Allmänna villkor för depå

Transkript

1 Allmänna villkor för depå Hjerta Värdepappersservice AB Definitioner I Depåavtalet samt i dessa Allmänna villkor förstås med a) Avräkningsnota, besked om att en order eller ett affärsuppdrag har utförts, b) Bankdag, avser dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som vid betalning av skuldebrev är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f.n. lördag, midsommarafton, julafton samt nyårsafton). c) Fondandel, andelar i värdepappersfonder, fondföretag, alternativa investeringsfonder och andra företag för kollektiva investeringar, d) Värdepapper dels Finansiellt instrument, såsom definierat i lagen om värdepappersmarknaden, d.v.s. överlåtbara värdepapper som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, penningmarknadsinstrument, Fondandelar och finansiella derivatinstrument, dels Värdehandling, varmed avses handling som inte kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, såsom aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är Finansiellt instrument, borgensförbindelse, gåvobrev, pantbrev eller liknande handling. A. FÖRTECKNING OCH FÖRVARING I DEPÅ M.M. A.1 Allmänt A.1.1 Hjerta åtar sig att uteslutande förteckna och förvara Fondandelar på Depån. Hjerta ska inte vara skyldiga att motta eller förteckna annat Värdepapper på Depån. A.1.2 Hjerta ska i Depån förteckna sådan Fondandel som mottagits av Hjerta för förvaring m.m. i Depån. Hjerta förbehåller sig rätten att pröva mottagandet av viss Fondandel. Om Kunden har flera depåer hos Hjerta och Kunden inte instruerat Hjerta om i vilken depå viss Fondandel ska förtecknas, får Hjerta själva bestämma i vilken depå förteckningen ska ske. Fondandelar på samlingskonto hos depåförande tredjepart följer kundens rättigheter av tillämplig nationell lagstiftning. Då kundens Fondandelar förvaras tillsammans med andra kunders Fondandelar och om det skulle uppstå en brist så att det totala innehavet på samlingskontot inte motsvarar samtliga kunders rätta innehav, regleras den bristen mellan innehavarna i enlighet med lag eller marknadspraxis hos den depåförande tredjeparten. Detta kan komma att innebära att innehavarna inte får tillbaka hela sitt innehav utan att bristen fördelas mellan innehavarna i förhållande till storleken på var och ens innehav. Huruvida Kunden har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att Hjerta eller depåförande tredjepart skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig nationell lag. I Sverige föreligger sakrättsligt skyddad separationsrätt under förutsättning att Finansiella instrument hålls avskilda från det depåförande tredjepart eller Hjertas egna Finansiella instrument. Vid förvaring hos depåförande tredjepart i utlandet kan det också, till följd av tillämplig utländsk lag, vara omöjligt att identifiera kunders Finansiella instrument separat från den depåförande tredjepartens eller Hjertas egna Finansiella instrument. I sådant fall finns en risk att kundens Finansiella instrument vid en konkurssituation eller annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar skulle kunna komma att anses ingå i den depåförande tredjepartens eller Hjertas tillgångar. Depåförande tredjepart kan ha säkerhet i eller kvittningsrätt avseende kundens Finansiella instrument och därtill kopplade fordringar. A.1.5 Hjerta utför ingen äkthetskontroll av Kundens Finansiella instrument. A.1.6 För förteckning och överföring av Fondandelar förbehåller sig Hjerta skälig tid. A.1.7 Hjerta förbehåller sig rätt att avföra Fondandelar från Kundens Depå när fonden Fondandelarna avser likviderats eller Fondandelarna av annat skäl förlorat sitt värde. A.1.3 Hjerta får låta förteckna och i förekommande fall förvara Kundens Fondandelar hos annat värdepappersinstitut i Sverige eller i utlandet, s.k. depåförande tredjepart. Depåförande tredjepart utses av Hjerta efter eget val. Förvaring hos depåförande tredjepart sker normalt i Hjertas namn för Kundens