Swedbank Roburs pensionsfonder

Transkript

1 Informationsbroschyr 17 februari 2014 Swedbank Roburs pensionsfonder Informationsbroschyren för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för respektive nedan angiven fond utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren. Fondbolaget Swedbank Robur Fonder AB Malmskillnadsgatan STOCKHOLM För mer information om fondbolaget, dess ledning samt övriga investeringsfonder som fondbolaget förvaltar, se bilagan till informationsbroschyren. Fonder Informationen i denna broschyr omfattar följande värdepappersfonder: Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Uppdragsavtal Fondbolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: fondandelsägarregister, distribution samt IT-drift m.m. Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm Organisationsnummer: Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet: Bankrörelse Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2004:46) om värdepappersfonder eller fondbestämmelserna. Andelsägarregister Fondbolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Fondbolaget har lagt ut uppdraget att föra registret på Swedbank AB (publ). Andelsägarens innehav redovisas i årsberättelser och halvårsbesked, i vilka även deklarationsuppgifter finns. Registrering av andel är avgörande för rätten till andel i fonden och därav följande rättigheter. Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenorder Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder avseende fondandelar. Det finns ingen max- eller minimigräns för köp. Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten Om fondbolaget beslutar att fonden ska upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsägare att informeras härom. Förvaltningen av fonden ska omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs. Fondernas riskprofil och målgrupp - aktiefonder Placering i aktiefonder är generellt förenat med en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt. Fondernas riskklass baseras på en risk- och avkastningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondernas riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Aktiefond Pensions tillgångar placeras i Sverige och globalt i företag i olika branscher 35 procent av fondens tillgångar ska vara investerade i svenska företag och 65 procent i utländska företag. Fördelningen mellan svenska och utländska överlåtbara värdepapper kan variera med +/- 15 procent mot den som redovisas ovan. Samma fördelning kan även uppnås indirekt med hjälp av handel med derivatinstrument. Fondens tillgångar får även placeras i aktierelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, på konto hos kreditinstitut och i fondandelar, samt i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fondens placering av tillgångarna koncentreras i stor utsträckning till en region, vilket ökar risken i fonden. Fondens placeringar i olika branscher minskar dock risken i fonden. Tillgångarna placeras i huvudsak på mogna marknader, dvs. marknader som inte befinner sig i ett utvecklingsskede, vilket minskar risken i fonden. Då fondens tillgångar till relativt stor del placeras utomlands tillkommer en valutarisk då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6. Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år. Fonden lämnar ingen utdelning. Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur IP Aktiefonds tillgångar placeras i Sverige och globalt i företag i olika branscher. 35 procent av fondens tillgångar ska vara placerade i svenska överlåtbara värdepapper och 65 procent av fondens tillgångar ska vara placerade i utländska överlåtbara värdepapper. Fördelningen mellan svenska och utländska överlåtbara värdepapper kan variera med +/- 15 procent mot den som redovisas ovan. Samma fördelning kan även uppnås indirekt med hjälp av handel med derivatinstrument. Fondens tillgångar får även placeras i aktierelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, på konto hos kreditinstitut och i fondandelar, samt i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fondens placering av tillgångarna koncentreras i stor utsträckning till en region, vilket ökar risken i fonden. Fondens placeringar i olika branscher minskar dock risken i fonden. Tillgångarna placeras i huvudsak på mogna marknader, dvs. marknader som inte befinner sig i ett utvecklingsskede, vilket minskar risken i fonden. Då fondens tillgångar till relativt stor del placeras utomlands tillkommer en valutarisk då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6. Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år. Fonden lämnar ingen utdelning. Fondernas riskprofil och målgrupp - räntefonder Den risk som är förenad med att placera i räntefonder påverkas av vilken duration fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Räntefonder som placerar i räntebärande överlåtbara värdepapper med längre löptider medför en högre risk, då marknadsvärdet på fondpappren påverkas mer av ränteförändringar. Med sjunkande räntor ökar värdet på fondens innehav av räntebärande överlåtbara värdepapper. Med stigande räntor minskar däremot värdet på fondens innehav av räntebärande överlåtbara värdepapper. Fondernas riskklass baseras på en risk- och avkastningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondernas riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Swedbank Roburs pensionsfonder - 1 (5)

