Allmänna villkor för Depå/Konto och Handel med fondandelar

Transkript

1 SBAB Bank AB (publ) Box Karlstad Telefon Orgnr Fax Säte Stockholm Allmänna villkor för Depå/Konto och Handel med fondandelar I dessa Allmänna villkor förstås med Affärsdag: Den dag transaktionen genomförs och kursen erhålls. Anslutet konto: Ett till Depån anslutet konto. Nota: Bekräftelse att en order har utförts. Bankdag: Med bankdag avses dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som beträffande betalning av skuldebrev är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f.n. lördagar, midsommarafton, julafton samt nyårsafton). Bryttid: Den tid då Kunden senast måste ha lagt en köp- eller säljorder för att Kunden ska få den Affärsdag som gäller för aktuell Fond. Hos SBAB är Bryttiden kl (Respektive Fonds Bryttid framgår av Fondens fondbestämmelser). Depå: Depån där Kundens innehav av Fondandelar i samtliga Fonder samt likvida medel redovisas. Det bolag som utför Fondorder: NASDAQ OMX Broker Services AB ( NASDAQ OMX ). Fond: Sådan fond, värdepappersfond eller specialfond, enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder eller motsvarande lagstiftning för utländska fonder eller fondföretag som vid var tid distribueras av SBAB. Fondandel: Andel i Fond. Fondorder: Kundens begäran om köp eller försäljning av Fondandel lämnad till SBAB för vidarebefordran till NASDAQ OMX för utförande. Kund: Depåinnehavaren. SBAB Fonderna: Fond som förvaltas av E. Öhman J:or Fonder AB, eller annat fondbolag utsett av SBAB, och distribueras av SBAB och förvaras i Depå hos SBAB. SBAB-konto: Ett konto för vilket vid var tid gällande Allmänna villkor för Sparkonto & SBAB-konto gäller. Sparkonto: Ett konto för vilket vid var tid gällande Allmänna villkor för Sparkonto & SBAB-konto gäller. 1. Allmänt Kunden är fordringsägare gentemot SBAB Bank AB (publ) ( SBAB ) beträffande de på Depån registrerade Fondandelarna och likvida medel. Endast en fysisk person som har ett hos SBAB gällande Sparkonto eller SBAB-konto kan öppna Depå. Depån ska vara avsedd för Kundens privata ändamål och får inte användas för näringsverksamhet. Depån förs i svenska kronor. Vid öppnade av Depå krävs att Kunden är folkbokförd i Sverige. En befintlig Kund som flyttar till USA, Kanada, Japan eller Norge ska skriftligen anmäla flytten till SBAB. Sedan Kund flyttat till något av de angivna länderna får inga nya köp av Fondandelar genomföras av Kunden. Kund har dock rätt att sälja sina Fondandelar och placera likviden på Depån. SBAB har rätt att överlåta samtliga eller delar av sina rättigheter och skyldigheter enligt dessa Allmänna villkor till annan. Kunden har inte rätt att överlåta sina rättigheter eller skyldigheter. Kunden är medveten om och samtycker till att SBAB spelar in telefonsamtal i samband med att Kunden ställer frågor till SBAB, lämnar SBAB uppdrag om handel med Fondandelar eller instruktioner avseende Kundens Depå. Kunden samtycker vidare till att faktabladen avseende Fonderna tillhandahålls på SBAB:s webbplats under spara/ fond/fondlistan. Kunden samtycker också till att årsbesked tillhandahålls på de inloggade sidorna på SBAB:s webbplats. 2. Kundkategorisering Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper, köper eller säljer fondandelar eller gör andra transaktioner indelas i olika grupper för att anpassa det skydd som alla kunder har rätt till. Skyddet är olika för olika kundgrupper beroende på kundens kunskaper, erfarenheter och övriga förhållanden. Kunderna indelas i icke-professionella kunder, professionella kunder samt jämbördiga motparter. Högsta skyddsnivå har de icke-professionella kunderna och lägsta skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. SBAB placerar samtliga Kunder i kundkategorin icke-professionell kund som därmed erhåller högsta skyddsnivå. Närmare information om kundkategorisering kan erhållas av SBAB. 3. Okomplicerade fonder Samtliga Fondandelar som SBAB distribuerar är klassificerade som okomplicerade finansiella instrument enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. 4. Risk Kunden är medveten om att all handel med fonder är förknippad med risker. Att en fond historiskt har stigit i värde är ingen garanti för att den kommer att göra det i framtiden. Den insats Kunden gör i en fond är inte garanterad och kan komma att minska i värde. Riskbeskrivning för varje enskild Fond finns i faktabladet för respektive fond. För en allmän beskrivning av risker i fonder hänvisas till Fondskolan på SBAB:s webbplats. 5. Internet och telefonkod Depån kan endast disponeras genom SBAB:s vid var tid aktuella självbetjäningstjänster, såsom Internet-tjänster via SBAB:s webbplats, de så kallade inloggade sidorna, och/eller SBAB:s telefontjänster. För att få tillgång till självbetjäningstjänsterna krävs att Kunden har en hos SBAB registrerad användaridentitet som verifieras på sätt som SBAB närmare anger. En Depå kan endast öppnas via SBAB:s webbplats på de inloggade sidorna. För att öppna en Depå krävs identifiering av Kun- 1/7