räkning. Därvid får Kundens Fondandelar registreras tillsammans med andra ägares Fondandelar. Hjerta får uppdra åt en depå-förande tredjepart att i Hjertas ställe låta sig registreras för Kundens Fondandelar. A.1.4 Kunden är införstådd med att Kundens Fondandelar kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos depåförande tredjepart. Vid förvaring av kundens A.2 Förvaltarregistrering (motsvarande) Hjerta får såsom förvaltare låta registrera mottagna Fondandelar i eget namn hos den som i Sverige (t.ex. MFEX eller ansvarigt fondbolag) eller i utlandet fullgör registreringsuppgift avseende Fondandelarna. Därvid får Kundens Fondandelar registreras tillsammans med andra ägares Fondandelar av samma slag. Hjerta får även låta Kundens Fondandelar ingå i ett för flera ägare gemensamt dokument. Hjerta får uppdra åt en depåförande tredjepart att i Hjertas ställe låta sig registreras för Kundens Finansiella instrument. Telefon: E-post: info@hjerta.se. Web: Sida 1/6

2 B. HJERTAS ÅTAGANDEN AVSEENDE FONDANDELAR B.1 Köp av Fondandelar B.1.1 Köp (teckning) av Fondandelar görs genom att Kunden lämnar en order om regelbundna köp samt fondfördelning på Depån till Hjerta. Under förutsättning att det finns Klientmedel på Depån köper Hjerta i enlighet med ordern för kundens räkning andelar i den fond eller de fonder som Kunden angivit. Köp av Fondandelar kan vidare göras genom att Kunden lämnar en order om enstaka köp av andelar. Av informationsmaterialet för varje fond framgår vid vilken tidpunkt ett uppdrag senast måste vara registrerat och vilken dag ordern normalt utförs för respektive fond. Informationsmaterial finns att tillgå hos Hjerta. B.1.2 Det belopp som ska användas för betalning av Fondandelarna ska finnas tillgängligt för Hjerta, förtecknat som Klientmedel på Depån, från ordertillfället fram till dess likvid ska betalas. För Kundens räkning köps det antal Fondandelar i fonden som Klientmedel/orderbeloppet högst medger, med hänsyn till den kurs som gäller för Fondandelarna på affärsdagen. B.1.3 Köpta Fondandelar registreras i respektive fonds andelsägarregister hos fondens fondbolag antingen i Kundens namn genom registrering på Depån eller i Hjertas namn i egenskap av förvaltare av Fondandelarna för Kundens räkning (förvaltarregistrering) enligt punkten A.2. B.1.4 Genomförda köp av Fondandelar redovisas till Kunden genom en Avräkningsnota. Avräkningsnotor tillhandahålls Kunden via Kundens inloggning på Hjertas hemsida. B.2 Försäljning av Fondandelar B.2.1 Försäljning (inlösen) av Fondandelar görs genom att Kunden lämnar en order om försäljning av Fondandelar på Depån. Hjerta löser då för Kundens räkning in Fondandelarna hos fondbolaget i enlighet med ordern. Av informationsmaterialet för varje fond framgår vid vilken tidpunkt ett uppdrag senast måste vara registrerat och vilken dag uppdraget därefter normalt utförs. De Fondandelar som omfattas av ordern ska vid ordertillfället vara förtecknade på Depån. Likviden för de sålda Fondandelarna tillgodoräknas Kundens Klientmedel på Depån så snart Hjerta mottagit likviden. B.3.2 Om det på Depån finns förtecknade Fondandelar som av någon anledning kommer att utgå ur Hjertas produktutbud och därmed inte längre kommer att kunna hanteras på Depån har Hjerta, tidigast en månad efter det att Hjerta meddelat Kunden detta, rätt att för Kundens räkning lösa in Fondandelarna hos fondbolaget. Likviden för de sålda Fondandelarna tillgodoräknas Kundens Klientmedel på Depån så snart Hjerta mottagit likviden. B.3.3 Om Hjerta felaktigt skulle förteckna Fondandelar på kundens Depå har Hjerta rätt att korrigera förteckningen i fråga. Om Kunden förfogat över felaktigt förtecknade Fondandelar ska Kunden snarast möjligt vidta de åtgärder som krävs för rättelse. Om Hjerta har korrigerat enligt ovan, ska Hjerta utan dröjsmål underrätta Kunden om detta. Kunden har inte rätt att i ovan angivna fall ställa några krav gentemot Hjerta. B.4 Värdering av Fondandelar B.4.1 