Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB

Transkript

1 Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB FAKTA Mobilis Kapitalförvaltning AB Stortorget HELSINGBORG Tel (vxl) Fax E-post info@mobiliskapital.se Hemsida Organisationsnummer: FI Institutnummer: Styrelseordförande: VD och klagomålsansvarig: Vice VD: Compliance: Internrevision: Ansvarig för riskkontroll: Extern revisor: Förvaringsinstitut: Advokat Ragnar Lindqvist, Mannheimer Swartling Advokatbyrå Pia Rosengren Magnus Halling Änglarum Finanskonsult Bertil Toreson, Mazars Anna Klint Pia Jeppsson, Mazars SEB Ägarbild Mobilis är majoritetsägt av Peter Ahl och Magnus Halling. I övrigt är ägandet spritt på ett antal delägare där ingen innehar något kvalificerat ägande. Bolaget etablerades Tillstånd: Diskretionär portföljförvaltning avs finansiella instrument Finansinspektionen: Adress: Box 7821, Stockholm Web-adress: Språk: Bolaget kommunicerar på svenska. Översättning till engelska kan erhållas på förfrågan.

2 RISKER MED DE FINANSIELLA TJÄNSTER BOLAGET ERBJUDER Finansiella instrument kan ge avkastning i form av utdelning (aktier och fonder) eller ränta (räntebärande instrument). Härutöver kan priset (kursen) på instrumentet öka eller minska i förhållande till priset när placeringen gjordes. Den totala avkastningen är summan av utdelning/ränta och prisförändring på instrumentet. Vad placeraren eftersträvar är naturligtvis en total avkastning som är positiv, dvs. som ger vinst, helst så hög som möjligt. Men det finns också en risk att den totala avkastningen blir negativ dvs. att det blir en förlust på placeringen. Vanligen anses det bättre att placera i flera olika finansiella instrument i stället för i ett eller ett fåtal. Dessa instrument bör då erbjuda en spridning av riskerna och inte samla risker som kan utlösas samtidigt. Fonder och fondandelar En fond är en portfölj av olika slags finansiella instrument, t.ex. aktier och obligationer. Fonden ägs gemensamt av alla som sparar i fonden, andelsägarna, och förvaltas av ett fondbolag. Olika fonder har olika placeringsinriktning och olika hög risk, varför du som placerare alltid skall välja de fonder som passar dig bäst. Andelar i en fond kan köpas och lösas in genom värdepappersföretag som saluför andelar i fonden eller direkt hos fondbolaget. Det är dock viktigt att beakta att vissa fonder kan ha förutbestämda tidpunkter då fonden är öppen för köp och inlösen, varför det inte alltid är möjligt med regelbunden handel. Läs mer om risk i någon av våra broschyrer, på vår hemsida under Risk och Möjligheter. KATEGORISERING AV KUNDER Alla kunder som handlar med finansiella instrument skall delas in i olika kundkategorier. De olika kategorierna är icke-professionell kund, professionell kund och jämbördig motpart. En kund har möjlighet att, under vissa förutsättningar, byta kundkategori men detta kan innebära ett försämrat kundskydd. Icke-professionell kund: Kunder som inte är professionella kunder eller jämbördiga motparter. Mobilis kategoriserar samtliga direktsparande kunder såsom ickeprofessionella kunder men har inga sådana kunder i sina register. De kunder som investerar via Mobilis hemsida är alla kunder hos Fondmarknaden.se. Fondmarknaden.se är en jämbördig motpart till Mobilis. Professionell kund: I denna kategori kan till exempel större företag tillståndspliktig verksamhet och med egen dokumenterad kompetens om finansiella instrument, ingå. Samtliga banker, fondbolag och försäkringsbolag som anlitat Mobilis som förvaltare är professionella kunder till bolaget. Jämbördig motpart: I denna kategori ingår företag och samarbetspartners som bedriver tillståndspliktig verksamhet inom finansmarknaden. Exempelvis de försäkringsförmedlare som Mobilis samarbetar med.

