Fördel Fonder FOND! BOKA ETT MÖTE Välkommen in på en pratstund ÅKTE HON RAKT IN I VÅRA HJÄRTAN Möt Billan Östlund. Nu är din fond femstjärnig

Transkript

1 Fördel Fonder FÖR DIG SOM FONDSPARAR I HANDELSBANKEN JUNI 2007 LÄS OM DIN FOND! Nu är din fond femstjärnig BOKA ETT MÖTE Välkommen in på en pratstund 1987 ÅKTE HON RAKT IN I VÅRA HJÄRTAN Möt Billan Östlund SPECIALNUMMER OM Sverige/Världenfonden

2 Hur lyder skidlegenden Billan Östlunds bästa fondtips? Vad utmärker Sverige/Världenfonden? Svaren på detta och en hel del annat hittar du i detta nummer av Fördel Fonder. Ett nummer som vi gjort framförallt för dig som sparar i Sverige/Världenfonden. Trevlig sommar! Fördel Fonder ges ut av Handelsbanken Fonder, Stockholm. Redaktionsråd: Caroline Glans, Eric Callans, Pia Ekman, Hanna Nyberg, Fredrik Luhr, Camilla Johansson och Kaj Kärki. E-post: fondredaktionen@handelsbanken.se

3 FÖRDEL FONDER MÖTER SKIDLEGENDEN BILLAN Efter ett suveränt lopp tog hon hem VMguldet på 20 km skidor. Året var 1987 och för bedriften belönades hon med Svenska Dagbladets bragdmedalj. Fördel Fonder har träffat Billan Östlund. Skidlegenden som också sparar i Sverige/ Världenfonden. Hur länge har du sparat i fonden, Billan? Väldigt länge! Det var faktiskt mina föräldrar som började spara åt mig när jag var barn. Men då hette inte fonden Sverige/ Världen. Sen har jag i vuxen ålder fortsatt att spara på egen hand. och du är nöjd med utvecklingen? Ja, det har gått bra, även om det gick ner en del när börsen sjönk kraftigt för ett antal år sedan. Men sett ur ett längre perspektiv har det gått riktigt bra, tycker jag. Du sparar också till dina barn? Ja, jag sätter in barnbidraget i fonden. Det är ett enkelt och bra sätt att ge barnen en tryggare framtid. Följer du utvecklingen noga i fonden? Absolut, jag läser om fonden i tidningen, det är viktigt att ha koll på sitt sparande. Vad ska man tänka på när man väljer fonder, tycker du? Man måste tänka på vilken typ av person man är och anpassa risken därefter. Dessutom måste man tänka på att fonder bygger på långsiktighet. 5 år 1 år +37,5% +83,4% Så här har Sverige/Världen utvecklats Avser perioden samt Fördel Fonder 3

4 Mitt bästa idrottsminne är VM-guldet 1987 Marie-Helene Billan Östlund Har du något bra råd att ge till andra fondsparare? Jag tror att det bästa rådet är att hålla sig kall och behålla lugnet när det blåser snålt på börsen. Hur ser ditt sparande ut för övrigt? Vid sidan av mitt fondsparande placerar jag en del i enskilda aktier. Och idag är du framgångsrik företagare Ja, min man och jag driver idag Kungsholmens Restaurang & Konferens utanför Segersta i Hälsingland. Det är en lugn och skön plats som erbjuder både avkoppling och utveckling för företagare och privatpersoner. Ålder: 41 år Sysselsättning: Driver restaurang och konferenscenter tillsammans med maken Erik. Familj: Gift med Erik Östlund, två söner, 8 och 10 år. Fritid: Tycker om att ta en ridtur och tränar ungdomar i skidåkning. Meriter: VM-guld, 20 km VM-brons, stafett Svenska Dagbladets bragdmedalj 1987 (delades med Tre Kronor). VM-silver, 20 km Tvåa världscupen VM-brons, stafett Och hur går det med skidåkandet? Det blir inte så mycket skidåkande nu för tiden. Däremot tränar jag traktens ungdomar i skidteknik. Till sist, vad är ditt största idrottsminne? VM-guldet på 20 km 1987, avslutar Billan med ett leende. 4 Fördel Fonder

5 Sverige/Världenfonden Placeringsinriktning Sett över en längre period ska placeringarna i svenska värdepapper uppgå till i genomsnitt cirka 75% av fondförmögenheten och i utländska värdepapper till cirka 25%. Placeringarna i svenska värdepapper får uppgå till mellan 50 och 100% av fondförmögenheten och placeringarna i utländska värdepapper till 0 till 50%. Största svenska innehav: H & M 6,3% Nordea 5,9% Volvo 4,6% Atlas Copco 4,4% LM Ericsson 4,1% AstraZeneca 4,0% Swedbank 3,7% Sandvik 3,1% SEB 2,8% Största utländska innehav: Telemar 1,3% Siemens 1,2% MAN 1,2% Praxair 1,1% America Movil 1,0% United Tech 1,0% CRH 1,0% Gazprom 1,0% Branschfördelning: Industrivaror 29,9% Finans 25,1% Sällanköpsvaror och -tjänster 11,0% Material 7,0% Informationsteknologi 5,8% Hälsovård 5,1% Telekomoperatörer 5,0% Energi 2,8% Dagligvaror 2,3% Innehav och branschfördelning per Risk Fondens branschspridning är god och vi bedömer risken till 4 på en femgradig skala, där 1 betyder låg risk och 5 hög risk. Årlig förvaltningsavgift 1,5% RISK 4 Hallå... Peter Schols, Sverige/Världenfondens förvaltare. Berätta om fonden, Peter... Fonden placerar i de bästa kvalitetsbolagen i Sverige samt i utländska bolag som vi anser kan skapa bäst avkastning baserat på långsiktiga strukturella teman*. Vi har t ex placeringar i många högkvalitativa svenska verkstadsbolag, vilket ger exponering mot tillväxtregioner som Asien och Östeuropa. Samtidigt placerar fonden i snabbväxande telekombolag i Latinamerika och Östeuropa. Vad utmärker en bra förvaltare? Framförallt ett öppet och kritiskt tänkande, noggrannhet och modet att gå emot strömmen. Vad är ditt bästa tips till spararna? Tänk långsiktigt och ta det lugnt när börsen sjunker. Ha gärna för vana att träffa din rådgivare på banken regelbundet för en genomgång av ditt fondsparande. Fondens förvaltare: Peter Schols Ålder: 47 år. Familj: Fru och två barn. Arbetat i branschen: Sedan Fritid: Huset i Skåne, musik och givetvis att umgås med mina nära och kära. * Förändringar som förväntas påverka näringslivets affärsmöjligheter, positivt eller negativt, och därmed aktiemarknaden. Exempel på teman är: demografi ska förändringar, global energibrist och miljöförändringar/regleringar som tvingar fram nya lösningar. Fördel Fonder 5

