Alfabetisk förteckning... 5 Bankrörelse Kreditvärderingsinstitut Statligt stöd och garanti Kapitalkrav...

Transkript

1 Alfabetisk förteckning... 5 Bankrörelse... 9 Kreditvärderingsinstitut Statligt stöd och garanti Kapitalkrav Obligationer och e-pengar Betalning, inlåning och kreditupplysning Konsument Redovisning och rapportering Allmän associationsrätt Etik och brott Sökord

2 Förord 3 Bankvolymen utgör tillsammans med Försäkringsvolymen, Värdepappersvolymen, Börsvolymen och Aktiemarknadsnämndens uttalanden Finansmarknadens regelsamlingar och kommer nu ut i en 22:a uppdaterad upplaga. Bankvolymen är en omfattande regelsamling som samlar lagstiftning, EU-rätt och föreskrifter som reglerar bank- och kreditverksamhet. Boken är ämnesindelad i flikar för att du som användare snabbt och lätt ska hitta rätt regelverk. Därtill finns en alfabetisk förteckning för den som vill söka på dokumentnamn snarare än ämnesområde. Bland nyheterna i årets upplaga kan nämnas: Lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag. Den nya lagen kompletterar och genomför delar av kapitaltäckningsdirektivet. Lagen om kapitalbuffertar. Den nya lagen ålägger kreditinstitut att ha olika slag av kapitalbuffertar och möjliggör ingripande i det fall ett institut inte uppfyller ett kombinerat buffertkrav. Begränsning av antalet uppdrag i andra företag för styrelseledamöter och verkställande direktör i ett bankaktiebolag. Bankvolymen är uppdaterad per den 1 juli Ändringar sedan föregående upplaga har markerats med streck i vänster marginal. Även bestämmelser som har beslutats men som träder i kraft vid en senare tidpunkt har tagits med. Ändringar som träder i kraft mellan den 1 juli och 1 september finns endast med den nya lydelsen. Ändringar som träder i kraft efter den 1 september finns dels med den per den 1 juli gällande lydelsen, dels med den kommande lydelsen. Den kommande lydelsen ligger då på raster, dvs. en svagt tonad bakgrund. Samtliga ändringar som träder i kraft efter den 1 juli har försetts med en not som anger ikraftträdandedatumet. För att det enkelt ska gå att hitta motiven bakom lagändringarna återfinns en förteckning med lagens propositioner sist i varje lag. Bankvolymen 2014/15 har sammanställts under ledning av jur.kand. Stefan Öhman vid. På den digitala tjänsten FAR Online finns alltid den senast uppdaterade versionen av de regler som ingår i denna bok. Perfekt för dig som vill vara säker på att alltid ha tillgång till den senaste informationen! Vi är alltid intresserade av dina synpunkter och önskemål inför kommande upplagor. Förslag och kommentarer är välkomna till bok@far.se. Stockholm den 16 juli 2014 David Nylund Affärsområdeschef Förlag

3 5 Alfabetisk förteckning EU-rätt Antagande av tekniska och affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro, förordning 260/2012/EU Avgifter som Esma tar ut av kreditvärderingsinstitut, förordning 272/2012/EU Bankredovisningsdirektiv 86/635/EEG Betaltjänster på den inre marknaden, direktiv 2007/64/EG Distansförsäljning av finansiella tjänster till konsumenter, direktiv 2002/65/EG E-penningdirektiv 2009/110/EG Gränsöverskridande betalningar i gemenskapen, förordning 924/2009/EG Kapitaltäckningsdirektiv 2013/36/EU Kreditvärderingsinstitut, förordning 1060/2009/EG Kreditvärderingsinstituts regelbundna rapportering av kreditbetygsuppgifter till Esma, förordning 446/2012/EU Skyldigheter angående offentliggörande av årsredovisningshandlingar för i en medlemsstat inrättade filialer till kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i en annan medlemsstat, direktiv 89/117/EEG System för garanti av insättningar, direktiv 94/19/EG Tillsynsförordning 575/2013/EU Uppgiftslämning vid registrering och certifiering av kreditvärderingsinstitut, förordning 449/2012/EU Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, direktiv 2005/60/EG Överensstämmelsebedömningen av kreditvärderingsmetoder, förordning 447/2012/EU Lagar och förordningar A Aktiebolagsförordning (2005:559) Aktiebolagslag (2005:551) Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, förordning (2004:331) Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, lag (1996:1006) Arbetstagarinflytande i europabolag, lag (2004:559) Arbetstagarinflytande i europakooperativ, lag (2006:477) Avgifter för vissa ärenden om dödande av förkommen handling, förordning (2011:978) B E Bank- och finansieringsrörelse, förordning (2004:329) Bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:297) Belastningsregister, förordning (1999:1134) utdrag Betaltjänster, förordning (2010:1008)