2 Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Räntefond Pensions tillgångar placeras i räntebärande överlåtbara värdepapper utgivna i svenska kronor av stater, i huvudsak svenska staten, bostadsinstitut och företag. Den genomsnittliga durationen på fondens innehav ska uppgå till minst 1 och maximalt 9 år. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten. Då fonden investerar en del av tillgångarna i kreditpapper är fonden exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att det främst är företag med hög kreditvärdighet som finns representerade i fonden. Durationen på fondens innehav medför att risken i fonden är något högre än risken i en kort räntefond. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 3. Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Fonden lämnar ingen utdelning. Fondernas riskprofil och målgrupp - blandfonder Den risk som är förenad med att placera i blandfonder påverkas av fördelningen av fondens tillgångar mellan tillgångsslagen aktier och räntor. Placering i aktier är generellt förenat med en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt. Den risk som är förenad med att placera i räntebärande överlåtbara värdepapper påverkas av vilken duration fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Placeraringar i räntebärande överlåtbara värdepapper med längre löptider medför en högre risk, då marknadsvärdet på fondpappren påverkas mer av ränteförändringar. Med sjunkande räntor ökar värdet på fondens innehav av räntebärande överlåtbara värdepapper. Med stigande räntor minskar däremot värdet på fondens innehav av räntebärande överlåtbara värdepapper. Fondernas riskklass baseras på en risk- och avkastningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondernas riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Mixfond Pensions tillgångar placeras normalt till 50 procent i aktier och till 50 procent i räntebärande överlåtbara värdepapper. Fonden placerar normalt tillgångarna till 50 procent i Sverige och till 50 procent i utlandet. Tillgångarna får även placeras i aktierelaterade överlåtbara värdepapper och fondandelar. Räntebärande överlåtbara värdepapper kan vara utgivna av stater inom OECD och av svenska och utländska företag med hög kreditvärdighet. Vilken durationen fondens räntebärande innehav ska ha bestäms av fondbolaget med hänsyn till marknadens förutsättningar. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av en stat inom EU och EFTA samt Japan och USA. För den del av fondmedlen som placeras utomlands tillkommer en valutarisk då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 4. Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre till fem år. Fonden lämnar ingen utdelning. Swedbank Robur Transfer 50 Fonden riktar sig till personer som avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker i svenska och/eller utländska överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, penningmarknadsinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut. En betydande andel av fondens medel får placeras i andra fonder. Aktiedelen placeras i olika regioner och branscher och fördelningen mellan regioner och branscher varierar över tiden. Placeringarna i räntebärande överlåtbara värdepapper kan vara i såväl kort som lång duration. Vilken duration fondens räntebärande innehav ska ha bestäms av fondbolaget med hänsyn till marknadens förutsättningar. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten. Dessa måste dock komma från minst sex olika emissioner och de som kommer från en och samma emission får inte överstiga 30 procent av fondens värde. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fondens medel ska fördelas mellan aktie- och räntemarknaden samt råvaror enligt nedan: Från och med 2013 ska mellan 0 och 33 procent av fondens medel placeras i finansiella instrument med exponering mot aktiemarknaden. Mellan 67 och 100 procent i finansiella instrument med exponering mot räntemarknaden. Vid samma tidpunkt, från tid till annan då fondbolaget bedömer det lämpligt, möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent i finansiella instrument med exponering mot råvaror. Aktieandelen i fonden kommer över tiden att minska för att vid och efter 2015 vara mellan 0-32 procent. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktie- och räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. För den del av tillgångarna som placeras utomlands kan en valutarisk tillkomma då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 3. Fondens riskklasstillhörighet varierar över tiden. Fonden lämnar ingen utdelning. Swedbank Robur Transfer 60 Fonden riktar sig till personer som avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker i svenska och/eller utländska överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, penningmarknadsinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut. En betydande andel av fondens medel får placeras i andra fonder. Aktiedelen placeras i olika regioner och branscher och fördelningen mellan regioner och branscher varierar över tiden. Placeringarna i räntebärande överlåtbara värdepapper kan vara i såväl kort som lång duration. Vilken duration fondens räntebärande innehav ska ha bestäms av fondbolaget med hänsyn till marknadens förutsättningar. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten. Dessa måste dock komma från minst sex olika emissioner och de som kommer från en och samma emission får inte överstiga 30 procent av fondens värde. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fondens medel ska fördelas mellan aktie- och räntemarknaden samt råvaror enligt nedan: Från och med 2013 ska mellan 16 och 45 procent av fondens medel placeras i finansiella instrument med exponering mot aktiemarknaden. Mellan 55 och 84 procent i finansiella instrument med exponering mot räntemarknaden. Vid samma tidpunkt, från tid till annan då fondbolaget bedömer det lämpligt, möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent i finansiella instrument med exponering mot råvaror. Aktieandelen i fonden kommer över tiden att minska för att vid och efter 2025 vara mellan 0-32 procent. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktie- och räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. För den del av tillgångarna som placeras utomlands kan en valutarisk tillkomma då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Swedbank Roburs pensionsfonder - 2 (5)

