Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB

Transkript

1 Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB FAKTA Mobilis Kapitalförvaltning AB Stortorget HELSINGBORG Tel (vxl) Fax E-post info@mobiliskapital.se Hemsida Organisationsnummer: FI Institutnummer: VD: Vice VD: Compliance & Risk Officer: Internrevision: Extern revisor: Klagomålsansvarig: Advokat Ragnar Lindqvist, Mannheimer Swartling Advokatbyrå Christian Kvist Magnus Halling Änglarum Finanskonsult Pia Jeppsson, Mazars Ägarbild Mobilis är majoritetsägt av Peter Ahl och Magnus Halling. Övrigt ägande är spritt på ett antal delägare utan något kvalificerat ägande. Bolaget etablerades Tillstånd: Diskretionär portföljförvaltning avs finansiella instrument (första tillstånd omvandlat efter MiFID 2007) Finansinspektionen: Adress: Box 7821, Stockholm Web-adress: Språk: Bolaget kommunicerar på svenska. Översättning till engelska kan erhållas på förfrågan.

2 STYRNING OCH ORGANISATION Ägare Extern revisor Pia Jeppsson Styrelse Intern revisor Änglarum Finanskonsult VD Christian Kvist Compliance Riskkontroll Vice VD Magnus Halling Styrelsen består av: Styrelseordförande Ragnar Lindqvist Advokat och partner på Mannheimer Swartling Advokatbyrå. Ragnar Lindqvist är medlem i Sveriges Advokat-samfund sedan 1987 och sitter i ett antal styrelser och stiftelser och har en mycket stor erfarenhet av bolagsstyrning och näringsliv. o Sveriges advokatsamfund, 1987 o International Bar Association o Asia Pacific Lawyers Association Styrelseledamot: Styrelsesekreterare: Mobilis Kapitalförvaltning AB Innovum Invest AB ISEC Industrial Security AB Pyramid Communication AB ARMEC Lindebergs stiftelse OV Helsingborg Trioplast Industrier AB Crafoordska Stiftelsen Henry och Gerda Dunkers Stiftelse Stiftelsen Henry och Gerda Dunkers Donationsfond nr 2 Henry Dunkers Förvaltnings AB Stig och Ragna Gorthons Stiftelse Roxtec AB

3 Åke Fredriksson Carl Hegelund Peter Ahl Magnus Halling Civilingengör och verksam i näringslivet sedan Åke Fredriksson har stor erfarenhet av företagsledning då han bland annat varit både VD och koncernchef på Perstorp AB samt har suttit och sitter i ett antal styrelser. Styrelseledamot: Trioplast Diaprost Fredax Skruvs Gård Logstor Marco Mobilis Kapitalförvaltning Entreprenör och grundare av ett antal bolag som utvecklats och sålts. Carl Hegelund utsågs till Årets Företagare i Helsingborg 2004 och Entrepreneur of the Year 2005 i Region Syd. Han har således en gedigen erfarenhet av att driva och styra företag och sitter också i ett antal styrelser. Styrelseledamot: Vasatorps Golfklubb Smart Safety (S Reg AB), vice ordf. Terminalen Invest AB Smart Refill AB Mobilis Kapitalförvaltning AB Innovum Invest AB Meritus Fastigheter AB Fivestarday AB Civilekonom och en av de två grundarna och huvudägarna i Mobilis Kapitalförvaltning. Startade även Unitfond i Helsingborg AB, 1991 och är därmed den förvaltaren med längst erfarenhet av fondanalys och fondförvaltning, i Norden. Peter Ahl har under sina år i branschen även innehavt två VD-poster och har varit ansvarig förvaltare för såväl fonder som fondplaceringstjänster samt förvaltningschef för förvaltningsteamet på Unitfond. Ekonom med en internationell mastersexamen i finansiell ekonomi från Nijenrode University i Nederländerna och en av de två grundarna av Mobilis Kapitalförvaltning. Bolagets vice VD sedan start. Arbetat med fond-i-fond sedan 1997 och har varit ansvarig förvaltare för såväl fonder som fondplaceringstjänster. Har också innehaft posten som förvaltningschef för förvaltningsteamet på Unitfond AB. Ägarna i bolaget utser extern revisor och styrelsen utser intern revisor. Compliance och risk rapporterar direkt till styrelsen.