2 den samt godkännande genom signering med e-legitimation av Depåavtal samt dessa Allmänna villkor. På de inloggade sidorna kan Kunden även skapa en telefonkod för kontakt med SBAB. Utbudet av självbetjäningstjänster kan komma att variera. Finns särskilda villkor för självbetjäningstjänster eller för tilläggstjänst kopplad till Depån gäller de särskilda villkoren utöver dessa Allmänna villkor. I den mån dessa Allmänna villkor innehåller bestämmelser som är oförenliga med de särskilda villkoren, ska de särskilda villkoren för den aktuella tjänsten ha företräde. Härutöver gäller för Depån SBAB:s vid var tid gällande prislista som framgår av SBAB:s webbplats. Kunden är skyldig att följa de anvisningar som SBAB från tid till annan lämnar om nyttjandet av e-legitimation, telefonkod eller något personligt instrument eller annan personlig rutin som används för att elektroniskt initiera en Fondorder eller betalningstransaktion. Kunden förbinder sig att skydda och hantera sina personliga koder såsom telefonkod och lösenord för e-legitimation och andra personliga instrument samt rutiner på ett sådant sätt att ingen obehörig kan få tillgång till dem, att inte anteckna dem på ett sådant sätt att dess samband med SBAB och dess tjänster framgår, att vid val av personliga koder inte välja kod/ lösenord som har något samband med Kundens namn, personnummer, telefonnummer, kontonummer eller liknande och att - vid vetskap om sådana missförhållanden som att de personliga koderna kommit bort, en obehörig har fått kännedom om personliga koder eller på annat sätt obehörigen nyttjat Depån - snarast anmäla detta till SBAB:s kundcenter och spärra koden. Kunden svarar inte för något belopp som har belastat Depån efter det att Kunden har anmält till SBAB att koden ska spärras. Detta gäller dock inte om Kunden genom svikligt handlande har bidragit till att Depån nyttjats genom obehörig transaktion. Om en obehörig transaktion har kunnat genomföras till följd av att Kunden underlåtit att skydda en personlig kod, ansvarar Kunden för beloppet, dock högst kronor per reklamation. Om en obehörig transaktion kunnat genomföras till följd av att Kunden genom grov oaktsamhet har underlåtit att skydda personlig kod, inte snarast underrättat SBAB om ovan angivna missförhållanden eller åsidosatt dessa Allmänna villkor gällande användning av personligt instrument eller personlig rutin som används för att elektroniskt initiera en betalningstransaktion ansvarar Kunden för transaktionen intill ett belopp om högst kronor per reklamation. Har Kunden handlat särskilt klandervärt ansvarar denne dock för hela beloppet. Kunden ansvarar för transaktionens hela belopp om Kunden inte underrättar SBAB utan onödigt dröjsmål efter att ha fått vetskap om den obehöriga transaktionen eller åtgärd som orsakat skada har genomförts. Detsamma gäller om SBAB har lämnat Kunden information om transaktionen och Kunden inte underrättar SBAB inom tretton månader från det att beloppet belastat Depån. SBAB förbehåller sig rätten att utan föregående avisering spärra Kundens personliga kod och/eller Depå vid risk av inte säker användning av eller misstanke om obehörig användning av personligt instrument eller personlig rutin som används för att elektroniskt initiera en Fondorder eller en betalningstransaktion, upprepade misslyckade inloggningsförsök eller om SBAB har anledning att anta att Kunden åsidosätter dessa Allmänna villkor eller bestämmelser i vid var tid gällande lagstiftning. SBAB har vidare rätt att spärra Kundens personliga kod och/eller Depå vid misstanke om att Kunden agerar på ett sätt som kan orsaka SBAB eller annan skada. Spärras koden eller Depån har Kunden inte längre tillgång till aktuell tjänst respektive Depån. Kunden äger inte rätt till ersättning vid ovan nämnda åtgärd. 6. Köp och försäljning av Fondandelar SBAB förmedlar köp och försäljning av Fondandelar, dvs Fondorder, i SBAB:s namn på Kundens uppdrag och för Kundens räkning. SBAB lägger samman en Kunds order med andra kunders order och vidarebefordrar sammanlagda order till NASDAQ OMX, i enlighet med SBAB:s vid var tid gällande instruktion för sammanläggning och fördelning av order. Köp och inlösen av Fondandelar hos respektive fondbolag utförs sedan av NASDAQ OMX för SBAB:s räkning, i enlighet med NASDAQ OMX vid var tid gällande riktlinjer för bästa utförande av order. Kunden är bunden av denna instruktion respektive riktlinje. Kunden är införstådd med att Fondorder utförs så snart det är möjligt men att viss fördröjning kan förekomma innan transaktionen är genomförd och registrerad på Depån. Köp och försäljning sker alltid till en för Kunden okänd kurs och i enlighet med villkoren för de fondbestämmelser, prospekt etc. som gäller för Fonden i fråga (vilka bl.a. finns på SBAB:s webbplats). Normalt erhåller kunden Affärsdag innevarande Bankdag, för det fall fullständigt uppdrag om köp eller försäljning av Fondandelar från Kunden kommit SBAB tillhanda senast Bryttiden kl Avseende SBAB Fonderna erhåller Kunden normalt Affärsdag Bankdagen efter Bankdagen för orderläggningen, för