3 På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 4. Fondens riskklasstillhörighet varierar över tiden. Fonden lämnar ingen utdelning. Swedbank Robur Transfer 70 Fonden riktar sig till personer som avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker i svenska och/eller utländska överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, penningmarknadsinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut. En betydande andel av fondens medel får placeras i andra fonder. Aktiedelen placeras i olika regioner och branscher och fördelningen mellan regioner och branscher varierar över tiden. Placeringarna i räntebärande överlåtbara värdepapper kan vara i såväl kort som lång duration. Vilken duration fondens räntebärande innehav ska ha bestäms av fondbolaget med hänsyn till marknadens förutsättningar. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten. Dessa måste dock komma från minst sex olika emissioner och de som kommer från en och samma emission får inte överstiga 30 procent av fondens värde. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fondens medel ska fördelas mellan aktie- och räntemarknaden samt råvaror enligt nedan: Från och med 2013 ska mellan 38 och 75 procent av fondens medel placeras i finansiella instrument med exponering mot aktiemarknaden. Mellan 25 och 62 procent i finansiella instrument med exponering mot räntemarknaden. Vid samma tidpunkt, från tid till annan då fondbolaget bedömer det lämpligt, möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent i finansiella instrument med exponering mot råvaror. Aktieandelen i fonden kommer över tiden att minska för att vid och efter 2035 vara mellan 0-32 procent. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktie- och räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. För den del av tillgångarna som placeras utomlands kan en valutarisk tillkomma då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 4. Fondens riskklasstillhörighet varierar över tiden. Fonden lämnar ingen utdelning. Swedbank Robur Transfer 80 Fonden riktar sig till personer som avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker i svenska och/eller utländska överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, penningmarknadsinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut. En betydande andel av fondens medel får placeras i andra fonder. Aktiedelen placeras i olika regioner och branscher och fördelningen mellan regioner och branscher varierar över tiden. Placeringarna i räntebärande överlåtbara värdepapper kan vara i såväl kort som lång duration. Vilken duration fondens räntebärande innehav ska ha bestäms av fondbolaget med hänsyn till marknadens förutsättningar. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten. Dessa måste dock komma från minst sex olika emissioner och de som kommer från en och samma emission får inte överstiga 30 procent av fondens värde. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fondens medel ska fördelas mellan aktie- och räntemarknaden samt råvaror enligt nedan: Från och med 2013 ska mellan 44 och 95 procent av fondens medel placeras i finansiella instrument med exponering mot aktiemarknaden. Mellan 5 och 56 procent i finansiella instrument med exponering mot räntemarknaden. Vid samma tidpunkt, från tid till annan då fondbolaget bedömer det lämpligt, möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent i finansiella instrument med exponering mot råvaror. Aktieandelen i fonden kommer över tiden att minska för att vid och efter 2045 vara mellan 0-32 procent. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktie- och räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. För den del av tillgångarna som placeras utomlands kan en valutarisk tillkomma då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 5. Fondens riskklasstillhörighet varierar över tiden. Fonden lämnar ingen utdelning. Swedbank Robur Transfer 90 Fonden riktar sig till personer som avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker i svenska och/eller utländska överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, penningmarknadsinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut. En betydande andel av fondens medel får placeras i andra fonder. Aktiedelen placeras i olika regioner och branscher och fördelningen mellan regioner och branscher varierar över tiden. Placeringarna i räntebärande överlåtbara värdepapper kan vara i såväl kort som lång duration. Vilken duration fondens räntebärande innehav ska ha bestäms av fondbolaget med hänsyn till marknadens förutsättningar. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten. Dessa måste dock komma från minst sex olika emissioner och de som kommer från en och samma emission får inte överstiga 30 procent av fondens värde. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fondens medel ska fördelas mellan aktie- och räntemarknaden samt råvaror enligt nedan: Från och med 2013 ska mellan 49 och 100 procent av fondens medel placeras i finansiella instrument med exponering mot aktiemarknaden. Mellan 0 och 51 procent i finansiella instrument med exponering mot räntemarknaden. Vid samma tidpunkt, från tid till annan då fondbolaget bedömer det lämpligt, möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent i finansiella instrument med exponering mot råvaror. Aktieandelen i fonden kommer över tiden att minska för att vid och efter 2055 vara mellan 0-32 procent. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktie- och räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. För den del av tillgångarna som placeras utomlands kan en valutarisk tillkomma då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 5. Fondens riskklasstillhörighet varierar över tiden. Fonden lämnar ingen utdelning. Riskmätning Fondbolaget mäter dagligen den sammanlagda exponeringen för samtliga fonder under dess förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller genom en Value-at-Risk- modell (VaR-modell). Fondbolaget mäter risken genom åtagandemetoden för följande fonder: Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Fondbolaget mäter risken genom en relativ VaRmodell för följande fond: Swedbank Roburs pensionsfonder - 3 (5)

