i förhållande till solvensgräns Sammanräknad 367,6 % 330,6 % 327,1 % 307,7 % 323,8 % Lägsta 207,8 % 223,8 % 207,5 % 154,8 % 179,5 %

4 4 ÖVERSIKT ÖVER FINANSMARKNADEN Utvecklingen på finansmarknaden år 2006 och under det sista kvartalet var i någon mån oenhetlig. I synnerhet aktie- och fastighetsmarknaden samt marknaden för alternativa placeringar kännetecknades av en stark uppgång, medan masskuldebrevsmarknaden stampade på stället med undantag av lån med en rating under investment grade (High Yield). På aktiemarknaden avkastade de nordiska aktierna bäst både under årets sista kvartal och under året som helhet. Avkastningen på europeiska aktier översteg klart avkastningen på aktiemarknaden i USA och Japan, där avkastningen för helåret med beaktande av valutakursjusteringen delvis blev rentav lindrigt negativ ur europlacerarnas synvinkel. På räntemarknaden höjde centralbankspolitiken penningmarknadsräntorna betydligt i början av året. Under det sista kvartalet stabiliserades situationen emellertid. Penningmarknadsräntorna steg under året med cirka 120 räntepoäng. På masslånemarknaden avspeglades de stigande penningmarknadsräntorna i synnerhet i de korta perioderna och räntornas uppgång var mycket måttlig i de långa maturiteterna. Också på marknaden för långa räntor stabiliserades situationen under kvartal fyra, men den totala avkastningen på masslån för året som helhet stannade på noll. Den europeiska fastighetsmarknaden kännetecknades av en stark uppgång. en för noterade fastighetsplaceringsbolag stärktes under året med över 60 procent. En stor del av värdestegringen på fastighetsplaceringarna härrör från fastighetsplacerarnas finansiering med främmande kapital, vilket i det rådande gynnsamma läget kraftigt ökat avkastningen på det egna kapitalet, men samtidigt också risken i anslutning till placeringarna. På marknaden för alternativa placeringar stärktes det allmänna Hedge Fund-indexet med absolut avkastningsmål under årets sista kvartal med 5,2 procent och avkastningen för helåret uppgick till 9,2 procent. Private Equity-indexet för kapitalplaceringar avkastade under det sista kvartalet 10,4 procent och den totala avkastningen för året som helhet var 16,1 procent. På valutamarknaden sjönk amerikanska dollarn och japanska yenen i förhållande till euron med 4 5 procent under årets sista kvartal medan motsvarande nedgång för helåret var 10,2 procent respektive 11,2 procent. Svenska kronan stärktes däremot år 2006 med cirka 4 procent. I fråga om övriga lokala valutor skedde inga väsentliga förändringar.