det fall fullständigt uppdrag från Kunden kommit SBAB tillhanda senast Bryttiden kl Vid köp av Fondandelar ska likvidbeloppet finnas tillgängligt för SBAB på Depån när Kunden lämnar sin köporder. Överföring av likvida medel från Kundens Sparkonto eller SBAB-konto till Depån måste ske senast kl innevarande Bankdag om Kunden önskar köpa Fondandelar senast Bryttiden kl SBAB äger rätt att inte utföra lämnad order eller att utföra denna endast till viss del om likvidbelopp saknas. Vid försäljning av Fondandelar ska dessa finnas registrerade på Kundens Depå när Kunden lämnar sin försäljningsorder. Kunden erhåller likvid efter det att SBAB erhållit likviden från respektive fondbolag via NASDAQ OMX. Kunden äger rätt att lämna uppdrag till SBAB via SBAB:s webbplats på de inloggade sidorna efter identifiering med e-legitimation eller per telefon med SBAB:s kundcenter efter identifiering med telefonkod. Kunden äger också rätt att på förhand instruera SBAB om återkommande köp av Fondandelar via autogiro enligt de särskilda villkor Medgivande till betalning via Autogiro som gäller för detta. Överföring via autogiro kan endast ske från konto i annan bank. En Fondorder får återkallas endast om SBAB godkänner det. 7. Redovisning Redovisning avseende på Depån registrerade Fondandelar och likvida medel lämnas löpande till Kunden på de inloggade sidorna. Detsamma gäller redovisning av årsbesked innehållande deklarationsunderlag. Redovisning av innehav av Fondandelar sker med högst sex decimaler. Redovisar en Fond innehav av Fondandelar till SBAB med angivande av fler än sex decimaler, avrundar SBAB enligt gängse avrundningsregler innan redovisning till Kund sker. SBAB ansvarar inte för riktigheten av information om Fonder, som inhämtats av SBAB från extern informationslämnare. På grund av Internets funktion garanterar SBAB inte tillgängligheten till informationen och fel och/eller otillgänglighet medför ingen rätt till ersättning. 2/7

3 Av SBAB lämnad information får endast användas av Kunden för enskilt bruk. Information får inte i något fall mångfaldigas, spridas och sammanställas i bearbetat eller obearbetat skick utan SBAB:s medgivande. SBAB svarar inte i något fall för direkt eller indirekt skada som Kunden eller annan åsamkats pga att Kunden brutit mot denna bestämmelse. 8. Förvaltarregistrering Fondandelarna är registrerade i NASDAQ OMX:s namn för SBAB:s räkning hos respektive fondbolag. SBAB och NASDAQ OMX äger vidta erforderliga åtgärder för att i NASDAQ OMX:s namn förvaltarregistrera SBAB:s innehav av Fondandelar för Kundens räkning. Därvid kommer Kundens innehav av Fondandelar att registreras tillsammans med andra Kunders Fondandelar av samma slag. Kunden har inte rätt att få Fondandelar som är distribuerade av SBAB förvaltarregistrerade hos annan. 9. Andra åtgärder SBAB förbinder sig att för Kundens räkning i förekommande fall mottaga och återinvestera utdelning i samma Fond sedan SBAB i förekommande fall gjort avdrag för preliminär skatt/kupongskatt. SBAB får för Kundens räkning samt på eget initiativ och efter egen bedömning utföra eller underlåta att utföra åtgärder avseende Fondandelar och likvida medel, förutsatt att SBAB meddelat Kunden om åtgärden och Kunden inte lämnat instruktion om annan åtgärd till SBAB inom i meddelandet föreskriven tid. Kunden är bunden av den åtgärd som SBAB utfört eller underlåtit att utföra som om Kunden själv gett uppdrag om åtgärden. 10. Avsägelse av fondinformation Genom godkännande av Depåavtalet samt dessa Allmänna villkor avstår Kunden från att från SBAB erhålla dels den information som NASDAQ OMX i egenskap av förvaltarregistrerad får från fondbolaget och i sin tur lämnar vidare till SBAB dels individuell kostnadsinformation avseende hur stort belopp av respektive fondbolags totala förvaltningskostnader som belastat Fonden och som hänför sig till Kundens Fondandelar registrerade på Depån. Ett sådant avstående kan inte omfatta information som NASDAQ OMX i egenskap av förvaltarregistrerad får från fondbolag och som SBAB enligt lag ska lämna till Kunden. Sådan information lämnas till Kunden genom brevutskick eller meddelande på de inloggade sidorna på SBAB:s webbplats. 11. Förfogande över Depån Kunden förfogar över Depån. Kunden ger härmed SBAB fullmakt att genomföra de uppdrag som lämnas till SBAB av Kunden.