4 Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur IP Aktiefond tutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar. Årlig förvaltningsavgift: värde 1,62 % av fondens Åtagandemetoden Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat. Vid beräkningen konverteras derivat till exponeringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även en deltaberäkning. Vid beräkningen av de sammanlagda exponeringarna tar fondbolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder högst uppgå till 100 procent av fondens värde. Value-at-Risk För att beräkna marknadsrisken i fonden använder fondbolaget antingen en relativ eller en absolut VaR-modell. Gemensamt för båda modellerna är att mätningen syftar till att visa hur mycket en fond kan förväntas förlora över en viss tidperiod och med en viss säkerhet, under normala marknadsförhållanden. Fondbolaget använder som tidsperiod en dag och med en säkerhet om 99 procent i beräkningarna. Absolut VaR anges som en procentuell andel av fondens värde. Exempelvis så betyder 3 procent i absolut VaR att en fond, under en dag av hundra, förväntas förlora mer än 3 procent av fondens värde. Relativt VaR anger kvoten mellan fondens absoluta VaR och dess jämförelseindex absoluta VaR, och är ett mått på risken i att fondens avkastning kan komma att avvika från dess jämförelseindex. Denna kvot får enligt lag inte vara större än två, alltså den absoluta nivån i fonden får inte vara mer än dubbelt så hög som den absoluta nivån hos fondens jämförelseindex. Gemensamt för båda modellerna är att ju högre VaR, desto högre risk i fonden. Fondernas VaR kommer att jämföras mot en referensportfölj innehållande följande index; MSCI Sweden 30 procent, VINX30 Net 10 procent, MSCI Developed 50 procent och MSCI EM (Customized) 10 procent. För närvarande förväntas fonderna ta en hävstång på ungefär 100 procent, men detta värde kan dock komma att överstigas. Observera att fonden tillåts ta mer i hävstång och att den kan komma att göra det i framtiden. Hävstång definieras som kvoten mellan fondens derivatexponering och dess totala marknadsvärde, och ger ett mått på i vilken omfattning fonden använder sig av derivatinstrument. Derivatinstrument I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt. Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker. Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på marknaden. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha. Ändring av fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex. fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. Sedan ändring godkänts ska fondbestämmelser hållas tillgängligt hos fondbolaget och förvaringsinsti- Gällande avgifter Nedan anges den avgift som fondbolaget tar ut av andelsägaren vid försäljning av fondandelar och den årliga förvaltningsavgift som fondbolaget tar ut ur fonden. I förvaltningsavgiften ingår ersättning för kostnader för förvaringen av fondens tillgångar samt för tillsyn och revisorer. Swedbank Robur Aktiefond Pension och Swedbank Robur Mixfond Pension För andelsägare som pensionssparar inom ramen för premiepensionssystemet eller kollektivavtalade tjänstepensioner utgår inga inköpsavgifter. För övriga andelsägare gäller att en inköpsavgift om 5 procent skautgå vid inköp. Avgiften tillfaller fonden. Årlig förvaltningsavgift: värde 0,42 % av fondens Swedbank Robur Räntefond Pension För andelsägare som pensionssparar inom ramen för premiepensionssystemet eller kollektivavtalade tjänstepensioner utgår inga inköps- eller inlösenavgifter. För övriga andelsägare gäller att en inköpsavgift om en procent ska utgå vid inköp. Avgiften tillfaller fonden. Årlig förvaltningsavgift: värde Swedbank Robur IP Aktiefond Årlig förvaltningsavgift: värde 0,42 % av fondens 1,42 % av fondens Swedbank Robur Transfer 50, Swedbank Robur Transfer 60, Swedbank Robur Transfer 70, Swedbank Robur Transfer 80 och Transfer 90 Årlig förvaltningsavgift: 1,22 % av fondens värde Om fonden investerar i fonder som förvaltas av Fondbolaget kompenseras fonden för den fasta förvaltningsavgiften och eventuell prestationsbaserad avgift i den underliggande fonden. Vid investeringar i andra fonder kompenseras fonden för den avgift som respektive fondbolag definierar som fast förvaltningsavgift (ofta kallad management fee ) i den underliggande fonden. Andra avgifter i sådana underliggande fonder kan komma att belasta fonden, såsom prestationsbaserade förvaltningsavgifter. Högsta fasta förvaltningsavgift som får tas ut i underliggande fond är 3 % av underliggande fonds värde. Högsta prestationsbaserade förvaltningsavgift som får tas ut i underliggande fonder är 40 % av underliggande fonds avkastning per respektive mätperiod. Högsta avgifter Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut vid försäljning och inlösen av fondandelar, samt för förvaltning (inkluderat kostnader för förvaring och för tillsyn och revisorer). Swedbank Robur Aktiefond Pension och Swedbank Robur Mixfond Pension Inköpsavgift: 5 % av fondandelarnas värde Swedbank Robur IP Aktiefond, Swedbank Robur Transfer 50, Swedbank Robur Transfer 60, Swedbank Robur Transfer 70, Swedbank Robur Transfer 80 och Transfer 90 Årlig förvaltningsavgift: 1,62 % av fondens värde Swedbank Robur Räntefond Pension Inköpsavgift: 1 % av fondandelarnas värde Årlig förvaltningsavgift: värde 0,82 % av fondens Om fonden investerar i fonder som förvaltas av Fondbolaget kompenseras fonden för den fasta förvaltningsavgiften och eventuell prestationsbaserad avgift i den underliggande fonden. Vid investeringar i andra fonder kompenseras fonden för den avgift som respektive fondbolag definierar som fast förvaltningsavgift (ofta kallad management fee ) i den underliggande fonden. Andra avgifter i sådana underliggande fonder kan komma att belasta fonden, såsom prestationsbaserade förvaltningsavgifter. Högsta fasta förvaltningsavgift som får tas ut i underliggande fond är 3 % av underliggande fonds värde. Högsta prestationsbaserade förvaltningsavgift som får tas ut i underliggande fonder är 40 % av underliggande fonds avkastning per respektive mätperiod. Fondens resultat och utveckling För att se fondernas historiska avkastning, se bilagan till informationsbroschyren. Swedbank Robur Transfer 90 är en nystartad fond varför information om historisk avkastning saknas. Försäljning och inlösen Försäljning och inlösen av andelar sker genom Swedbank AB (publ) och samverkande sparbanker m.fl. Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det. Vid försäljning och inlösen, som görs före kl (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskursen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag. Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna. Handelskursen finns normalt tillgänglig hos fondbolaget senast bankdagen efter den bankdag då handelskursen fastställts enligt ovan. Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag. Regelbundet månadssparande, via autogiro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis. För information om samtliga återförsäljare av fonderna, se Särskilda bestämmelser för Swedbank Robur Räntefond Pension avseende bryttidpunkt Vid försäljning och inlösen, som görs före kl (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskursen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag. Swedbank Roburs pensionsfonder - 4 (5)