5 VAL *) Förändr. Förändr. AKTIEMARKNADEN OMX Helsinki Cap EUR 4 312, , ,18 25,2 % 12,4 % 5 494,85 27,4 % 1,8 % Dow Jones Nordic Stock Dow Jones STOXX 600 Price EUR Standard and Poor's 500 NASDAQ Composite USD 424,94 496,53 587,36 38,2 % 18,3 % 579,61 36,4 % (1,3 %) EUR 310,03 341,43 365,26 17,8 % 7,0 % 356,40 15,0 % (2,4 %) USD 1 248, , ,30 13,6 % 6,2 % 1 374,12 10,1 % (3,1 %) USD 2 205, , ,29 9,5 % 6,9 % 2 340,68 6,1 % (3,1 %) Nikkei 225 JPY , , ,83 6,9 % 6,8 % ,25 3,3 % (3,4 %) MASSKULDEBREVSMARKNADEN Bloomberg/EFFAS Bond Indices Euro Market Tracker 5-7 Yr TR EUR 143,12 143,43 142,76 (0,3 %) (0,5 %) 144,26 0,8 % 1,0 % MSCI Euro Credit Corporate TR NASB-Bloomberg Active High Yield US Corporate Bond Price w/accrued EUR 1 446, , ,11 0,5 % 0,1 % 1 470,13 1,6 % 1,2 % USD 134,06 141,82 147,52 10,0 % 4,0 % 147,39 9,9 % (0,1 %) FASTIGHETSMARKNADEN *) GPR250 PROPERTY EUR 404,82 557,90 680,22 68,0 % 21,9 % 659,56 62,9 % (3,0 %) SHARE INDEX EUROPE Hedge Fund Research HFRX US Global Hedge Fund Net Asset Value Private Equity Total Return in Euros MARKNADEN FÖR ALTERNATIVA PLACERINGAR *) USD 1 167, , ,78 9,3 % 5,2 % 1 287,97 10,3 % 1,0 % EUR 932,28 979, ,07 16,1 % 10,4 % 1 083,85 16,3 % 0,2 % HVB 3M Rolling Euribor PENNINGMARKNADEN EUR 103,93 106,11 107,02 3,0 % 0,9 % 107,75 3,7 % 0,7 % RÄNTOR *) EUR DEPOSIT 1 MO EUR 2,380 % 3,250 % 3,615 % +124 bps +4 bps 3,755 % +138 bps +14 bps EUR DEPOSIT 3 MO EUR 2,485 % 3,390 % 3,705 % +122 bps +3 bps 3,845 % +136 bps +14 bps EUR DEPOSIT 6 MO EUR 2,625 % 3,570 % 3,825 % +120 bps +3 bps 3,925 % +130 bps +10 bps EUR DEPOSIT 12 MO EUR 2,835 % 3,720 % 4,005 % +117 bps +3 bps 3,990 % +116 bps -1 bps FI 5 07/04/07 EUR 2,802 % 3,556 % 3,770 % +97 bps +2 bps 3,796 % +99 bps +3 bps FI 3 07/04/08 EUR 2,884 % 3,553 % 3,857 % +97 bps +3 bps 3,878 % +99 bps +2 bps FI 5 04/25/09 EUR 2,944 % 3,566 % 3,872 % +93 bps +3 bps 3,870 % +93 bps -0 bps FI 2 3/4 09/15/10 EUR 3,043 % 3,593 % 3,883 % +84 bps +3 bps 3,855 % +81 bps -3 bps FI 5 3/4 02/23/11 EUR 3,072 % 3,602 % 3,910 % +84 bps +3 bps 3,865 % +79 bps -5 bps FI 5 3/8 07/04/13 EUR 3,192 % 3,639 % 3,923 % +73 bps +3 bps 3,914 % +72 bps -1 bps FI 4 1/4 07/04/15 EUR 3,237 % 3,655 % 3,934 % +70 bps +3 bps 3,932 % +70 bps -0 bps FI 3 7/8 09/15/17 EUR N/A 3,741 % 3,977 % N/A +2 bps 3,972 % N/A -1 bps VALUTOR USD EUR 1,1849 1,2674 1,3199 (10,2 %) (4,0 %) 1,3090 (9,5 %) 0,8 % GBP EUR,68770,67692, ,1 % 0,5 %, ,9 % (1,1 %) JPY EUR 139,52 149,78 157,16 (11,2 %) (4,7 %) 151,23 (7,7 %) 3,9 % CHF EUR 1,5562 1,5850 1,6090 (3,3 %) (1,5 %) 1,5979 (2,6 %) 0,7 % SEK EUR 9,4064 9,2940 9,0409 4,0 % 2,8 % 9,3065 1,1 % (2,9 %)