Hjerta ska tillämpa marknadsvärdering avseende Fondandelar förtecknade på Depån. Marknadsvärdering av Fondandelar ska baseras på rapporterade värden från respektive fondförvaltare per det rapporteringstillfälle som ligger närmast i tiden från det datum då fondens värde fastställs. Om Hjerta har anledning att bedöma sådant värde som missvisande ska Hjerta uppskatta värdet på objektiva grunder. Exempel på sådan objektiv grund är att använda det senaste erhållna resultatestimatet från fondförvaltaren avseende aktuell värderingsperiod och applicera det på den senaste erhållna rapporterade kursen. B.4.2 Värdet på Fondandelar som noteras i utländsk valuta omräknas till svenska kronor med utgångspunkt i gällande marknadsnotering för valutan. C. KLIENTMEDEL C.1 Hjerta mottar och förvarar Kundens likvida medel med redovisningsskyldighet ( Klientmedel ), vilka placeras på ett från Hjertas tillgångar avskilt konto hos bank eller kreditinstitut ( Klientmedelskonto ). C.2 Klientmedel utgörs av likvida medel i svenska kronor (SEK). Hjerta förbehåller sig rätten att avböja mottagandet av Klientmedel utgörandes av annan valuta som Hjerta av någon anledning inte kan förvara och/eller hantera. B.2.2 Genomförda försäljningar av Fondandelar redovisas till Kunden genom en Avräkningsnota. Avräkningsnotor tillhandahålls Kunden via Kundens inloggning på Hjertas hemsida. B.3 Övriga åtgärder avseende Fondandelar B.3.1 För utdelningar avseende Fondandelar förtecknade på Depån gäller följande. Utdelningar hanteras i enlighet med respektive fonds fondbestämmelser/prospekt. För svenska fonder gäller normalt att utdelningen återinvesteras genom automatiskt köp av Fondandelar om inte annat framgår av fondens fondbestämmelser eller annan handling. Utdelningar som ska utbetalas kontant till Kunden tillgodoräknas Kundens Klientmedel på Depån så snart Hjerta mottagit utdelningen. C.3 Klientmedel utgörs av förskott för köpuppdrag eller likvid vid säljuppdrag (motsvarande), avkastning på och utdelning från de i Depån förvarade Fondandelar samt medel som Kunden eljest överlämnat till Hjerta eller som Hjerta uppburit för Kundens räkning och som har samband med Depån, såvitt Kunden inte har särskilt anvisat Hjerta om annat konto för insättning. C.4 Hjerta får ur Klientmedel tillhörande Kunden tillgodogöra sig belopp som Kunden beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, kostnad eller förskotterad skatt som har samband med Depån. Hjerta får vidare tillgodogöra sig belopp motsvarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt som Hjerta utfört åt Kunden, dels likvid för annan förfallen obetald fordran som Hjerta vid var tid har gentemot Kunden. Telefon: E-post: info@hjerta.se. Web: Sida 2/6

3 C.5 Medel i utländsk valuta som Hjerta erlägger respektive mottager för Kundens räkning ska innan klientmedelskontot belastas respektive krediteras om överenskommelse inte träffas om förvaring i annan valuta eller på annat konto omräknas till svenska kronor (SEK) genom Hjertas försorg enligt av Hjerta vid var tid tillämpad omräkningskurs. C.6 Om Hjerta felaktigt skulle tillgodoräkna Klientmedel på kundens Depå har Hjerta rätt att korrigera tillgodoräkningen i fråga. Om Kunden förfogat över felaktigt insatta medel ska Kunden snarast möjligt vidta de åtgärder som krävs för rättelse. Om Hjerta har korrigerat enligt ovan, ska Hjerta utan dröjsmål underrätta Kunden om detta. Kunden har inte rätt att i ovan angivna fall ställa några krav gentemot Hjerta. D. PANT D.1 Bestämmelser om pant finns, förutom under punkt D.2 D.12 nedan, även i Depåavtalet under punkten Pantsättning. D.2 Avkastning av pant och andra rättigheter som grundas på panten omfattas också av pantsättningen och utgör pant. D.3 Hjertas åtagande i egenskap av panthavare avseende pantsatt egendom är inte mer omfattande än vad som framgår av dessa bestämmelser. D.4 Pant ska inte utgöra säkerhet för fordran på Kunden som Hjerta har förvärvat eller kan komma att