Överföring av medel från Depån kan endast ske till Kundens Sparkonto eller SBAB-konto. Vid överföring till Kundens Sparkonto eller SBAB-konto belastas Kundens Depå direkt vid beställningen och beloppet är tillgängligt på Sparkontot eller SBAB-kontot samma Bankdag om överföringen beställts senast kl Vid beställning av överföring senare än kl är beloppet tillgängligt på Kundens Sparkonto eller SBAB-konto nästkommande Bankdag. Ett överföringsuppdrag får inte återkallas efter att SBAB tagit emot överföringsuppdraget. Kunden ansvarar för att de uppgifter som lämnas i samband med uppdraget är fullständiga och korrekta. Kunden är införstådd med att avtal, uppdrag och instruktioner som lämnas till SBAB efter identifiering med e-legitimation och/eller telefonkod är bindande för Kunden. SBAB har rätt att tillfälligt spärra Depån om det kan antas föreligga behov att ytterligare kontrollera uppdragsgivarens behörighet eller på annat sätt verifiera uppdraget innan det utförs. Kunden äger inte rätt till ersättning vid ovan nämnda åtgärd. Har Kunden lämnat SBAB uppdrag om överföring från Depån förbinder sig Kunden att se till att tillräckliga medel finns på Depån vid varje överföringstillfälle. SBAB har ingen skyldighet att utföra begärt överföringsuppdrag om det saknas disponibla medel på Depån vid överföringstillfället eller att meddela Kunden att sådant uppdrag inte har utförts. SBAB äger rätt att vägra att utföra ett överföringsuppdrag som Kunden lämnat om Kunden lämnat felaktiga eller bristfälliga uppgifter eller som strider mot dessa Allmänna villkor, gällande lag eller myndighets föreskrift, varvid Kunden kommer att underrättas om den åtgärd som inte utförts såvida sådan underrättelse inte är oförenlig med gällande lag. 12. Till Depån Anslutet konto Till Depån ansluts ett konto. Det Anslutna kontot har samma nummer som Depån. Det Anslutna kontot förs i svenska kronor. För det Anslutna kontot gäller det som anges i dessa Allmänna villkor. På det Anslutna kontot får SBAB sätta in medel som utgör förskott för köpuppdrag eller likvid för säljuppdrag, samt medel som Kunden på annat sätt överlämnat till SBAB eller som SBAB uppburit för Kundens räkning och som har samband med Depån. SBAB får belasta det Anslutna kontot med belopp som Kunden beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, avgift, kostnad eller skatt som har samband med den Depå till vilken kontot är anslutet. SBAB får vidare belasta det Anslutna kontot med belopp motsvarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt, som SBAB utfört åt Kunden, dels likvid för annan förfallen fordran som SBAB vid var tid har gentemot Kunden. Medel i utländsk valuta som SBAB erlägger respektive mottar för Kundens räkning ska innan det Anslutna kontot belastas respektive gottskrivs omräknas till svenska kronor genom SBAB:s försorg enligt av NASDAQ OMX vid var tid tillämpad omräkningskurs. 13. Ränta Ränta beräknas efter den räntesats och enligt de grunder som vid varje tid tillämpas av SBAB för Depån. Uppgift om aktuell räntesats erhålls dels i samband med att Depån öppnas, dels via SBAB:s webbplats, dels på de inloggade sidorna eller genom SBAB:s kundcenter. Ränta på innestående medel på Depån räknas för samtliga kalenderdagar under året. Räntan beräknas därvid efter faktiskt antal dagar. Ränta på belopp som sätts in på Depån räknas från och med insättningsdagen. På uttaget belopp räknas ränta till och med kalenderdagen före uttagsdagen. Upplupen ränta läggs till kapitalet vid utgången av varje kalenderår och när Depån avslutas. SBAB gör avdrag för preliminär skatt från kapitaliserad ränta enligt vid var tid gällande lagar och bestämmelser. SBAB äger rätt att ändra såväl räntesatsen som beräkningsgrunden för räntan. Om räntesatsen ändras till nackdel för Kunden och detta beror på omständighet som SBAB inte råder över, t.ex. ändring i det allmänna ränteläget, underrättas Kunden genom annonsering i rikstäckande dagstidning eller genom särskilt meddelande enligt punkt 21, så snart det kan ske. Om räntesatsen ändras till nackdel för Kunden och detta beror på annan omständighet eller om beräkningsgrunderna för ränta ändras underrättas Kunden genom annonsering i rikstäckande dagstidning eller genom särskilt meddelande minst fjorton (14) dagar innan ändringen träder i kraft. Om underrättelse om ändring av 3/7

4 räntesats eller beräkningsgrunder skett genom annonsering i rikstäckande dagstidning lämnas information också till Kunden på SBAB:s webbplats och/eller på de inloggade sidorna. Vid ränteändring beräknar SBAB räntan efter den nya räntesatsen från och med den dag ränteändringen träder i kraft. 14. Felaktig förteckning i Depån m. m. Om SBAB av misstag skulle förteckna Fondandelar i Kundens Depå eller sätta in medel på Depån, äger SBAB korrigera förteckningen eller insättningen ifråga. Om Kunden förfogat över av misstag förtecknade Fondandelar eller insatta medel, ska Kunden snarast möjligt till SBAB återlämna Fondandelarna eller återbetala de medel som erhållits vid avyttringen eller insättningen. Om Kunden underlåter detta äger SBAB rätt att, vid Kundens förfogande över Fondandelarna, köpa in Fondandelarna ifråga och belasta Kundens Depå med vad som erfordras för betalning av SBAB:s fordran i anledning härav samt, vid Kundens förfogande över medel, belasta Kundens Depå med beloppet ifråga. Om SBAB vidtagit korrigering enligt ovan, ska SBAB utan dröjsmål underrätta Kunden därom. Kunden äger inte rätt att ställa några krav gentemot SBAB med anledning av sådana misstag. Vad som angetts i de två föregående styckena gäller även när SBAB av annan anledning förtecknat Fondandelar i Depån eller satt in medel på Depån, som rätteligen inte skulle ha tillkommit Kunden. 