6 6 Statistikkällor I statistiken ingår följande försäkringsbolag: Skadeförsäkringsbolag: - A-Vakuutus Ab - Alma Försäkrings Ab - Försäkringsaktiebolaget Alandia - If Skadeförsäkringsbolag Ab - Återförsäkringsaktiebolaget Patria - Ömsesidiga Försäkringsbolaget Fennia - Keskinäinen Vakuutusyhtiö Palonvara - Ömsesidiga Försäkringsbolaget Tapiola - Ömsesidiga Försäkringsbolaget Turva - Lokalförsäkring Ömsesidigt Bolag - Andelsbankernas Ömsesidiga Försäkringsbolag - Pohjantähti Ömsesidiga Försäkringsbolaget - Redarnas Ömsesidiga Försäkringsbolag - Spruce Försäkring Ab - Skadeförsäkringsaktiebolaget Pohjola - Försäkringsaktiebolaget Bothnia International - Försäkringsaktiebolaget Europeiska - Försäkringsaktiebolaget IngoNord - Vakuutusosakeyhtiö Pankavara - Försäkringsaktiebolaget ST International - Försäkringsaktiebolaget Garantia - Valion Keskinäinen Vakuutusyhtiö - Veritas ömsesidigt skadeförsäkringsbolag - Ålands Ömsesidiga Försäkringsbolag Livförsäkringsbolag: - Försäkringsaktiebolaget Liv-Alandia - OP Livförsäkrings Ab - Livförsäkringsaktiebolaget Retro - Livförsäkringsaktiebolaget Skandia - Livförsäkringsaktiebolaget Veritas - Ömsesidiga Livförsäkringsbolaget Suomi - Ömsesidiga Livförsäkringsbolaget Tapiola - Ömsesidiga Försäkringsbolaget Kaleva - Nordea Livförsäkring Finland Ab - Försäkringsaktiebolaget Fennia Liv - Försäkringsaktiebolaget Sampo Liv - Företagens Livförsäkring Ab Tapiola Arbetspensionsförsäkringsbolag: - Pensionsförsäkringsaktiebolaget Veritas - Försäkringsaktiebolaget Pensions-Alandia - Ömsesidiga Pensionsförsäkringsbolaget Etera

7 7 - Ömsesidiga Pensionsförsäkringsbolaget Ilmarinen - Ömsesidiga Pensionsförsäkringsbolaget Tapiola - Ömsesidiga arbetspensionsförsäkringsbolaget Varma - Ömsesidiga försäkringsbolaget Pensions-Fennia Pensionsstiftelser: - ABB Eläkesäätiö - Alkon Eläkesäätiö - Atoy Oy:n Eläkesäätiö - Effoa-koncernens pensionsstiftelse för kontorspersonalen - Eläkesäätiö Polaris Pensionsstiftelse - Essos Pensionsstiftelse - Evli-konsernin Yhteiseläkesäätiö - Fujitsu-yhtiöiden Eläkesäätiö - Honeywell Oy:n Henkilökunnan Eläkesäätiö - Hyvinkään Kumi Oy:n TEL-Eläkesäätiö - Kemira GrowHow Oyj:n Eläkesäätiö - Kemiran Eläkesäätiö - Kontinon Yhteiseläkesäätiö - Kymin Eläkesäätiö - L-Fashion Group Oy:n Eläkesäätiö - Maataloustuottajain Eläkesäätiö - Neste Oil Eläkesäätiö - Nokias Pensionsstiftelse - Oriolan Eläkesäätiö - Orionin Eläkesäätiö - Oy Shell Ab:n Eläkesäätiö - PlusTerveys-Eläkesäätiö - Päijät-Hämeen Puhelimen Eläkesäätiö - Rautaruukin Eläkesäätiö - Soneran Eläkesäätiö - Talentum-konsernin yhteiseläkesäätiö - Tamrock Oy:n Eläkesäätiö - Teboilin Eläkesäätiö - VR Eläkesäätiö - WSOY:n Eläkesäätiö - Yleisradion Eläkesäätiö Pensionskassor: - Apteekkien Eläkekassa - Keskon Eläkekassa - Liikennepalvelualojen Eläkekassa Viabek - OP-Eläkekassa - Pälsdjursuppfödarnas pensionsstiftelse - Valion Eläkekassa - Yksityismetsätalouden eläkekassa Verso - Yrittäjien Eläkekassa Oma