förvärva från annan än Kunden, om nämnda fordran varken har samband med Kundens handel med Finansiella instrument eller har uppkommit genom belastning av Depån. D.5 Om Kunden inte fullgör sina förpliktelser gentemot Hjerta enligt Depåavtalet eller eljest uppkomna i samband med Kundens transaktioner med Finansiella instrument får Hjerta ta panten i anspråk på det sätt Hjerta finner lämpligt. Hjerta ska härvid förfara med omsorg och, om så är möjligt och det enligt Hjerta bedömning kan ske utan förfång för Hjerta, i förväg underrätta Kunden härom. Hjerta får bestämma i vilken ordning ställda säkerheter (panter, borgensåtaganden m.m.) ska tas i anspråk. D.6 Vid tillämpning av vad som ovan sagts kan pantsatta Fondandelar försäljas eller överlåtas till tredje part enligt Hjertas egna beslut. D.7 Om panten utgörs av Klientmedel får Hjerta, utan föregående underrättelse till Kunden, omedelbart göra sig betald genom att tillgodogöra sig ett belopp motsvarande fordran ur Klientmedel tillhörande Kunden. utgöra säkerhet för borgensmans återkrav (regresskrav) mot Kunden endast i den mån detta har angetts i borgensförbindelsen. Sådan rätt är efterställd Hjertas rätt till pant. Utgör panten säkerhet för flera borgensmäns återkrav ska de ha rätt till panten i förhållande till var och ens återkrav, såvida de inte överenskommit om annat. Hjerta får så länge Hjerta ej tagit borgen i anspråk lämna ut pant, som enligt Hjertas bedömning inte behövs för betalning av förfallet belopp enligt Depåavtalet, utan att på grund därav borgensmans ansvar ska minska. D.10 Kunden får inte utan att samtycke dessförinnan lämnats av Hjerta till annan pantsätta egendom som är pantsatt enligt dessa Allmänna villkor och bestämmelserna i Depåavtalet. Sådan pantsättning till annan ska göras enligt Hjertas anvisningar med utnyttjande av formulär som Hjerta har godkänt. Sker pantsättning i strid mot denna bestämmelse äger Hjerta säga upp Depåavtalet till omedelbart upphörande utan iakttagande av i punkt F.9 nedan nämnd uppsägningstid. D.11 Om Kunden till annan pantsatt Klientmedel eller Fondandelar förtecknade i Depån får Hjerta, även om Kunden invänt däremot, utlämna/ överföra Fondandelar respektive överföra Klientmedel till panthavaren eller annan efter instruktioner från panthavaren. Redovisning av sådant utlämnande/ överföring ska sändas till Kunden. D.12 Kunden får inte på annat sätt förfoga över i Depåavtalet pantsatta Fondandelar eller Klientmedel utan Hjertas samtycke i varje särskilt fall. E. SKATTER M.M. E.1 Kunden ska svara för skatter och andra avgifter som ska erläggas enligt svensk eller utländsk lag med avseende på Finansiella instrument förtecknade i Depån, t.ex. preliminärskatt, utländsk källskatt respektive svensk kupongskatt på utdelning. E.2 Hjerta kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/ utländsk myndighets föreskrift eller beslut eller Hjertas avtal med svensk/utländsk myndighet vara skyldig att för Kundens räkning vidtaga åtgärder beträffande skatt grundat på utdelning/ränta/avyttring avseende Kundens Finansiella instrument. Det åligger Kunden att tillhandahålla den information, inkluderande undertecknande av skriftliga handlingar, som Hjerta bedömer vara nödvändig för att fullgöra sådan skyldighet. D.8 Hjerta bemyndigas att själv eller genom någon som Hjerta utser, teckna Kundens namn, då detta erfordras för att genomföra pantrealisation eller för att eljest tillvarata eller utöva Hjertas rätt med avseende på pantsatt egendom. D.9 Om borgen har tecknats för Kundens förpliktelser enligt Depåavtalet gäller följande i fråga om borgensmans rätt till egendom som pantsatts enligt Depåavtalet av Kunden ensam eller tillsammans med annan. För det fall Hjerta tagit borgen i anspråk ska panten därefter E.3 Om Hjerta till följd av skyldighet enligt punkt E.2 för Kundens räkning erlagt skatt äger Hjerta gottgöra sig motsvarande belopp på sätt som anges i punkt C.4. E.4 Hjerta ska, på särskilt uppdrag av Kunden, om rätt därtill föreligger och om Hjerta bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt söka medverka till nedsättning eller restitution av skatt samt utbetalning av tillgodohavande hos skattemyndighet. Hjerta får i samband därmed teckna Kundens namn samt även lämna uppgift om Kunden och Kundens Finansiella instrument i erforderlig omfattning. Telefon: E-post: info@hjerta.se. Web: Sida 3/6