3 MOBILIS FINANSIELLA TJÄNSTER Diskretionära uppdrag 1. Mobilis förvaltar fem fonder på uppdrag av SEB och Swedbank. Fonderna finns att välja för fondförsäkringar hos SEB Trygg Liv, Länsförsäkringar, Folksam, SPP, Skandiabanken, Fondmarknaden.se och NPG Life. Kunderna lägger ordern direkt till respektive försäkringsbolag/fondplattform. Mobilis är utsedd förvaltare. 2. Mobilis förvaltar fyra fondplaceringstjänster för Movestic och för SEB Trygg Liv. Kunderna lämnar fullmakt till Movestic/SEB TL som har utsett Mobilis som förvaltare. Portföljerna har olika risknivåer och kunden väljer själv eller efter rådgivning av en försäkringsförmedlare, vilken nivå som långsiktigt passar kunden bäst. Kundens försäkring ingår därmed i en fondplaceringstjänst där fondportföljen är exakt likadan för samtliga kunder som valt just den portföljen. Mobilis motpart är Movestic och SEB TL. Investeringsrådgivning Mobilis bedriver inte någon investeringsrådgivning. I det fall kunden skulle efterfråga denna tjänst får Mobilis hänvisa till de försäkringsförmedlare som Mobilis har samarbetsavtal med eller till andra förmedlare som står under Finansinspektionens tillsyn. IDENTIFIERING OCH HANTERING AV INTRESSEKONFLIKTER Mobilis ska uppmärksamma förhållanden och situationer som kan utgöra eller ge upphov till intressekonflikter i samband med specifika affärsaktiviteter inom enheten. Mobilis har också identifierat ett antal potentiella intressekonflikter som skulle kunna inträffa i verksamheten. Med anledning av detta har Mobilis utarbetat interna regler för hantering av intressekonflikter. Intressekonflikter och potentiella intressekonflikter skulle kunna uppstå i följande situationer: Om Mobilis, en medarbetare på Mobilis eller en person som genom ägarkontroll kan göra en ekonomisk vinst (eller undvika en förlust) på kunds, fondandelsägares eller investeringsfonds bekostnad. Om Mobilis har ett eget intresse i resultatet av den tjänst som tillhandahålls kunden och när Mobilis intressen skiljer sig från kundens intressen. Om Mobilis har ekonomiskt eller annat incitament för att gynna en kund framför en annan kund. Om Mobilis bedriver samma typ av verksamhet som en kund. Om Mobilis i samband med fondverksamhet tar emot eller kommer att ta emot pengar, varor eller tjänster, utöver standardkommissonen eller avgifterna för verksamheten ifråga, av någon annan än fonden. I riktlinjerna ingår även interna regler för när och hur bolaget ska använda rösträtter som är knutna till de finansiella instrument som ingår i varje investeringsfond.

4 Identifierade potentiella intressekonflikter 1. Val av samarbetspartner där samarbetspartnern sätter vinstintresset före kunderna För att undvika icke-seriösa samarbetspartners har bolaget tagit fram en checklista i syfte att kontrollera motparten vid avtalsskrivning. Checklistan omfattar följande och gäller i tillämpliga delar beroende på typ av motpart: Finansinspektionens företagsregister över bolag och förmedlare med tillstånd Finansinspektionens register över antal klagomål Medlemsregister hos SFM & InsureSec Kontroll på websidan Etiktest i enlighet med bolagets Etiska riktlinjer För det fall samarbetspartnern inte uppfyller punkt 1 ska avtal inte skrivas. För det fall samarbetspartnern inte uppfyller något eller några av punkterna 2-5 ska beslut om avtal fattas av VD, vice VD eller ansvarig för riskkontroll. 2. Information avseende avkastning För att undvika oseriös avkastningsinformation, har följande riktlinjer satts upp, vilka är en komplettering till Riktlinjer om information till och från kund: Jämförelser görs enbart mot fondens eller fondportföljens jämförelseindex vilket anges vid namn. Perioder som visas är enbart (datum ska alltid framgå tydligt): Från fonden eller fondportföljens start Från årets start (Year to date) 12 månader rullande 2 år 3 år 4 år 5 år I undantagsfall kan information om avkastning i förhållande till annat än index och under annan period än angiven ovan tas fram under förutsättning att det är på begäran av förmedlare eller kund och informationen är till gagn för kunden. 3. Relation eller ersättning från fondbolag sätts före andelsägarintresse Huvudprincipen för hantering av rabatter från fondbolag är att dessa alltid återförs in i aktuell fond. Eventuella andra ersättningar, eller rabatter som av någon anledning inte kan återföras till fonden i fråga, ska hanteras med största försiktighet och med fondernas bästa som främsta mål. I övrigt ska samtliga investeringar vara välmotiverade och sätta andelsägarnas intresse i första hand. 4. Investeringar där det finns ägarintressen Mobilis fonder ska inte investera i bolag där det finns intressen, ekonomiska eller andra, hos bolagets ägare, såvida investeringen inte är till gagn för fondens andelsägare. Ett innehav med ägarintressen, som inte är till fördel för andelsägarna ska omedelbart avyttras ur fonden.