5 Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna. Skatteregler Fondens beskattning den 1 januari 2012 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdelning för att undvika beskattning. Beskattningen i fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna. Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo) Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav. Underlaget för schablonskatten kapitalunderlaget utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av underlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet. Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 lagen (2004:46) om värdepappersfonder. Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett värde av kr vid beskattningsårets ingång. Kapitalunderlaget är kr och schablonintäkten blir 400 kr ( * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3). Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapitalförluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder (fonder som bara placerar i svenska fordringsrätter) får dras av till 100 procent mot andra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i andra fonder gäller att en kapitalförlust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier och andra fondandelar. I övrigt får en kapitalförlust dras av till 70 procent mot andra kapitalinkomster. Den årliga schablonintäkten redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men inget avdrag för preliminärskatt görs. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag. Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler. För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler. Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. Skadestånd Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan ska inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och Swedbank Roburs pensionsfonder - 5 (5)

6 Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder Fondbolaget Swedbank Robur Fonder AB Säte: Stockholm Organisationsnummer: Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktiekapital på SEK. Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm. Styrelseledamöter och ledande befattningshavare Catrin Fransson, styrelseordförande, chef för Svensk bankrörelse Swedbank AB (publ) Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d. chefsredaktör för Affärsvärlden Mikael Björknert, chef för Group Business Support Swedbank AB (publ) Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögskolan Göteborg Marianne Flink, Civilekonom Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ) Verkställande direktör Tomas Hedberg Ställföreträdande VD Marianne Nilsson Ledande befattningshavare Chef för Compliance, Magnus Ehrenbeck Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Pia Sodermann Finanschef, Adam Wastå Chef för internrevision, Ingrid Harbo Revisorer Fondens revisionsbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson. Investeringsfonder som fondbolaget förvaltar Folksam LO Obligation Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Aktiefond Asien Folksams Aktiefond Europa Folksams Aktiefond Japan Folksams Aktiefond Sverige Folksams Aktiefond USA Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Globala Aktiefond Folksams Idrottsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond Swedbank Robur Access Emerging Markets Swedbank Robur Access Hedge Swedbank Robur Access Offensiv Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Amerikafond Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur ETF OMX S30 Bull 2 Swedbank Robur Ethica Försiktig Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Global High Dividend Swedbank Robur Globalfond Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Indexfond Asien Swedbank Robur Indexfond Europa Swedbank Robur Indexfond Sverige Swedbank Robur Indexfond USA Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realinvest Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Europa Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Technology Swedbank Robur UCITS ETF OMX S30 Swedbank Robur UCITS ETF OMX S30 Bear -1 Swedbank Robur Östeuropafond Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder - 1 (1)

7 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Aktiefond Pension Swedbank Robur Aktiefond Pension, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden placerar i aktier som i normalfallet fördelar sig till 35 procent i Sverige och 65 procent globalt, fördelningen tillåts variera med plus/minus 15 procent. Fonden placerar i stora och medelstora företag inom olika branscher. Syftet är att uppnå en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastningspotential. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Eftersom placeringarna till stor del sker globalt i mogna och etablerade marknader och även sprids till flera olika branscher, minskar risken en del. Men då resterande del är koncentrerad till ett land (Sverige) är risken något högre i fonden än i exempelvis rena globalfonder som sprider alla placeringarna till flera olika länder och regioner. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. AFP_SEK_sv_14 1 (2)