4 F. ÖVRIGA BESTÄMMELSER F.1 Avgifter m.m. För förvaring samt för övriga tjänster tillhandahållna av Hjerta tas avgifter ut enligt bilagd avgiftsbilaga eller såsom senare meddelats Kunden på sätt som anges i punkt F.2. Avgifter debiteras de Klientmedel som Hjerta mottagit och förvarar för Kundens räkning. Avgifter erläggs i svenska kronor (SEK) om inte Hjerta meddelar annat. I det fall Kunden inte har tillräckliga Klientmedel på Depån har Hjerta rätt att försälja Fondandelar som förvaras i Kundens Depå för att täcka avgiftsuttaget. Kunden ska ersätta Hjertas kostnader och utlägg som har samband med Hjertas uppdrag enligt dessa bestämmelser samt kostnader och utlägg för att bevaka och driva in Hjertas fordran hos Kunden. F.2 Meddelande m.m. Kunden ska underrätta Hjerta om ändring av adress eller andra kontaktuppgifter. att ske utan att Kunden upplyses om att så har skett eller kommer att ske. Kunden samtycker till utlämnande av dessa uppgifter i och med dessa allmänna villkor. På begäran av Hjerta åligger det Kunden att tillhandahålla den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Hjerta bedömer vara nödvändig för att fullgöra sådan skyldighet. F.4 Information enligt personuppgiftslagen (PUL) och den allmänna dataskyddsförordningen (GDPR) om Hjertas behandling av personuppgifter m.m. Hjerta behandlar personuppgifter i enlighet med personuppgiftslagen (1998:204)( PuL ) till och med den 25 maj Därefter behandlar Hjerta personuppgifter i enlighet med den allmänna dataskyddsförordningen (EU) 2016/679 ( GDPR ). Dessa villkor gäller såväl före som efter den 25 maj 2018 om inte annat anges i det enskilda stycket. I samband med att Beställaren lämnar personuppgifter i ansökan/intresseanmälan/avtal eller som registreras i övrigt i samband med förberedelse för eller administration av ett uppdrag (t.ex. öppnande av depå eller genomförande av Kundens order avseende Fondandelar), samtycker Beställaren till att Hjerta behandlar personuppgifterna för nedanstående ändamål. Meddelande till Kunden får skickas med vanligt eller rekommenderat brev, e-post eller annan elektronisk kommunikation. Meddelande som avsänts av Hjerta med brev ska anses ha nått Kunden senast femte Bankdagen efter avsändandet om brevet sänds till den adress som Kunden har uppgivit. Meddelande genom e-post eller annan elektronisk kommunikation anses ha kommit Kunden tillhanda vid avsändandet om det sänds till den elektroniska adress som Kunden har uppgivit. Om ett sådant meddelande når Kunden utanför normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande Bankdag. Meddelande från Kunden till Hjerta ska ställas till den adress som anges i Depåavtalet, såvida Hjerta inte begärt svar till annan adress. Meddelande från Kunden ska anses ha kommit Hjerta tillhanda den Bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. F.3 Utlämnande av uppgift till annan Samtliga investeringsrådgivare, administratörer och personer i beslutande positioner inom Hjerta har tystnadsplikt beträffande de uppgifter om Kunden som de får kännedom om under tjänsteutövningen. Tystnadsplikten gäller emellertid inte i den mån annat framgår av lag eller dessa allmänna villkor. Hjerta kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut och/eller Hjertas avtal med svensk/utländsk myndighet, handelsregler eller avtal/ villkor för visst Finansiellt instrument, vara skyldiga att till annan part lämna ut uppgift om Kundens förhållanden eller enskilda transaktioner. Utlämnade av uppgifter kan komma Personuppgifter behandlas av Hjerta för