4 6 Betaltjänster, lag (2010:751) Bokföringslag (1999:1078) Brottsbalk (1962:700) utdrag Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, förordning (2000:650) Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, lag (2000:35) Distansavtal och avtal utanför affärslokaler, lag (2005:59) Dödande av förkommen handling, lag (2011:900) Ekonomiska föreningar, förordning (1987:978) Ekonomiska föreningar, lag (1987:667) Elektroniska pengar, förordning (2011:776) Elektroniska pengar, lag (2011:755) Europabolag, förordning (2004:703) Europabolag, lag (2004:575) Europakooperativ, förordning (2006:922) Europakooperativ, lag (2006:595) F I Finansiell rådgivning till konsumenter, förordning (2004:17) Finansiell rådgivning till konsumenter, lag (2003:862) Införande av aktiebolagslagen, lag (2005:552) Införande av lagen om bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:298) Införande av lagen om kapitalbuffertar, lag (2014:967) Införande av lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:969) Inlåningsverksamhet, förordning (2004:330) Inlåningsverksamhet, lag (2004:299) Insättningsgaranti, förordning (2011:834) Insättningsgaranti, lag (1995:1571) Investeringssparkonto, lag (2011:1268) K O Kapitalbuffertar, lag (2014:966) Kapitalbuffert, förordning (2014:966) Konsumentkreditlag (2010:1846) Kreditupplysningsförordning (1981:955) Kreditupplysningslag (1973:1173) Kreditvärderingsinstitut, lag (2010:1010) Medlemsbanker, lag (1995:1570) Obehöriga transaktioner med betalningsinstrument, lag (2010:738) Offentlighets- och sekretesslag, (2009:400) utdrag P S Pantbanksförordning (1995:1189) Pantbankslag (1995:1000) Penningtvättsförordning (2009:92) Pennintvättslag (2009:62)

5 7 Sparbankslag (1987:619) Statliga garantier till banker m.fl., förordning (2008:819) Statliga garantier till insättare i utländska instituts filialer i Sverige, lag (2008:812) Statligt stöd till kreditinstitut, förordning (2008:820) Statligt stöd till kreditinstitut, lag (2008:814) Straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, lag (2002:444) Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245) Svenska skeppshypotekskassan, lag (1980:1097) Sveriges riksbank, lag (1988:1385) Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, förordning (2006:627) Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lag (2006:531) Särskild tillsyn och kapitalbuffertar, förordning (2014:993) Särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:968) 855 T Å Tillsyn över Svenska skeppshypotekskassan, förordning (1970:68) Utgivning av säkerställda obligationer, förordning (2004:332) Utgivning av säkerställda obligationer, lag (2003:1223) Utländska filialer m.m., förordning (1992:308) Utländska filialer m.m., lag (1992:160) Valuta- och kreditreglering, lag (1992:1602) Viss verksamhet med konsumentkrediter, lag (2014:275) Vissa årsredovisningsfrågor, förordning (1995:1633) Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (1995:1559) Årsredovisning i kreditinstitut, värdepappersbolag och försäkringsföretag, förordning (1995:1600) Årsredovisningslag (1995:1554) Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förordning (2009:92) Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lag (2009:62) Finansinspektionen FFFS 1998:22 Riktlinjer för hantering av etiska frågor hos institut som står under inspektionens tillsyn FFFS 2000:10 Hantering av marknads- och likviditetsrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag FFFS 2000:9 Kontokort och automattjänster FFFS 2001:8 Inlåningskonton och tillhörande banktjänster FFFS 2002:23 Klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter FFFS 2004:4 Finansiell rådgivning till konsumenter FFFS 2004:6 Kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersinstitut FFFS 2004:10 Revisorer förordnade av Finansinspektionen

6 8 FFFS 2005:1 Styrning och kontroll av finansiella företag FFFS 2007:4 Rapportering av ränterisk i övrig verksamhet FFFS 2008:25 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag FFFS 2009:1 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism FFFS 2009:3 Ägar- och ledningsprövning FFFS 2010:2 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad FFFS 2010:3 Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer FFFS 2010:7 Hantering och offentliggörande av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag FFFS 2011:1 Ersättningssystem i kreditinstitut, värdepapperbolag och fondbolag med tillstånd för diskretionär portföljförvaltning FFFS 2011:2 Ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearingorganisationer och institut för utgivning av elektroniska pengar FFFS 2011:14 Rapportering av ägares kvalificerade innehav och ägarintressen FFFS 2011:26 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat FFFS 2011:37 Rapportering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag FFFS 2011:49 Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare FFFS 2011:50 Ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden FFFS 2013:1 Säkerställda obligationer FFFS 2013:11 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse FFFS 2014:1 Styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut FFFS 2014:4 Hantering av operativa risker FFFS 2014:5 Informationssäkerhet, it-verksamhet och insättningssystem 212 FFFS 2014:8 Viss verksamhet med konsumentkrediter FFFS 2014:11 Krediter i konsumentförhållanden FFFS 2014:12 Tillsynskrav och kapitalbuffertar FFFS 2014:13 Rapportering av internt bedömt kapitalbehov FFFS 2014:14 Rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter Konsumentverket KOVFS 2011:1 Konsumentkrediter Riksgäldskontoret RGKFS 2008:1 Statliga garantier till banker m.fl RGKFS 2011:2 Instituts skyldighet att lämna uppgifter om insättare och deras insättningar