4 RISKER MED DE FINANSIELLA TJÄNSTER BOLAGET ERBJUDER Finansiella instrument kan ge avkastning i form av utdelning (aktier och fonder) eller ränta (räntebärande instrument). Härutöver kan priset (kursen) på instrumentet öka eller minska i förhållande till priset när placeringen gjordes. Den totala avkastningen är summan av utdelning/ränta och prisförändring på instrumentet. Vad placeraren eftersträvar är naturligtvis en total avkastning som är positiv, dvs. som ger vinst, helst så hög som möjligt. Men det finns också en risk att den totala avkastningen blir negativ dvs. att det blir en förlust på placeringen. Vanligen anses det bättre att placera i flera olika finansiella instrument i stället för i ett eller ett fåtal. Dessa instrument bör då erbjuda en spridning av riskerna och inte samla risker som kan utlösas samtidigt. Fonder och fondandelar En fond är en portfölj av olika slags finansiella instrument, t.ex. aktier och obligationer. Fonden ägs gemensamt av alla som sparar i fonden, andelsägarna, och förvaltas av ett fondbolag. Olika fonder har olika placeringsinriktning och olika hög risk, varför du som placerare alltid skall välja de fonder som passar dig bäst. Andelar i en fond kan köpas och lösas in genom värdepappersföretag som saluför andelar i fonden eller direkt hos fondbolaget. Det är dock viktigt att beakta att vissa fonder kan ha förutbestämda tidpunkter då fonden är öppen för köp och inlösen, varför det inte alltid är möjligt med regelbunden handel. Läs mer om risk i någon av våra broschyrer, på vår hemsida under Risk och Möjligheter. KATEGORISERING AV KUNDER Alla kunder som handlar med finansiella instrument skall delas in i olika kundkategorier. De olika kategorierna är icke-professionell kund, professionell kund och jämbördig motpart. En kund har möjlighet att, under vissa förut-sättningar, byta kundkategori men detta kan innebära ett försämrat kundskydd. Icke-professionell kund: Kunder som inte är professionella kunder eller jämbördiga motparter. Mobilis har idag inga icke-professionella kunder. Professionell kund: I denna kategori kan till exempel större företag med tillståndspliktig verksamhet och med egen dokumenterad kompetens om finansiella instrument, ingå. Jämbördig motpart: I denna kategori ingår företag och samarbetspartners som bedriver tillståndspliktig verksamhet inom finansmarknaden. Samtliga Mobilis kunder är jämbördiga motparter; försäkringsförmedlare, fondbolag och försäkringsbolag. MOBILIS FINANSIELLA TJÄNSTER Diskretionära uppdrag 1. Mobilis förvaltar tre fonder på uppdrag av Swedbank. Fonderna finns att välja för fondförsäkringar hos SEB Trygg Liv, Länsförsäkringar, Folksam, SPP & NPG (Agura Life och Pel Altraplan). Fonderna finns också att direktinvestera i via Fondmarknaden.se eller Nordnet.se. Kunderna lägger ordern direkt till respektive försäkringsbolag/fondplattform. Mobilis är utsedd förvaltare.