15. Pant Belåning och pantsättning av Fondandelar förtecknade i Depån är inte möjlig hos SBAB. 16. Skatter m.m. Kunden ska själv förvissa sig om sin skatterättsliga hemvist. För fysisk person är det normalt det land/stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning, eller likande omständighet. Kunden försäkrar att till SBAB lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet m.m. är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till SBAB anmäla ändring av dessa uppgifter. Kunden ska svara för skatter och andra avgifter som ska erläggas enligt svensk eller utländsk lag med avseende på Fondandelar förtecknade i Depån, t ex preliminärskatt, utländsk källskatt respektive svensk kupongskatt på utdelning. SBAB kan till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut eller SBAB:s avtal med svensk/ utländsk myndighet vara skyldig att för Kundens räkning vidtaga åtgärder beträffande skatt grundat på utdelning/ränta/avyttring avseende Kundens Fondandelar. Det åligger Kunden att tillhandahålla den information, inkluderande undertecknande av skriftliga handlingar, som SBAB bedömer vara nödvändiga för att fullgöra sådan skyldighet. Om SBAB till följd av skyldighet enligt tredje stycket för Kundens räkning erlagt skatt äger SBAB omedelbart gottgöra sig motsvarande belopp på sätt som anges i punkt Avgifter och kostnader Avgifter för Depån och därtill anslutna tjänster utgår enligt vid var tid gällande prislista. Uppgift om gällande avgifter lämnas till Kunden i samband med att Depån öppnas eller tjänst ansluts. Om avgift ändras till nackdel för Kunden underrättas Kunden genom särskilt meddelande, enligt punkt 21, minst två (2) månader innan ändringen träder i kraft. Detsamma gäller om SBAB inför avgift för depå, konto eller tjänst som tidigare har tillhandahållits utan kostnad för Kunden. SBAB:s kostnader för att driva in fordran hos Kunden ska ersättas av Kunden. Ersättning ska också utgå från Kunden för SBAB:s skriftliga betalningspåminnelser. För begäran om köp eller försäljning av Fondandelar gäller de avgifter och skatter som framgår av respektive Fonds faktablad. 18. Övertrassering av Depån Kunden är skyldig att vid varje tidpunkt hålla sig informerad om tillgängligt belopp på Depån, t.ex. genom att själv föra noteringar om insättning, uttag, köp och försäljning. Om det uppkommer brist på Depån är Kunden skyldig att omedelbart sätta in det bristande beloppet på Depån. Om brist har uppkommit, får SBAB belasta Kunden avgift för övertrassering och för skriftlig betalningspåminnelse samt övertrasseringsränta som beräknas efter den räntesats och enligt de grunder som vid varje tidpunkt tillämpas av SBAB och som framgår av SBAB:s vid var tid gällande prislista. Avgifter och övertrasseringsränta belastas Depån vid tidpunkt som SBAB bestämmer. Övertrasseringsränta och dröjsmålsränta kapitaliseras månadsvis. Om bristen är väsentlig eller uppkommer vid upprepade tillfällen har SBAB rätt att avsluta Depån efter att bristen reglerats. 19. Incitament Under vissa förutsättningar får SBAB i samband med värdepapperstjänster betala eller ta emot incitament, det vill säga betalning eller mottagande av ersättning, avgifter, kommission etc. Om incitament betalas till eller tas emot av tredje part krävs att betalningen ska syfta till att höja kvaliteten på tjänsten och att betalningen inte hindrar SBAB från att tillvarata Kundens intressen. När det gäller ersättning för distribution av Fondandelar så får SBAB ersättning från respektive fondbolag med ett belopp som beräknas som en procentsats av förvaltningsavgiften. Kunden betalar endast förvaltningsavgift till fondbolaget enligt den procentsats som framgår av faktablad för respektive Fond. Den ersättning som SBAB erhåller innebär ingen ytterligare kostnad för Kunden. 20. Ändring av Allmänna villkor SBAB förbehåller sig rätten att ändra dessa Allmänna villkor utan att Depåavtalet sägs upp. Meddelande om ändrade villkor lämnas till Kunden via brev eller annat varaktigt medium enligt punkt 21 nedan. Kunden ska informeras om ändringar av dessa Allmänna villkor, med undantag av ändring av såväl räntesatsen som beräkningsgrunden för räntan, minst (2) två månader innan ändringen träder ikraft. Information om ändringarna finns också på SBAB:s webbplats och/eller på de inloggade sidorna. Om inte Kunden, senast innan ändringen träder ikraft, meddelat SBAB att ändringen inte godtagits ska Kunden anses ha godkänt ändringen. Om Kunden inte godtar ändringen har denne rätt att innan ändringen träder ikraft omedelbart och avgiftsfritt avsluta Depån. 21. Meddelanden m.m. Har SBAB sänt särskilt meddelande till Kunden per brev under den adress som är känd för SBAB ska meddelandet anses ha kommit Kunden tillhanda senast på den femte dagen från avsändandet. Meddelande som sänts med hjälp av telefax ska anses ha kommit Kunden tillhanda senast nästa vardag, om telefaxmeddelandet sänts till nummer som denne uppgivit för SBAB. Meddelande som sänts med hjälp av Internet eller annan elektronisk kommunikation ska anses ha kommit Kunden tillhanda 4/7