7 Bankrörelse 9 Bankrörelse Sveriges riksbank, lag (1988:1385) Valuta- och kreditreglering, lag (1992:1602) Bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:297) Införande av lagen om bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:298) Bank- och finansieringsrörelse, förordning (2004:329) FFFS 2011:50 Ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse Specialbanker Sparbankslag (1987:619) Medlemsbanker, lag (1995:1570) Pantbankslag (1995:1000) Pantbanksförordning (1995:1189) Riskhantering FFFS 2014:1 Styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut FFFS 2010:7 Hantering och offentliggörande av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag FFFS 2004:6 Kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersinstitut FFFS 2000:10 Hantering av marknads- och likviditetsrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag FFFS 2014:4 Hantering av operativa risker FFFS 2014:5 Informationssäkerhet, it-verksamhet och insättningssystem Särskilt förordnade revisorer FFFS 2004:10 Revisorer förordnade av Finansinspektionen Hypotek Svenska skeppshypotekskassan, lag (1980:1097) Tillsyn över Svenska skeppshypotekskassan, förordning (1970:68) Finansiella konglomerat Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lag (2006:531) Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, förordning (2006:627) FFFS 2011:26 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat Dödande av handling Dödande av förkommen handling, lag (2011:900) Avgifter för vissa ärenden om dödande av förkommen handling, förordning (2011:978)

8 247 Kreditvärderingsinstitut Kreditvärderingsinstitut, förordning 1060/2009/EG Kreditvärderingsinstitut, lag (2010:1010) Avgifter som Esma tar ut av kreditvärderingsinstitut, förordning 272/2012/EU 311 Kreditvärderingsinstituts regelbundna rapportering av kreditbetygsuppgifter till Esma, förordning 446/2012/EU Överensstämmelsebedömningen av kreditvärderingsmetoder, förordning 447/2012/EU Uppgiftslämning vid registrering och certifiering av kreditvärderingsinstitut, förordning 449/2012/EU Kreditvärderingsinstitut

9 357 Statligt stöd och garanti Insättningsgaranti System för garanti av insättningar, direktiv 94/19/EG Insättningsgaranti, lag (1995:1571) Insättningsgaranti, förordning (2011:834) Bankstöd och bankgaranti Statliga garantier till insättare i utländska instituts filialer i Sverige, lag (2008:812) Statligt stöd & garanti Statligt stöd till kreditinstitut, lag (2008:814) Statligt stöd till kreditinstitut, förordning (2008:820) Statliga garantier till banker m.fl., förordning (2008:819) RGKFS 2008:1 Statliga garantier till banker m.fl RGKFS 2011:2 Instituts skyldighet att lämna uppgifter om insättare och deras insättningar Sekretess Offentlighets- och sekretesslag (2009:400) utdrag EU har antagit ett nytt direktiv om insättningsgarantisystem, direktiv (2014/49/EU), som ersätter den nuvarande regleringen från och med den 3 juli Det nya direktivet om insättningsgarantisystem återges ej i denna bok men finns redan nu att läsa på FAR Online.

10 395 Kapitalkrav EU-rätt Tillsynsförordning 575/2013/EU Kapitaltäckningsdirektiv 2013/36/EU Lagar och förordningar Särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:968) Införande av lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:969) Kapitalbuffertar, lag (2014:966) Införande av lagen om kapitalbuffertar, lag (2014:967) Särskild tillsyn och kapitalbuffertar, förordning (2014:993) Kapitalkrav Föreskrifter FFFS 2014:12 Tillsynskrav och kapitalbuffertar FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden

11 901 Obligationer och e-pengar Säkerställda obligationer Utgivning av säkerställda obligationer, lag (2003:1223) Utgivning av säkerställda obligationer, förordning (2004:332) FFFS 2013:1 Säkerställda obligationer Elektroniska pengar E-penningdirektiv 2009/110/EG Elektroniska pengar, lag (2011:755) Elektroniska pengar, förordning (2011:776) FFFS 2011:49 Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare Obligationer & e-pengar