5 2. Mobilis förvaltar fyra fondplaceringstjänster för Movestic och för SEB Trygg Liv. Kunderna lämnar fullmakt till Movestic/SEB TL som har utsett Mobilis som förvaltare. Portföljerna har olika risknivåer och kunden väljer själv eller efter rådgivning av en försäkringsförmedlare, vilken nivå som långsiktigt passar kunden bäst. Kundens försäkring ingår därmed i en fondplaceringstjänst där fondportföljen är exakt likadan för samtliga kunder som valt just den portföljen. Mobilis motpart är Movestic och SEB TL. Investeringsrådgivning Mobilis bedriver inte någon investeringsrådgivning. I det fall kunden skulle efterfråga denna tjänst hänvisar Mobilis till de försäkringsförmedlare som Mobilis har sam-arbetsavtal med eller till annan rådigivare som står under Finansinspektionens tillsyn. IDENTIFIERING OCH HANTERING AV INTRESSEKONFLIKTER Mobilis ska uppmärksamma förhållanden och situationer som kan utgöra eller ge upphov till intressekonflikter i samband med specifika affärsaktiviteter inom enheten. Mobilis har också identifierat ett antal potentiella intressekonflikter som skulle kunna inträffa i verksamheten. Med anledning av detta har Mobilis utarbetat interna regler för hantering av intressekonflikter. Intressekonflikter och potentiella intressekonflikter skulle kunna uppstå i följande situationer: Om Mobilis, en medarbetare på Mobilis eller en person som genom ägarkontroll kan göra en ekonomisk vinst (eller undvika en förlust) på kunds, fondandelsägares eller investeringsfonds bekostnad. Om Mobilis har ett eget intresse i resultatet av den tjänst som tillhandahålls kunden och när Mobilis intressen skiljer sig från kundens intressen. Om Mobilis har ekonomiskt eller annat incitament för att gynna en kund framför en annan kund. Om Mobilis bedriver samma typ av verksamhet som en kund. Om Mobilis i samband med fondverksamhet tar emot eller kommer att ta emot pengar, varor eller tjänster, utöver standardkommissonen eller avgifterna för verksamheten ifråga, av någon annan än fonden. I riktlinjerna ingår även interna regler för när och hur bolaget ska använda rösträtter som är knutna till de finansiella instrument som ingår i varje investeringsfond. INCITAMENT Mobilis Kapitalförvaltning har en skyldighet att informera om vilka typer av ersättningar som Mobilis erhåller från eller betalar till, en tredje part. Då ersättningsnivåerna förändras över tid samt är beroende av samarbetspartner och produkt ber vi dig att kontakta Mobilis per telefon eller via e-post för mer information. Fördelning per produkt Mobilis Trygg och Mobilis Flexibel Avgiften för fondplaceringstjänsterna är 1,5 % respektive 1,75 %. Mobilis erhåller en årlig ersättning från Movestic i form av en procentsats på 1,25 % för Mobilis Trygg och 1,5 % för Mobilis Flexibel på det förvaltade kapitalet. Movestic innehåller 0,25 %. Beloppen är inklusive

6 moms. Av detta ersätter Mobilis i sin tur de försäkringsförmedlare som förmedlat fondplaceringstjänsterna till kunderna med mellan 0,625 % och 0,75 % inklusive moms. Mobilis Potential, Mobilis Mix och Mobilis Stabil Förvaltningsavgiften för kund för dessa tre fonder varierar mellan 0,9 % - 2,25 % beroende på vilken andelsklass kunden har. Mobilis erhåller ersättning från fondbolaget (Swedbank Management Company) enligt avtal om extern förvaltning. Ersättningen utgör en del av den årliga förvaltningsavgift som finns i fonderna och Mobilis ersättning är beroende av vilket avtal som finns med den motpart där fonderna distribueras. Ersättningen varierar mellan 0,12 % till 0,65 % av det förvaltade kapitalet. Försäkringsförmedlaren ersätts för förmedling av fonderna med mellan 0,25 % - 0,5 % exklusive moms. Försäkringsbolagen och fondplattformarna erhåller mellan 0,45 % till 1,2 % för att fonderna ska finnas tillgängliga i deras respektive sortiment. Fördelningen av förvaltningsavgiften ser något förenklad, ut som följer. Flödena kan dock skifta lite beroende på distributörskanal och administratör men fördelningen är i princip den samma. Försäkringsförmedlare Fondbolag/ Kundens avgift (Förvaltningsavgift) Försäkringsbolag * Swedbank * Movestic Försäkringsbolag/ Fondplattform * SEB Tryggliv Mobilis Avgift kund Distributör (försäkringsbolag eller fondplattform) Förmedlare Mobilis 0,9 % - 2,25 % 0,25 % 1,5 % 0,25 % 0,8 % 0,12 % - 0,8 % BÄSTA ORDERUTFÖRANDE Mobilis Kapitalförvaltning har utfärdat interna regler för bästa orderutförande. Dessa finns att läsa i sin helhet i ett separat dokument under Regelverk och tillsyn på hemsidan. RAPPORTERING Diskretionär förvaltning Samtliga fonder rapporterar halvårsvis i enlighet med tillämplig lagstiftning. Halv- och helårsrapporterna tas fram av ansvarigt fondbolag. Samtliga kunder som finns investerade i någon av dessa fonder eller fondportföljer har möjlighet att anmäla sig till Mobilis nyhetsbrev

7 och därmed månadsvis erhålla information om resultat och förändringar i produkterna. Anmälan till nyhetsbrevet kan göras direkt på hemsidan alternativ till Mobilis via telefon eller e- post. Klagomål Mobilis har utformat en särkskild rutin för hantering av klagomål. Ett separat dokument härom hittar du under Regelverk och tillsyn på Mobilis hemsida.