5 vid avsändandet, om det sänts till av Kunden uppgiven elektronisk adress eller blivit tillgängliggjort på de inloggade sidorna på SBAB:s webbplats. Meddelande från Kunden till SBAB ska ställas till SBAB Bank AB (publ), Box 1012, Karlstad, såvida SBAB inte begärt svar till annan adress. Meddelande från Kunden ska anses ha kommit SBAB tillhanda den Bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. För meddelande avseende reklamation och hävning med anledning av kommissionsuppdrag som konsument lämnat i egenskap av icke-professionell kund, gäller att meddelandet kan åberopas om det avsänts på ett ändamålsenligt sätt, även om det försenats, förvanskats eller inte kommit fram. Dock ska Kund om denne har anledning anta att meddelande inte kommit SBAB tillhanda eller förvanskats, skicka om meddelandet till SBAB. 22. Fel och störningar Kunden är medveten om att det kan uppkomma driftavbrott eller andra fel eller störningar i Kundens, SBAB:s, NASDAQ OMX:s eller annans datasystem (hård- eller mjukvara), tele- eller elsystem som används vid tillämpningen av tjänsterna enligt dessa Allmänna villkor samt att sådana fel eller störningar kan medföra exempelvis - att Kunden inte kan lämna order, - att Kundens order inte kommer fram till SBAB, - att Kundens order kommer fram försenade till SBAB och/eller att verkställandet av dessa försenas, - att Kundens order inte kommer att verkställas på avsett sätt eller, - att information (såsom orderstatus, depå och NAV kursinformation) som SBAB tillhandahåller inte är tillgänglig för Kunden eller felaktig. Om fel eller störning enligt första stycket föreligger har SBAB i allmänhet möjlighet att ta emot order muntligen via telefon. Telefonorder kan lämnas endast under tid som angetts på SBAB:s webbplats. Skulle fel eller störning enligt första stycket medföra att elektroniska order ej kan lämnas och ett stort antal Kunder samtidigt söker lämna order muntligen per telefon, kan möjligheten att lämna order på sistnämnda sätt i praktiken vara starkt begränsad. Om SBAB varit normalt aktsam är SBAB inte ansvarig vare sig för skada som Kunden eller annan åsamkats till följd av i första stycket angivna fel eller störningar (ej begränsat till de däri uppräknade exemplen), även innefattande sådan skada som kan uppkomma till följd av vad som angetts i andra stycket. SBAB ansvarar inte för indirekt skada, om inte skadan orsakats av SBAB:s vårdslöshet. Om Kunden skulle upptäcka fel eller störning som angetts ovan i denna punkt, är Kunden skyldig att omgående påtala detta för SBAB. Om så ej sker förlorar Kunden rätten att begära ersättning, att häva uppdraget samt att göra gällande någon annan påföljd som grundar sig på felet eller störningen. 23. Begränsning av SBAB:s ansvar SBAB är inte ansvarig för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om SBAB själv är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av SBAB, om SBAB varit normalt aktsamt. SBAB svarar inte för skada som orsakats av svenskt eller utländskt fondbolag, svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som SBAB med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. SBAB svarar inte för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot SBAB beträffande Fondandelar. SBAB ansvarar inte för indirekt skada, om inte skadan orsakats av SBAB:s vårdslöshet. Föreligger hinder för SBAB, på grund av omständighet som anges i första stycket, att helt eller delvis vidarbefordra köpeller säljuppdrag eller annan åtgärd enligt dessa Allmänna villkor får åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om SBAB till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning/leverans, ska SBAB respektive Kunden inte vara skyldig att erlägga ränta. 24. Reklamation och hävning av uppdrag Kunden ska granska Nota eller motsvarande redovisning om uppdragets utförande samt också bevaka att sådan erhålls. Kunden ska påtala eventuella fel eller brister som framgår av Notan, att Nota uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utförande, och Kunden ska omgående underrätta SBAB om detta (reklamation). För utfört uppdrag lämnat av en konsument i egenskap av icke-professionell kund gäller att begäran om hävning får framföras till SBAB utan dröjsmål och att begäran om annat pris får framföras till SBAB inom skälig tid efter det att Kunden insåg eller borde ha insett omständigheter som legat till grund för aktuell begäran. Om reklamation eller begäran om hävning eller annat pris inte lämnas inom tid som anges ovan förlorar Kunden rätten att begära ersättning, häva utfört uppdrag eller kräva andra åtgärder från SBAB:s sida. 25. Uppsägning Envar av SBAB och Kunden kan säga upp Depåavtalet till upphörande trettio Bankdagar efter det att part till motparten skriftligen avsänt uppsägningen. Vid Depåavtalets upphörande ska parterna genast reglera samtliga sina förpliktelser enligt dessa Allmänna villkor. Depåavtalet gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Vidare får envar av SBAB och Kunden säga upp uppdrag enligt dessa Allmänna villkor avseende vissa Fondandelar