6 Marknadshumöret fortfarande uppåt Peter Schols om marknadsläget: Starka rapporter. Hög fart på företagen. Låga räntor. Växande orderböcker. Marknadshumöret är forsatt uppåt. Den senaste rapportperioden visar att företagen går allt bättre. Avkastning på kapital är god och orderböckerna växer. Dessutom fylls företagens kassor, vilket ger möjlighet till nya investeringar och företagsaffärer. Positivt på lång... På lång sikt tror vi att den positiva trenden fortsätter. Bolagen levererar över förväntningarna och räntorna ser ut att vara kvar på dagens nivå. Den svenska börsen har stigit 35,6 procent* sedan slutet av maj Mycket talar för en fortsatt god utveckling....och på kort sikt I det korta perspektivet kan börserna naturligtvis nås av nyheter som leder till en viss oro. Detta har vi sett tidigare och det kan självklart hända även framöver. Sådana tillbakagångar måste bedömas efter grundläggande ekonomiska faktorer. Fler företagsköp och god värdering talar emellertid för en fortsatt positiv börs. Givet vad vi vet idag ser vi ingen oro för börsens övergripande värdering även om det naturligtvis kan fi n- nas enskilda företag som inte lever upp till förväntningarna. * OMSX30 prisindex för perioden Fördel Fonder

7 Notiser LÖNSAMT ATT MÅNADSSPARA... De som sparat 1000 kronor i månaden i Sverige/Världen under de senaste fem åren ( ) har totalt investerat kronor. Ett belopp som tack vare den goda avkastningen växt till hela kronor. Med andra ord: det lönar sig att månadsspara i Sverige/Världen....OCH BEKVÄMT ATT HÖJA Nu kan du använda vår nya automatiska höjningstjänst för ditt månadssparande. Du bestämmer bara hur stor höjning du önskar, så sker uppräkningen i januari varje år. Utan att du behöver göra någonting. Prova gärna själv genom att historiskt simulera den årliga höjningen på Månadssparfunktionen, se TOPPBETYG FÖR VÅR FOND Det går bra för Sverige/Världenfonden. I det oberoende utvärderingsföretaget Morningstars senaste treårsrating fi ck fonden hela fem stjärnor av fem möjliga. Betyget är ett erkännande för hela vår förvaltning. Tänk långt. Tänk kapitalförsäkring. Ingen skatt på fondbyten. Ingen skatt när du tar ut dina pengar. Intressant? Då ska du titta närmare på kapitalförsäkring. Ett sparande med många möjligheter. För dig som har lite längre mål i sikte. Mycket enkelt, mycket förmånligt Att fondspara i en kapitalförsäkring är lika enkelt som att spara direkt i en fond. Men till skillnad från ett vanligt fondsparande kan du byta fonder utan att betala ett öre i kapitalvinstskatt. Du betalar heller ingen skatt när du tar ut pengarna. Istället betalar du en årlig avkastningsskatt på för när varande blygsamma 0,97%*. Nyfiken? Besök ditt Handelsbankskontor, så får du veta mer om fördelarna med att spara i kapitalförsäkring. Eller ring Handelsbanken Livs kundcenter på telefon Välkommen! * Baseras på aktuell statslåneränta. Fördel Fonder 7

8 Mid sommar gott! Mamma Ullas potatissallad. Så här inför midsommarhelgen vill vi gärna bjuda på ett recept med en viss infl uens från utlandet, precis som din fond. Smaklig måltid! Det här behöver du (4-6 port): 2 msk socker, 2 msk ättika, 1 kopp vatten, 200 g majonnäs, 1 hackad röd lök, kapris, cashewnötter, örtsalt, peppar och 1 liter tärnad, ljummen färskpotatis. Gör så här: Blanda alla ingredienser till dressingen i botten på en stor serveringsskål. Rör ner potatis, lök och kapris. Låt dra en stund. Servera gärna med grillat och något gott i glasen. VÄLKOMMEN IN PÅ EN PRATSTUND! Vi hoppas att du i det här specialnumret om Sverige/Världenfonden har fått svar på en del frågor kring ditt sparande. Självklart kan du boka tid för personlig råd givning på ditt Handelsbankskontor. Varmt välkommen. En fonds historiska avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Informationsbroschyr inklusive fondbestämmelser, faktablad och aktuell kursutveckling fi nns på