administration och fullgörelse av ingångna avtal samt för vidtagande av åtgärder som har begärts innan och efter avtal träffats. Behandling av uppgifter sker också för att Hjerta ska kunna fullgöra sina förpliktelser enligt lag. Personuppgifterna kan vidare utgöra underlag för Hjertas marknads- och kundanalyser, affärs- och metodutveckling samt statistik och riskhantering. Fram till den 25 maj 2018 kan Hjerta också, om direktreklamspärr inte har begärts, komma att använda uppgifterna för marknadsföringsändamål. Från och med den 25 maj 2018 används personuppgifterna för marknadsföringsändamål om Beställaren samtyckt till sådan användning. Från och med den 25 maj 2018 gäller att personuppgifter bara behandlas för de ändamål de har samlats in och i förekommande fall för andra därmed förenliga ändamål. Behandling av personuppgifter pågår endast så länge som är motiverat med hänsyn till ändamålen för behandlingen och uppgifterna raderas därefter utan onödigt dröjsmål. Uppgifter bevaras även i den utsträckning det är nödvändigt för att fullgöra rättsliga förpliktelser eller för att fastställa, göra gällande eller försvara rättsliga anspråk. Hjerta kan vidare till annat bolag inom Koncernen utlämna sådan information som är nödvändig för att Hjerta ska kunna uppfylla interna compliancekrav inom Koncernen i syfte att bland annat undvika intressekonflikter. Hjerta ska tillse att sådant bolag inom Koncernen behandlar sådan information konfidentiellt. i enlighet med denna bestämmelse samt i enlighet med PuL och GDPR. Telefon: E-post: info@hjerta.se. Web: Sida 4/6

5 Hjerta kan också komma att använda information för analysändamål, statistiska analyser och för förbättring av Hjertas produkter och tjänster. För sådana syften kommer informationen att anonymiseras och kommer enbart att behandlas i anonymiserad form. Vid ärenden som utförs via telefon kan personuppgifter även komma att behandlas genom inspelning av telefonsamtal. I syfte att upprätthålla en god kund- och registervård kan Hjerta komma att komplettera personuppgifterna genom inhämtning från privata och offentliga register, t.ex. uppdatering av adressuppgifter med hjälp av statens person- och adressregister, SPAR. Om Hjerta hämtar in typer av personuppgifter som inte Kunden själv tidigare lämnat Hjerta, informerar Hjerta Kunden om att inhämtningen skett samt ändamålen och den rättsliga grunden för behandling av dessa personuppgifter, såvida inte Kunden redan känner till att inhämtningen av uppgifter kommer att ske. Personuppgifter kan för angivna ändamål - med beaktande av reglerna om sekretess - ibland komma att lämnas ut till företag som Hjerta samarbetar med. I vissa fall är Hjerta också skyldig enligt lag att lämna uppgifter, t.ex. till Finansinspektionen. Fram till den 25 maj 2018 gäller att om Kunden önskar information om vilka personuppgifter som finns registrerade hos Hjerta, har Kunden rätt att en gång per år skriftligen begära uppgift härom av Hjerta. Kunden kan även anmäla att Kunden inte vill ha direktreklam från Hjerta eller begära rättelse av felaktig eller ofullständig personuppgift. Från och med den 25 maj 2018 har Kunden rätt att begära tillgång till och rättelse eller radering av personuppgifter samt att begära begränsning av behandling som rör Kunden eller invända mot behandling. Kunden har även rätten till dataportabilitet. Hjerta är skyldig att bemöta Kundens begäran om utövande av dessa rättigheter i den utsträckning GDPR föreskriver. Från och med den 25 maj 2018 har Kunden även, i den utsträckning som behandling grundar sig på Kundens samtycke, rätt att när som helst återkalla sitt samtycke utan att detta påverkar lagligheten av behandlingen på grundval av samtycket innan detta återkallades. Hjerta ansvarar inte för riktigheten av information om Finansiella instrument, som inhämtats av Hjerta från extern informationslämnare. F.6 Inspelning av telefonsamtal Kunden är medveten om att Hjerta kan spela in telefonsamtal i samband med att Kunden lämnar Hjerta uppdrag om handel eller instruktioner avseende Kundens Depå. F.7 Investerarskydd och insättningsgaranti F.7.1 Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har Kunden, om denne i händelse av Hjertas konkurs inte skulle få ut sina Finansiella instrument hos Hjerta, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 juli 2009 uppgår till högst kr. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som Hjerta tagit emot med redovisningsskyldighet. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning. F.7.2 För det fall den bank eller det kreditinstitut som förvarar Klientmedel skulle gå i konkurs omfattas Klientmedlen av den statliga insättningsgarantin enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti. Insättningsgarantin innebär att om ett institut går i konkurs så täcker garantin belopp upp till kronor per kund (givet att kontot omfattas av insättningsgarantin). Skulle kontot ägas av flera personer räknas personerna var för sig och garantin omfattar även juridiska personer. Utbetalningen görs av Riksgäldskontoret och sker inom 3 månader från den dag då institutet försattes i konkurs. F.8 Begränsning av Hjertas ansvar Hjerta är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Hjerta självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Hjerta, om det varit normalt aktsamt. Kunden har rätten enligt GDPR att inge klagomål till Datainspektionen med anledning av Hjertas behandling av personuppgifter. Kunden kan kontakta den person eller enhet inom Hjerta som tillhandahållit tjänster till Kunden för att utöva sina rättigheter enligt ovan. För att utöva sina rättigheter kan Kunden även kontakta Hjertas dataskyddsombud. F.5 Redovisning Redovisning för Depån och Klientmedel lämnas - om inte särskilt avtal träffats om annat - minst en gång per år, såvida inte en sådan översikt har tillhandahållits i något annat regelbundet utdrag. Hjerta svarar inte för skada som orsakats av - svensk eller utländsk - handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som Hjerta med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Hjerta svarar inte för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Hjerta beträffande Finansiella instrument. Hjerta ansvarar inte för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Hjertas grova vårdslöshet. Föreligger hinder för Hjerta, på grund av omständighet som anges i denna punkten F.8 att helt eller delvis utföra åtgärd Telefon: E-post: info@hjerta.se. Web: Sida 5/6

6 enligt dessa Allmänna villkor eller köp- eller säljuppdrag avseende Fondandelar får åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Hjerta till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning/ leverans, ska Hjerta respektive Kunden inte vara skyldig att erlägga ränta. Vad ovan sagts gäller i den mån inte annat följer av lagen om kontoföring av finansiella instrument. F.9 Uppsägning Envar av Hjerta och Kunden kan säga upp Depåavtalet till upphörande trettio (30) Bankdagar efter det att part till motparten i brev avsänt uppsägningen. Vid Depåavtalets upphörande ska parterna genast reglera samtliga sina förpliktelser enligt dessa bestämmelser. Depåavtalet gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Oavsett vad som sagts i föregående stycke får part säga upp Depåavtalet med omedelbar verkan om motparten väsentligen brutit mot avtalet. Härvid ska varje avtalsbrott, där rättelse trots anmaning härom inte snarast möjligt vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott. Hjerta får även säga upp Depåavtalet med omedelbar verkan vid förändringar beträffande Kundens skatterättsliga hemvist som medför att Hjerta inte längre kan fullgöra sin skyldighet att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt enligt vad som anges i avsnitt E. eller att fullgörandet av sådan skyldighet avsevärt försvåras. Depåavtalet sägs automatiskt upp, om inget annat avtalats, efter 90 dagar från Depåavtalet ingåtts, om ingen