på samma villkor som anges ovan. Oavsett vad som sagts i föregående stycke får part säga upp Depåavtalet med omedelbar verkan om motparten väsentligt brutit mot Depåavtalet. Härvid ska varje avtalsbrott, där rättelse trots anmaning härom inte snarast möjligt vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott. SBAB får även säga upp Depåavtalet med omedelbar verkan vid förändringar beträffande Kundens skatterättsliga hemsvist som medför att SBAB inte längre kan fullgöra sin skyldighet att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt enligt vad som anges i punkt 16 eller att fullgörandet av sådan skyldighet avsevärt försvåras. För det fall att SBAB skäligen kan anta att Kunden använder Depån direkt eller indirekt för att helt eller delvis för egen eller annans räkning främja penningtvätt och/eller finansiera särskilt allvarlig brottslighet, har SBAB rätt att omedelbart säga upp Depåavtalet och överlämna all information om Kunden och om 5/7

6 transaktioner rörande Depån till Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen bestämmer. Detsamma gäller om Kunden vid transaktioner via SBAB på annat sätt agerat i strid med gällande lag, förordning, myndighetsbeslut eller regler antagna av SBAB, svenskt eller utländskt fondbolag, annan författning eller i övrigt brutit mot god sed på värdepappersmarknaden. SBAB har också rätt att med omedelbar verkan säga upp Depåavtalet om Kunden försatts i konkurs, vid utmätning befunnits sakna tillgångar att betala sina skulder eller i övrigt anses vara på obestånd. Vid Depåavtalets upphörande ska SBAB till Kunden överföra samtliga i Depån förtecknade Fondandelar och likvida medel, eller om uppsägningen avser vissa Fondandelar dessa Fondandelar. Kunden ska lämna anvisningar till SBAB om överföringen. Om inte sådana anvisningar lämnats inom sextio kalenderdagar efter den dag Depåavtalet enligt uppsägningen upphört eller om överföringen inte kan ske enligt av Kunden lämnade anvisningar, får SBAB sälja aktuella Fondandelar och överföra likviden till Kundens Sparkonto eller SBAB-konto. När det gäller SBAB Fonderna så måste dessa Fondandelar säljas vid Depåavtalets upphörande. 26. Tvister Eventuella tvister med anledning av Depåavtalet inklusive dessa Allmänna villkor, de särskilda avtalen/villkoren för viss tjänst samt ur nämnda avtal härflytande rättsförhållanden ska avgöras i Sverige av svensk domstol och med tillämpning av svensk rätt. SBAB har dock rätt att för erhållande av kapitalbelopp, räntor, priser/avgifter och kostnader föra talan mot Kunden vid domstol i det land där denne har sin hemvist. 27. Behandling av personuppgifter m.m. SBAB äger rätt att spela in eller på annat sätt dokumentera Kundens kommunikationer med SBAB. SBAB:s kundregister och andra uppgifter SBAB har om Kunden skyddas av sekretessbestämmelsen enligt 1 kap 10 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Detta innebär att SBAB inte obehörigen får röja dessa uppgifter. Personuppgiftsansvarig är SBAB Bank AB (publ), SBAB, dess dotterbolag, uppdragstagare och/eller andra företag som SBAB samarbetar med behandlar de personuppgifter som lämnas i samband ansökan/intresseanmälan/avtal eller som registreras i övrigt i samband med administrationen av ett avtal samt för åtgärd som har begärts innan eller efter att ett avtal träffats. Detta inkluderar bl.a. uppgifter om kontakter mellan Kunden och SBAB, t.ex. notering av frågor och klagomål samt uppgifter om eventuella andra företrädare för Kunden och om hur avtalet fullgörs. Vidare loggas den IP-adress som används vid öppnandet av Depån, handel med Fondandelar och i samband med överförandet av medel från Depån när så sker via de inloggade sidorna på SBAB:s webbplats. Ändamålen med SBAB:s behandling av personuppgifterna är att samla in och kontrollera personuppgifter inför ett beslut (t.ex. att lämna ett lån, öppna ett konto eller en depå) och att administrera och fullgöra ingångna avtal. Behandling av uppgifter sker också för att SBAB ska kunna uppfylla sina förpliktelser enligt lag. Personuppgifterna utgör vidare underlag för marknads- och kundanalyser, affärsuppföljning, affärs- och metodutveckling, riskhantering samt för spårbarhet, bevisning och incident- och bedrägeridetektering i SBAB-koncernen. Personuppgifterna används också om Kunden inte har begärt direktreklamspärr för marknadsföringsändamål av SBAB. I syfte att upprätthålla en god kund- och registervård kan SBAB komma att komplettera personuppgifterna genom inhämtning från privata och offentliga register, t.ex. uppdateringar av adressuppgifter med hjälp av statens person- och adressregister, SPAR. Personuppgifterna kan komma att, inom ramen för gällande sekretessbestämmelser, behandlas av andra bolag i koncernen samt för SBAB:s räkning av samarbetande företag eller uppdragstagare, såväl inom som utom EU- och EES-området. SBAB kan komma att kontrollera kundinformation mot sanktionslistor som SBAB enligt lag eller myndighetsbeslut är skyldig till eller har rätt att tillämpa i syfte att säkerställa att inte bristande