8 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift 5,00% Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,42% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Teckningsavgift på fem procent tas ut för sparande utanför premiepensionssystemet eller kollektivavtalade tjänstepensioner. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare. Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* Fond 11,0 31,8 14,2 2,4-32,4 33,1 16,0-9,1 11,4 20,4 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2011 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)

9 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. IP Aktiefond Swedbank Robur IP Aktiefond, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden placerar i aktier som i normalfallet fördelar sig till 35 procent i Sverige och 65 procent globalt, fördelningen tillåts variera med plus/minus 15 procent. Fonden placerar i stora och medelstora företag inom olika branscher. Syftet är att uppnå en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastningspotential. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Eftersom placeringarna till stor del sker globalt i mogna och etablerade marknader och även sprids till flera olika branscher, minskar risken en del. Men då resterande del är koncentrerad till ett land (Sverige) är risken något högre i fonden än i exempelvis rena globalfonder som sprider alla placeringarna till flera olika länder och regioner. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. IPA_SEK_sv_14 1 (2)

10 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,42% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* Fond 10,0 30,6 13,3 1,3-32,8 31,4 15,1-10,0 10,3 19,2 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2011 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)

11 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Mixfond Pension Swedbank Robur Mixfond Pension, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden är en blandfond som normalt placerar 50 procent i aktier och 50 procent i räntepapper, fördelningen tillåts variera med plus/minus 25 procentenheter. Fonden får använda av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Räntebärande överlåtbara värdepapper kan vara utgivna av stater inom OECD och av svenska och utländska företag med hög kreditvärdighet. Fonden får placera mer än 35 % av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av en stat inom EU och EFTA samt Japan och USA. Fondens strategi är att skapa avkastning genom att öka eller minska placeringarna i räntepapper och aktier. Förvaltarnas bedömning av den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för de olika tillgångsslagen, regioner eller branscher avgör fondens aktuella innehav. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3-5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Risken i en blandfond beror till stor del på fördelningen mellan aktier och räntepapper. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. MFP_SEK_sv_14 1 (2)

12 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift 5,00% Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,42% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Teckningsavgift på fem procent tas ut för sparande utanför premiepensionssystemet eller kollektivavtalade tjänstepensioner. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare. Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0,0-5,0-10,0-15, Fond 7,3 23,5 7,5 2,5-12,0 16,0 4,1 0,6 7,8 10,0 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)

13 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Räntefond Pension Swedbank Robur Räntefond Pension, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med den svenska obligationsräntan. Fonden är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Fondens placeringar i räntepapper med lång löptid ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. RFP_SEK_sv_14 1 (2)

14 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift 1,00% Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,42% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Teckningsavgift på en procent tas ut för sparande utanför premiepensionssystemet eller kollektivavtalade tjänstepensioner. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare. Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 12,0 10,0 8,0 6,0 4,0 2,0 0, Fond 6,1 3,7 1,2 2,0 10,9 3,3 1,4 8,5 3,7 0,0 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)

15 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 50, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 0 och 33 procent och ränteandelen mellan 67 och 100 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2015 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T50_SEK_sv_14 1 (2)

16 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 15,0 10,0 5,0 0,0-5,0-10, Fond - 11,5 5,3 1,0-5,6 10,1 3,1 4,3 5,0 3,8 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)

17 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 60, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 16 och 45 procent och ränteandelen mellan 55 och 84 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2025 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T60_SEK_sv_14 1 (2)

18 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20, Fond - 19,9 10,1 0,8-17,3 16,9 5,4 1,2 6,8 7,2 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)

19 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 70, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 38 och 75 procent och ränteandelen mellan 25 och 62 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2035 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T70_SEK_sv_14 1 (2)

20 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40, Fond - 27,3 13,1 0,9-27,9 24,6 8,1-3,4 9,5 14,2 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)