12 961 Betalning, inlåning och kreditupplysning Betaltjänster Betaltjänster på den inre marknaden, direktiv 2007/64/EG Betaltjänster, lag (2010:751) Betaltjänster, förordning (2010:1008) Gränsöverskridande betalningar i gemenskapen, förordning 924/2009/EG Antagande av tekniska och affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro, förordning 260/2012/EU Obehöriga transaktioner med betalningsinstrument, lag (2010:738) FFFS 2000:9 Kontokort och automattjänster FFFS 2010:3 Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer Investeringssparkonto Investeringssparkonto, lag (2011:1268) Inlåning FFFS 2001:8 Inlåningskonton och tillhörande banktjänster Inlåningsverksamhet, lag (2004:299) Inlåningsverksamhet, förordning (2004:330) Kreditupplysning Kreditupplysningslag (1973:1173) Betalning, inlåning & upplysning Kreditupplysningsförordning (1981:955)

13 1107 Konsument Finansiell rådgivning Finansiell rådgivning till konsumenter, lag (2003:862) Finansiell rådgivning till konsumenter, förordning (2004:17) FFFS 2004:4 Finansiell rådgivning till konsumenter Konsumentkredit Konsumentkreditlag (2010:1846) KOVFS 2011:1 Konsumentkrediter FFFS 2014:11 Krediter i konsumentförhållanden FFFS 2010:2 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad Viss verksamhet med konsumentkrediter, lag (2014:275) FFFS 2014:8 Viss verksamhet med konsumentkrediter Klagomålshantering FFFS 2002:23 Klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter Distansförsäljning Distansförsäljning av finansiella tjänster till konsumenter, direktiv 2002/65/EG Distansavtal och avtal utanför affärslokaler, lag (2005:59) Konsument

14 1179 Redovisning och rapportering Bokföring Bokföringslag (1999:1078) Byte av redovisningsvaluta Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, lag (2000:35) Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, förordning (2000:650) Årsredovisning Bankredovisningsdirektiv 86/635/EEG Skyldigheter angående offentliggörande av årsredovisningshandlingar för i en medlemsstat inrättade filialer till kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i en annan medlemsstat, direktiv 89/117/EEG Årsredovisningslag (1995:1554) Vissa årsredovisningsfrågor, förordning (1995:1633) Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (1995:1559) Årsredovisning i kreditinstitut, värdepappersbolag och försäkringsföretag, förordning (1995:1600) FFFS 2008:25 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag Rapportering FFFS 2014:14 Rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter FFFS 2014:13 Rapportering av internt bedömt kapitalbehov FFFS 2013:11 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden FFFS 2011:37 Rapportering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag FFFS 2007:4 Rapportering av ränterisk i övrig verksamhet FFFS 2011:14 Rapportering av ägares kvalificerade innehav och ägarintressen Redovisning & rapportering

15 1323 Allmän associationsrätt Aktiebolag Aktiebolagslag (2005:551) Införande av aktiebolagslagen, lag (2005:552) Aktiebolagsförordning (2005:559) Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245) Europabolag Europabolag, lag (2004:575) Europabolag, förordning (2004:703) Arbetstagarinflytande i europabolag, lag (2004:559) Ekonomiska föreningar Ekonomiska föreningar, lag (1987:667) Ekonomiska föreningar, förordning (1987:978) Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245) Europakooperativ Europakooperativ, lag (2006:595) Europakooperativ, förordning (2006:922) Arbetstagarinflytande i europakooperativ, lag (2006:477) Filialer Utländska filialer m.m., lag (1992:160) Utländska filialer m.m., förordning (1992:308) Allmän associationsrätt

16 1605 Etik och brott Verksamhetsstyrning FFFS 2009:3 Ägar- och ledningsprövning FFFS 2005:1 Styrning och kontroll av finansiella företag FFFS 1998:22 Riktlinjer för hantering av etiska frågor hos institut som står under inspektionens tillsyn Ersättningssystem FFFS 2011:1 Ersättningssystem i kreditinstitut, värdepapperbolag och fondbolag med tillstånd för diskretionär portföljförvaltning FFFS 2011:2 Ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearingorganisationer och institut för utgivning av elektroniska pengar Penningtvätt och finansiering av terrorism Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, direktiv 2005/60/EG Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lag (2009:62) Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förordning (2009:92) FFFS 2009:1 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, lag (2002:444) Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, lag (1996:1006) Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, förordning (2004:331) 1683 Förfalskningsbrott Brottsbalk (1962:700) utdrag Registerutdrag och sekretess vid ledningsprövning Belastningsregister, förordning (1999:1134) utdrag Offentlighets- och sekretesslag (2009:400) utdrag Etik & brott