förutsättningar föreligger för att genomföra vissa tjänster. SBAB kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut och/eller SBAB:s avtal med svensk/ utländsk myndighet, handelsregler eller avtal/villkor för vissa fonder, vara skyldig att till annan lämna uppgift om Kundens förhållande enligt avtalet. Det åligger Kunden att på begäran av SBAB tillhandahålla den information, inkluderande skriftliga handlingar, som SBAB bedömer vara nödvändiga för att fullgöra sådan skyldighet. Om Kunden vill ha information om vilka personuppgifter om Kunden som behandlas av SBAB har denne rätt att en gång per år begära skriftlig uppgift från SBAB. Sådan begäran samt rättelse av en personuppgift som SBAB behandlar skickas till: SBAB, Att: Personuppgiftsansvarig, Box 27308, Stockholm. 28. Insättningsgaranti och investerarskydd Det till Depån Anslutna kontot omfattas av den statliga insättningsgarantin enligt beslut av Riksgälden. Insättningsgarantin innebär att om SBAB försätts i konkurs eller om Finansinspektionen genom ett beslut har funnit att en insättning som har förfallit till betalning inte har återbetalats av SBAB enligt de rättsliga och avtalsmässiga villkor som är tillämpliga och oförmågan att betala beror på SBAB:s finansiella situation och inte endast är tillfällig, garanteras varje kund ersättning med ett belopp i kronor som vid tidpunkten för ersättningsrättens inträde motsvarar euro för sin sammanlagda behållning i SBAB på konton som omfattas av insättningsgarantin. Ersättningen betalas ut av den myndighet som hanterar garantin inom tjugo (20) arbetsdagar från den dag SBAB försattes i konkurs eller från Finansinspektionens beslut enligt ovan. För ytterligare information, se Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har Kunden, om denne i händelse av SBAB:s konkurs inte skulle få ut sina finansiella instrument hos SBAB, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 juli 2009 uppgår till högst kr. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som SBAB tagit emot med redovisningsskyldighet. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning. Huruvida Kunden har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att SBAB skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig lagstiftning. I Sverige föreligger separationsrätt under förutsättning att fondandelarna hålls avskilda från SBAB:s egna fondandelar. 29. Särskilt om avtal på distans och ångerrätt Bolags- och verksamhetsinformation SBAB Bank AB (publ), , Box 27308, Stockholm. Styrelsens säte: Stockholm 6/7

7 Kundcenter: SBAB Bank AB, Box 1012, Karlstad, besöksadress: Tingvallagatan 11, telefon: , fax: Webbplats: SBAB har tillstånd att bedriva bankrörelse samt värdepappersrörelse i form av mottagande och vidarebefordran av order i fråga om ett eller flera finansiella instrument. Tillstånds- och tillsynsmyndighet är Finansinspektionen och SBAB är registrerad i Bolagsverkets bolagsregister. För Depåavtalet och dessa Allmänna villkor samt för marknadsföring av tjänsten tillämpas svensk lag. Allmänna villkor tillhandahålls på svenska. Information om Fonder kan komma att tillhandahållas på engelska. Under avtalstiden kommer SBAB att kommunicera med Kunden på svenska. Depå På Depån redovisas Kundens innehav av Fondandelar och likvida medel. Priser och avgifter för SBAB:s produkter och tjänster framgår av SBAB:s vid var tid gällande prislista. Ångerrätt Kunden har rätt att frånträda ingånget Depåavtal med SBAB, s.k. ångerrätt, genom att sända ett meddelande till SBAB om detta inom fjorton (14) dagar från den dag då avtalet ingicks. SBAB ska då snarast, och senast inom 30 dagar från mottagandet av sådant meddelande, betala tillbaka det utestående belopp som satts in på Depån, jämte upplupen ränta samt överföra Fondandelar, till av Kunden anvisad depå/konto. Ångerrätten gäller enbart det inledande Depåavtalet och inte de enskilda avtal, tjänster, betalningar, transaktioner, överföringar eller motsvarande, som utförts under ångerfristen. Ångerrätt gäller därför inte för köp av Fondandelar. SBAB tar inte ut någon särskild avgift av Kunden för utnyttjandet av ångerrätten. Uppsägning av Depå För uppsägning av Depån gäller vad som anges i de Allmänna villkoren, se punkt 25. Klagomål Om du är missnöjd med den information vi lämnat eller tjänst vi utfört kan du framföra detta till SBAB muntligen eller skriftligen. SBAB handlägger klagomål i enlighet med Finansinspektionens allmänna råd om klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter. I första hand vänder du dig till SBAB:s kundcenter. Om du efter kontakt med kundcentret fortfarande inte är nöjd eller om du har andra klagomål skriver du till SBAB:s Klagomålsansvarig, Box 1012, Karlstad. Om du efter en omprövning av ett beslut ändå inte är nöjd kan du kostnadsfritt ansöka om prövning hos Allmänna reklamationsnämnden, Du kan även vända dig till allmän domstol varvid svensk domstol är behörigt forum. Råd och information kan du också få av kommunens konsumentvägledare samt Konsumenternas Bank- och Finansbyrå, /7