5 5. Förvaltningsprioritering vid extraordinär situation Mobilis förvaltar ett antal fonder och fondportföljer. I en marknadssituation utöver det normala kan det uppstå en situation som kräver prioritering av vilken ordning de olika portföljerna ska hanteras. Bolagets förvaltare ska alltid ha en uppdaterad prioriteringsordning för hantering av samtliga fonder och fondplaceringstjänster. INCITAMENT Mobilis Kapitalförvaltning har en skyldighet att informera om vilka typer av ersättningar som Mobilis erhåller från eller betalar till, en tredje part. Då ersättningsnivåerna förändras över tid samt är beroende av samarbetspartner och produkt ber vi dig att kontakta Mobilis per telefon eller via e-post för mer information. Fördelning per produkt Mobilis Aktiv och Mobilis Fokus Förvaltningsavgiften för kund är 2,5 % årligen. Mobilis erhåller ersättning från fondbolaget (SEB Fonder) enligt avtal om extern förvaltning. Ersättningen utgör en del av den årliga förvaltningsavgift som finns i fonderna och Mobilis ersättning är beroende av vilket avtal som finns med den motpart där fonderna distribueras. Ersättningen varierar mellan 0,12 % till 0,65 % av det förvaltade kapitalet. SEB Fonder ersätter distributören med den rabatt som är avtalad (mellan 0,8 % - 1,2 % årligen) och vidare ersätter fondbolaget eller försäkringsbolaget (distributören) försäkringsförmedlaren för förmedling av fonderna med mellan 0,56 % - 0,8 %. Mobilis Trygg och Mobilis Flexibel Avgiften för fondplaceringstjänsterna är 1,5 % respektive 1,75 %. Mobilis erhåller en årlig ersättning från Movestic i form av en procentsats på 1,25 % för Mobilis Trygg och 1,5 % för Mobilis Flexibel på det förvaltade kapitalet. Movestic innehåller 0,25 %. Beloppen är inklusive moms. Av detta ersätter Mobilis i sin tur de försäkringsförmedlare som förmedlat fondplaceringstjänsterna till kunderna med mellan 0,625 % och 0,75 %. Mobilis Potential, Mobilis Mix och Mobilis Stabil Förvaltningsavgiften för kund för dessa tre fonder varierar mellan 0,9 % - 2,25 % beroende på vilken andelsklass kunder har. Mobilis erhåller ersättning från fondbolaget (Swedbank Management Company) enligt avtal om extern förvaltning. Ersättningen utgör en del av den årliga förvaltningsavgift som finns i fonderna och Mobilis ersättning är beroende av vilket avtal som finns med den motpart där fonderna distribueras. Ersättningen varierar mellan 0,12 % till 0,65 % av det förvaltade kapitalet. Försäkringsförmedlaren ersätts för förmedling av fonderna med mellan 0,25 % - 0,5 % exklusive moms. Försäkringsbolagen erhåller mellan 0,8 % till 1,2 % för att fonderna ska finnas tillgängliga i deras respektive sortiment.

6 Fördelningen av förvaltningsavgiften ser något förenklad, ut som följer. Flödena kan dock skifta lite beroende på distributörskanal och administratör men fördelningen är i princip den samma. Försäkringsförmedlare Kundens avgift (Förvaltningsavgift) Fondbolag * SEB Fonder * Swedbank Försäkringsbolag Fondplattform Mobilis Avgift kund Distributör (försäkringsbolag eller fondplattform) Förmedlare Mobilis Extern admin. 0,9 % - 2,5 % 0,25 % 1,2 % 0,12 % 0,8 % 0,12 % - 0,65 % 0,2 % - 0,3 % BÄSTA ORDERUTFÖRANDE Mobilis Kapitalförvaltning har utfärdat interna regler för bästa orderutförande. Dessa finns att läsa i sin helhet i ett separat dokument under Regelverk och tillsyn på hemsidan. RAPPORTERING Diskretionär förvaltning Samtliga fonder rapporterar halvårsvis i enlighet med tillämplig lagstiftning. Halv- och helårsrapporterna tas fram av ansvarigt fondbolag. Samtliga kunder som finns investerade i någon av dessa fonder eller fondportföljer har möjlighet att anmäla sig till Mobilis nyhetsbrev och därmed månadsvis erhålla information om resultat och förändringar i produkterna. Anmälan till nyhetsbrevet kan göras direkt på hemsidan alternativ till Mobilis via telefon eller e-post. Klagomål Mobilis har utformat en särkskild rutin för hantering av klagomål. Ett separat dokument härom hittar du under Regelverk och tillsyn på Mobilis hemsida.