insättning skett av likvida medel eller Finansiella instrument. senare angivna konto. Uttag från Kundens Depå sker enbart, om inget annat medgivits av Hjerta, till det konto som är kopplat via autogiro till Kundens Depå. Uttag från Kundens Depå får enbart ske till konto där Kunden är registrerad kontoinnehavare. Kunden ska säkerställa att det konto som utbetalning sker till är dennes egna. Uttag från Kundens Depå sker, om inget annat överenskommits, först efter att Kunden har tillräckliga Klientmedel på Depån som motsvarar hela det belopp som uttagsbegäran avser. Det kan innebära att de Fondandelar som finns i Depå måste avyttras och Hjerta mottagit försäljningslikviden innan uttag kan genomföras. Kunden är införstådd med, om Hjerta medgivit insättning på annat sätt än ovan angivna, att Kunden ska ange det referensnummer som denne erhållit av Hjerta. I det fall felaktigt referensnummer angivets ansvarar inte Hjerta för att kundens order inte genomförts, om inga andra likvida medel fanns på Depån vid tidpunkten för handelsordern. Kunden samtycker att behandling av personuppgifter som lämnats av kunden i medgivandet behandlas av kundens betaltjänstleverantörer, Hjerta, Hjertas betaltjänstleverantör, Bankgirocentralen BGC AB för administrationen av tjänsten. F.11 Begränsning av åtagande och förhållande till andra avtal Hjerta är inte skyldigt att vidta andra åtgärder än vad som anges i dessa bestämmelser, om inte särskilt avtal därom skriftligen träffats. Vad som uttryckligen anges i sådant särskilt avtal ska gälla före dessa bestämmelser. Vid Depåavtalets upphörande ska Hjerta till Kunden utlämna/överföra samtliga i Depån förtecknade Finansiella instrument eller - om uppsägningen avser visst Finansiellt instrument - detta Finansiella instrument. Hjerta ska även överföra Klientmedel till ett av Kunden anvisat konto tillhörande Kunden. Kunden ska lämna anvisningar till Hjerta om utlämnandet/ överföringen. Om inte sådana anvisningar lämnats inom sextio (60) kalenderdagar efter den dag Depåavtalet enligt uppsägningen upphört eller om utlämnandet/överföringen inte kan ske enligt av Kunden lämnade anvisningar, får Hjerta, beträffande Fondandelar, på det sätt Hjerta finner lämpligt försälja eller på annat sätt avveckla eller avyttra Fondandelar ävensom, om Fondandelarna saknar värde, låta avregistrera dessa. Ur inflytande köpeskilling får Hjerta göra sig betald för vidtagna åtgärder samt för kostnaderna för avvecklingen. Eventuellt överskott utbetalas till Kunden, medan eventuellt underskott omgående ska ersättas av Kunden. F.10 Insättning, uttag och medgivande till autogiro Insättning till Depån sker enbart, om inte Hjerta medgivit annat, genom Hjertas uttag från Kundens angivna konto i Depåavtalet eller av Kunden senare angivna konto. F.12 Ändring av de allmänna villkoren och avgifter Ändringar av dessa Allmänna villkor eller Hjertas avgifter ska ha verkan gentemot Kunden från och med trettionde kalenderdagen efter det att Kunden enligt punkt F.3 ska anses ha mottagit meddelande om ändringen. Om Kunden inte godtar ändringen har han rätt att inom nämnda tid uppsäga Depåavtalet enligt dessa bestämmelser till upphörande utan iakttagande av i punkt F.9 ovan nämnd uppsägningstid. Om avtalet mellan Kunden och Hjerta innehåller en annan specifik bestämmelse om uppsägning, t.ex. i fråga om uppsägningstid, ska den specifika bestämmelsen äga företräde framför denna klausul. F.13 Tillämplig lag och tvistelösning F.13.1 Tolkning och tillämpning av Depåavtalet och dessa allmänna villkor ska ske enligt svensk rätt. F.13.2 Tvist i anledning av detta Depåavtal ska avgöras av Stockholms tingsrätt tillsammans med behöriga överinstanser. F.13.3 Om Kunden är en fysisk person har Kunden även möjlighet att få en tvist prövad av Allmänna reklamationsnämnden. Kunden medger att insättning får göras genom uttag från Kundens angivna konto på Depåavtalet eller av Kunden Telefon: E-post: info@hjerta.se. Web: Sida 6/6